สารบัญ
- ข้อมูลประชากรของลูกค้า
- การค้นหาลูกค้าที่มีศักยภาพ
บริษัท หลายแห่งกำหนดให้ลูกค้าและที่ปรึกษาของพวกเขาต้องการชักชวน แม้ว่าจะไม่ได้เขียนด้วยหิน บริษัท ส่วนใหญ่ต้องการให้พนักงานของพวกเขาคาดหวังสำหรับคนวัยกลางคน (หรือมากกว่า) ที่มีสินทรัพย์สภาพคล่องในช่วง $ 1 ล้านและ $ 5 ล้าน
สิ่งเหล่านี้อาจเป็นลูกค้าที่ร่ำรวย แต่ก็สามารถเป็นที่ถกเถียงกันอยู่ว่าวงเล็บของโป่งนั้นผิดทั้งหมด บางคนเชื่อว่าที่ปรึกษาควรกำหนดเป้าหมายไปยังผู้ที่มีอายุระหว่าง 21 ถึง 45 ปีซึ่งเงินสดหรือการลงทุนในสภาพคล่องลดลงระหว่าง 50, 000 ถึง 500, 000 ดอลลาร์ อย่างไรก็ตามนั่นอาจเป็นเรื่องแคบเกินไปและทำให้กลุ่มลูกค้าเป้าหมายจำนวนมากหลุดออกจากเรดาร์ของคุณ หากคุณเป็นที่ปรึกษาที่ต้องการเพิ่มในหนังสือธุรกิจของคุณคุณอาจไม่ควรมองข้ามกลุ่มนักลงทุนที่อายุน้อยกว่าและด้อยกว่า
ประเด็นที่สำคัญ
- ที่ปรึกษาทางการเงินหลายคนได้รับการสอนให้หาลูกค้าใหม่ที่มีสินทรัพย์สภาพคล่องจำนวนมากซึ่งส่วนใหญ่มีอายุมากกว่าเพื่อรักษาความมั่นคงทางธุรกิจอย่างไรก็ตามลูกค้าที่ร่ำรวยน้อยกว่ามักต้องการคำแนะนำทางการเงินและถึงแม้ว่าพวกเขาจะ มีน้อยกว่าที่จะลงทุนสำหรับตอนนี้ก็มีโอกาสน้อยกว่าที่จะมีที่ปรึกษาอยู่แล้วโดยไม่คำนึงถึงกลุ่มประชากรเป้าหมายของคุณทำความเข้าใจเกี่ยวกับสถานที่และวิธีการพบปะผู้คนจำนวนมากที่เหมาะสมกับรูปแบบนั้น
ข้อมูลประชากรของลูกค้า
วัยกลางคนและผู้สูงอายุที่มีมูลค่าสุทธิสูงจะถูกกำหนดในทางของพวกเขา พวกเขามีแนวโน้มที่จะมีที่ปรึกษาทางการเงินอยู่แล้วและไม่เปิดกว้างสำหรับผู้มาใหม่ที่พยายามขอเงินทุนเพื่อการลงทุน ในทางตรงกันข้ามผู้ที่อายุน้อยกว่าและมีฐานะด้อยกว่ามักจะเปิดกว้างต่อคำแนะนำ พวกเขายังมีแนวโน้มที่จะมีเหตุการณ์ที่เปลี่ยนแปลงชีวิตที่สร้างสถานการณ์ของสภาพคล่องและทำให้โอกาสสำหรับที่ปรึกษาเข้าใจ
ในฐานะตัวแทนที่ลงทะเบียนสิ่งนี้ไม่ได้หมายความว่าคุณควรปิดบัญชีระดับบนสุด พวกเขาเป็นผู้สร้างรายได้ที่ดีและหากคุณทำผลงานได้ดีพวกเขามีแนวโน้มที่จะส่งต่อคุณไปยังบุคคลที่ร่ำรวยอื่น ๆ อย่างไรก็ตามจำไว้ว่าคนงานอายุน้อยมีแนวโน้มที่จะเปลี่ยนงาน (และม้วนเงิน 401 (k) เป็น IRA) และซื้อหรือขายบ้านเมื่อครอบครัวเติบโต เหล่านี้เป็นกรณีที่พวกเขาต้องการคำแนะนำจากมืออาชีพทางการเงินและพวกเขามักจะเกิดขึ้นกับประชากรที่อายุน้อยกว่า
นอกจากนี้คนรุ่นใหม่มีแนวโน้มที่จะมีเด็กที่ในหลายกรณีจะต้องมีชุดเพื่อเข้าเรียนในวิทยาลัย ที่ปรึกษาที่ฉลาดและก้าวร้าวสามารถช่วยนำทางไปสู่การบรรลุเป้าหมายทางการเงินของครอบครัวเล็ก อย่างไรก็ตามครอบครัวที่อายุน้อยกว่าและร่ำรวยกว่าเหล่านี้กำลังเริ่มต้น เมื่อครอบครัวเติบโตและสถานการณ์ในชีวิตเปลี่ยนไปคุณจะมีโอกาสมากมายในการสร้างความสัมพันธ์ที่เป็นประโยชน์ร่วมกัน
คุณอาจพิจารณาลดการฝึกฝนเพื่อกำหนดเป้าหมายลูกค้าที่มีมูลค่าสูงหรือครอบครัวชนชั้นแรงงานอื่น ๆ ลูกค้าที่ร่ำรวยสามารถร่ำรวย แต่มีลูกค้าน้อยรายและมีลูกค้าสัมพันธ์จำนวนมากที่มีความสัมพันธ์กับที่ปรึกษา - กล่าวอีกนัยหนึ่งการแข่งขันอาจรุนแรง ลูกค้าวัยทำงานและชนชั้นกลางมีจำนวนมากกว่าและมีโอกาสน้อยกว่าที่จะมีที่ปรึกษาอยู่แล้ว
แน่นอนว่าคุณจะต้องสะสมหนังสือธุรกิจที่มีขนาดใหญ่ขึ้นจากลูกค้ารายย่อยไปจนถึงลูกค้าที่ร่ำรวยเพียงคนเดียว ลูกค้าที่ร่ำรวยอาจมีความต้องการมากขึ้นคาดว่าจะได้รับบริการที่มีคุณภาพสูงสุดและมุ่งเน้นที่ผลตอบแทนในระยะสั้นในขณะที่ลูกค้าที่ร่ำรวยน้อยอาจสนใจที่จะบรรลุเป้าหมายเช่นวิทยาลัยหรือเกษียณอายุ
การค้นหาลูกค้าที่มีศักยภาพ
ดังนั้นคุณจะหาคนเหล่านี้เพื่อให้คุณสามารถขายของคุณได้อย่างไร
รายการ
ในฐานะตัวแทนที่ลงทะเบียนคุณสามารถลงทะเบียนรับจดหมายข่าวจาก บริษัท การตลาดที่สามารถช่วยให้คุณระบุกลุ่มผู้เข้าชมได้ แน่นอนคุณสามารถตรวจสอบสมุดโทรศัพท์ท้องถิ่นของคุณได้เช่นกัน บริษัท การตลาดในท้องถิ่นสามารถให้ข้อมูลที่คล้ายกันแก่คุณ ค้นหารายชื่อคนในพื้นที่ของคุณเพราะพวกเขาจะสามารถติดต่อได้ง่ายขึ้น ขณะนี้มีบริการออนไลน์อย่างเดียวหลายอย่างที่สามารถให้โอกาสในการขายทางอีเมลหรือการตลาดโซเชียลมีเดีย
องค์กรท้องถิ่น
พิจารณาเข้าร่วมหอการค้าท้องถิ่นของคุณ สิ่งนี้จะช่วยให้คุณพบกับเจ้าของธุรกิจที่หลากหลายและบุคคลสำคัญในชุมชนของคุณ คนเหล่านี้มีแนวโน้มที่จะต้องการเงินทุนสำหรับกิจการธุรกิจและหากคุณพัฒนาความสัมพันธ์กับพวกเขาคุณอาจเป็นคนที่พวกเขาเลือกที่จะช่วยพวกเขาทำ
นอกจากนี้ลองนึกถึงการเข้าร่วมยิมในท้องถิ่นหรือองค์กรในท้องถิ่นอื่น ๆ ที่อาจให้โอกาสในการสร้างเครือข่าย สิ่งเหล่านี้จะช่วยให้คุณพบกับกลุ่มคนหลากหลายที่อยู่ในชุมชนของคุณ โปรดจำไว้ว่าคนชอบทำธุรกิจกับใครบางคนที่พวกเขาสามารถมองเห็นและสัมผัสได้ซึ่งไม่ใช่แค่เสียงทางโทรศัพท์หรือข้อความในอีเมล
เชื่อมโยงกับผู้เชี่ยวชาญด้านอื่น ๆ
ทำความรู้จักกับ CPAs ในพื้นที่ทนายความแพทย์ตัวแทนขายรถยนต์ตัวแทนอสังหาริมทรัพย์และตัวแทนประกันภัย คนเหล่านี้จะมีรายละเอียดเกี่ยวกับเงื่อนไขทางการเงินของคนในท้องถิ่นหลายคนที่เหมาะสมกับกลุ่มประชากรที่คุณต้องการกำหนดเป้าหมาย เสนอให้ตั้งค่าระบบการอ้างอิงซึ่งคุณป้อนธุรกิจของพวกเขาและพวกเขาจะส่งธุรกิจของคุณ มันใช้งานได้! และเป็นวิธีที่ยอดเยี่ยมในการได้รับโอกาสในการเป็นลูกค้าเป้าหมายที่มีคุณภาพโดยไม่ต้องโทรหาเรา องค์กรเครือข่ายมืออาชีพเช่น BNI และหอการค้าสามารถเป็นแหล่งข้อมูลที่ยอดเยี่ยมสำหรับการเชื่อมโยงและแบ่งปันผู้อ้างอิง
กิจกรรมของโรงเรียน
ลองติดต่อโรงเรียนในท้องถิ่นเพื่อให้เด็ก ๆ ได้สนทนาเกี่ยวกับอาชีพของคุณในฐานะตัวแทนที่ได้รับการจดทะเบียน ผู้บริหารโรงเรียนมักเปิดรับสิ่งนี้ สิ่งนี้ช่วยให้คุณสามารถแนะนำตัวเองกับสมาชิกใหม่ของชุมชนรวมทั้งช่วยให้เด็กมีความเข้าใจในการออมและการลงทุน คุณยังสามารถส่งเด็ก ๆ กลับบ้านด้วยนามบัตรและเอกสารอธิบายตัวคุณ บริษัท ของคุณใบอนุญาตและความสามารถของคุณ นี่จะเป็นการเปิดประตูสู่คู่รักหนุ่มสาวที่มีครอบครัวเติบโตในชุมชนของคุณ
ดูท้องถิ่น
ชุมชนท้องถิ่นของคุณเต็มไปด้วยนักลงทุนอายุน้อยและมีฐานะน้อยที่เปิดกว้างต่อความคิดในการจ้างที่ปรึกษาทางการเงินสำหรับตนเองและครอบครัว ที่ปรึกษาจะต้องมีความคิดสร้างสรรค์ในวิธีการของพวกเขาในการค้นหาพวกเขาและทำให้นับยอดขาย บุคคลเหล่านี้ไม่ได้เป็นนักลงทุนที่มีมูลค่าสูงเสมอไปและไม่มีลูกค้ารายใดที่ทำให้คุณร่ำรวยอย่างมาก อย่างไรก็ตามเมื่อเวลาผ่านไปการเพิ่มลูกค้าจำนวนมากเหล่านี้ลงในหนังสือธุรกิจของคุณเกือบจะรับประกันว่าจะได้รับค่าคอมมิชชั่นอย่างต่อเนื่องในอนาคตอันใกล้
