วันหนึ่งในชีวิตของผู้จัดการพอร์ตโฟลิโอ

ผู้จัดการพอร์ตการลงทุนไปตามตำแหน่งงานจำนวนมากทำงานให้กับ บริษัท การลงทุนประเภทต่างๆและจัดการสินทรัพย์ประเภทต่างๆ เพื่อให้เห็นภาพชีวิตของคุณว่าคุณมีอาชีพด้านการจัดการพอร์ตโฟลิโอเราได้สัมภาษณ์ผู้เชี่ยวชาญสองคนในสาขานี้เพื่อดูว่าวันทำงานปกติเป็นอย่างไร

Adam Koos, Libertas Wealth Management

Adam Koos ดำรงตำแหน่งประธานผู้จัดการพอร์ตโฟลิโอและที่ปรึกษาทางการเงินอาวุโสที่ Libertas Wealth Management Group, Inc. ในดับลิน, โอไฮโอ เขาเป็นตัวแทนที่ปรึกษาการลงทุนและนายหน้าที่ได้รับการจดทะเบียนและได้ผ่านซีรี่ส์ 7, 63, 31, 24 และใบอนุญาตชีวิตประกันสุขภาพและการดูแลระยะยาว เขามีความเชี่ยวชาญในการจัดการพอร์ตโฟลิโอหุ้นการสะสมและการคุ้มครองการเกษียณอายุและการวางแผนอสังหาริมทรัพย์และการจัดการสินทรัพย์เพื่อการเกษียณอายุ บริษัท ของเขาใช้กลยุทธ์การจัดการพอร์ตโฟลิโอ "การป้องกันก่อน" เพื่อปกป้องพอร์ตการลงทุนของลูกค้าจากการสูญเสียและช่วยให้พวกเขารักษาไข่รังของพวกเขา

โดยปกติแล้ว Koos จะตื่นขึ้นมาในเวลา 6.30 น. และใช้เวลาหนึ่งชั่วโมงครึ่งในการทบทวนการวิจัยเกี่ยวกับสินทรัพย์ประเภทต่างๆหุ้นแต่ละตัวและ ETF ประมาณ 8 โมงเช้าเขาเริ่มดูการเคลื่อนไหวแบบเรียลไทม์ของ "ตลาดก่อน" เพื่อดูว่าตลาดอาจออกมาจากประตูได้อย่างไร

เขามุ่งหน้าไปยังสำนักงานประมาณ 9.00 น. และมักจะมีการนัดหมายกับลูกค้าสามถึงสี่ครั้งตลอดทั้งวันเพื่อตรวจสอบพอร์ตโฟลิโอและการวางแผนทางการเงินซึ่งทำให้เขายุ่งมาก เขาใช้เวลาตอบอีเมลประมาณสามชั่วโมงต่อวัน

"ตลอดทั้งวันฉันตรวจสอบความเคลื่อนไหวตามเวลาจริงของพอร์ตการลงทุนของเราผ่านสำนักงานหรือถ้าฉันไม่อยู่ที่สำนักงานไม่ว่าด้วยเหตุผลใดฉันจะตรวจสอบโทรศัพท์ของฉันตลอดเวลา" Koos กล่าว "ฉันยังได้ตั้งค่าการแจ้งเตือนในทุกตำแหน่งที่ฉันเป็นเจ้าของเพื่อที่ว่าหากมีสิ่งใดเกิดขึ้นในการลงทุนในพอร์ตการลงทุนของเราฉันจะได้รับข้อความและอีเมลเพื่อให้ฉันสามารถดำเนินการได้ทันที" เนื่องจากเขามีพอร์ตการลงทุนที่จัดการเพียงสี่พอร์ตเท่านั้นคือหุ้น ETF พันธบัตรและการลงทุนที่รับผิดชอบต่อสังคมซึ่งได้รับการจัดสรรแตกต่างกันสำหรับลูกค้าแต่ละคนเขาจึงสามารถดูพอร์ตโฟลิโอของลูกค้าทุกวันเนื่องจากพวกเขาเป็นเจ้าของการลงทุนเดียวกัน นี่คือการลงทุนที่เขาและทีมของเขาเป็นเจ้าของ

โดยทั่วไปแล้ว Koos จะไม่ทำการค้าขายหรือหลังจากเปิดหรือก่อนหรือปิดก่อนถึงแม้ว่าเขาจะคอยเฝ้าดูตลาดสำหรับความตื่นตระหนกในเรื่อง "apocalypse du jour" เขากล่าว ตลอดทั้งวันเขาตรวจสอบ Twitter, Bloomberg.com, CNBC.com และ Marketwatch.com เพื่อหาข่าวด่วน ในตอนท้ายของวันเขาตรวจสอบพอร์ตการลงทุนของ บริษัท และตรวจสอบการสมัครสมาชิกของเขาสำหรับข่าวใด ๆ ที่เขาอาจพลาดในระหว่างวัน

สามคืนต่อสัปดาห์เขามักจะกลับบ้านเวลา 18.00 น. เพื่อช่วยเรื่องอาหารค่ำสำหรับครอบครัวและพาเด็ก ๆ เข้านอน คืนหนึ่งเขาเป็นอาสาสมัครกับองค์กรธุรกิจและอีกหนึ่งคืนเขาใช้เวลานัดหมายล่าช้าจนถึง 21.00 น. เขามักจะใช้เวลาอีกหนึ่งชั่วโมงในตอนเย็นคาดว่าจะสิ้นสุดวันที่หลวมและทำการวิจัยตลาด "ฉันอาจจะดูที่การเปรียบเทียบความแข็งแกร่งของสินทรัพย์หรือหุ้นฉันอาจมองหาแนวโน้มที่จะเกิดขึ้นหรือลดลงในกลุ่มหมวดสินทรัพย์หรือตลาดโดยรวม" Koos กล่าว นอกจากนี้เขายังใช้เวลาสองถึงสามชั่วโมงต่อวันในการทำงานวันหยุดสุดสัปดาห์

นอกเหนือจากกิจกรรมประจำวันของเขาแล้ว Koos ยังใช้เวลาสามถึงสี่ชั่วโมงต่อสัปดาห์ในการเขียนบทความวิจารณ์และสื่อสารกับนักข่าว เขาทำการซื้อขายสัปดาห์ละครั้งเท่านั้นซึ่งเป็นงานที่ง่ายเนื่องจากทุกคนมีพอร์ตโฟลิโอเดียวกัน หากเขาคิดว่าจะต้องขายหุ้นเขาจะขายมันในบัญชีลูกค้าของเขาทั้งหมดพร้อมกัน

ในช่วงเหตุการณ์สำคัญ Koos อาจใช้เวลาในการค้นคว้าเพิ่มเติม "สัปดาห์ก่อนที่หนี้สหรัฐจะถูกลดอันดับในเดือนสิงหาคม 2554 ฉันใช้เวลาตลอดทั้งสัปดาห์และเกือบทุกคืนเผาเทียนที่ปลายทั้งสองข้างปรับราคาหยุดพิจารณาสถานะสั้นและผกผันและเล่นสถานการณ์ต่าง ๆ " คูสกล่าว นอกจากนี้เมื่อตลาด pivots เขาปรับปรุงลูกค้าแผนเกษียณอายุของเขาเกี่ยวกับสิ่งที่ต้องทำในแผนส่วนบุคคลของพวกเขาขึ้นอยู่กับแบบจำลองของเขาและการยอมรับความเสี่ยงของพวกเขา

ชีวิตครอบครัวของเขามีความสำคัญสูงสุด แต่งานทำให้คูสค่อนข้างยุ่งและ จำกัด ชีวิตทางสังคมของเขาในฤดูกาลฟุตบอล Buckeye เขาหาเวลาว่างโดยเดินทางมาถึงก่อนเวลาหรือออกไปสายเมื่อเขาเข้าร่วมการประชุมทางธุรกิจนอกเมือง นอกจากนี้เขายังให้เวลากับวันหยุดพักผ่อนหนึ่งปีต่อครอบครัวของเขาและอีกครอบครัวหนึ่งกับครอบครัวขยายของเขา "โดยปกติเรามักจะมีเวลาระหว่าง 12 และ 17 ปีในการเช่าบ้านหลังใหญ่ที่เราสามารถพักได้ในหนึ่งสัปดาห์และจับใจและผูกมัด" เขากล่าว

Tim Mrock, CitrinGroup

Tim Mrock ดำรงตำแหน่งซีอีโอและผู้อำนวยการฝ่ายการลงทุนของ CitrinGroup ในเบอร์มิงแฮมมิชเขาทำงานในตำแหน่งปัจจุบันในภาคการธนาคารจากนั้นในฐานะหัวหน้าผู้ค้าและผู้อำนวยการฝ่ายปฏิบัติการของ CitrinGroup เขาเป็นผู้อำนวยการกระบวนการสร้างและสร้างแบบจำลองพอร์ตโฟลิโอของ บริษัท และเป็นสมาชิกผู้ก่อตั้งคณะกรรมการที่ปรึกษาการลงทุน

Mrock เริ่มวันทำงานของเขาเวลา 8:30 น. โดยจัดลำดับความสำคัญงานของเขาสำหรับวันนั้น จากนั้นเขาใช้เวลาครึ่งชั่วโมงในการตรวจสอบธุรกรรมและกิจกรรมของวันก่อนหน้าพอร์ตการลงทุนทั้งหมดและกำหนดกลยุทธ์การซื้อขายเพื่อดำเนินการในช่วงเวลาตลาด จาก 9:30 น. ถึง 10:30 น. เขาทำงานในโครงการระยะยาวที่เกี่ยวข้องกับการปรับปรุงการก่อสร้างพอร์ตโฟลิโอการดำเนินงานและ / หรือการกำกับดูแล จากนั้นเขาจะใช้เวลาหนึ่งชั่วโมงในการดำเนินกิจกรรมทางการตลาดและพฤติกรรมการลงทุนในวันนี้ นอกจากนี้เขายังทบทวนเรื่องราวข่าวที่เกี่ยวข้องกับพอร์ตการลงทุนที่เขาจัดการและปรัชญาการลงทุนของพวกเขา

ประมาณ 11:30 น. เขาใช้เวลาครึ่งชั่วโมงในการเช็คอินกับทีมของเขาและพูดคุยเกี่ยวกับตลาดเศรษฐกิจและกิจกรรมพอร์ตโฟลิโอจากนั้นพักครึ่งชั่วโมง ตั้งแต่เวลา 12:30 น. ถึง 13:00 น. เขาจะทำการซื้อขายในแต่ละวัน จากนั้นเขาใช้เวลาอีกสามชั่วโมงในโครงการระยะยาวโดยหยุดพักครึ่งทาง

เขาใช้เวลาสองชั่วโมงสุดท้ายของวันทำงานในการตรวจสอบกิจกรรมการตลาดและพฤติกรรมการลงทุนในวันนี้ตรวจสอบกับทีมงานของเขาและประเมินวันจริงเทียบกับการคาดการณ์ในตอนเช้า เขารับรองว่าบันทึกและการติดตามของเขาสำหรับวันนั้นจะเสร็จสมบูรณ์และจัดลำดับความสำคัญของงานในวันถัดไป Mrock ทำงานแปดถึง 10 ชั่วโมงต่อวันและใช้เวลาในช่วงสุดสัปดาห์เช่นกัน แต่พยายามหาสมดุลระหว่างเวลามืออาชีพและเวลาส่วนตัว

กิจกรรมที่ไม่ใช่ประจำวันที่สำคัญที่สุดของเขากำลังพูดถึงผลงานของ บริษัท กับทั้งเพื่อนร่วมงานและบุคคลภายนอกเพื่อรับข้อมูลเชิงลึกเพื่อการปรับปรุง "มันเป็นโอกาสที่จะท้าทายสมมติฐานวิเคราะห์จากมุมมองที่แตกต่างกันและลดการมองเห็นภัยคุกคามและโอกาส" Mrock กล่าว เขาพยายามทำกิจกรรมนี้อย่างน้อยทุกเดือน นอกจากนี้เขายังใช้เวลาเป็นรายเดือนในเชิงลึกดูพฤติกรรมของพอร์ตการวิเคราะห์การวัดความเสี่ยงและผลตอบแทนที่เกิดขึ้นจริงและส่วนเบี่ยงเบนของพอร์ตจากความคาดหวัง

บรรทัดล่าง

ผู้จัดการพอร์ตการลงทุนสองคนนี้ไม่มีชั่วโมงที่เลวร้ายที่สุดในอุตสาหกรรมบริการทางการเงินพวกเขาใช้เวลาหลายชั่วโมงในช่วงสัปดาห์และไม่กี่ชั่วโมงในวันหยุดสุดสัปดาห์ แต่จัดการเพื่อหาเวลาสำหรับครอบครัวเพื่อนและวันหยุดพักผ่อน พวกเขามีลูกค้าประเภทต่างๆและวัตถุประสงค์การลงทุน แต่พวกเขาแบ่งปันความรักในตลาดและการวิเคราะห์การลงทุน หากคุณมีความมุ่งมั่นเหล่านี้เช่นกันมันเป็นเรื่องของการค้นหาหรือสร้าง บริษัท จัดการพอร์ตโฟลิโอที่เหมาะสมสำหรับปรัชญาการลงทุนและไลฟ์สไตล์ของคุณ