ทำเป้าหมาย

กองทุนเป้าหมายที่มีการลงทุนในตราสารมักจะจ่ายเงินปันผลเป็นประจำ ขึ้นอยู่กับนโยบายการกระจายของกองทุนเป้าหมายวันที่มันอาจจ่ายเงินปันผลเป็นรายไตรมาสหรือรายครึ่งปี กองทุนเป้าหมายบางวันอนุญาตให้นักลงทุนลงทุนในการจ่ายเงินปันผลเป็นหุ้นกองทุนแทนการรับเงินปันผลจริง

กองทุนเป้าหมายวันที่

กองทุนเป้าหมายวันที่ช่วยให้นักลงทุนสร้างและรักษาพอร์ตการลงทุนตามอายุ การเลือกกองทุนวันที่เป้าหมายจะแตกต่างกันไปตามอายุที่กำหนดของนักลงทุนเนื่องจากกองทุนจะปรับการจัดสรรสินทรัพย์เมื่อเวลาเข้าใกล้วันที่เป้าหมายมากขึ้น ยิ่งนักลงทุนเริ่มจากวันที่เป้าหมายยิ่งการจัดสรรกองทุนเป้าหมายเป็นไปอย่างรวดเร็วและมีความเสี่ยงมากขึ้นโดยการลงทุนในตราสารทุนในประเทศและระหว่างประเทศคิดเป็นกว่า 80% ของพอร์ตการลงทุนโดยรวม อย่างไรก็ตามเมื่อวันที่เป้าหมายใกล้เข้ามากองทุนจะจัดสรรการถือครองหลักทรัพย์ให้มากขึ้นเรื่อย ๆ เพื่อลดความเสี่ยงในการลงทุน

กองทุนเป้าหมายวันที่และเงินปันผล

เป็นเรื่องปกติที่กองทุนเป้าหมายจะลงทุนในหุ้นจำนวนมากของ บริษัท ที่จ่ายเงินปันผล ตัวอย่างเช่นกองทุน Fidelity Freedom 2030 ("FFFEX") เป็นกองทุนที่เปิดโอกาสให้นักลงทุนลงทุนด้วยเป้าหมายการเกษียณในปี 2573 จนถึงเดือนกันยายน 2558 FFFEX จัดสรร 84% ของสินทรัพย์ในกองทุนรวมหุ้น Fidelity ต่างๆ และ 16% ของสินทรัพย์ในกองทุนรวมพันธบัตร Fidelity เนื่องจากกองทุนหุ้น Fidelity อ้างอิงลงทุนในหุ้นของ บริษัท ที่มีเงินปันผล FFFEX ได้รับเงินปันผลและแจกจ่ายให้แก่ผู้ถือหุ้นทุก ๆ ครึ่งปี การจ่ายเงินปันผลสองครั้งสุดท้ายที่ FFFEX ทำในเดือนธันวาคม 2557 และพฤษภาคม 2558 อัตราผลตอบแทน 12 เดือนย้อนหลังของ FFFEX คือ 1.78%