มีกองทุนรวมหลายพันให้เลือกและส่วนใหญ่แบ่งปันลักษณะพื้นฐานที่ทำให้พวกเขาเป็นตัวเลือกการลงทุนที่เป็นที่นิยม ในหมู่พวกเขามีสภาพคล่องการกระจายการลงทุนและการจัดการอย่างมืออาชีพ แต่มีกองทุนเหล่านี้เพียงบางส่วนเท่านั้นที่ได้รับประโยชน์อีกอย่างนั่นคือผลตอบแทนจากเงินปันผลที่สูง
กองทุนที่ให้ผลตอบแทนสูงจะดึงดูดนักลงทุนที่ให้ความสำคัญกับรายได้ที่สม่ำเสมอ กองทุนเหล่านี้ลงทุนในหุ้นที่มีเงินปันผลสูงและพันธบัตรที่มีดอกเบี้ยสูงเพื่อให้ผู้ถือหุ้นมีรายได้ประจำทุกปี
รายได้นี้จ่ายในรูปแบบของการจ่ายเงินปันผลซึ่งเป็นส่วนของนักลงทุนของรายได้ของกองทุนจากทุกแหล่ง
กองทุนหลายแห่งออกแบบมาเพื่อหลีกเลี่ยงสินทรัพย์ที่ก่อให้เกิดเงินปันผลและพันธบัตรที่จ่ายดอกเบี้ยเพื่อลดภาระภาษีของผู้ถือหุ้น คนอื่น ๆ มุ่งเน้นไปที่ศักยภาพในการเติบโตอย่างรวดเร็วของราคาหุ้นมากกว่ารายได้ที่มั่นคง แต่พอประมาณจากเงินปันผล แต่เงินเหล่านี้ก็อาจมีการจ่ายเงินปันผลเช่นกัน
ไม่ว่าในกรณีใดกฎหมายกำหนดให้กองทุนทุกแห่งต้องจ่ายเงินปันผลสะสมอย่างน้อยปีละครั้ง แต่จากนั้นระยะเวลาและรายละเอียดอื่น ๆ อาจแตกต่างกันอย่างมีนัยสำคัญ
ทำความเข้าใจกับกองทุนจ่ายเงินปันผล
เงินปันผลเป็นส่วนหนึ่งของผลกำไรของ บริษัท บริษัท ที่ประสบความสำเร็จทางการเงินมักจะผ่านส่วนหนึ่งของผลกำไรของพวกเขาไปยังผู้ถือหุ้นในรูปแบบของเงินปันผล
ผู้ถือหุ้นแต่ละรายจะได้รับจำนวนที่กำหนดสำหรับแต่ละหุ้นที่ถือครอง ตัวอย่างเช่น IBM จ่ายเงินปันผล 1.62 เหรียญสหรัฐต่อหุ้นในวันที่ 10 มิถุนายน 2562 Coca-Cola จ่ายเงินปันผล 40 เซนต์ต่อหุ้น Boeing ประกาศเงินปันผล 2.055 ดอลลาร์ต่อหุ้น
ในกองทุนที่ให้ผลตอบแทนสูงรายรับนี้สามารถสร้างผลตอบแทนก้อนใหญ่ได้ กองทุนที่มุ่งเน้นการเติบโตอาจได้รับเงินปันผลเพียงเล็กน้อยเท่านั้น
ผู้ลงทุนกองทุนรวมอาจรับเงินปันผลเมื่อมีการออกหรืออาจเลือกที่จะนำเงินไปลงทุนในหุ้นกองทุนเพิ่มเติม
กองทุนรวมที่ได้รับเงินปันผลใด ๆ จากการลงทุนในพอร์ตการลงทุนของพวกเขาจะต้องตามกฎหมายเพื่อส่งพวกเขาไปยังผู้ถือหุ้นของพวกเขา ลักษณะที่แน่นอนที่กองทุนดำเนินการนี้อาจแตกต่างกัน
การชำระดอกเบี้ยจะถูกนับอย่างไร
กองทุนรวมอาจมีพอร์ตโฟลิโอที่รวมถึงหุ้นที่มีเงินปันผลหรือพันธบัตรที่มีดอกเบี้ยหรือทั้งสองอย่าง
กองทุนรวมจะต้องส่งต่อรายได้สุทธิทั้งหมดให้กับผู้ถือหุ้นในรูปแบบของการจ่ายเงินปันผลรวมถึงดอกเบี้ยที่ได้รับจากตราสารหนี้เช่นพันธบัตรองค์กรและรัฐบาลตั๋วเงินคลังและตั๋วเงินคลัง
โดยทั่วไปแล้วหุ้นกู้จะจ่ายอัตราดอกเบี้ยคงที่ในแต่ละปีเรียกว่าการจ่ายดอกเบี้ย การชำระเงินเป็นเปอร์เซ็นต์ของมูลค่าที่ตราไว้ของพันธบัตร
ดอกเบี้ยหุ้นกู้จะได้รับการค้ำประกันและกำหนดจำนวนเงินที่ต้องชำระล่วงหน้า
นักลงทุนที่ทำการวิจัยกองทุนจำเป็นต้องรู้ว่าผลตอบแทนในอดีตที่พวกเขาเห็นบนแผ่นข้อมูลกองทุนรวมถึงการลงทุนใหม่ของเงินปันผลหรือไม่ไม่ขยายผลตอบแทนที่อาจเกิดขึ้นโดยสมมติว่ามันรวมถึงอัตราการเติบโตและการจ่ายเงินปันผล
การรวมและเวลา
บริษัท ส่วนใหญ่ที่จ่ายเงินปันผลสำหรับหุ้นบุริมสิทธิ์หรือหุ้นสามัญหรือทั้งสองอย่างมักจะทำเช่นนั้นเป็นรายไตรมาส มี บริษัท ที่จ่ายเป็นรายครึ่งปีและแม้แต่น้อยที่ออกเงินปันผลตรวจสอบรายเดือน
กองทุนรวมจะเก็บรายได้นี้จากนั้นแจกจ่ายให้ผู้ถือหุ้น ตามสัดส่วน
เงินทั้งหมดจะต้องถูกต้องตามกฎหมายเพื่อแจกจ่ายเงินปันผลสะสมอย่างน้อยปีละครั้ง ผู้ที่มุ่งสู่รายได้ในปัจจุบันจะจ่ายเงินปันผลเป็นรายไตรมาสหรือรายเดือน แต่คนอื่น ๆ ก็จ่ายเงินปันผลเป็นรายปีหรือครึ่งปีเพื่อลดค่าใช้จ่ายในการบริหาร
ในความเป็นจริงกองทุนบางแห่งอาจระงับการจ่ายเงินปันผลในบางเดือนและจ่ายในเดือนต่อมาเพื่อให้การกระจายรายได้ในระดับที่มากขึ้น
ดอกเบี้ยที่ได้รับจากตราสารหนี้ในพอร์ตการลงทุนของพวกเขายังรวมและแจกจ่ายให้กับผู้ถือหุ้นตามสัดส่วน สิ่งเหล่านี้อาจปรากฏในงบกำไรขาดทุนเป็นเงินปันผล
เกี่ยวกับการลงทุนใหม่เงินปันผล
นักลงทุนบางคนโดยเฉพาะอย่างยิ่งผู้ที่ไม่เกษียณต้องการลงทุนในเงินปันผลมากกว่าที่จะได้รับการจ่ายเงิน การสร้างแผนการลงทุนในเงินปันผลเป็นเรื่องง่ายด้วยกองทุนรวม ผู้ลงทุนเพียงแจ้งให้ บริษัท นายหน้าหรือ บริษัท กองทุนลงทุนโดยอัตโนมัติเพื่อนำเงินสดไปลงทุนในหุ้นเพิ่มเติม
ผู้ถือหุ้นสามารถใช้เงินปันผลเพื่อซื้อหุ้นของกองทุนอื่น บริษัท กองทุนมักจะอนุญาตให้ทำเช่นนี้ตราบเท่าที่กองทุนที่สองอยู่ในครอบครัวของตัวเอง โบรกเกอร์อิสระและ บริษัท การลงทุนมักทำสิ่งนี้โดยไม่คำนึงว่ากองทุนจะซื้ออะไร
ประเด็นที่สำคัญ
- เงินปันผลคือส่วนของผู้ลงทุนในผลกำไรของ บริษัท บริษัท อนุมัติจำนวนเงินตามผลลัพธ์ทางการเงินที่น่าสนใจคือการชำระเงินให้กับนักลงทุนเพื่อกู้ยืมเงินจำนวนหนึ่งให้กับรัฐบาลหรือ บริษัท ในรูปแบบของพันธบัตรหรือตราสารหนี้อื่น ๆ ทั้งหุ้นปันผลและดอกเบี้ยพันธบัตรจะจ่ายโดยกองทุนรวม เป็นการจ่ายเงินปันผลให้กับนักลงทุนกองทุน
การรายงานภาษีและราคาหุ้น
กองทุนที่จ่ายเงินปันผลจะลดราคาหุ้นของพวกเขาด้วยจำนวนเงินปันผลที่จ่ายในวันที่ปันผลเช่นเดียวกับหุ้นแต่ละตัว
ตัวอย่างเช่นกองทุนที่มีราคาหุ้น $ 10.42 ที่จ่ายเงินปันผล $ 0.10 ต่อหุ้นจะซื้อขายที่ 10.32 ดอลลาร์ในวันที่จ่ายเงินปันผล ผู้ถือหุ้นที่เป็นเจ้าของหุ้น ณ วันที่บันทึกจะได้รับเงินปันผลนี้
หากพวกเขามาจากกองทุนภายในบัญชีเกษียณ (IRA) หรือแผนการเกษียณอายุที่ได้เปรียบด้านภาษีตอนนี้เงินปันผลทั้งหมดจะถูกถือเป็นรายได้ปกติในปีที่พวกเขาได้รับเงิน
เงินปันผลของกองทุนรวมจะรายงานในแบบฟอร์ม 1099-DIV เช่นเงินปันผลจากหุ้นแต่ละตัว
กฎสำหรับการลงทุนซ้ำการรวมและการกำหนดราคานั้นส่วนใหญ่จะเหมือนกันสำหรับการเป็นหุ้นส่วน จำกัด หลักลงทุนในอสังหาริมทรัพย์อสังหาริมทรัพย์กองทุนวันที่เป้าหมายและกองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยน (ETFs) ที่จ่ายเงินปันผล
