อุตสาหกรรมการบริหารความมั่งคั่งที่เป็นอิสระได้รับการเติบโตอย่างต่อเนื่องในส่วนของบริการทางการเงินในช่วงหลายปีที่ผ่านมา จากข้อมูลของ Boston Consulting Group พบว่ามีความมั่งคั่งส่วนตัวสูงถึง 55.7 ล้านล้านเหรียญสหรัฐสำหรับการคว้าในสหรัฐอเมริกาและแคนาดา ตัวเลขนี้มีผู้เชี่ยวชาญทางการเงินหลายคนใคร่ครวญแนวคิดที่จะเปิด บริษัท บริหารความมั่งคั่งของตนเอง เราจะมาดูเคล็ดลับสำคัญที่ปรึกษาทางการเงินอิสระควรทราบเมื่อเปิด บริษัท บริหารความมั่งคั่งของพวกเขาเอง
ทำตามกฏ
ผู้ประกอบการบริหารความมั่งคั่งที่ต้องการต้องมั่นใจว่าพวกเขาปฏิบัติตามกฎและมารยาทเมื่อออกจากนายจ้างปัจจุบันของพวกเขา ในหลาย ๆ กรณีพนักงานบริการทางการเงินมีภาระผูกพันตามสัญญากับนายจ้างของพวกเขาที่ป้องกันไม่ให้พวกเขาทำงานในหรือสำหรับ บริษัท คู่แข่งและการโฆษณาบริการภายนอกให้กับลูกค้า พนักงานบางคนอาจมีคำสั่งที่ไม่แข่งขันในสัญญาที่ห้ามไม่ให้ทำงานในอุตสาหกรรมบริการทางการเงินเป็นระยะเวลาหนึ่งหลังจากออกเดินทางแม้ว่าสัญญาเหล่านี้มักจะถูกทำลายในบางสถานการณ์ (โปรดดูเพิ่มเติมที่: อย่าเซ็นชื่อในการแข่งขันโดยไม่อ่านข้อความนี้ )
ผู้ประกอบการควรพิจารณาข้อผูกพันตามสัญญาเหล่านี้อย่างรอบคอบเพื่อหลีกเลี่ยงการถูกฟ้องร้องและยึดมั่นในมารยาทสามัญสำนึก ตัวอย่างเช่นผู้ประกอบการไม่ควรทำงานในธุรกิจใหม่ในช่วงเวลาทำการไม่ควรติดต่อลูกค้าจนกว่าพวกเขาจะออกจากนายจ้างและควรติดต่อกับลูกค้าเก่าอย่างชาญฉลาดเพื่อหลีกเลี่ยงปัญหาใด ๆ กับอดีตนายจ้างของพวกเขา
พิจารณาต้นทุน
ที่ปรึกษาทางการเงินอิสระที่พยายามสร้างแนวทางปฏิบัติของตัวเองย่อมมีความเสี่ยงอย่างมากในรูปแบบของค่าใช้จ่ายล่วงหน้า ซึ่งแตกต่างจากธุรกิจขนาดเล็กส่วนใหญ่ บริษัท ที่ปรึกษาต้องเป็นไปตามข้อกำหนดด้านกฎระเบียบที่ซับซ้อนจำนวนมากซึ่งสามารถพิสูจน์ได้ว่ามีราคาค่อนข้างแพง ค่าใช้จ่ายหลักครั้งแรกที่เกิดขึ้นจากธุรกิจใหม่คือการปฏิบัติตามซึ่งรวมถึงการตั้งค่า ADV (โบรชัวร์ลูกค้า) และใบอนุญาตของรัฐ โดยทั่วไปบริการเหล่านี้สามารถใช้จ่ายได้ทุกที่ตั้งแต่ $ 2, 000 ถึง $ 5, 000 พร้อมองค์ประกอบที่เกิดซ้ำในแต่ละปีที่ $ 2, 000 หรือมากกว่า ค่าประกันภัยค่าใช้จ่ายสำนักงานหัวจดหมายเว็บไซต์ค่าใช้จ่ายธนาคารค่าใช้จ่ายในการสมัครสมาชิกและค่าใช้จ่ายอื่น ๆ มากมายสามารถรวมกันได้มากถึงหมื่นดอลลาร์ (สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมดูที่: เริ่มต้น บริษัท วางแผนการเงินของคุณเอง )
ที่ปรึกษาทางการเงินจะต้องพิจารณาต้นทุนค่าเสียโอกาสในการจัดตั้งการปฏิบัติอิสระด้วยตนเองเนื่องจากเปอร์เซ็นต์ของลูกค้าปัจจุบันไม่น่าจะปฏิบัติตาม นอกจากนี้ผู้อ้างอิงหลายคนอาจปฏิเสธที่จะย้ายไปสู่การปฏิบัติใหม่และต้องการที่จะอยู่กับ บริษัท ที่ใหญ่กว่าแทน ค่าใช้จ่ายเหล่านี้อาจมีมูลค่าหลายหมื่นดอลลาร์ แต่ถูกชดเชยด้วยผลกำไรที่มากขึ้นบนพื้นฐานต่อลูกค้า
พัฒนาสนาม
ผู้ประกอบการส่วนใหญ่จะต้องเริ่มต้นทำงานทันทีที่พวกเขาออกจากอดีตนายจ้างเพื่อจ่ายเงินเดือนและรักษาองค์กรใหม่ของพวกเขา บ่อยครั้งที่ขั้นตอนแรกคือการเข้าถึงลูกค้าเก่าในขณะที่รักษากฎไว้ในใจ ก่อนที่จะถึงจุดนี้ผู้ประกอบการควรมีการฝึกซ้อมอย่างดีสำหรับลูกค้าเก่าเหล่านี้ที่สื่อสารอย่างมีประสิทธิภาพว่าทำไมพวกเขาควรย้ายบัญชีของพวกเขา ธุรกิจที่จัดตั้งขึ้นใหม่ไม่มีชื่อเสียง (นอกเหนือจากเจ้าของ) และความเสี่ยงระดับสูงในแง่ของการละลายในช่วงต้นซึ่งเป็นความท้าทายที่ผู้ประกอบการต้องเอาชนะเมื่อต้องรับมือกับอดีตลูกค้าเหล่านี้และพยายามดึงดูดลูกค้าใหม่ (สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมดูที่: เคล็ดลับการจัดการจากที่ปรึกษาทางการเงิน ชั้นนำ)
สนามที่ดีที่สุดจะเน้นถึงทักษะและความได้เปรียบในการแข่งขันเมื่อเทียบกับสถาบันขนาดใหญ่ ตัวอย่างเช่น บริษัท ใหม่อาจเชี่ยวชาญในการใช้อัลกอริทึมคอมพิวเตอร์เพื่อระบุโอกาสที่ดีที่สุด เจ้าของคนใหม่อาจชี้ให้เห็นว่า บริษัท บริหารความมั่งคั่งขนาดเล็กสามารถให้การสนับสนุนลูกค้าที่เป็นส่วนตัวมากขึ้นเนื่องจากฐานลูกค้าที่เล็กลงทำให้มั่นใจได้ว่าจะได้รับความสนใจมากขึ้นในบัญชีของพวกเขาและเพิ่มผลตอบแทนสูงสุด
ขอความช่วยเหลือจากผู้เชี่ยวชาญ
การจัดตั้ง บริษัท บริหารความมั่งคั่งแบบใหม่อาจเป็นกระบวนการที่ซับซ้อนและใช้เวลานานซึ่งเกี่ยวข้องกับงานด้านกฎหมายกฎระเบียบและการปฏิบัติตามกฎระเบียบอย่างกว้างขวาง ในขณะที่ที่ปรึกษาทางการเงินอาจคุ้นเคยกับหลาย ๆ สิ่ง แต่การสร้างพวกเขามักต้องการความช่วยเหลือจากมืออาชีพ ข่าวดีก็คือมี บริษัท จำนวนมากขึ้นที่จัดตั้งขึ้นเพื่อช่วยที่ปรึกษาทางการเงินในการตั้งค่าการปฏิบัติของตนเอง ในการแลกเปลี่ยน บริษัท เหล่านี้อาจเรียกเก็บค่าธรรมเนียมการให้คำปรึกษาร้อยละของสินทรัพย์หรือแม้กระทั่งถือหุ้นใน บริษัท ใหม่ ตัวอย่างเช่น Tru Independence จัดการทุกอย่างตั้งแต่ที่ปรึกษานักลงทุนที่ลงทะเบียน (RIA) / นายหน้าตัวแทนจำหน่ายและสินเชื่อและสินเชื่อเพื่อการเลือกพื้นที่สำนักงานและการออกแบบสำหรับผู้ประกอบการที่ต้องการ
นอกเหนือจากฐานกฎหมายที่แข็งแกร่งแล้วที่ปรึกษาทางการเงินอิสระควรพิจารณาลงทุนในความช่วยเหลืออย่างมืออาชีพเมื่อพูดถึงการออกแบบเว็บไซต์ที่ดูเป็นมืออาชีพนามบัตรและสื่อการตลาดอื่น ๆ ที่ปรึกษามืออาชีพสามารถพิสูจน์ได้ว่ามีประโยชน์ในการหลีกเลี่ยงการจ้างพนักงานเต็มเวลาเพื่อจัดการงานง่าย ๆ เช่นการทำบัญชีการบัญชีหรือแม้กระทั่งงานเลขานุการซึ่งช่วยให้ต้นทุนต่ำในช่วงต้นโดยไม่ต้องเสียสละคุณภาพ (ดูเพิ่มเติมได้ที่: กุญแจสู่ความเป็นอิสระสำหรับ RIA )
เทคโนโลยีการใช้ประโยชน์
Marc Andreessen ผู้ร่วมทุนครั้งหนึ่งเคยกล่าวว่า“ ซอฟต์แวร์กำลังกินคนทั่วโลก” ซึ่งหมายความว่าเทคโนโลยีกำลังเปลี่ยนแปลงอย่างรวดเร็วในการดำเนินงานของอุตสาหกรรมทั้งหมด ในขณะที่บริการทางการเงินชะลอตัวในการนำเทคโนโลยีใหม่มาใช้ แต่มันก็กลายเป็นส่วนสำคัญของระบบนิเวศ มีเครื่องมือต่าง ๆ มากมายที่ที่ปรึกษาอิสระสามารถใช้เพื่อปรับปรุงการบริการลูกค้าและเพิ่มผลกำไร (สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมดูที่: เทคโนโลยีช่วยที่ปรึกษาทางการเงินได้ อย่างไร)
เทคโนโลยีสามารถใช้เพื่อลดต้นทุนในด้านอื่น ๆ ของธุรกิจเช่นบัญชีเงินเดือนการตลาดหรือ ตัวอย่างเช่นบริการทำด้วยตัวเองเช่น ZenPayroll สามารถช่วยลดค่าใช้จ่ายเงินเดือนลงเมื่อเทียบกับการจ้างนักบัญชีภายในในขณะที่ระบบโทรศัพท์อัตโนมัติโดย บริษัท เช่น Grasshopper สามารถหลีกเลี่ยงความต้องการเลขานุการเฉพาะ บริการประเภทนี้อาจไม่เฉพาะที่ปรึกษา แต่สามารถช่วยปรับปรุงผลกำไรได้อย่างแน่นอน
10 สุดยอด บริษัท บริหารความมั่งคั่ง
บรรทัดล่าง
การเปิด บริษัท บริหารความมั่งคั่งเป็นกระบวนการที่ซับซ้อน แต่ด้วยความช่วยเหลือและเครื่องมือที่เหมาะสมในมือมันจะเป็นรางวัลสำหรับผู้ประกอบการ โดยการคำนึงถึงกฎพื้นฐานเหล่านี้ที่ปรึกษาทางการเงินสามารถเพิ่มโอกาสในการประสบความสำเร็จและหลีกเลี่ยงการฟ้องร้องที่มีราคาแพงและปัญหาอื่น ๆ ที่เกี่ยวข้องกับการย้ายออกจากโลกธุรกิจและสู่การปฏิบัติของพวกเขาเอง
