กองทุนที่หลากหลายคืออะไร?
กองทุนที่มีความหลากหลายเป็นกองทุนที่ลงทุนที่มีการกระจายความเสี่ยงในวงกว้างในตลาดที่หลากหลายหรือภูมิภาค มันถือหลักทรัพย์หลายครั้งมักจะอยู่ในประเภทสินทรัพย์หลาย การกระจายตัวของตลาดในวงกว้างช่วยป้องกันไม่ให้เกิดเหตุการณ์ที่แปลกประหลาดในบริเวณเดียวจากการส่งผลกระทบต่อพอร์ตโฟลิโอทั้งหมด
กองทุนดัชนีเป็นตัวอย่างสำคัญของกองทุนที่มีความหลากหลายแม้ว่ากองทุนที่มีความหลากหลายนั้นไม่จำเป็นต้องติดตามดัชนีและอาจมีการจัดการอย่างแข็งขัน
ประเด็นที่สำคัญ
- กองทุนที่หลากหลายหมายถึงการลงทุนแบบรวมที่สร้างพอร์ตการลงทุนในสินทรัพย์หลายประเภทภูมิภาคและ / หรือภาคอุตสาหกรรมการกระจายการลงทุนเป็นกลยุทธ์การลงทุนที่สำคัญสำหรับการลดความเสี่ยงอย่างเป็นระบบในขณะที่รักษาระดับผลตอบแทนที่คาดหวัง กองทุนที่มีการทำดัชนีแบบพาสซีฟซึ่งทำซ้ำดัชนีในวงกว้างไปยังกองทุนที่มีการจัดการอย่างแข็งขันที่ลงทุนในวงกว้าง
พื้นฐานของกองทุนที่หลากหลาย
กองทุนที่มีความหลากหลายนั้นส่วนใหญ่พยายามที่จะลดความเสี่ยงที่เป็นนิสัยหรือไม่เป็นระบบโดยการลงทุนในหลักทรัพย์หลากหลายประเภทในตลาดที่หลากหลายหรือภูมิภาคทางภูมิศาสตร์ กองทุนที่หลากหลายมีความแตกต่างกับกองทุนเฉพาะหรือกองทุนที่มุ่งเน้นเช่นกองทุนภาคซึ่งมุ่งเน้นไปที่หุ้นในภาคเฉพาะเช่นเทคโนโลยีชีวภาพยาหรือสาธารณูปโภค กองทุนที่หลากหลายอาจเลือกที่จะจัดการหุ้นในหลายประเทศ กองทุนหลายภูมิภาคที่ลงทุนในหลาย ๆ ภาคก็จะเป็นหนึ่งในกองทุนที่มีความหลากหลายที่สุดในตลาด
กองทุนที่หลากหลายสามารถลงทุนในสินทรัพย์หลายประเภทเพื่อช่วยกระจายความเสี่ยงได้มากขึ้น ด้วยกลุ่มสินทรัพย์ที่หลากหลายผู้จัดการยังสามารถแสวงหาผลตอบแทนที่ดีที่สุด
โดยรวมแล้วกองทุนที่หลากหลายมีการคำนึงถึงความเสี่ยงที่ไม่มีระบบและเป็นระบบ พวกเขาพยายามที่จะลดความเสี่ยงเหล่านี้ผ่านการกระจายความเสี่ยงในวงกว้าง เนื่องจากความเสี่ยงที่ไม่เป็นระบบมักจะเป็นภาคที่เฉพาะเจาะจงพวกเขาสามารถบรรเทาได้โดยการลงทุนหลายภาค กองทุนที่มีการกระจายความเสี่ยงในวงกว้างทั่วทั้งภูมิภาคอาจจะสามารถจัดการกับความเสี่ยงที่เป็นระบบบางอย่างของตลาดที่มุ่งเน้นไปที่แต่ละประเทศ
นักลงทุนสามารถเลือกกองทุนที่หลากหลายด้วยเหตุผลบางประการ นักลงทุนที่อนุรักษ์นิยมอาจมองหากองทุนที่มีความหลากหลายเพราะมีความเสี่ยงต่ำกว่าในการขาดทุนที่เข้มข้น กองทุนที่หลากหลายนั้นมักจะได้รับการปรับให้เหมาะสมเพื่อความสมดุลที่ให้ผลตอบแทนสูงสุดแก่นักลงทุนในความเสี่ยงของพวกเขา
การลงทุนกองทุนที่หลากหลาย
โดยทั่วไปแล้วกองทุนทั้งหมดเสนอการกระจายการลงทุนในหลักทรัพย์ที่หลากหลาย กองทุนการลงทุนโดยทั่วไปจะช่วยให้นักลงทุนกระจายความเสี่ยงที่เป็นไปได้เฉพาะที่สามารถส่งผลกระทบต่อความปลอดภัยหนึ่งเดียวหรือกลุ่มหลักทรัพย์ในภาคที่เฉพาะเจาะจง เมื่อค้นหากองทุนที่หลากหลายนักลงทุนอาจต้องพิจารณาประเภทของความเสี่ยงที่พวกเขาต้องการที่จะบรรเทา
กองทุนดัชนี
กองทุนดัชนีตลาดแบบกว้างสามารถเป็นกองทุนที่มีความหลากหลายประเภทหนึ่งซึ่งมีต้นทุนต่ำและมีความหลากหลายในตลาด ตัวอย่างเช่นกองทุนดัชนีวิลเชอร์ 5000 (WFIVX) พยายามติดตามการกลับมาและการถือครองดัชนีวิลเชียร์ 5000 ดัชนีวิลเชอร์ 5000 เป็นตลาดการลงทุนตราสารทุนทั้งหมด ดังนั้นนักลงทุนจึงต้องเผชิญกับภาคการตลาดและการลงทุนในตลาดหุ้นสหรัฐอย่างเต็มรูปแบบ อย่างไรก็ตามจะอยู่ภายใต้ความเสี่ยงของตลาดโดยรวมที่มีผลต่อ บริษัท ในสหรัฐอเมริกาโดยทั่วไป
กองทุนดัชนีที่หลากหลายทั่วโลกสามารถเสนอการลดความเสี่ยงที่ไม่เป็นระบบและความเสี่ยงที่เป็นระบบที่เกี่ยวข้องกับตลาดในแต่ละประเทศ กองทุนรวมดัชนีหุ้น Vanguard Total World เป็นตัวอย่างหนึ่ง กองทุนพยายามติดตามการถือครองและผลการดำเนินงานของดัชนี FTSE Global All Cap ซึ่งรวมถึงหุ้นที่พัฒนาแล้วและตลาดเกิดใหม่ในทุกตลาดและทุกกลุ่มทุน
จัดการกองทุนอย่างจริงจัง
แวนการ์ดและเจพีมอร์แกนนำเสนอกองทุนที่มีการกระจายการลงทุนที่หลากหลาย
Vanguard Diversified Equity Fund: กองทุน Vanguard Diversified Equity Fund ลงทุนในกองทุนหุ้นสหรัฐที่มีการบริหารอย่างแข็งขันแปดเพื่อกระจายการลงทุน ผ่านกองทุนอ้างอิง Vanguard Diversified Equity Fund พยายามที่จะเสนอความหลากหลายในการเติบโตมูลค่าและการลงทุน การถือครองรากฐานที่ดีที่สุดของกองทุนคือกองทุนแวนการ์ดเพื่อการเติบโตและรายรับ
กองทุนที่มีความหลากหลายของ JPMorgan: กองทุนที่ มีความหลากหลายของ JPMorgan ลงทุนในหลักทรัพย์ที่มีความหลากหลายและการลงทุนในตราสารหนี้ กองทุนลงทุนในกองทุนอ้างอิงและหุ้นรายตัว
