ข้อตกลงของ HSBC Holdings '(NYSE: HBC) เพื่อจ่ายค่าปรับ 1.9 $ พันล้านให้แก่หน่วยงานกำกับดูแลและเข้าสู่ข้อตกลงการฟ้องร้องรอการตัดบัญชีเนื่องจากขาดกระบวนการควบคุมที่เพียงพอในการปฏิบัติตามและการป้องกันการฟอกเงิน ด้วยขนาดของธนาคารปรากฏว่ามันและเพื่อนร่วมงานบางคนมีขนาดใหญ่เกินไปที่จะติดคุกเพราะพวกเขาใหญ่เกินไปที่จะล้มเหลว ข้อตกลงดังกล่าวถือเป็นการเตือนธนาคารให้ล้างการกระทำของตนและหลีกเลี่ยงการเพิกถอนสัญญาอนุญาตให้ดำเนินการในสหรัฐอเมริกา การดำเนินการถูกควบคุมโดยความเชื่อที่ว่าความล้มเหลวของสถาบันการเงินขนาดใหญ่อาจส่งผลกระทบต่อระบบการเงินของโลก
ดู: ระบบธนาคาร
ทำไมการละเมิดเหล่านี้ถึงเกิดขึ้น ในกรณีของเอชเอสบีซีการลดต้นทุนเป็นส่วนหนึ่งของการปรับโครงสร้างธนาคารอย่างกว้างขวาง - จากการขายธุรกิจที่ไม่ทำกำไรและการรวมโครงสร้างของโลกไว้ที่ส่วนกลาง เอชเอสบีซีไม่ได้อยู่คนเดียวตามลำพัง สแตนดาร์ดชาร์เตอร์ด (OTC: SCBFF), ING (NYSE: ING), เครดิตซุยเซ (NYSE: CS), รอยัลแบงก์ออฟสกอตแลนด์ (NYSE: RBS), กลุ่มธนาคารลอยด์ (NYSE: LYG) และ บาร์เคลย์ (NYSE: BCS) ในช่วงหลายปีที่ผ่านมาต้องตบตาปรับเพื่ออำนวยความสะดวกในการทำธุรกรรมกับประเทศอันธพาลเช่นอิหร่านลิเบียซูดานและพม่าในข้อหาละเมิดสำนักงานคว่ำบาตรควบคุมสินทรัพย์ต่างประเทศ (OFAC)
ด้วยเอชเอสบีซีการมีส่วนร่วมของเม็กซิโกทำให้การให้บริการฟอกเงินแก่แก๊งค้ายาเสพติดต่างๆรวมถึงการเคลื่อนย้ายเงินสดจำนวนมากจากหน่วยงานเม็กซิกันของธนาคารไปยังสหรัฐอเมริกาโดยไม่มีการกำกับดูแลธุรกรรม นอกจากนี้ยังดำเนินธุรกรรมกับอิหร่านโดยยกเลิกการอ้างอิงไปยังประเทศในความพยายามที่จะปกปิดพวกเขา
การขาดในกรณีเหล่านี้เป็นวัฒนธรรมองค์กรที่มอบความสมบูรณ์ การเปิดใช้งานธุรกิจยาเสพติดและการก่อการร้ายที่รัฐให้การสนับสนุนในการแสวงหาผลกำไรนำไปสู่ผลกระทบทางสังคมที่เลวร้าย ความผิดอาจวางที่เท้าของธนาคารและหน่วยงานกำกับดูแลเหมือนกัน ในตัวอย่างก่อนหน้านี้การควบคุมการต่อต้านการฟอกเงิน (AML) ไม่เพียงพอส่วนใหญ่เกิดจากความผิดพลาด ในระยะหลังสำนักงานบัญชีกลาง (OCC) ล้มเหลวในการปราบปรามการใช้งานการควบคุมที่บกพร่องของ HSBC อันที่จริงก่อนปี 2010 เมื่อ OCC อ้างถึงธนาคารสำหรับข้อบกพร่อง AML จำนวนมาก - รวมถึงงานในมือที่ยังไม่ได้ตรวจสอบจำนวนมากและความล้มเหลวในการยื่นรายงานกิจกรรมที่น่าสงสัย (SARs) - ในช่วงหกปีที่ผ่านมา.
ดู: 3 เรื่องอื้อฉาวการฟอกเงิน
เผยเส้นทาง ตรวจคนเข้าเมืองและตัวแทนด้านการบังคับใช้กฎหมายเปิดเผยเส้นทางการเงินระหว่างการดำเนินงานเม็กซิกันและสหรัฐอเมริกาของเอชเอสบีซี ในรายงานตามการสอบสวนตลอดทั้งปีเกี่ยวกับการกระทำที่ธนาคารโดยคณะอนุกรรมการพิจารณาคดีของวุฒิสภาวุฒิสภาคาร์ลเลวิน (D-Michigan) ประธานวุฒิสภาสมาชิกวุฒิสภาประกาศ: "HSBC ใช้ธนาคารสหรัฐเป็นประตูสู่ระบบการเงินของสหรัฐฯ สำหรับ บริษัท ในเครือ HSBC บางแห่งทั่วโลกเพื่อให้บริการเงินดอลลาร์แก่ลูกค้าในขณะที่เล่นกับกฎระเบียบของธนาคารสหรัฐที่รวดเร็วและหลวมเนื่องจาก HBL (บริษัท ในเครือของ HSBC ของสหรัฐอเมริกา) ได้เปิดเผยเงินยาเม็กซิกัน แบ่งปัน บริษัท และเขตอำนาจศาลอันธพาล "
HBUS ให้บริการธนาคารตัวแทนเช่นการโอนเงินและการแลกเปลี่ยนสกุลเงินซึ่งเป็นแหล่งที่มาของกระแสที่ผิดกฎหมายเมื่อเผชิญกับการควบคุม AML ที่อ่อนแอ สิ่งเหล่านี้ส่งผลให้มีการฝ่าฝืนพระราชบัญญัติความลับของธนาคารการค้ากับพระราชบัญญัติศัตรูและกฎเกณฑ์ AML อื่น
นอกเหนือจากการจ่ายค่าปรับแล้วธนาคารได้ว่าจ้าง Stuart A. Levey เป็นหัวหน้าฝ่ายกฎหมายเพื่อเสริมความแข็งแกร่งให้กับการควบคุมภายในรวมถึงขั้นตอนการทำความรู้จักกับลูกค้าของคุณ เอชเอสบีซีได้คืนโบนัสของผู้บริหารบางคนที่มีส่วนร่วมในการปฏิบัติตามข้อกำหนด ในขณะที่เริ่มต้นที่ดีการกระทำดังกล่าวจะต้องได้รับการสนับสนุนจากวัฒนธรรมแห่งความโปร่งใส
ผลประกอบการของ เอชเอสบีซีได้รับการอ้างถึงในอดีตและยังมีการละเมิดอีกครั้ง หากการเปลี่ยนแปลงในเชิงบวกคือการมีชีวิตยืนยาวเช่นกันต้องมีวัฒนธรรมที่ส่งเสริมการฝังแน่นในธนาคาร เมื่อพูดถึงความต้องการของธนาคารของเขาในการแก้ไขพฤติกรรมที่ผิดในอดีตหัวหน้า Sergio Ermotti กล่าวว่าการเปลี่ยนแปลงทางวัฒนธรรมเปรียบเสมือนการเดินทาง เช่นเดียวกับการเดินทางทุกครั้งที่อาจมีการบิดและการหมุนที่ไม่คาดคิดคดีของเอชเอสบีซีแสดงให้เห็นถึงผลที่ตามมาจากการอ้อม
ในขณะที่เขียน Marc L. Ross ไม่ได้เป็นเจ้าของหุ้นใด ๆ ใน บริษัท ที่กล่าวถึง
