วิธีการเป็นนักลงทุนที่ได้รับการรับรอง

ต้องใช้เงินในการสร้างรายได้และนักลงทุนที่ได้รับการรับรองมีโอกาสมากกว่าที่จะทำเช่นนั้นมากกว่านักลงทุนที่ไม่ได้รับการรับรอง

นั่นเป็นเพราะสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (ก.ล.ต.) อนุญาตให้ บริษัท และกองทุนเอกชนข้ามความจำเป็นในการลงทะเบียนการลงทุนบางอย่างตราบใดที่ บริษัท ขายสินทรัพย์เหล่านี้เพื่อนักลงทุนที่ได้รับการรับรอง นักลงทุนที่ผ่านการรับรองจะสามารถนำเงินมาลงทุนโดยตรงในโลกที่ร่ำรวยของภาคเอกชน, ตำแหน่งส่วนตัว, กองทุนป้องกันความเสี่ยง, กิจการร่วมค้าและการระดมทุนในส่วน อย่างไรก็ตามข้อกำหนดของผู้ที่สามารถและไม่สามารถเป็นนักลงทุนที่ได้รับการรับรอง - และสามารถมีส่วนร่วมในโอกาสเหล่านี้ - ถูกกำหนดโดยคณะกรรมการ ก.ล.ต.

มีความเข้าใจผิดร่วมกันว่า "กระบวนการ" มีอยู่สำหรับบุคคลที่จะกลายเป็นนักลงทุนที่ได้รับการรับรอง ไม่มีหน่วยงานรัฐบาลหรือองค์กรอิสระที่ตรวจสอบข้อมูลรับรองของนักลงทุนและไม่มีการสอบรับรองหรือเอกสารที่ระบุว่าบุคคลนั้นได้กลายเป็นนักลงทุนที่ได้รับการรับรอง แต่ บริษัท ที่ออกหลักทรัพย์ที่ไม่ได้จดทะเบียนนั้นจะกำหนดสถานะของนักลงทุนโดยทำการตรวจสอบสถานะก่อนการขาย

บทความนี้แบ่งข้อกำหนดที่จะเป็นนักลงทุนที่ได้รับการรับรองวิธีการตรวจสอบว่าคุณมีคุณสมบัติและกระบวนการคัดกรองเสร็จสมบูรณ์โดยผู้จัดการการลงทุนเพื่อตรวจสอบสถานะนักลงทุนได้รับการรับรอง

ใครคือนักลงทุนที่ผ่านการรับรอง

กฎ 501 ของข้อบังคับ D ของพระราชบัญญัติหลักทรัพย์ปี 1933 (Reg. D) ให้คำจำกัดความสำหรับนักลงทุนที่ได้รับการรับรอง พูดง่ายๆคือ ก.ล.ต. กำหนดนักลงทุนที่ได้รับการรับรองผ่านขอบเขตของรายได้และมูลค่าสุทธิสองวิธี:

• บุคคลธรรมดาที่มีรายได้มากกว่า 200, 000 ดอลลาร์ในแต่ละสองปีล่าสุดหรือรายได้ร่วมกับคู่สมรสที่เกิน 300, 000 ดอลลาร์สำหรับปีเหล่านั้นและความคาดหวังที่สมเหตุสมผลในระดับรายได้เดียวกันในปีปัจจุบัน… บุคคลธรรมดาที่มีเครือข่ายบุคคล มูลค่าหรือมูลค่าสุทธิร่วมกับคู่สมรสของบุคคลที่เกิน 1 ล้านดอลลาร์ในเวลาที่ซื้อไม่รวมมูลค่าของถิ่นที่อยู่หลักของบุคคลดังกล่าว

ข้อความสุดท้ายของสัญลักษณ์แสดงหัวข้อย่อยที่สองมีความสำคัญเพราะเป็นการเปลี่ยนแปลงที่สำคัญที่ได้รับการแนะนำในช่วงปี 2010 ของพระราชบัญญัติ Dodd-Frank ก่อนที่จะผ่านกฎหมายทางการเงินที่อยู่อาศัยหลักไม่ได้ถูกแยกออกจากการกำหนดมูลค่าสุทธิของบุคคล ทุกคนที่ถือการลงทุนที่ได้รับการรับรองก่อนที่จะผ่านเป็นปู่กฎหมาย

กฎ 501 ยังมีบทบัญญัติสำหรับ บริษัท หุ้นส่วนองค์กรการกุศลและความไว้วางใจนอกเหนือไปจากกรรมการ บริษัท เจ้าของหุ้นและสถาบันการเงิน อย่างไรก็ตามสูตรและกระบวนการคัดกรองต่อไปนี้จัดทำขึ้นสำหรับบุคคลหรือคู่รักที่กำลังมองหาการแต่งตั้งให้เป็นนักลงทุนที่ได้รับการรับรอง

จะตรวจสอบได้อย่างไรว่าคุณได้รับการรับรอง

บุคคลที่มีรายได้ 200, 000 ดอลลาร์หรือมากกว่าในช่วงสองปีที่ผ่านมามีคุณสมบัติโดยอัตโนมัติในฐานะนักลงทุนที่ได้รับการรับรองเช่นเดียวกับบุคคลที่มีรายได้เมื่อรวมกับคู่สมรส - มีมูลค่ารวม $ 300, 000 หรือมากกว่า

บุคคลสามารถรักษามูลค่าสุทธิ 1 ล้านดอลลาร์หรือมากกว่าลบด้วยค่าที่พักอาศัยหลัก สถานการณ์เดียวที่บ้านหลักสามารถชั่งน้ำหนักในมูลค่าสุทธิคือเมื่อนักลงทุนมีการจำนองใต้น้ำหรือยอดคงเหลือในวงเงินสินเชื่อบ้าน

สำหรับบุคคลที่จะพิจารณาคุณสมบัติในฐานะนักลงทุนที่ได้รับการรับรองพวกเขาควรสร้างงบดุลส่วนบุคคลเช่นเดียวกับด้านล่างโดยการลบจำนวนหนี้สินทั้งหมดกับสินทรัพย์ทั้งหมด

	อัลเลน	ไบรอัน	คาร์ล่า
ที่อยู่อาศัยหลัก
มูลค่าบ้าน	$ 500, 000	$ 500, 000	$ 500, 000
จำนอง	$ 50, 000	$ 300, 000	$ 400, 000
สายส่วนของบ้าน		$ 100, 000
สินทรัพย์
บัญชีธนาคาร	$ 500, 000	$ 500, 000	$ 500, 000
401 (k) / ไออาร์เอ	$ 300, 000	$ 300, 000	$ 300, 000
การลงทุนอื่น ๆ	$ 400, 000	$ 400, 000	$ 400, 000
รถยนต์	$ 25, 000	$ 25, 000	$ 25, 000
สินทรัพย์ที่รวมอยู่	$ 1, 225, 000	$ 1, 225, 000	$ 1, 225, 000
หนี้สิน
นักศึกษาและสินเชื่อรถยนต์	$ 100, 000	$ 100, 000	$ 100, 000
หนี้สินอื่น ๆ	$ 100, 000	$ 100, 000	$ 100, 000
สินเชื่อที่อยู่อาศัยใต้น้ำ			$ 100, 000
ยอดคงเหลือของส่วนของบ้าน		$ 100, 000
รวมหนี้สินทั้งหมด	$ 200, 000	$ 300, 000	$ 300, 000
รายได้สุทธิ	$ 1, 025, 000	$ 925, 000	$ 925, 000