ผู้ให้คำปรึกษาเพื่อการวางแผนเพื่อการเกษียณอายุ (CRPC) คืออะไร
ผู้ให้คำปรึกษาเพื่อการวางแผนการเกษียณอายุชาร์เตอร์ด (CRPC) เป็นผู้เชี่ยวชาญด้านการวางแผนการเงินที่ได้รับรางวัลจากวิทยาลัยการวางแผนทางการเงิน บุคคลอาจได้รับการแต่งตั้ง CRPC โดยการทำโปรแกรมการศึกษาและผ่านการสอบแบบปรนัยขั้นสุดท้าย ผู้สมัครที่ประสบความสำเร็จจะได้รับสิทธิ์ในการใช้ชื่อ CRPC เป็นเวลาสองปีซึ่งสามารถปรับปรุงโอกาสในการทำงานชื่อเสียงระดับมืออาชีพและค่าตอบแทน ทุก ๆ สองปีผู้เชี่ยวชาญ CRPC จะต้องสำเร็จการศึกษาต่อเนื่อง 16 ชั่วโมงและจ่ายค่าธรรมเนียมเล็กน้อยเพื่อดำเนินการต่อโดยใช้ชื่อ
ทำความเข้าใจกับที่ปรึกษาการวางแผนเพื่อการเกษียณอายุที่ได้รับอนุญาต (CRPC)
CRPC นั้นแตกต่างจาก Certified Financial Planners (CFP) หลังให้การวางแผนทางการเงินในทุกด้านของชีวิตของแต่ละบุคคล CRPC มุ่งเน้นไปที่การวางแผนการเกษียณอายุ โปรแกรม CRPC ได้รับการพัฒนาโดยมุ่งเน้นการแก้ปัญหาที่เน้นลูกค้าเป็นศูนย์กลาง ผู้สมัครจะได้รับความรู้ในเชิงลึกเกี่ยวกับความต้องการของแต่ละบุคคลทั้งก่อนและหลังเกษียณ วิทยาลัยเพื่อการวางแผนทางการเงินอธิบายโปรแกรมที่ช่วยให้นักวางแผนทางการเงินและที่ปรึกษากำหนดและสร้าง "แผนที่เพื่อการเกษียณ" สำหรับลูกค้าของพวกเขา โปรแกรมการศึกษาที่จะกลายเป็น CRPC ครอบคลุมกระบวนการวางแผนการเกษียณอายุทั้งหมดรวมถึงการบรรลุวัตถุประสงค์ทางการเงินหลายแหล่งที่มาของรายได้เพื่อการเกษียณอายุการออมส่วนบุคคลแผนการเกษียณอายุของนายจ้างที่ได้รับการสนับสนุนภาษีรายได้กระแสเงินสดเพื่อการเกษียณการจัดการสินทรัพย์
บุคคลที่ได้รับการกำหนด CRPC รายงานรายได้เพิ่มขึ้น 9% ตามที่วิทยาลัย ด้วยผู้สำเร็จการศึกษาสามารถทดสอบสองในหกหลักสูตรใน CFP Certified Professional Education Program ของวิทยาลัย การสำเร็จหลักสูตรยังสามารถมอบหน่วยกิตการศึกษาต่อเนื่องได้สูงสุด 45 ชั่วโมง
ประเด็นที่สำคัญ
- CRPC มีหน้าที่วางแผนการเกษียณอายุโปรแกรมการศึกษาสำหรับการกำหนดนี้รวมถึงการประเมินที่ครอบคลุมของความต้องการทางการเงินของแต่ละบุคคลก่อนหรือหลังเกษียณ
รายละเอียดโปรแกรมที่ปรึกษาการวางแผนเพื่อการเกษียณอายุของ Chartered
ตั้งแต่ปีพ. ศ. 2561 ค่าใช้จ่ายของหลักสูตรการฝึกอบรม CRPC อยู่ที่ 1, 300 เหรียญสหรัฐแม้ว่าบุคคลที่ทำงานในอุตสาหกรรมบริการทางการเงินอาจมีสิทธิ์ได้รับส่วนลด การฝึกอบรมเป็นการลงทะเบียนแบบเปิดหมายความว่าบุคคลอาจลงทะเบียนและเริ่มได้ตลอดเวลา มีคลาสสดให้บริการ แต่ไม่บังคับ ผู้สมัครจะต้องผ่านการทดสอบขั้นสุดท้ายของโปรแกรมภายในหนึ่งปีของการลงทะเบียนและเข้าสอบภายในหกเดือนของการลงทะเบียน หากไม่สำเร็จการทดสอบเพิ่มเติมจะมีค่าใช้จ่าย $ 100 ต่อครั้ง สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมดูที่หน้าข้อมูล CRPC ของวิทยาลัยการวางแผนทางการเงิน หากต้องการลงทะเบียนให้ไปที่ลิงค์นี้
หัวข้อหลักสูตรของโปรแกรม CRPC รวมถึง:
- การเพิ่มประสบการณ์ของลูกค้าในระหว่างกระบวนการวางแผนเกษียณอายุหลักการและกลยุทธ์เมื่อลงทุนเพื่อการเกษียณอายุทำให้ได้รับประโยชน์สูงสุดจากการประกันสังคมเกษียณอายุช่องว่างรายได้: การระบุแหล่งที่มาอื่น ๆ ของรายได้เพื่อการเกษียณอายุ วัตถุประสงค์ด้านการวางแผนภาษีและอสังหาริมทรัพย์ในการเกษียณอายุประเด็นปัญหาจริยธรรมและการกำกับดูแลสำหรับที่ปรึกษา
เมื่อลงทะเบียนแล้วผู้สมัคร CRPC จะสามารถเข้าถึงพอร์ทัลนักเรียนออนไลน์ของวิทยาลัยซึ่งพวกเขาสามารถหาสื่อการเรียนการเขียนการบรรยายวิดีโอสตรีมมิ่งการตอบคำถามเชิงโต้ตอบและการเข้าถึงชั้นเรียนสด (เมื่ออยู่ในเซสชั่น)
