กลายเป็นนักวิเคราะห์ทางการเงิน

สารบัญ

• นักวิเคราะห์การเงินคืออะไร?
• ทักษะที่จำเป็นและการศึกษา
• การสอบเพื่อรับใบรับรอง
• ประเภทของตำแหน่งนักวิเคราะห์
• การทำงานกับด้านซื้อ
• ทำงานกับฝ่ายขาย
• วาณิชธนกิจและนักวิเคราะห์หลักทรัพย์
• เงินเดือนมัธยฐานไม่ใช่ธรรมดา
• นักวิเคราะห์การเงินงาน Outlook
• สิ่งที่คาดหวังในงาน
• โอกาสเพื่อความก้าวหน้า
• ชุดทักษะสู่ความสำเร็จ
• บรรทัดล่าง

ในอุตสาหกรรมบริการทางการเงินหนึ่งในอาชีพที่เป็นที่ต้องการมากที่สุดคือนักวิเคราะห์ นักวิเคราะห์การเงินสามารถทำงานได้ทั้งในรุ่นน้องและรุ่นพี่ใน บริษัท และเป็นช่องที่มักนำไปสู่โอกาสในการทำงานอื่น ๆ

อุตสาหกรรมบริการทางการเงินมีการแข่งขันและอาจเป็นเรื่องยากที่จะบุกเข้าไปในสนาม หากคุณสนใจในอาชีพการเป็นนักวิเคราะห์ด้านการเงินอ่านต่อเพื่อค้นหาสิ่งที่คุณสามารถทำได้เพื่อเตรียมตัวสำหรับงาน

สิ่งที่จะเป็นนักวิเคราะห์ทางการเงิน

นักวิเคราะห์การเงินคืออะไร?

นักวิเคราะห์การเงินตรวจสอบข้อมูลทางการเงินและใช้สิ่งที่ค้นพบเพื่อช่วยให้ บริษัท ตัดสินใจทางธุรกิจ บ่อยครั้งที่การวิเคราะห์นี้เกี่ยวข้องกับการลงทุน

โดยเฉพาะอย่างยิ่งนักวิเคราะห์การเงินทำการวิจัยเศรษฐกิจมหภาคและเศรษฐศาสตร์จุลภาคพร้อมกับปัจจัยพื้นฐานของ บริษัท เพื่อคาดการณ์เกี่ยวกับธุรกิจภาคและอุตสาหกรรม พวกเขามักจะแนะนำแนวทางการดำเนินการเช่นการซื้อหรือขายหุ้นของ บริษัท ตามประสิทธิภาพโดยรวมและแนวโน้ม

นักวิเคราะห์จะต้องตระหนักถึงการพัฒนาในปัจจุบันในสาขาที่พวกเขาเชี่ยวชาญเช่นเดียวกับในการเตรียมแบบจำลองทางการเงินเพื่อทำนายภาวะเศรษฐกิจในอนาคตสำหรับตัวแปรจำนวนเท่าใดก็ได้

นักวิเคราะห์การเงินบางคนไม่ทำงานกับตลาดหุ้นหรือตลาดตราสารหนี้หรือช่วยนายจ้างในการลงทุน ตัวอย่างเช่น บริษัท อาจจ้างนักวิเคราะห์เพื่อใช้ข้อมูลตัวเลขเพื่อระบุประสิทธิภาพของเทคนิคการตลาดต่างๆที่เกี่ยวข้องกับต้นทุน ธุรกิจที่ใช้รูปแบบแฟรนไชส์มักจะมีนักวิเคราะห์ทางการเงินซึ่งมีหน้าที่รับผิดชอบในการติดตามแฟรนไชส์รายบุคคลหรือกลุ่มของแฟรนไชส์ภายในภูมิภาค นักวิเคราะห์จะพิจารณาว่าจุดแข็งและจุดอ่อนนั้นอยู่ที่ใดและทำการคาดการณ์กำไรและขาดทุน

ทักษะที่จำเป็นและการศึกษา

เมื่อเทียบกับอาชีพที่มีรายได้สูงคุณสมบัติการเป็นนักวิเคราะห์ทางการเงินนั้นเข้มงวดน้อยกว่าและมีความชัดเจน ซึ่งแตกต่างจากกฎหมายและการแพทย์ไม่มีขั้นต่ำการศึกษาทั่วอาชีพอยู่ ไม่ว่าคุณจะเผชิญกับการออกใบอนุญาตที่จำเป็นขึ้นอยู่กับปัจจัยต่าง ๆ เช่นนายจ้างและหน้าที่งานเฉพาะของคุณ

ที่กล่าวว่าในศตวรรษที่ 21 การศึกษาระดับปริญญาตรี - ที่มีความสำคัญในสาขาเศรษฐศาสตร์การเงินหรือสถิติ - ได้กลายเป็นข้อกำหนดโดยพฤตินัยสำหรับการเป็นนักวิเคราะห์ทางการเงิน วิชาเอกอื่น ๆ ที่ได้รับการพิจารณาเป็นอย่างดี ได้แก่ การบัญชีและคณิตศาสตร์และแม้กระทั่งชีววิทยาและวิศวกรรม - ถ้าใครอยากจะมีความเชี่ยวชาญในการวิเคราะห์อุตสาหกรรมเหล่านั้น การแข่งขันนั้นยอดเยี่ยมเกินไปและระดับวิทยาลัยหรือระดับสูงนั้นเป็นเรื่องธรรมดามากในตลาดงานที่จะมีโอกาสในการสมัครที่มีน้อยกว่าปริญญาตรี

ธนาคารเพื่อการลงทุนขนาดใหญ่ที่รับเงินเดือนปีแรกจำนวนมากรับสมัครเฉพาะวิทยาลัยและมหาวิทยาลัยชั้นนำเช่น Harvard และ Princeton ผู้สมัครที่มีวุฒิการศึกษาจากโรงเรียนที่มีชื่อเสียงน้อยสามารถเพิ่มโอกาสในการศึกษาต่อและรับปริญญาโทบริหารธุรกิจจากโรงเรียนธุรกิจที่มีอันดับสูง ผู้สำเร็จการศึกษาระดับปริญญาโทมักได้รับการว่าจ้างให้เป็นนักวิเคราะห์อาวุโสที่อยู่นอกโรงเรียนธุรกิจ

อาชีพที่ประสบความสำเร็จในฐานะนักวิเคราะห์ทางการเงินต้องใช้ทักษะเชิงปริมาณที่แข็งแกร่งความสามารถในการแก้ปัญหาผู้เชี่ยวชาญความเชี่ยวชาญในการใช้ตรรกะและทักษะการสื่อสารที่สูงกว่าค่าเฉลี่ย นักวิเคราะห์การเงินต้องกระทืบข้อมูล แต่พวกเขายังต้องรายงานการค้นพบของพวกเขาต่อผู้บังคับบัญชาของพวกเขาอย่างชัดเจนรัดกุมและโน้มน้าวใจ

การสอบเพื่อรับใบรับรอง

ในขณะที่การสอบ CFA นั้นเป็นเรื่องเทคนิคอย่างมากการสอบ Series 7 และ 63 เป็นวิธีการอื่นที่แสดงให้เห็นถึงความคุ้นเคยขั้นพื้นฐานกับเงื่อนไขการลงทุนและแนวทางปฏิบัติด้านการบัญชี หากคุณดูตัวอย่างการสอบ CFA และดูเหมือนว่าท่วมท้นเริ่มต้นด้วยการสอบ SIE แล้วไปจนถึงการสอบ CFA หรือเริ่มสัมภาษณ์ตำแหน่งนักวิเคราะห์รุ่นใหม่หลังจากผ่าน SIE สถาบันการศึกษาหลายแห่งยังมีโปรแกรมการฝึกอบรมสำหรับผู้สมัครที่แสดงสัญญาในสาขา

(สำหรับรายละเอียดเพิ่มเติมโปรดดูที่ "โปรแกรมการฝึกอบรมและการวิเคราะห์ทางการเงิน")

ประเภทของตำแหน่งนักวิเคราะห์

การวิเคราะห์ทางการเงินในวงกว้างมีหลากหลายตำแหน่งงานและเส้นทางอาชีพ ในอุตสาหกรรมการเงิน / การลงทุนนักวิเคราะห์หลักสามประเภทคือผู้ที่ทำงาน:

นักวิเคราะห์การเงินทำงานให้กับธนาคารในท้องถิ่นและภูมิภาค บริษัท ประกันภัยนายหน้าการลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์และ บริษัท อื่น ๆ ที่ขับเคลื่อนด้วยข้อมูล ธุรกิจใด ๆ ที่มีการตัดสินใจอย่างถี่ถ้วนเกี่ยวกับวิธีการใช้เงินเป็นสถานที่ที่นักวิเคราะห์ทางการเงินสามารถเพิ่มมูลค่าได้ (สำหรับการอ่านที่เกี่ยวข้องดู "นักวิเคราะห์การเงินกับวาณิชธนกิจ")

การทำงานกับด้านซื้อ

นักวิเคราะห์การเงินส่วนใหญ่ทำงานในสิ่งที่เรียกว่าด้านซื้อ พวกเขาช่วยนายจ้างในการตัดสินใจเกี่ยวกับการใช้เงินของพวกเขาไม่ว่าจะเป็นการลงทุนในหุ้นและหลักทรัพย์อื่น ๆ สำหรับกองทุนในบ้านการซื้ออสังหาริมทรัพย์เพื่อหารายได้ (ในกรณีของ บริษัท การลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์) หรือการจัดสรรเงินดอลลาร์ทางการตลาด นักวิเคราะห์บางคนทำงานของพวกเขาไม่ได้สำหรับนายจ้างที่เฉพาะเจาะจง แต่สำหรับ บริษัท บุคคลที่สามที่ให้การวิเคราะห์ทางการเงินให้กับลูกค้า นี่แสดงให้เห็นถึงคุณค่าของสิ่งที่นักวิเคราะห์การเงินทำ อุตสาหกรรมทั้งหมดอยู่รอบตัวมัน

นักวิเคราะห์ทางการเงินฝ่ายซื้อมักไม่ค่อยกล่าวถึงขั้นสุดท้ายว่านายจ้างหรือลูกค้าของพวกเขาใช้เงินอย่างไร อย่างไรก็ตามแนวโน้มที่พวกเขาค้นพบและการคาดการณ์ที่พวกเขาทำนั้นประเมินค่าไม่ได้ในกระบวนการตัดสินใจ ด้วยตลาดการเงินทั่วโลกที่พัฒนาอย่างรวดเร็วกว่าที่เคยและสภาพแวดล้อมด้านกฎระเบียบที่เปลี่ยนแปลงไปทุกวันดูเหมือนว่าความต้องการนักวิเคราะห์ทางการเงินที่มีทักษะด้านการซื้อจะเพิ่มขึ้นได้เท่านั้น

ทำงานกับฝ่ายขาย

ที่ บริษัท ขายฝั่งนักวิเคราะห์ประเมินและเปรียบเทียบคุณภาพของหลักทรัพย์ในภาคธุรกิจหรืออุตสาหกรรมที่กำหนด จากการวิเคราะห์นี้พวกเขาจึงเขียนรายงานการวิจัยพร้อมคำแนะนำบางอย่างเช่น "ซื้อ" "ขาย" "ซื้อที่แข็งแกร่ง" "ขายดี" หรือ "ถือ" พวกเขายังติดตามหุ้นที่อยู่ในพอร์ตของกองทุนเพื่อพิจารณาว่าควรจะขายหรือไม่ว่าสถานะของกองทุนในหุ้นนั้นหรือไม่ คำแนะนำของนักวิเคราะห์วิจัยเหล่านี้มีน้ำหนักอย่างมากในอุตสาหกรรมการลงทุนรวมถึงการทำงานภายใน บริษัท ด้านซื้อ

บางทีนักวิเคราะห์การเงินที่มีชื่อเสียงมากที่สุด (และจ่ายมากที่สุด) คือนักวิเคราะห์ด้านการขายสำหรับธนาคารเพื่อการลงทุนขนาดใหญ่ นักวิเคราะห์เหล่านี้ช่วยให้ธนาคารกำหนดราคาผลิตภัณฑ์การลงทุนของตนเองและขายในตลาด พวกเขารวบรวมข้อมูลเกี่ยวกับหุ้นและพันธบัตรของธนาคารและใช้การวิเคราะห์เชิงปริมาณเพื่อคาดการณ์ว่าหลักทรัพย์เหล่านี้จะดำเนินการอย่างไรในตลาด จากการวิจัยครั้งนี้พวกเขาทำการซื้อและขายคำแนะนำแก่ลูกค้าของธนาคารนำพวกเขาไปเป็นหลักทรัพย์บางอย่างจากเมนูผลิตภัณฑ์ของธนาคาร

แม้จะอยู่ในความชำนาญพิเศษเหล่านี้ก็ยังมีคุณสมบัติย่อย: นักวิเคราะห์ที่มุ่งเน้นที่หุ้นหรือตราสารที่มีรายได้คงที่ นักวิเคราะห์หลายคนยังมีความเชี่ยวชาญในธุรกิจหรืออุตสาหกรรมเฉพาะอย่างยิ่ง นักวิเคราะห์อาจมีสมาธิกับพลังงานหรือเทคโนโลยีเช่น

วาณิชธนกิจและนักวิเคราะห์หลักทรัพย์

นักวิเคราะห์ใน บริษัท วาณิชธนกิจมักจะมีบทบาทในการพิจารณาว่าข้อตกลงบางอย่างระหว่าง บริษัท เช่นการเสนอขายหุ้นต่อสาธารณะ (IPOs) การควบรวมกิจการและการเข้าซื้อกิจการ (M&A) เป็นไปได้หรือไม่ นักวิเคราะห์ประเมินสภาพทางการเงินในปัจจุบันรวมถึงการสร้างแบบจำลองและการคาดการณ์อย่างหนักเพื่อให้คำแนะนำว่าการควบรวมกิจการบางอย่างเหมาะสมสำหรับลูกค้าของธนาคารเพื่อการลงทุนนั้นหรือไม่หรือว่าลูกค้าควรลงทุนในกิจการร่วมค้า

นักวิเคราะห์ที่ทำงานให้กับธนาคารขนาดใหญ่และช่วยในการตัดสินใจซื้อและขายและพยายามหาโอกาสในการเสนอขายหุ้น IPO ที่เป็นมงคลเรียกว่านักวิเคราะห์หลักทรัพย์ จุดเน้นของพวกเขาคือการลงทุนในตลาดหุ้นเป็นหลัก พวกเขาช่วยหา บริษัท ที่นำเสนอโอกาสในการเป็นเจ้าของที่ร่ำรวยที่สุด โดยทั่วไปแล้วนักวิเคราะห์หลักทรัพย์นั้นเป็นหนึ่งในผู้เชี่ยวชาญที่ได้รับค่าตอบแทนสูงสุดในด้านการวิเคราะห์ทางการเงิน นี่เป็นหน้าที่ของนายจ้างบางส่วน ธนาคารเพื่อการลงทุนขนาดใหญ่ใช้เงินเดือนจำนวนมากเพื่อล่อความสามารถที่ดีที่สุด

นอกจากนี้นักวิเคราะห์หลักทรัพย์ยังจัดการกับเงินจำนวนมหาศาล เมื่อพวกเขาทำการทำนายผลกำไรให้แก่นายจ้างมักจะเป็นเงินหลายล้านดอลลาร์ ดังนั้นนักวิเคราะห์หลักทรัพย์จึงได้รับการชดเชยอย่างดี

เงินเดือนมัธยฐานไม่ใช่ธรรมดา

นักวิเคราะห์การเงินส่วนใหญ่ให้ความสำคัญน้อยกว่าอาชีพอื่นใน Wall Street อย่างไรก็ตามรายได้เฉลี่ยต่อปีสำหรับนักวิเคราะห์ทางการเงิน - ที่ระดับเริ่มต้น - สูงกว่ารายได้เฉลี่ยของครัวเรือนในสหรัฐอเมริกาโดยรวมอย่างมีนัยสำคัญ รายรับเฉลี่ยต่อปีสำหรับนักวิเคราะห์การเงินระดับเริ่มต้นอยู่ที่ $ 55, 265 นี่เป็นสิ่งที่คุณคาดหวังได้ในปีแรกแม้ว่าคุณจะไม่ได้ทำงานกับธนาคารวอลล์สตรีทก็ตาม จากการเปรียบเทียบในปี 2017 รายได้เฉลี่ยสำหรับทั้งครัวเรือนในสหรัฐอเมริกาโดยไม่คำนึงถึงประสบการณ์ของคนงานในครัวเรือนนั้นคือ 51, 939 ดอลลาร์ โดยเฉลี่ยแล้วนักวิเคราะห์ทางการเงินเริ่มต้นได้รับเงินที่ดีกว่าคนงานทั่วไป

ตามข้อมูลจากสำนักสถิติแรงงานสหรัฐ (BLS) รายได้เฉลี่ยต่อปีสำหรับนักวิเคราะห์ทางการเงินในทุกระดับประสบการณ์ ณ เดือนพฤษภาคม 2560 อยู่ที่ 84, 300 ดอลลาร์ ค่าเฉลี่ย - ค่าจ้างประจำปีคือ $ 99, 430 นักวิเคราะห์ทางการเงินของ บริษัท วอลล์สตรีทขนาดใหญ่มักทำรายได้ให้มากขึ้นแม้ในช่วงปีแรก ในความเป็นจริงการได้รับผลตอบแทนรวม $ 140, 000 หรือมากกว่านั้นเป็นเป้าหมายร่วมกันสำหรับนักวิเคราะห์ในปีแรกของธนาคารเพื่อการลงทุน

นักวิเคราะห์การเงินงาน Outlook

การจ้างงานที่ชาญฉลาดแนวโน้มดีสำหรับนักวิเคราะห์ทางการเงิน แม้ว่าจะเป็นงานที่มีการแข่งขันมีงานประมาณ 296, 100 งานและจากสถิติของ BLS ล่าสุดที่มีอยู่อาชีพควรจะเติบโตประมาณ 11% ในทศวรรษระหว่าง 2016-26 เพิ่มขึ้น 32, 200 ตำแหน่งเร็วกว่าค่าเฉลี่ยสำหรับทุกคน การประกอบอาชีพ หมายเหตุของ BLS:

ความต้องการนักวิเคราะห์ทางการเงินมีแนวโน้มที่จะเติบโตตามกิจกรรมทางเศรษฐกิจโดยรวม ความต้องการคาดว่าจะเพิ่มขึ้นตามการเติบโตของ 'ข้อมูลขนาดใหญ่' และการปรับปรุงทางเทคโนโลยีช่วยให้นักวิเคราะห์ทางการเงินสามารถเข้าถึงข้อมูลที่หลากหลายและดำเนินการวิเคราะห์คุณภาพสูงขึ้น การวิเคราะห์นี้จะช่วยให้ธุรกิจบริหารการเงินของพวกเขาระบุแนวโน้มการลงทุนและส่งมอบผลิตภัณฑ์หรือบริการใหม่ให้กับลูกค้า

รัฐที่มีนักวิเคราะห์จำนวนมากที่สุดเรียงตามลำดับจากมากไปน้อย: นิวยอร์ก - ไม่น่าประหลาดใจเนื่องจากเป็นบ้านของวอลล์สตรีท - แคลิฟอร์เนียเท็กซัสเท็กซัสอิลลินอยส์และฟลอริดา อย่างไรก็ตามอาชีพนี้มีความเข้มข้นมากที่สุดในเดลาแวร์ซึ่งมีสำนักงานใหญ่หลายแห่ง พื้นที่สูงอื่น ๆ ได้แก่ นิวยอร์กวอชิงตันดีซีคอนเนตทิคัตและแมสซาชูเซตส์ นักวิเคราะห์ได้รับมากที่สุดในนิวยอร์กไวโอมิงโคโลราโดแคลิฟอร์เนียและอลาสก้า

สิ่งที่คาดหวังในงาน

นักวิเคราะห์การเงินจำเป็นต้องระมัดระวังเกี่ยวกับการรวบรวมข้อมูลเกี่ยวกับเศรษฐศาสตร์มหภาครวมถึงข้อมูลเกี่ยวกับ บริษัท เฉพาะและเศรษฐศาสตร์จุลภาคพื้นฐานของงบดุล เพื่อให้ทันข่าวการเงินนักวิเคราะห์จะต้องอ่านหนังสือจำนวนมากในเวลาของตนเอง นักวิเคราะห์มักจะอ่านสิ่งตีพิมพ์เช่น The Wall Street Journal, Financial Times และ The Economist เช่นเดียวกับเว็บไซต์ทางการเงิน

การเป็นนักวิเคราะห์มักเกี่ยวข้องกับการเดินทางเป็นจำนวนมาก นักวิเคราะห์บางคนเข้าเยี่ยมชม บริษัท ต่างๆเพื่อดูการดำเนินงานโดยตรงในระดับพื้นดิน นักวิเคราะห์ยังเข้าร่วมการประชุมบ่อยครั้งกับเพื่อนร่วมงานที่แบ่งปันความพิเศษเช่นเดียวกับพวกเขา

เมื่ออยู่ในสำนักงานนักวิเคราะห์เรียนรู้ที่จะมีสเปรดชีตฐานข้อมูลเชิงสัมพันธ์และแพคเกจสถิติและกราฟิกเพื่อพัฒนาคำแนะนำสำหรับผู้บริหารระดับสูงและจัดทำการนำเสนออย่างละเอียดและรายงานทางการเงินที่รวมถึงการพยากรณ์การวิเคราะห์ต้นทุนและแนวโน้ม การวิเคราะห์ นักวิเคราะห์ยังตีความธุรกรรมทางการเงินและต้องตรวจสอบเอกสารเพื่อให้สอดคล้องกับกฎระเบียบของรัฐบาล (สำหรับการอ่านที่เกี่ยวข้องดู "วันหนึ่งในชีวิตของนักวิเคราะห์การเงิน")

โอกาสเพื่อความก้าวหน้า

ในขณะที่โพรโทคอล interoffice ไปนักวิเคราะห์โต้ตอบกันเป็นเพื่อนร่วมงานในขณะที่พวกเขามักจะรายงานไปยังผู้จัดการพอร์ตโฟลิโอหรือผู้บริหารระดับสูงอื่น ๆ นักวิเคราะห์รุ่นใหม่อาจทำงานต่อนักวิเคราะห์อาวุโสในระยะเวลาสามถึงห้าปี สำหรับนักวิเคราะห์อาวุโสที่ยังคงมองหาความก้าวหน้าในอาชีพมีศักยภาพที่จะเป็นผู้จัดการพอร์ตโฟลิโอหุ้นส่วนในวาณิชธนกิจหรือผู้จัดการอาวุโสในธนาคารเพื่อรายย่อยหรือ บริษัท ประกันภัย นักวิเคราะห์บางคนไปเป็นที่ปรึกษาการลงทุนหรือที่ปรึกษาทางการเงิน

ชุดทักษะสู่ความสำเร็จ

นักวิเคราะห์รุ่นน้องที่ประสบความสำเร็จมากที่สุดคือผู้ที่พัฒนาความสามารถในการใช้สเปรดชีตฐานข้อมูลและงานนำเสนอ PowerPoint และเรียนรู้การใช้งานซอฟต์แวร์อื่น ๆ อย่างไรก็ตามนักวิเคราะห์อาวุโสที่ประสบความสำเร็จส่วนใหญ่คือผู้ที่ไม่เพียง แต่ใช้เวลานาน แต่ยังพัฒนาความสัมพันธ์ระหว่างบุคคลกับผู้บังคับบัญชาและที่ปรึกษานักวิเคราะห์รุ่นใหม่อีกด้วย นักวิเคราะห์ที่ได้รับการเลื่อนตำแหน่งยังได้เรียนรู้เพื่อพัฒนาทักษะการสื่อสารและทักษะของผู้คนด้วยการสร้างสรรค์งานเขียนและงานนำเสนอด้วยปากเปล่าที่สร้างความประทับใจให้ผู้บริหารระดับสูง

บรรทัดล่าง

อาชีพในฐานะนักวิเคราะห์ทางการเงินต้องมีการเตรียมการและทำงานอย่างหนัก นอกจากนี้ยังมีศักยภาพในการส่งมอบผลตอบแทนทางการเงินไม่เพียง แต่ความพึงพอใจของแท้ที่มาจากการเป็นส่วนหนึ่งของแนวธุรกิจ (สำหรับการอ่านที่เกี่ยวข้องดู "นักวิเคราะห์การเงิน: เส้นทางอาชีพและคุณสมบัติ")