ซอฟต์แวร์การวิเคราะห์ความเสี่ยงทำงานอย่างไร

Riskalyze ก่อตั้งขึ้นบนพื้นฐานที่ว่าการยอมรับความเสี่ยงของนักลงทุนสามารถวัดเป็นตัวเลขเดียวซึ่งจะใช้ในการสร้างพอร์ตโฟลิโอที่ตรงกับความอดทนนี้ ก่อตั้งขึ้นโดย Aaron Klein, Michael McDaniel และ Matt Pistone ผู้ซึ่งมีวิสัยทัศน์ร่วมกันเกี่ยวกับการประยุกต์ใช้การวิเคราะห์ความเสี่ยง สำนักงานใหญ่ตั้งอยู่ที่เมืองออเบิร์นรัฐแคลิฟอร์เนียและได้รับความนิยมจากที่ปรึกษาที่พบระบบหมายเลขเดียวและวิธีที่ง่ายและมีประสิทธิภาพในการทำการตลาดผลิตภัณฑ์และโปรไฟล์ลูกค้างานฝีมือ ในอดีตที่ผ่านมามีการดิ้นรนเพื่อหาปริมาณความเสี่ยงในการทำตลาดผลิตภัณฑ์หรือบริการ

(สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมดูที่: การ วิเคราะห์ความเสี่ยงได้รับเงินทุน 20 ล้านดอลลาร์เพื่อปรับปรุงเทคโนโลยีที่ปรึกษา )

Riskalyze ทำงานอย่างไร

บริการที่ให้ผู้ให้คำปรึกษาสามารถถามรายการคำถามที่เกี่ยวข้องกับความเสี่ยงทางการเงินจากนั้นกำหนดหมายเลขตามคำตอบเหล่านั้น เทคโนโลยีสิทธิบัตรหมายเลขความเสี่ยงควบคุมแพลตฟอร์มการคำนวณที่ได้รับรางวัลโนเบลสาขาเศรษฐศาสตร์ในปี 2545 ที่ปรึกษาสามารถใช้ตัวเลขที่สร้างโดยโปรแกรมนี้เพื่อสร้างพอร์ตการลงทุนที่มีความเสี่ยงในปริมาณที่เหมาะสม พวกเขายังสามารถใช้เพื่อแสดงให้ลูกค้าเห็นว่าพวกเขาอาจมีความเสี่ยงในพอร์ตการลงทุนปัจจุบันมากกว่าที่พวกเขาตระหนัก

Riskalyze เสนอแบบสอบถามความเสี่ยง เมื่อส่งแล้วที่ปรึกษาจะป้อนตัวเลือกการลงทุนของลูกค้าโดยตรงในโปรแกรม ที่ปรึกษาพบว่าโปรแกรมมีประโยชน์อย่างยิ่งเมื่อทำการรวบรวมข้อมูลที่ซับซ้อนเนื่องจากตัวเลขเดียวนั้นขายได้ง่ายกว่าการทำโปรไฟล์ความเสี่ยงเชิงทฤษฎี ด้วยเหตุนี้ บริษัท จึงประสบความสำเร็จอย่างมากในด้านที่ปรึกษาการลงทุน

Riskalyze ทำการตลาดผลิตภัณฑ์ของตนเพื่อที่ปรึกษาการลงทุนที่จดทะเบียน (RIAs), ตัวแทนจำหน่ายโบรกเกอร์อิสระ, ที่ปรึกษาไฮบริด, เครือข่าย RIA, แผนและผู้ดูแลบัญชี, บริษัท เคลียริ่งและผู้จัดการสินทรัพย์เช่นเดียวกับธนาคารในท้องถิ่น ผลิตภัณฑ์ของ บริษัท ช่วยที่ปรึกษาในการสร้างพอร์ตการลงทุนมากกว่า 2 พันล้านดอลลาร์ในปี 2555 ขณะนี้ยังไม่มีแผนเฉพาะในการเริ่มต้นทำการตลาดผลิตภัณฑ์นอกสหรัฐอเมริกาหรือนำ บริษัท เอกชนสู่สาธารณะ (สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมอ่านการ จัดการความเสี่ยงของลูกค้า: ดูความเสี่ยง )

เครื่องมือที่มี

บริษัท ยังมีโปรแกรมการลงทุนอัตโนมัติที่เรียกว่า AutoPilot ซึ่งสามารถใช้ในการจัดการบัญชีและแผนการค้าปลีกและการเกษียณอายุ ผลิตภัณฑ์อื่น ๆ ได้แก่ Compliance Cloud ซึ่งเป็นโปรแกรมการปฏิบัติตามกฎเกณฑ์ที่ครอบคลุมซึ่งจะตรวจสอบหนังสือธุรกิจของที่ปรึกษาโดยอัตโนมัติและส่งการแจ้งเตือนเมื่อใดก็ตามที่มีการละเมิดกฎระเบียบ โมดูลนี้ช่วยให้ที่ปรึกษาสามารถค้นหาหนังสือทางธุรกิจของพวกเขาและค้นหาวัตถุประสงค์ที่ไม่ตรงกันและตำแหน่งที่มีความเข้มข้นเกินและปัญหาที่อาจเกิดขึ้นอื่น ๆ ได้อย่างรวดเร็วก่อนที่จะกลายเป็นปัญหา นอกจากนี้ยังสามารถช่วยที่ปรึกษาในการจัดการเวิร์กโฟลว์อัตโนมัติและจัดลำดับความสำคัญบัญชีของตนได้อย่างชาญฉลาดตามเกณฑ์ต่างๆ

นอกจากการระบุความเสี่ยงเป็นตัวเลขเดียวโปรแกรม Riskalyze ยังช่วยให้ที่ปรึกษาดำเนินการทดสอบความเครียดในพอร์ตโฟลิโอโดยใช้สถานการณ์หลากหลายเช่นความผิดพลาดของตลาดหรืออัตราดอกเบี้ยพุ่งสูงเครื่องมือทดสอบความเครียดช่วยให้ลูกค้ามองเห็นว่า พวกเขามีความเสี่ยงในพอร์ตการลงทุนของพวกเขาและวิธีที่พวกเขาสามารถลดความเสี่ยงเหล่านี้ โมดูลการจับคู่พอร์ตโฟลิโอของโปรแกรมช่วยให้ผู้ให้คำปรึกษาสามารถคาดการณ์ผลตอบแทนได้อย่างแม่นยำ 95% ไม่ว่าลูกค้าจะได้รับผลตอบแทนตามที่ต้องการหรือไม่ เครื่องมือพิเศษเหล่านี้นำความสนใจการลงทุนอย่างมีนัยสำคัญเข้ามาใน บริษัท จากแหล่งภายนอกซึ่งเพิ่มจำนวนขึ้นเรื่อย ๆ จากการเปิดตัวสู่รอบการระดมทุนล่าสุดในปลายปี 2559 (ดูเพิ่มเติมที่: Riskalyze ได้รับเงินทุน 20 ล้านดอลลาร์เพื่อปรับปรุง

การรวม MoneyGuidePro

ในเดือนพฤศจิกายนปี 2559 PIEtech ประกาศว่าจะรวมซอฟต์แวร์วางแผนการเงิน MoneyGuidePro เข้ากับ Riskalyze การรวมจะอนุญาตให้ผู้ใช้ของทั้งสองโปรแกรมเปิดใช้ระบบหนึ่งจากอีกระบบหนึ่ง “ ด้วยการเชื่อมโยงเครื่องมือวิเคราะห์สถานะความเสี่ยงในระยะเวลาอันใกล้กับ Riskalyze ด้วยวิธีการรวบรวมสถานะความเสี่ยงระยะยาวแบบครบวงจรของ MoneyGuidePro ที่ปรึกษาจะสามารถประเมินความเสี่ยงและความเสี่ยงที่แท้จริงของลูกค้าได้ดีขึ้น” Kevin Knull ประธาน PIEtech กล่าว คำสั่ง (สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมดูที่: เทคโนโลยีช่วยที่ปรึกษาทางการเงินได้ อย่างไร)