ศูนย์รับฝากที่ปรึกษาการลงทุนหมายถึงอะไร?
ศูนย์รับฝากการลงทุนที่ปรึกษาการลงทุน (IARD) เป็นระบบอิเล็กทรอนิกส์ที่ที่ปรึกษาการลงทุนลงทะเบียนและยื่นรายงานและการเปิดเผยข้อมูลที่จำเป็นกับสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์แห่งสหรัฐอเมริกา (SEC) และหน่วยงานกำกับดูแลระดับรัฐ
ทำความเข้าใจกับศูนย์รับฝากที่ปรึกษาการลงทุน (IARD)
IARD เก็บข้อมูลเกี่ยวกับที่ปรึกษาการลงทุนมากกว่า 260, 000 คน วัตถุประสงค์ของศูนย์รับฝากคือเพื่อปรับปรุงการตรวจสอบและกฎระเบียบของที่ปรึกษาการลงทุนและเพื่อให้ข้อมูลระดับมืออาชีพเกี่ยวกับพวกเขาให้บริการแก่ประชาชน
ก.ล.ต. และสมาคมผู้ดูแลหลักทรัพย์อเมริกาเหนือสนับสนุน IARD ในขณะที่หน่วยงานกำกับดูแลอุตสาหกรรมการเงิน (FINRA) พัฒนาดำเนินการและบำรุงรักษาระบบ ก.ล.ต. ควบคุมที่ปรึกษาที่มีสินทรัพย์ภายใต้การจัดการเกิน 1 ล้านดอลลาร์ขณะที่หน่วยงานกำกับดูแลของรัฐมักจะดูแลที่ปรึกษาในการจัดการสินทรัพย์น้อยลง
ที่ปรึกษาการลงทุนใช้ IARD เพื่อยื่นแบบฟอร์มคำขอจดทะเบียนที่ปรึกษาการลงทุนหรือที่เรียกว่าแบบฟอร์ม ADV ซึ่งลงทะเบียนอย่างเป็นทางการในฐานะที่ปรึกษาการลงทุน พวกเขายังใช้สำหรับการลงทะเบียนประจำปีและต่ออายุและค่าธรรมเนียมและการประมวลผลแบบ ตัวแทนที่ปรึกษาการลงทุนยังลงทะเบียนผ่าน IARD ที่ปรึกษาการลงทุนที่ต้องการถอนตัวจากเขตอำนาจศาลบางแห่งหรือทั้งหมดที่จดทะเบียนไว้จะต้องใช้ IARD เพื่อยื่นแบบฟอร์ม ADV-W IARD นั้นคล้ายกับระบบรับลงทะเบียนกลางที่ตัวแทนจำหน่ายนายหน้าและตัวแทนต้องลงทะเบียนผ่านก่อนที่พวกเขาจะสามารถประกอบธุรกิจในอาชีพของพวกเขาได้
วิธีที่สาธารณะสามารถใช้ IARD
แบบฟอร์ม ADV มีข้อมูลสำคัญที่จะเป็นประโยชน์กับสมาชิกของประชาชนที่อาจมีคำถามเกี่ยวกับที่ปรึกษาการลงทุนที่พวกเขากำลังพิจารณาทำธุรกิจด้วย แบบฟอร์มการยื่นแบบฟอร์ม ADV ที่ผู้ให้คำแนะนำการลงทุนทำผ่าน IARD นั้นเผยแพร่ผ่านเว็บไซต์การเปิดเผยข้อมูลสาธารณะของที่ปรึกษาการลงทุน ที่นั่นสมาชิกของประชาชนสามารถตรวจสอบได้ว่าที่ปรึกษาการลงทุนที่พวกเขากำลังทำงานด้วยนั้นได้ลงทะเบียนและมีความน่าเชื่อถือจริง ๆ การยืนยันนี้เป็นขั้นตอนสำคัญสำหรับทุกคนที่ทำงานกับที่ปรึกษาการลงทุน
ข้อมูลที่เก็บรักษาโดย IARD ยังสามารถช่วยให้ผู้คนตัดสินใจว่าที่ปรึกษาการลงทุนที่พวกเขากำลังทำงานด้วยมีข้อมูลประจำตัวและประสบการณ์ที่ตรงตามมาตรฐานและความคาดหวังของพวกเขาหรือไม่ ข้อมูลที่เปิดเผยต่อสาธารณะรวมถึงภูมิหลังทางวิชาชีพของที่ปรึกษาเช่นประวัติการทำงานการกำหนดอาชีพการสอบอุตสาหกรรมที่ผ่านและกิจกรรมทางธุรกิจอื่น ๆ ข้อมูลเช่นระยะเวลาที่พวกเขาลงทะเบียนกับ บริษัท ปัจจุบันของพวกเขาและ บริษัท ที่พวกเขาได้ลงทะเบียนกับก่อนหน้านี้ยังมีอยู่ ประชาชนยังสามารถดูได้ว่าผู้ให้คำปรึกษาได้รับการลงโทษทางวินัยหรือถูกระงับหรือไม่หรือหากบุคลากรหลักของผู้ให้คำปรึกษาต้องเผชิญกับวินัย