สิทธิ์ในการแลกเปลี่ยนคืออะไร
สิทธิพิเศษในการแลกเปลี่ยนคือโอกาสที่ผู้ถือหุ้นกองทุนรวมจะได้แลกเปลี่ยนการลงทุนในกองทุนเพื่อผู้อื่นในตระกูลกองทุนเดียวกัน สิทธิพิเศษนี้สามารถใช้กับกลยุทธ์การตลาดจำนวนหนึ่ง
ทำความเข้าใจเกี่ยวกับสิทธิ์การแลกเปลี่ยน
นักลงทุนทุกประเภทสามารถใช้สิทธิพิเศษในการแลกเปลี่ยนและเป็นประโยชน์อย่างยิ่งสำหรับนักลงทุนด้วยตนเอง สิทธิ์การแลกเปลี่ยนอนุญาตให้นักลงทุนแลกเปลี่ยนความเป็นเจ้าของจากกองทุนรวมหนึ่งไปยังกองทุนรวมอื่น ๆ ในตระกูลกองทุน นักลงทุนบางคนอาจเลือกที่จะใช้สิทธิพิเศษนี้ในกลยุทธ์การลงทุนโดยรวมซึ่งสามารถปรับใช้ได้ง่ายขึ้นเมื่อตั้งค่าบัญชีเงินในตระกูล
ครอบครัวของกองทุน
การตั้งค่าบัญชีกับ บริษัท กองทุนรวมแบบเปิดสามารถเป็นวิธีที่ดีในการสร้างผลงานของกองทุนรวมที่หลากหลายในราคาที่ต่ำ กองทุนเปิดทั้งหมดทำธุรกรรมผ่าน บริษัท กองทุนมากกว่าการแลกเปลี่ยน ดังนั้น บริษัท กองทุนรวมจึงอนุญาตให้นักลงทุนจัดตั้งกองทุนส่วนบุคคลและซื้อและขายกองทุนโดยตรงกับ บริษัท กองทุน โดยทั่วไปจะมีการยกเว้นค่าธรรมเนียมการขายเมื่อใช้วิธีการนี้ บัญชีกองทุนครอบครัวสามารถอนุญาตให้นักลงทุนใช้ประโยชน์จากทุกสิ่งที่ครอบครัวกองทุนเสนอได้ นอกจากนี้ยังอนุญาตให้มีการแลกเปลี่ยนสิทธิ์นอกบัญชีกองทุนครอบครัวได้แม้ว่าจะใช้งานได้ยากกว่า
ความคาดหวังในการปฏิบัติงาน
ค่าธรรมเนียมการแลกเปลี่ยนสำหรับการแลกเปลี่ยนในครอบครัวของกองทุนมักจะต่ำมากและ บริษัท กองทุนหลายแห่งจะไม่เรียกเก็บค่าธรรมเนียมการแลกเปลี่ยนเลย ในบางกรณีอาจมีการ จำกัด จำนวนครั้งที่นักลงทุนสามารถเปลี่ยนกองทุนภายในหนึ่งปี เมื่อแลกเปลี่ยนเงินนักลงทุนสามารถย้ายจากระดับหุ้นหนึ่งในกองทุนไปยังประเภทหุ้นอื่นภายในกองทุนเดียวกัน พวกเขาอาจแลกเปลี่ยนจากกองทุนหนึ่งเป็นกองทุนอื่น ๆ ในตระกูลกองทุน ในการทำเช่นนั้นพวกเขาแลกเปลี่ยนหุ้นทั้งหมดของพวกเขาเป็นจำนวนเดียวกันในกองทุนอื่น นักลงทุนควรตระหนักว่าสิ่งนี้อาจส่งผลให้เกิดภาระภาษีหากมีกำไรจากการลงทุนเกิดขึ้น
ขั้นตอนการดำเนินงานสำหรับการแลกเปลี่ยนกองทุนนั้นแตกต่างกันไปตาม บริษัท กองทุนที่บริหารกองทุน นักลงทุนอาจต้องพูดคุยกับตัวแทนกองทุนโดยตรงเพื่อเริ่มการแลกเปลี่ยนเงิน
กลยุทธ์การแลกเปลี่ยนสิทธิ์
สิทธิ์การแลกเปลี่ยนสามารถช่วยนักลงทุนได้หลายวิธี สำหรับหนึ่งนักลงทุนสามารถใช้สิทธิ์แลกเปลี่ยนสำหรับกลยุทธ์การหมุนที่เป็นไปตามสภาวะตลาด ในกลยุทธ์การหมุนนักลงทุนสามารถหมุนเข้าและออกจากกองทุนต่าง ๆ เพื่อรักษาเงินทุนและใช้ประโยชน์จากการเปลี่ยนแปลงของตลาดที่ให้โอกาสในการแข็งค่าของเงินทุน วิธีแลกเปลี่ยนสิทธิประโยชน์แบบที่สองมีประโยชน์สำหรับนักลงทุนที่กำลังจะเกษียณ สิทธิพิเศษในการแลกเปลี่ยนอนุญาตให้นักลงทุนแลกเปลี่ยนเงินที่มีความเสี่ยงสูงกว่าและเข้าสู่กองทุนอนุรักษ์นิยมมากขึ้นเมื่อเกษียณอายุใกล้เข้ามา กลยุทธ์เหล่านี้มักถูกใช้โดยนักลงทุนที่ทำด้วยตัวเองและสามารถลดค่าใช้จ่ายบางส่วนที่เกี่ยวข้องกับการให้คำปรึกษาแบบบริการเต็มรูปแบบ
