วิธีการสร้างรายได้จากธนาคารนิวยอร์กเมลลอน: บริการด้านการลงทุนและการจัดการ

ก่อตั้งขึ้นในปี 2550 แบงก์ออฟนิวยอร์กเมลลอน (BK) เป็นสุดยอดของการควบรวมกิจการของธนาคารที่มีชื่อเสียงมากที่สุดของอเมริกาสองแห่ง ธนาคารแห่งนิวยอร์กก่อตั้งขึ้นในปี 2327, เมลลอนไฟแนนเชียลในปี 2412 ในอดีตเคยเป็นผู้ให้กู้ธุรกิจระยะสั้นซึ่งเป็น บริษัท บริหารความมั่งคั่ง บริษัท ผลลัพธ์มีสินทรัพย์มากกว่า บริษัท ใด ๆ ในโลกรวมอยู่ที่ 33.1 ล้านล้านดอลลาร์ภายใต้การดูแล ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2561 ด้วยการบริหารจัดการ 1.7 ล้านล้านเหรียญสหรัฐธนาคารแห่งนิวยอร์กเมลลอนเป็นหนึ่งในผู้จัดการสินทรัพย์ที่ใหญ่ที่สุดในโลก บริษัท สร้างรายได้หลักผ่านการบริการการลงทุนซึ่งรวมถึงการให้บริการสินทรัพย์และผู้ออกบริการการบริหารเงินการจัดการและการออกหลักทรัพย์และการบริหารสินทรัพย์และความมั่งคั่ง

ตลอดการดำรงอยู่โดยย่อของ Bank of New York Mellon ในรูปแบบปัจจุบันผลประกอบการมีความสอดคล้องกันอย่างไม่ธรรมดา ในช่วงห้าปีที่ผ่านมาตามลำดับเวลาย้อนหลัง บริษัท มีรายได้ 16.4 พันล้านเหรียญสหรัฐ (2018) 15.5 พันล้านดอลลาร์ 15.2 พันล้านดอลลาร์ 15.2 พันล้านดอลลาร์ 15.7 พันล้านดอลลาร์และ 15.7 พันล้านดอลลาร์ ตามรายงานประจำปีล่าสุดของธนาคารกำไรสุทธิสำหรับปี 2561 ใกล้เคียงกับ 4.3 พันล้านดอลลาร์ ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2561 ผลตอบแทนจากผู้ถือหุ้นสามัญคือ 10.8% และอัตรากำไรจากการดำเนินงานก่อนหักภาษีเท่ากับ 32%

ข้อเท็จจริงอย่างรวดเร็ว

BNY Mellon ก่อตั้งขึ้น (ในฐานะ Bank of New York) ในปี 1784 โดย Alexander Hamilton และต่อมากลายเป็น บริษัท แรกที่เข้าจดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์นิวยอร์ก

รูปแบบธุรกิจของธนาคารแห่งนิวยอร์กเมลลอน

ตามประวัติศาสตร์ของรุ่นก่อนธนาคารแห่งนิวยอร์กเมลลอนมีสองส่วนรายงานที่แตกต่าง: การจัดการการลงทุนและบริการการลงทุน สิ่งนี้อาจสร้างความสับสน อดีตตกอยู่ภายใต้ บริษัท ในเครือหนึ่งชื่อธนาคารแห่งนิวยอร์กเมลลอน ในขณะเดียวกันธุรกิจการบริหารความมั่งคั่งของ บริษัท ตกอยู่ภายใต้ บริษัท ย่อยชื่อ BNY เมลลอน

บริษัท ย่อยที่มีขนาดเล็กซึ่งส่วนใหญ่มุ่งเน้นที่ความน่าเชื่อถือ ได้แก่ บริษัท BNY Mellon Investment Service Trust Trust, บริษัท BNY Mellon Trust แห่งรัฐอิลลินอยส์, BNY Mellon Trust of Delaware และธนาคารแห่งนิวยอร์ก New Mellon Trust Company

ไม่มีใครเคยกล่าวหาผู้บริหารของ Bank of New York Mellon ว่ามีความคิดสร้างสรรค์มากเกินไปเมื่อตั้งชื่อ บริษัท ย่อย ซึ่งรวมถึงการดำเนินงานหลักในยุโรปของ บริษัท คือ The Bank of New York Mellon SA / NV บริษัท มี บริษัท ย่อยหลายสิบแห่งโดยส่วนใหญ่เป็น บริษัท ที่จดทะเบียนในสหรัฐอเมริกาหรือเกาะอังกฤษ (ผู้ร้ายอยู่ในเบลเยียมและลักเซมเบิร์ก) ทุกคนบอกว่า Bank of New York Mellon ดำเนินงานในสามประเทศโดยประมาณ

ประเด็นที่สำคัญ

• ธนาคารแห่ง New York Mellon สร้างรายได้ผ่านบริการการลงทุนรวมถึงการบริหารความมั่งคั่งและสินทรัพย์ธนาคารมีสินทรัพย์ภายใต้การดูแล ณ สิ้นปี 2561 ที่ 338 ล้านล้านเหรียญสหรัฐ BNY Mellon ดำเนินงานใน 35 ประเทศทั่วโลก

ธุรกิจบริการการลงทุนของ Bank of New York Mellon

จากสองธุรกิจหลักของแบงก์ออฟนิวยอร์กเมลลอนบริการด้านการลงทุนถือเป็นธุรกิจที่ใหญ่ที่สุดซึ่งคิดเป็น 71.9% ของค่าใช้จ่ายที่ไม่น่าสนใจของ บริษัท แผนกนี้ให้บริการธุรกิจและเทคโนโลยีที่หลากหลายแก่สถาบันการเงิน บริษัท ประกันชีวิตและหน่วยงานสาธารณะ ภายในแผนกบริการด้านการลงทุนธนาคารแห่งนิวยอร์กเมลลอนมีสายธุรกิจที่หลากหลายรวมถึงการให้บริการด้านสินทรัพย์เพอร์ชิงผู้เกรียงไกร (ให้บริการการล้างการดูแลและบริการทางธุรกิจอื่น ๆ) บริการผู้ออกการบริการการคลังและการจัดการด้านหลักประกัน

ในปี 2561 แผนกบริการด้านการลงทุนของ Bank of New York Mellon สร้างรายได้ประมาณ 12.3 พันล้านเหรียญสหรัฐ

ข้อเท็จจริงอย่างรวดเร็ว

ธนาคารแห่งนิวยอร์กและเมลลอนไฟแนนเชียลคอร์ปอเรชั่นรวมตัวกันในเดือนกรกฎาคม 2550 ทำให้เกิดรูปแบบและชื่อของธนาคารในปัจจุบัน

ธุรกิจการจัดการการลงทุนของ Bank of New York Mellon

ในขณะที่ Bank of New York Mellon มีความเกี่ยวข้องในจังหวัดที่มั่งคั่งเกินกว่าความเข้าใจของคนส่วนใหญ่ แต่นั่นไม่ใช่ความพิเศษของ บริษัท แต่คนชั้นกลางหลายแสนคนวางใจในความเชี่ยวชาญด้านบริการการลงทุนของ Bank of New York Mellon เพื่อรักษาแผนเกษียณอายุและการลงทุนในหุ้นของพวกเขา

รายรับรวมมูลค่า 4 พันล้านเหรียญสหรัฐที่ดำเนินการโดยการบริหารการลงทุนนั้นไม่มีอะไรที่จะยกเลิกเช่นกัน ส่วนนี้รวมถึงการวางแผนด้านอสังหาริมทรัพย์และการธนาคารเอกชนสำหรับคนที่รวยมาก ซึ่งอีกครั้งมีขนาดเล็กเมื่อเทียบกับบริการการลงทุนของธนาคารแห่งนิวยอร์กเมลลอนขายให้กับผู้จัดการของทุนสำรองขนาดใหญ่ ผู้รับประโยชน์ทางอ้อมของบริการด้านการลงทุนเหล่านี้ ได้แก่ พนักงานทั่วไปและผู้เกษียณมีผลกระทบต่อความมั่งคั่งของ Bank of New York Mellon มากกว่าลูกค้าที่ร่ำรวยกว่า

ส่วนที่เหลือของการดำเนินงานการจัดการการลงทุนของ บริษัท รวมถึงหุ้นทั่วโลกการจัดการสกุลเงินและกลยุทธ์ตราสารหนี้ การจัดการการลงทุนของ Bank of New York Mellon ดำเนินการผ่าน บริษัท ย่อยที่ค่อนข้างเล็กและเป็นอิสระเช่น Alcentra, Siguler Guff และอื่น ๆ ซึ่งส่วนใหญ่ซื้อโดยธนาคารแห่ง New York Mellon (หรือหนึ่งในรุ่นก่อน) กว่าถูกสร้างขึ้นในบ้าน ความโลภของ บริษัท ไม่ได้ลดลงเช่นกัน มันยังคงซื้อบ้าน "บูติก" ขนาดเล็กขึ้นอย่างต่อเนื่อง

ณ สิ้นปีพ. ศ. 2561 แผนกการจัดการการลงทุนประกอบด้วยสายธุรกิจการจัดการการลงทุนและการบริหารความมั่งคั่งซึ่งมีสินทรัพย์ภายใต้การจัดการ 1.7 ล้านล้านดอลลาร์ทำให้แบงก์ออฟนิวยอร์กเมลลอนเป็นผู้จัดการสินทรัพย์ระดับโลกที่ใหญ่เป็นอันดับ 7

แผนการในอนาคต

ตามรายงานประจำปี 2561 ธนาคารแห่งนิวยอร์กเมลลอนมุ่งเน้นไปที่การพิจารณาว่าปัจจัยด้านการพัฒนาใดที่เป็นผลมาจากปัจจัยภายนอกและสิ่งที่เกิดจากการเติบโตแบบอินทรีย์ เป็นการดีที่ บริษัท ต้องการเห็นการดำเนินงานที่หลากหลายเติบโตแม้ว่าจะไม่ได้รับความช่วยเหลือจากอัตราดอกเบี้ยที่สูงขึ้นหรือตลาดการเงินที่แข็งแกร่ง ธนาคารได้ให้ความสำคัญกับการปรับปรุงประสิทธิภาพอย่างต่อเนื่องและได้ก้าวไปข้างหน้าเกี่ยวกับการชำระราคาและการชำระรวมถึงปริมาณ ธนาคารแห่งนิวยอร์กเมลลอนยังมีแนวโน้มที่จะดำเนินการต่อเพื่อเพิ่มเงินในการพัฒนาเทคโนโลยี ตั้งแต่ปี 2561 ธนาคารใช้เงินประมาณ 2.75 พันล้านเหรียญสหรัฐในด้านเทคโนโลยีโดยมีค่าใช้จ่ายด้านเทคโนโลยีประมาณ 3 พันล้านดอลลาร์ในปี 2562 การลงทุนครั้งนี้ไม่เพียง แต่จะปรับปรุงโครงสร้างพื้นฐานที่มีอยู่ แต่ยังพัฒนาขีดความสามารถใหม่เช่นกัน

ความท้าทายที่สำคัญ

ความเสี่ยงเป็นส่วนหนึ่งของการลงทุนและ Bank of New York Mellon จะต้องจัดการปัจจัยเสี่ยงของตัวเองเช่นเดียวกับลูกค้า นอกเหนือจากความคาดหวังขั้นพื้นฐานของการลงทุนแล้วยังมีความท้าทายอื่น ๆ ที่ BNY Mellon เผชิญ เหล่านี้รวมถึงการแข่งขันจากกลุ่มสถาบันการเงินที่มีขนาดเล็ก แต่ทรงพลังทั่วโลกซึ่งแต่ละสถาบันกำลังแข่งขันกันเพื่อลูกค้าและกลุ่มสินทรัพย์เดียวกัน เนื่องจากธุรกรรมในแต่ละวันของธนาคารมีปริมาณสูงจึงมีความเสี่ยงต่อการดำเนินงานที่เกิดจากการล่มสลายของระบบหรือข้อมูล นอกจากนี้ยังมีความท้าทายจากภาครัฐและด้านกฎระเบียบที่ บริษัท ต้องปรับให้เข้ากับ