กำลังโอนหุ้นสามัญจากโบรกเกอร์หนึ่งไปยังอีก?

บางครั้งคุณต้องย้ายพอร์ตโฟลิโอของคุณจากนายหน้าหนึ่งไปยังอีก บางทีนายหน้าเก่าของคุณออกไปทำธุรกิจหรือบางทีพวกเขาขึ้นอัตราของพวกเขาและคุณต้องการไปที่ไหนสักแห่งที่มีค่าใช้จ่ายน้อยลง หรือคุณตัดสินใจเปิดบัญชีออนไลน์และทำการซื้อขายด้วยตัวคุณเองหรือแม้แต่อนุญาตให้อัลกอริทึม robo-advisor ทำการค้าแทนคุณ

ประเด็นที่สำคัญ

• นักลงทุนอาจตัดสินใจเปลี่ยนโบรคเกอร์ด้วยเหตุผลหลายประการและมีระบบอัตโนมัติที่อนุญาตให้โอนเงินลงทุนได้ง่ายที่สุดในการย้ายหุ้นจากโบรกเกอร์หนึ่งไปยังอีกโบรกเกอร์หนึ่งทั้งคู่จะต้องเป็นสมาชิกของ บริษัท หลักทรัพย์แห่งชาติสำนักหักบัญชี บริการโอนบัญชีลูกค้าอัตโนมัติ (ACATS) ช่วยให้สามารถโอนสต็อคอัตโนมัตินายหน้าที่จะเข้าควบคุมพอร์ตโฟลิโอจะเริ่มต้นการโอนโดยการติดต่อกับโบรกเกอร์ปัจจุบัน ไม่ใช่การโอนการลงทุนทุกประเภทได้อย่างง่ายดายระหว่างโบรกเกอร์เช่นค่างวดหรือการลงทุนที่เป็นกรรมสิทธิ์ของโบรกเกอร์รายเดิมซึ่งต้องการขั้นตอนเพิ่มเติมสำหรับการโอน

สต็อกเคลื่อนไหวอย่างไร

หุ้นหุ้นสามัญส่วนใหญ่มักจะโอนจากนายหน้ารายหนึ่งไปยังอีกคนหนึ่งโดยระบบที่ใช้ซอฟต์แวร์ที่เรียกว่าบริการโอนบัญชีลูกค้าอัตโนมัติ (ACATS) ก่อนที่จะมี ACATS ระบบถ่ายโอนด้วยตนเองถูกใช้ซึ่งใช้เวลานานกว่าและมีแนวโน้มที่จะเกิดข้อผิดพลาดของมนุษย์

National Clearing Corporation (NSCC) พัฒนา ACATS ซึ่งสามารถโอนหุ้นพันธบัตรเงินสดหน่วยลงทุนทางเลือกของกองทุนรวมและผลิตภัณฑ์การลงทุนอื่น ๆ อย่างไรก็ตามมีเพียงสมาชิกที่มีสิทธิ์ของ NSCC และธนาคารสมาชิกของศูนย์รับฝาก บริษัท ที่เชื่อถือได้เท่านั้นที่สามารถใช้ ACATS

ทั้ง บริษัท ส่งมอบหุ้นเช่นเดียวกับ บริษัท ที่ได้รับนั้นมีความรับผิดชอบส่วนบุคคลในระบบ ACATS ตัวอย่างเช่นหากผู้ถือหุ้นต้องการโอนหุ้นสามัญของ บริษัท จาก บริษัท A ไปยัง บริษัท B บริษัท B จะเริ่มรับผิดชอบในการติดต่อ บริษัท A เพื่อขอโอน เมื่อ บริษัท B ได้ส่งคำขอโอนพร้อมคำแนะนำ บริษัท A จะต้องตรวจสอบคำแนะนำหรือตอบกลับด้วยข้อยกเว้นภายในสามวันทำการ หากไม่มีข้อยกเว้น บริษัท A จะใช้เวลาสี่วันในการถ่ายโอนให้เสร็จสมบูรณ์หลังจากตรวจสอบความถูกต้องของคำขอ

ในขณะที่ ACATS ลดข้อผิดพลาดอย่างมีนัยสำคัญจากการโอนด้วยตนเองเราแนะนำให้นักลงทุนเก็บรักษาบันทึกของตนเองและสร้างความมั่นใจในความถูกต้องของผลงานก่อนและหลังการโอน

การตรวจสอบความถูกต้องรวมถึงการยืนยันว่าชื่อลูกค้าและหมายเลขประกันสังคมตรงกับข้อมูลที่ได้รับจาก บริษัท B หลังจากได้รับคำขอโอนและตรวจสอบความถูกต้อง บริษัท A จะต้องยกเลิกคำสั่งซื้อที่เปิดอยู่ทั้งหมดและไม่สามารถยอมรับคำสั่งซื้อใหม่ใด ๆ บริษัท A จะต้องส่งคืนคำแนะนำในการโอนไปยัง บริษัท B พร้อมด้วยรายการสถานะหลักทรัพย์และยอดเงินใด ๆ ในบัญชี

หลังจากย้ายโบรกเกอร์

เมื่อโอนสต็อค บริษัท B จะต้องรับผิดชอบต่อการรายงานทั้งหมดต่อผู้ถือหุ้น โบรกเกอร์จะต้องจัดทำงบการเงินให้ลูกค้าอย่างน้อยไตรมาสละครั้ง ผู้เชี่ยวชาญยังแนะนำให้ลูกค้าเก็บรักษาบันทึกที่เหมาะสมและทำการคำนวณของตนเองเพื่อตรวจสอบอีกครั้งว่าสินทรัพย์ทั้งหมดได้รับการถ่ายโอนและคิดอย่างเหมาะสม เมื่อข้อมูลบัญชีลูกค้าถูกจับคู่อย่างเหมาะสมและ บริษัท ที่ได้รับตัดสินใจที่จะรับบัญชี บริษัท ผู้ส่งจะดำเนินการ ประมาณสามวันเพื่อย้ายสินทรัพย์ไปยัง บริษัท ใหม่

ข้อ จำกัด สำหรับการย้ายสินทรัพย์

มีหลักทรัพย์หลายประเภทที่ไม่สามารถผ่านระบบ ACATS ได้ ค่างวดไม่สามารถโอนผ่านระบบได้เนื่องจากกองทุนเหล่านั้นมีไว้กับ บริษัท ประกันภัย ในการถ่ายโอนตัวแทนของบันทึกในเงินงวดลูกค้าจะต้องกรอกแบบฟอร์มที่ถูกต้องเพื่อทำการเปลี่ยนแปลงและเริ่มต้นกระบวนการ

หลักทรัพย์ที่ไม่มีสิทธิ์อื่น ๆ ขึ้นอยู่กับข้อบังคับของ บริษัท นายหน้าที่ได้รับหรือธนาคาร สถาบันหลายแห่งมีการลงทุนที่เป็นกรรมสิทธิ์เช่นกองทุนรวมและการลงทุนทางเลือกซึ่งอาจต้องมีการชำระบัญชีและอาจไม่สามารถซื้อคืนผ่านนายหน้าใหม่ นอกจากนี้บาง บริษัท อาจไม่โอนหุ้นหรือผลิตภัณฑ์ทางการเงินที่ซื้อขายผ่านเคาน์เตอร์ (OTC)