ฉันควรตรวจสอบการนำทางของกองทุนรวมของฉันบ่อยแค่ไหน?

คุณสามารถตรวจสอบมูลค่าสินทรัพย์สุทธิ (NAV) ของหุ้นกองทุนของคุณได้ทุกที่ทุกวันถึงรายปี ขอแนะนำให้คุณตรวจสอบ NAV ของกองทุนอย่างน้อยทุกไตรมาส

มูลค่าสินทรัพย์สุทธิคือราคาของแต่ละหุ้นของกองทุนรวม มูลค่าจะคำนวณทุกวันโดยใช้ราคาที่ปิดตลาดของหุ้นในพอร์ตของกองทุน NAV คือมูลค่าเงินดอลล่าร์ต่อหุ้นของกองทุนซึ่งคำนวณโดยการหารมูลค่ารวมของการถือครองกองทุนทั้งหมดโดยลบด้วยหนี้สินด้วยจำนวนหุ้นที่โดดเด่น

แม้ว่ากองทุนรวมได้รับการออกแบบและดำเนินการโดยผู้จัดการกองทุนมืออาชีพ แต่คุณควรติดตามความคืบหน้าของพอร์ตกองทุนของคุณด้วยตัวคุณเอง

ความถี่ที่คุณควรตรวจสอบ NAV ของหุ้นกองทุนรวมของคุณเป็นคำถามที่ตอบได้ดีที่สุดตามเป้าหมายทางการเงินและความสนใจของคุณเอง มีเวลาสำคัญเมื่อตรวจสอบสถานะของกองทุนเพื่อการลงทุนที่ดี:

•ทุกครั้งที่คุณกำลังพิจารณาเปลี่ยนแปลงพอร์ตการลงทุนของคุณไม่ว่าคุณกำลังมองหาการซื้อหุ้นเพิ่มเติมในกองทุนที่มีอยู่หรือการซื้อหุ้นในกองทุนใหม่หรืออาจพิจารณาขายหุ้นกองทุนบางส่วนหรือทั้งหมดของคุณ

•เมื่อคุณตรวจสอบการลงทุนที่มีอยู่ของคุณสำหรับภาษีหรือวัตถุประสงค์อื่น ๆ

•ติดตามการเปลี่ยนแปลงที่สำคัญหรือเหตุการณ์ที่นำไปสู่การเปลี่ยนแปลงที่สำคัญในตลาดโดยรวมเช่นความผิดพลาดของตลาดหรือการพุ่งสูงใหม่ ในบางครั้งสิ่งเหล่านี้จะช่วยให้คุณตรวจสอบพอร์ตการลงทุนของคุณเองเพื่อดูประสิทธิภาพในการเปรียบเทียบกับตลาดโดยรวม

•เป็นส่วนหนึ่งของการทบทวนการลงทุนโดยรวม อย่างน้อยที่สุดคุณควรตรวจสอบพอร์ตการลงทุนของคุณอย่างน้อยปีละครั้งเพื่อค้นหาว่ามันมีประสิทธิภาพอย่างไรโดยเฉพาะในเรื่องที่คุณคาดหวัง ความคืบหน้าของกองทุนสามารถใช้ในการคาดการณ์การเติบโตในอนาคต