กองทุนรวมเพื่อผู้ค้าปลีกคืออะไร?
กองทุนเพื่อการค้าปลีกเป็นกองทุนที่มีการลงทุนเป็นหลักโดยนักลงทุนรายย่อย กองทุนรวมและกองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยน (ETFs) เป็นกองทุนรวมประเภทค้าปลีกทั่วไปที่มีไว้สำหรับนักลงทุนทั่วไป
สิ่งเหล่านี้อาจเทียบกับกองทุนสถาบันที่กำหนดเป้าหมายจำนวนเงินดอลลาร์ที่มากขึ้นจากนักลงทุนมืออาชีพหรือ บริษัท การลงทุนเช่นบำนาญหรือ บริษัท ประกันภัย
ประเด็นที่สำคัญ
- กองทุนเพื่อการค้าปลีกเป็นกองทุนรวมที่ลงทุนสำหรับนักลงทุนทั่วไปซึ่งตรงข้ามกับนักลงทุนสถาบันกองทุนการค้าปลีกประกอบด้วยกองทุนรวมหลายประเภทและ ETF สำหรับการทำธุรกรรมผ่านโบรกเกอร์หรือโดยตรงจาก บริษัท กองทุนบ่อยครั้งกองทุนขายปลีกมียอดคงเหลือขั้นต่ำต่ำ และอาจเรียกเก็บค่าธรรมเนียมการจัดการที่สูงกว่ากองทุนสถาบันที่มีจำนวนขั้นต่ำมากนักลงทุนค้าปลีกสามารถดูที่กล่องรูปแบบและหนังสือชี้ชวนของกองทุนเพื่อดูว่ามันอาจจะเป็นทางเลือกที่เหมาะสมในการเพิ่มพอร์ตการลงทุนของพวกเขา
พื้นฐานของกองทุนรวมเพื่อการค้าปลีก
กองทุนค้าปลีกกำหนดเป้าหมายผลประโยชน์การลงทุนของนักลงทุนรายย่อย กองทุนรวมปิดและกองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยนเป็นสองประเภทที่พบมากที่สุดของกองทุนรวมค้าปลีก กองทุนเหล่านี้ไม่มีคลาสที่แบ่งใช้และมีการซื้อขายในตลาดเปิด กองทุนรวมแบบเปิดปลายรวมจัดการการลงทุนจากนักลงทุนรายย่อยและสถาบันผ่านชั้นเรียนหุ้นต่างๆ ชั้นเรียนหุ้นส่วนใหญ่ในกองทุนรวมเปิดเป็นเป้าหมายสำหรับนักลงทุนรายย่อย กองทุนรวมแบบเปิดไม่ซื้อขายในการแลกเปลี่ยนกับการซื้อขายที่บริหารโดย บริษัท กองทุนรวม
กองทุนเพื่อการค้าปลีกไม่มีข้อกำหนดเฉพาะสำหรับนักลงทุน ด้วยวิธีการที่พวกเขาแตกต่างจากข้อเสนอกองทุนอื่น ๆ ในตลาดที่มีข้อกำหนดของนักลงทุน ตัวอย่างเช่นกองทุนเฮดจ์ฟันด์และการลงทุนในตลาดส่วนตัวอาจต้องการให้นักลงทุนได้รับการรับรองด้วยมูลค่าสุทธิที่ระบุ
ในทางตรงกันข้ามหุ้นของสถาบันเป็นประเภทของกองทุนรวมที่มีไว้สำหรับนักลงทุนสถาบันเท่านั้น โดยทั่วไปจะมีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายต่ำที่สุดในประเภทหุ้นทั้งหมดของกองทุนรวม แต่ต้องมีการลงทุนขั้นต่ำ 200, 000 ดอลลาร์หรือมากกว่าและอาจต้องมีข้อกำหนดอื่น ๆ สำหรับการลงทุน
วัตถุประสงค์ของกองทุนรวมเพื่อการค้าปลีก
สินทรัพย์ค้าปลีกเป็นส่วนสำคัญของการลงทุนทั้งหมดของตลาด บริษัท การลงทุนเสนอกองทุนเพื่อการค้าปลีกที่หลากหลายในทุกประเภทของสินทรัพย์สำหรับนักลงทุนรายย่อย
เพื่อช่วยให้นักลงทุนเข้าใจและวิเคราะห์การลงทุนของกองทุนค้าปลีกได้ดีขึ้น Morningstar ได้พัฒนารูปแบบกล่องสำหรับกองทุนหุ้นและตราสารหนี้ การวิเคราะห์รูปแบบกล่องช่วยให้นักลงทุนวิเคราะห์และลงทุนในกองทุนค้าปลีกที่มีระดับความเสี่ยงและผลตอบแทนที่ต่างกัน นักลงทุนรายย่อยสามารถใช้การวิเคราะห์รูปแบบกล่องเพื่อพัฒนาพอร์ตโฟลิโอที่หลากหลายของการลงทุนในประเภทการลงทุนที่หลากหลายผ่านบัญชีซื้อขายหลักทรัพย์
การลงทุนกองทุนรายย่อย
นักลงทุนรายย่อยมีกองทุนขายปลีกให้เลือกมากมาย ในขณะที่กองทุนค้าปลีกเปิดให้นักลงทุนรายบุคคลพวกเขามีค่าใช้จ่ายการทำธุรกรรมบางอย่างและการลงทุนขั้นต่ำที่ต้องพิจารณา
นักลงทุนรายย่อยสามารถลงทุนในกองทุนรวมค้าปลีกผ่านช่องทางต่าง ๆ กองทุนรวมมีการซื้อขายกับ บริษัท กองทุนหรือผ่านตัวกลาง กองทุนปิดและ ETF สามารถซื้อขายในตลาดเปิดผ่านตัวกลาง การลงทุนผ่านตัวกลางต้องใช้ความระมัดระวังอย่างรอบคอบ นักลงทุนจะต้องเสียค่าใช้จ่ายในการขายเมื่อทำธุรกรรมกับโบรกเกอร์ที่ให้บริการเต็มรูปแบบ ค่าธรรมเนียมการขายกำหนดโดย บริษัท กองทุนและระบุไว้ในหนังสือชี้ชวนของกองทุน พวกเขาสามารถช่วงถึง 6% ของการลงทุนของนักลงทุนต่อธุรกรรม
โบรกเกอร์ที่มอบส่วนลดมักเป็นวิธีที่คุ้มค่ากว่าในการซื้อขายกองทุนรวม โบรกเกอร์ที่มีส่วนลดมักจะคิดค่าธรรมเนียมการทำธุรกรรมกับการซื้อขายแต่ละบล็อค บริษัท กองทุนทำงานร่วมกับโบรกเกอร์ทุกประเภทเพื่อกำหนดระดับการลงทุนขั้นต่ำที่นักลงทุนต้องการสำหรับการลงทุน การลงทุนขั้นต่ำสำหรับกองทุนค้าปลีกสามารถอยู่ในช่วงตั้งแต่ $ 100 ถึง $ 10, 000
