การลงทุนคอร์ - ดาวเทียมเป็นวิธีการสร้างพอร์ตโฟลิโอที่ออกแบบมาเพื่อลดค่าใช้จ่ายความรับผิดทางภาษีและความผันผวนในขณะที่ให้โอกาสที่ดีกว่าตลาดหุ้นในวงกว้างโดยรวม แกนหลักของพอร์ทโฟลิโอประกอบด้วยการลงทุนแบบพาสซีฟที่ติดตามดัชนีตลาดหลักเช่นดัชนี 500 และดัชนี Poor 500 (S&P 500) ตำแหน่งเพิ่มเติมที่รู้จักกันในชื่อดาวเทียมจะถูกเพิ่มเข้าไปในพอร์ตการลงทุนในรูปแบบของการลงทุนที่มีการจัดการอย่างแข็งขัน
นี่คือวิธีการลงทุนหลักของดาวเทียม:
งานก่อสร้าง
ก่อนอื่นให้ดูที่ส่วนหลักของพอร์ตโฟลิโอของคุณ สินทรัพย์จะถูกจัดสรรให้กับการลงทุนที่ออกแบบมาเพื่อการจัดการอย่างอดทน ตัวอย่างเช่นคุณสามารถนำสินทรัพย์ครึ่งหนึ่งที่ทุ่มเทให้กับหุ้นเข้าสู่กองทุนดัชนีที่ติดตาม S&P 500
สำหรับส่วนที่มีการจัดการอย่างแข็งขันเป้าหมายคือการเลือกการลงทุนที่ทักษะการจัดการพอร์ตโฟลิโอให้โอกาสที่จะได้รับผลตอบแทนที่สูงกว่าที่สร้างขึ้นโดยส่วนที่ไม่โต้ตอบของพอร์ต
ในตัวอย่างนี้คุณสามารถใส่ 10% ของพอร์ตการลงทุนในกองทุนตราสารหนี้ที่ให้ผลตอบแทนสูงและแบ่งส่วนที่เหลือหุ้นอย่างเท่าเทียมกันระหว่างกองทุนเทคโนโลยีชีวภาพและกองทุนสินค้าโภคภัณฑ์ การจัดสรรสินทรัพย์อาจพังลงดังแสดงในรูปที่ 1 ด้านล่าง
| การลงทุน | ร้อยละ |
| กองทุนดัชนี S&P 500 | 50% |
| บริหารกองทุนพันธบัตรให้ผลตอบแทนสูง | 10% |
| จัดการกองทุนเทคโนโลยีชีวภาพอย่างแข็งขัน | 20% |
| กองทุนสินค้าโภคภัณฑ์ที่จัดการอย่างแข็งขัน | 20% |
รูปที่ 1
โปรดทราบว่าพอร์ตโฟลิโอนี้เป็นเพียงตัวอย่างเท่านั้น ส่วนหลักของพอร์ทโฟลิโอสามารถใช้เพื่อติดตามดัชนีใด ๆ รวมถึงที่สะท้อนถึงความลำเอียงในรูปแบบของมูลค่าการเติบโตการเติบโตสูงกว่ามูลค่าพันธบัตรรัฐบาลเกี่ยวกับหุ้นกู้องค์กรตลาดในประเทศในตลาดต่างประเทศหรืออะไรก็ตามที่คุณต้องการ ในทำนองเดียวกันท้องฟ้าก็มีข้อ จำกัด ในส่วนของดาวเทียม
แก่นแท้ของยุทธศาสตร์
ไม่คำนึงถึงการลงทุนเฉพาะที่เลือกเพื่อเติมเต็มการจัดสรรสินทรัพย์ - ต้นทุนความผันผวนของพอร์ตการลงทุนและผลตอบแทนการลงทุนนั้นเป็นข้อพิจารณาพื้นฐาน
การทบทวนคร่าวๆของแต่ละพื้นที่ให้ข้อมูลเชิงลึกเพิ่มเติม:
ค่าใช้จ่าย
ส่วนหลักของพอร์ตโฟลิโอช่วยลดค่าใช้จ่ายเนื่องจากการลงทุนแบบพาสซีฟนั้นมีราคาถูกกว่าคู่ค้าที่ใช้งานอยู่ เนื่องจากการลงทุนแบบพาสซีฟติดตามดัชนีพอร์ทการลงทุนจะเปลี่ยนเฉพาะเมื่อดัชนีมีการเปลี่ยนแปลง เนื่องจากข้อเท็จจริงที่ว่าดัชนีมีการเปลี่ยนแปลงไม่บ่อยนักทำให้ต้นทุนการทำธุรกรรมและภาษีกำไรจากการลงทุนลดลง การจัดการพอร์ตโฟลิโอที่ใช้งานอยู่บนพื้นฐานของการซื้อขาย แต่ละการค้าสร้างต้นทุนการดำเนินการและหนี้สินภาษีที่อาจเกิดขึ้นในรูปแบบของกำไรจากการลงทุน
การระเหย
Beta เป็นตัวชี้วัดความผันผวนของตลาดหุ้น ความผันผวนเป็นสิ่งที่นักลงทุนจำนวนมากต้องการหลีกเลี่ยง ด้วยการอุทิศพอร์ตโฟลิโอส่วนใหญ่ไปสู่การลงทุนแบบพาสซีฟเบต้าของพอร์ตโฟลิโอทั้งหมดไม่ควรสูง การเพิ่มการลงทุนเช่นกองทุนสินค้าโภคภัณฑ์ซึ่งไม่มีความสัมพันธ์กับการเคลื่อนไหวของตลาดหุ้นโดยรวมจะช่วยจำกัดความผันผวนโดยรวมเมื่อตลาดอยู่ในฟลักซ์
ผลตอบแทน
ผู้จัดการที่ใช้งานพยายามที่จะมีประสิทธิภาพสูงกว่ามาตรฐาน โดยการจัดสรรพอร์ตโฟลิโอส่วนน้อยให้กับการจัดการที่แอคทีฟโอกาสอยู่ในตำแหน่งที่ผู้จัดการที่ใช้งานจะมีประสิทธิภาพสูงกว่าเกณฑ์มาตรฐานซึ่งเป็นการเพิ่มผลตอบแทนที่สร้างโดยพอร์ตโฟลิโอโดยรวมและส่งผลให้
วิธีการใช้กลยุทธ์
ผลงานหลักของดาวเทียมสามารถนำไปใช้ได้หลายวิธี พอร์ทการลงทุนของกองทุนรวมดังแสดงในรูปที่ 1 เป็นเพียงการดำเนินการที่มีศักยภาพ กลยุทธ์นี้ยังสามารถนำมาใช้โดยใช้บัญชีที่จัดการแยกต่างหาก, กองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยน (ETFs), กองทุนรวม, หุ้น, พันธบัตรและการรวมกันอื่น ๆ ของการลงทุนการติดตามดัชนีหลักควบคู่กับการลงทุนอัลฟา
บรรทัดล่าง
วิธีการหลักของดาวเทียมให้โอกาสในการเข้าถึงที่ดีที่สุดของโลกทั้งหมด ประสิทธิภาพที่ดีกว่าค่าเฉลี่ยความผันผวนที่ จำกัด และการควบคุมค่าใช้จ่ายทั้งหมดมารวมกันในแพ็คเกจที่ยืดหยุ่นซึ่งสามารถออกแบบมาเพื่อตอบสนองความต้องการของคุณโดยเฉพาะ
เปรียบเทียบบัญชีการลงทุน×ข้อเสนอที่ปรากฏในตารางนี้มาจากพันธมิตรที่ Investopedia ได้รับการชดเชย ชื่อผู้ให้บริการคำอธิบายบทความที่เกี่ยวข้อง
การจัดการพอร์ตโฟลิโอ
วิธีปรับและต่ออายุพอร์ตโฟลิโอของคุณ
การวางแผนเกษียณอายุ
สร้างรายได้ในการเกษียณโดยใช้อีทีเอฟ
บัญชีออมทรัพย์เกษียณอายุ
VTIVX: ภาพรวมของกองทุน Vanguard Target Retirement 2045
การจัดการพอร์ตโฟลิโอ
เรียนรู้ 4 ขั้นตอนในการสร้างผลกำไร
การลงทุนอัตโนมัติ
E * TRADE พอร์ตการลงทุนหลักกับ TD Ameritrade พอร์ตการลงทุนที่สำคัญ
การลงทุนอัตโนมัติ
Betterment vs. E * TRADE Core พอร์ตการลงทุน: ไหนดีที่สุดสำหรับคุณ
ลิงค์พันธมิตรคำศัพท์ที่เกี่ยวข้อง
คำจำกัดความของการถือครองหลักการถือครองหลักเป็นโฮลดิ้งที่สำคัญที่สุดในพอร์ตการลงทุนเพราะมีโอกาสมากที่สุด more การกระจายการลงทุนการกระจายการลงทุนเป็นการลงทุนโดยเฉพาะกลยุทธ์การบริหารความเสี่ยง ตามทฤษฎีนี้พอร์ตโฟลิโอที่มีความหลากหลายของสินทรัพย์มีความเสี่ยงน้อยลงและในที่สุดก็ให้ผลตอบแทนที่สูงกว่าการถือครองเพียงไม่กี่ more คำจำกัดความของกองทุนรวมกองทุนรวมคือประเภทของยานพาหนะเพื่อการลงทุนซึ่งประกอบด้วยพอร์ตหุ้นพันธบัตรหรือหลักทรัพย์อื่น ๆ ซึ่งดูแลโดยผู้จัดการเงินมืออาชีพ การบริหารความเสี่ยงทางการเงินในโลกการเงินการบริหารความเสี่ยงเป็นกระบวนการของการระบุวิเคราะห์และยอมรับหรือลดความไม่แน่นอนในการตัดสินใจลงทุน การจัดการความเสี่ยงเกิดขึ้นได้ทุกเวลาที่นักลงทุนหรือผู้จัดการกองทุนวิเคราะห์และพยายามที่จะหาปริมาณโอกาสที่จะเกิดความสูญเสียในการลงทุน more Active Risk Definition ความเสี่ยงที่ใช้งานอยู่เป็นประเภทของความเสี่ยงที่กองทุนหรือพอร์ตโฟลิโอที่มีการจัดการสร้างขึ้นเมื่อพยายามเอาชนะผลตอบแทนของการเปรียบเทียบกับที่ได้มีการเปรียบเทียบ ETF เพิ่มเติมของคำจำกัดความของ ETF ETF ของ ETFs เป็นกองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยน (ETF) ที่ติดตาม ETF อื่น ๆ แทนที่จะเป็นหุ้นพื้นฐานพันธบัตรหรือดัชนี มากกว่า