ผลตอบแทนการลงทุน (ROI) เป็นตัวชี้วัดหนึ่งของความสำเร็จของการลงทุน มันวัดผลตอบแทนโดยตรงจากการลงทุนเมื่อเทียบกับค่าใช้จ่าย ในการคำนวณ ROI ผลตอบแทนของการลงทุนจะถูกหารด้วยต้นทุน สิ่งนี้มีประโยชน์ในฐานะที่เป็นมาตรวัดน้ำมันดิบว่าการลงทุนมีประสิทธิภาพแค่ไหนต่อพอร์ต วิธีนี้ยังสามารถใช้ในการวัดและประเมินพอร์ตโฟลิโอทั้งหมด
การคำนวณผลตอบแทนสำหรับผลงานทั้งหมด
ขั้นตอนแรกในการคำนวณผลตอบแทนสำหรับพอร์ตการลงทุนของคุณคือการระบุและรวบรวมข้อมูลที่จำเป็น เมื่อคุณเตรียมข้อมูลแล้วจะมีข้อควรพิจารณาหลายประการก่อนทำการคำนวณ
เริ่มต้นด้วยการกำหนดช่วงเวลาที่คุณต้องการคำนวณผลตอบแทน (รายวันรายสัปดาห์รายเดือนรายไตรมาสหรือรายปี) คุณจำเป็นต้องตีมูลค่าสินทรัพย์สุทธิ (NAV) ของแต่ละสถานะในแต่ละพอร์ตโฟลิโอสำหรับช่วงเวลาเหล่านั้นและบันทึกกระแสเงินสดหากมี
ผลตอบแทนระยะเวลาโฮลดิ้ง
เมื่อคุณกำหนดช่วงเวลาและสรุปผลงาน NAV แล้วคุณสามารถเริ่มคำนวณได้ วิธีที่ง่ายที่สุดในการคำนวณผลตอบแทนขั้นพื้นฐานเรียกว่าผลตอบแทนระยะเวลาการถือครอง เพียงคำนวณเปอร์เซ็นต์ความแตกต่างจากช่วงเวลาของ NAV รวมและรวมถึงรายได้จากเงินปันผลหรือดอกเบี้ย
ผลตอบแทน / ผลตอบแทนระยะเวลาการถือครองเป็นเครื่องมือที่มีประโยชน์สำหรับการเปรียบเทียบผลตอบแทนจากการลงทุนที่จัดขึ้นสำหรับช่วงเวลาที่แตกต่างกัน
การปรับสำหรับกระแสเงินสด
หากเงินถูกฝากหรือถอนออกจากพอร์ตการลงทุนของคุณคุณจะต้องปรับตามเวลาและจำนวนกระแสเงินสด ตัวอย่างเช่นเมื่อคำนวณผลตอบแทนรายเดือนหากคุณฝากเงิน $ 100 ในบัญชีของคุณในช่วงกลางเดือน NAV ณ สิ้นเดือนมีพอร์ตเพิ่มเติมอีก $ 100 ที่ไม่ได้เกิดจากการลงทุน สิ่งนี้สามารถปรับได้โดยใช้การคำนวณที่หลากหลายขึ้นอยู่กับสถานการณ์ ตัวอย่างเช่นวิธีการปรับเปลี่ยน Dietz เป็นสูตรยอดนิยมในการปรับกระแสเงินสด การใช้การคำนวณอัตราผลตอบแทนภายใน (IRR) กับเครื่องคิดเลขทางการเงินก็เป็นวิธีที่มีประสิทธิภาพในการปรับผลตอบแทนสำหรับกระแสเงินสด IRR คืออัตราส่วนลดที่ทำให้มูลค่าปัจจุบันสุทธิเป็นศูนย์ มันถูกใช้เพื่อวัดความสามารถในการทำกำไรที่อาจเกิดขึ้นจากการลงทุน
ผลตอบแทนประจำปี
สำหรับการส่งคืนแบบหลายช่วงเวลาการปฏิบัติทั่วไปคือการส่งคืนแบบรายปี สิ่งนี้ทำเพื่อให้ได้ผลตอบแทนมากขึ้นเมื่อเทียบกับพอร์ตการลงทุนอื่น ๆ หรือการลงทุนที่มีศักยภาพ จะช่วยให้ตัวส่วนร่วมเมื่อเปรียบเทียบผลตอบแทน
ผลตอบแทนรายปีเป็นค่าเฉลี่ยทางเรขาคณิตของจำนวนเงินที่ได้รับจากการลงทุนในแต่ละปี มันแสดงให้เห็นถึงสิ่งที่จะได้รับในช่วงระยะเวลาหนึ่งถ้าผลตอบแทนได้รับการประสม ผลตอบแทนต่อปีไม่ได้แสดงถึงความผันผวนที่เกิดขึ้นในช่วงเวลาที่สอดคล้องกัน ความผันผวนนั้นสามารถวัดได้ดีขึ้นโดยใช้ค่าเบี่ยงเบนมาตรฐาน
ตัวอย่าง
ตัวอย่างเช่นผลรวมทั้งหมดของตำแหน่งในบัญชีซื้อขายหลักทรัพย์คือ $ 1, 000 เมื่อต้นปีและ 1, 350 ดอลลาร์ ณ สิ้นปี มีการจ่ายเงินปันผลเมื่อวันที่ 30 มิถุนายนเจ้าของบัญชีฝาก $ 100 เมื่อวันที่ 31 มีนาคมผลตอบแทนสำหรับปีคือ 16.3% หลังจากปรับกระแสเงินสด $ 100 เข้าพอร์ตการลงทุนหนึ่งในสี่ของปีตลอดปี
