หากถูกตรวจพบการฟอกเงินมีผลต่อธุรกิจอย่างไร?

การฟอกเงินเป็นอุตสาหกรรมที่มีมูลค่าหลายพันล้านดอลล่าร์ซึ่งส่งผลกระทบต่อผลประโยชน์ทางธุรกิจที่ถูกกฎหมายโดยทำให้ธุรกิจที่ซื่อสัตย์ต้องแข่งขันในตลาดได้ยากขึ้นเนื่องจากผู้ฟอกเงินมักจัดหาผลิตภัณฑ์หรือบริการที่มีมูลค่าตลาดน้อยกว่า ในกรณีที่รัฐบาลหรือสถาบันการเงินถูกควบคุมโดยรัฐบาลการฟอกเงินหรือความล้มเหลวในการวางนโยบายต่อต้านการฟอกเงินอย่างสมเหตุสมผลอาจส่งผลให้มีการเพิกถอนใบอนุญาตประกอบธุรกิจหรือใบอนุญาตของรัฐบาล

ธุรกิจที่เกี่ยวข้องกับผู้คนประเทศหรือหน่วยงานที่ฟอกเงินก็เผชิญกับความเป็นไปได้ที่จะถูกปรับ ไอเอ็นจี, รอยัลแบงก์ออฟสกอตแลนด์, บาร์เคลย์และ Lloyds Banking Group ล้วน แต่เป็นสถาบันที่ได้รับการปรับเนื่องจากเกี่ยวข้องกับธุรกรรมที่เกี่ยวข้องกับกิจกรรมการฟอกเงินในประเทศเช่นอิหร่าน, ลิเบียและซูดาน

การฟอกเงินเป็นอาชญากรรมที่กำหนดไว้ในกระบวนการสร้างภาพลวงตาว่าเงินจำนวนมากที่ได้รับจากการก่ออาชญากรรมร้ายแรงเกิดขึ้นจริงจากแหล่งที่ถูกกฎหมาย การฟอกมักกระทำผ่านอาชญากรรมเช่นการค้ายาเสพติดหรือการก่อการร้าย มีการประเมินว่ามีการฟอกเงินมากกว่า 500, 000 ล้านดอลลาร์ต่อปี

ธนาคารระหว่างประเทศเอชเอสบีซีถูกปรับเนื่องจากล้มเหลวในการดำเนินมาตรการป้องกันการฟอกเงิน (AMLs) ที่เหมาะสม ตามที่รัฐบาลสหรัฐรวมกัน HSBC มีความผิดเล็กน้อยหรือไม่มีการกำกับดูแลการทำธุรกรรมโดยหน่วยงานของเม็กซิโกซึ่งรวมถึงการให้บริการการฟอกเงินไปยังกลุ่มค้ายาเสพติดที่เกี่ยวข้องกับการเคลื่อนไหวของเงินสดจำนวนมากจากหน่วยงานของเม็กซิโก ล้มเหลวในการรักษาบันทึกที่เหมาะสมซึ่งเป็นส่วนหนึ่งของมาตรการ AML ซึ่งรวมถึง backlog ขนาดใหญ่ของบัญชีที่ยังไม่ได้ตรวจสอบและ HSBC ล้มเหลวในการยื่นรายงานกิจกรรมที่น่าสงสัย (SARs)

หลังจากการตรวจสอบ HSBC เป็นเวลานานทุกปีรัฐบาลระบุว่าสถาบันล้มเหลวในการปฏิบัติตามกฎหมายการธนาคารของสหรัฐอเมริกาและส่งผลให้สหรัฐฯต้องจ่ายเงินยาเสพติดเม็กซิกันเช็คเดินทางที่น่าสงสัยและ บริษัท ผู้ถือหุ้น

บริษัท เช่น HSBC อยู่ภายใต้กฎหมายของรัฐบาลกลางหลายแห่งที่พยายามป้องกันการฟอกเงิน สิ่งเหล่านี้รวมถึงพระราชบัญญัติความลับของธนาคารการค้ากับพระราชบัญญัติศัตรูและชื่อ III ของพระราชบัญญัติต่อต้านการก่อการร้ายที่เรียกว่า "การลดการฟอกเงินระหว่างประเทศและพระราชบัญญัติต่อต้านการก่อการร้ายทางการเงินปี 2544"

หัวข้อที่สามพยายามที่จะป้องกันการเอารัดเอาเปรียบของระบบการเงินอเมริกันโดยฝ่ายที่สงสัยว่าจะเป็นผู้ก่อการร้ายการก่อการร้ายทางการเงินและการฟอกเงิน กฎหมายกำหนดข้อกำหนดการทำบัญชีที่เข้มงวดและมอบอำนาจให้กระทรวงการคลังของสหรัฐอเมริกาพัฒนากฎระเบียบที่ส่งเสริมการสื่อสารที่ดีขึ้นระหว่างสถาบันการเงินโดยมีเป้าหมายที่จะทำให้การฟอกเงินยากขึ้นเพื่อปกปิดตัวตนของพวกเขา กระทรวงการคลังสามารถหยุดการควบรวมกิจการของทั้งสองสถาบันการเงินได้หากทั้งสองหน่วยงานมีประวัติการล้มเหลวในการดำเนินการต่อต้านการฟอกเงินอย่างเพียงพอ

สมาคมผู้เชี่ยวชาญด้านการต่อต้านการฟอกเงินได้รับการรับรอง (ACAMS) เสนอการรับรองสำหรับผู้เชี่ยวชาญด้านการต่อต้านการฟอกเงินที่รู้จักกันในชื่อผู้เชี่ยวชาญด้านการต่อต้านการฟอกเงินที่ได้รับการรับรอง (CAMS) ข้อกำหนดในการได้รับการรับรองจาก Cams รวมถึงการได้รับ 40 หน่วยกิตที่มีคุณสมบัติตามการศึกษาประสบการณ์การทำงานและการสอบผ่าน Cams ผู้เชี่ยวชาญที่ได้รับการรับรองจาก Cams อาจทำหน้าที่เป็นผู้จัดการการปฏิบัติตามนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์เจ้าหน้าที่กฎหมายความลับของธนาคารผู้จัดการหน่วยข่าวกรองทางการเงินนักวิเคราะห์การเฝ้าระวัง