CFA Institute เสนอโปรแกรมที่สามนอกเหนือจากการกำหนด Chartered Financial Analyst (CFA) - มาตรฐานทองคำสำหรับมืออาชีพที่เกี่ยวข้องกับการตัดสินใจลงทุน - และใบรับรองการวัดประสิทธิภาพการลงทุน (CIPM) โปรแกรมใหม่นี้เป็นใบรับรองการลงทุน Claritas เปิดตัวเมื่อวันที่ 20 พฤษภาคม 2013 ที่การประชุมประจำปี CFA Institute ครั้งที่ 66 ในสิงคโปร์ โปรแกรมดังกล่าวได้รับการพัฒนาโดย CFA Institute ในช่วงระยะเวลาสองปีซึ่งเป็นส่วนหนึ่งของการเรียกร้องให้ดำเนินการทั่วโลกเพื่อให้ผู้เข้าร่วมอุตสาหกรรมมีบทบาทในการจัดการกับการขาดความไว้วางใจในบริการทางการเงินโดยรวมหลังจากวิกฤติการเงินทั่วโลก CFA Institute คาดหวังว่าความรู้ที่ได้รับจากผู้สมัครที่ได้รับใบรับรองการลงทุน Claritas จะช่วยสร้างอุตสาหกรรมการเงินที่น่าเชื่อถือยิ่งขึ้นด้วยการกำหนดมาตรฐานใหม่สำหรับการศึกษาและจริยธรรมที่สามารถนำไปใช้ได้ในระดับสากล
โปรแกรมใบรับรองการลงทุน Claritas คืออะไร
โปรแกรมใบรับรองการลงทุน Claritas มุ่งเป้าไปที่ทุกคนที่ทำงานในภาคบริการทางการเงิน เป็นโปรแกรมระดับพื้นฐานที่มีวัตถุประสงค์เพื่อให้ความเข้าใจที่ชัดเจนเกี่ยวกับพื้นฐานอุตสาหกรรมการลงทุนและบทบาทและความรับผิดชอบของตนในฐานะมืออาชีพด้านบริการทางการเงิน
หลักสูตร
โปรแกรมนี้เป็นหลักสูตรออนไลน์การเรียนรู้ด้วยตนเองประกอบด้วย 21 บทซึ่งแบ่งออกเป็นเจ็ดส่วนดังต่อไปนี้ (น้ำหนักการสอบโดยประมาณแสดงในวงเล็บ):
- โมดูล 1 - ภาพรวมอุตสาหกรรม (5%) โมดูล 2 - จริยธรรมและระเบียบ (10%) โมดูล 3 - เครื่องมือและอินพุต (20%) โมดูล 4 - เครื่องมือการลงทุน (20%) โมดูล 5 - โครงสร้างอุตสาหกรรม (20%) โมดูล 6 - การควบคุมอุตสาหกรรม (20%) โมดูล 7 - การตอบสนองความต้องการของลูกค้า (5%)
ความมุ่งมั่นเวลา
โปรแกรม Claritas คาดว่าจะใช้เวลาเรียนประมาณ 80 ถึง 100 ชั่วโมงในระยะเวลาสามถึงหกเดือน
ค่าเล่าเรียน
ค่าใช้จ่ายในการลงทะเบียนส่วนบุคคล US $ 685 และรวมถึงการเข้าถึงสื่อการเรียนทั้งหมดค่าลงทะเบียนสอบและการสอบหนึ่งครั้ง ค่าใช้จ่ายสามารถลดลงได้มากถึง US $ 200 หากคุณทำงานให้กับ บริษัท ขนาดใหญ่ที่สนับสนุนโครงการและลงทะเบียนผ่านนายจ้างของคุณ นายจ้างและสถาบันสามารถซื้อบัตรกำนัลลงทะเบียนจำนวนมากของ Claritas ได้ในราคาลดดังต่อไปนี้: บัตรกำนัล 25-99 ดอลลาร์สหรัฐละ 635 เหรียญสหรัฐ; บัตรกำนัล 100-249 เหรียญสหรัฐละ 585 เหรียญสหรัฐ และบัตรกำนัล 250 ใบขึ้นไป US $ 485 ต่อใบ
วัสดุการศึกษา:
- eBook ที่มีหลักสูตรการศึกษา Claritas ที่สมบูรณ์และเป็นรากฐานของคำถามการสอบทั้งหมด สามารถเข้าถึงออนไลน์และสามารถดาวน์โหลดลงในอุปกรณ์ได้มากถึงสี่เครื่อง (คอมพิวเตอร์สองเครื่องและอุปกรณ์มือถือสองเครื่อง) eBook ยังมีให้บริการในการพิมพ์ผ่าน Amazon.com (สองเล่มในราคา 45 ดอลลาร์สหรัฐต่อเล่ม) ผู้วางแผนการศึกษา - ผู้สมัครสามารถเข้าถึงผู้วางแผนส่วนบุคคลที่สามารถช่วยพวกเขาประเมินความมุ่งมั่นเวลาที่ต้องการต่อบทโดยขึ้นอยู่กับจำนวนวันที่เหลือจนกว่าจะถึงวันสอบที่กำหนด บททบทวนคำถามและคำถามฝึกปฏิบัติ การสอบจำลอง - การทดสอบนี้มีความยาวและน้ำหนักหัวข้อเท่ากับการสอบ Claritas จริง
การตรวจสอบ
หลังจากลงทะเบียนสำหรับการสอบ Claritas ผู้สมัครจะต้องกำหนดเวลาการสอบและเขียนการสอบภายใน 180 วัน การสอบ Claritas นั้นใช้คอมพิวเตอร์และประกอบด้วยคำถามแบบปรนัย 120 ข้อซึ่งจะแล้วเสร็จใน 120 นาที การสอบนั้นดำเนินการที่ศูนย์สอบ Pearson VUE หลายแห่งทั่วโลก ผู้สมัครสอบจะต้องให้เวลามากถึง2½ชั่วโมงที่ศูนย์ทดสอบซึ่งรวมถึงเวลาในการเช็คอินทำแบบฝึกหัดการสอบทบทวนและยอมรับข้อตกลงผู้สมัครสอบ Claritas และทำการสอบให้เสร็จ
โปรแกรม Claritas แตกต่างจาก CFA อย่างไร
ใบรับรองการลงทุน Claritas แตกต่างอย่างมากจาก CFA ในหลายวิธี ได้แก่:
- ขอบเขตของโปรแกรม : โปรแกรม CFA ได้รับการพิจารณาอย่างกว้างขวางว่าเป็นโปรแกรมการรับรองที่เข้มงวดที่สุดของผู้เชี่ยวชาญด้านการลงทุนและ "มาตรฐานทองคำ" สำหรับการจัดการการลงทุน ใบรับรอง Claritas เป็นโปรแกรมระดับรากฐานที่มีวัตถุประสงค์เพื่อให้ความเข้าใจพื้นฐานของอุตสาหกรรมการลงทุน ในขณะที่หลักสูตร CFA นั้นเจาะลึกลงไปอีกมากโปรแกรม Claritas สามารถเป็นวิธีที่ดีในการ“ ทดสอบน้ำ” สำหรับผู้ที่กำลังพิจารณาการลงทะเบียนในโปรแกรม CFA
- ตลาดเป้าหมายที่แตกต่าง : การรับรอง Claritas มุ่งเป้าไปที่ทุกคนในอุตสาหกรรมการลงทุนที่ช่วยในการตัดสินใจลงทุน โปรแกรม CFA นั้นมุ่งเป้าไปที่ผู้ที่มีส่วนเกี่ยวข้องโดยตรงในการตัดสินใจลงทุน
- ข้อกำหนดในการเข้า : ในขณะที่ใบรับรอง Claritas มุ่งเป้าไปที่พนักงานให้ความช่วยเหลือในภาคบริการทางการเงิน แต่ไม่มีข้อ จำกัด ในการเข้าและทุกคนสามารถลงทะเบียนได้ ในทางตรงกันข้ามข้อกำหนดในการเข้าโปรแกรม CFA ค่อนข้างเข้มงวด - ผู้สมัครควรมีวุฒิปริญญาตรี (หรืออยู่ในปีสุดท้ายของหลักสูตรปริญญาตรี) หรือมีประสบการณ์ทำงานสี่ปีหรือมีการรวมกันสี่ปี ของวิทยาลัยและประสบการณ์การทำงานระดับมืออาชีพ ผู้สมัครจะต้องลงนามในแถลงการณ์การดำเนินการอย่างมืออาชีพที่เปิดเผยหากพวกเขาได้รับเรื่องร้องเรียนเป็นลายลักษณ์อักษรหรือมีส่วนเกี่ยวข้องในการดำเนินคดีหรือการสอบสวนในช่วงสองปีที่ผ่านมา
- ข้อกำหนดใบรับรอง / กฎบัตร : ผู้สมัครที่ผ่านการสอบ Claritas สำเร็จจะได้รับ Claritas Investment Certificate ในการเป็นผู้เช่าเหมาลำ CFA ผู้สมัครจะต้องผ่านทั้งสามระดับของโปรแกรม CFA ซึ่งแต่ละหลักสูตรมีผลสอบได้หกชั่วโมง นอกจากนี้ผู้สมัครจะต้องมีสี่ปีของประสบการณ์การทำงานการลงทุนที่มีคุณสมบัติอย่างน้อย 50% จะต้องมีส่วนร่วมโดยตรงในการตัดสินใจลงทุน
- ระดับการผ่าน : 82% ของผู้สมัคร 2, 408 รายที่เข้าร่วมในโครงการนำร่อง Claritas ประสบความสำเร็จในการสอบผ่าน อัตราการส่งผ่านเฉลี่ย 10 ปี (ตั้งแต่ปี 2003 ถึง 2012) สำหรับทั้งสามระดับของโปรแกรม CFA คือ 42%; มีเพียงหนึ่งในห้าคนเท่านั้นที่เริ่มโครงการ CFA ได้สำเร็จและกลายเป็นผู้ถือหุ้น CFA
- ระดับความมุ่งมั่น : โปรแกรม Claritas มีราคาถูกกว่าและต้องการความมุ่งมั่นในเวลาที่ต่ำกว่า CFA ผู้สมัคร CFA จะต้องจ่ายค่าธรรมเนียมการลงทะเบียนเพียงครั้งเดียวจำนวน 440 เหรียญสหรัฐรวมถึงค่าธรรมเนียมการลงทะเบียนสอบที่มีช่วงระหว่าง US $ 620 ถึง US $ 1, 170 ขึ้นอยู่กับว่าการลงทะเบียนจะกระทำก่อนวันสุดท้ายของเดือนกันยายนหรือไม่ มีนาคม. แต่ละระดับของโปรแกรม CFA ใช้เวลาเตรียมการประมาณหกเดือน ในขณะที่ผู้สมัครส่วนใหญ่ใช้เวลาระหว่างสองถึงห้าปีเพื่อให้โปรแกรมสำเร็จผู้สมัครที่ประสบความสำเร็จใช้เวลาเฉลี่ยสี่ปีในการทำเช่นนั้น
ใครควรลงทะเบียนในโปรแกรม Claritas
- ผู้เชี่ยวชาญที่ทำงานกับผู้มีอำนาจตัดสินใจด้านการลงทุนในการสนับสนุนหรือฟังก์ชั่น back-office / front-office - การดำเนินงานการบริหารไอทีทรัพยากรมนุษย์การตลาดการขายการปฏิบัติตามกฎระเบียบการบริการลูกค้า เนื่องจากไม่มีข้อ จำกัด ในการเข้าสู่โปรแกรมโปรแกรม Claritas อาจเป็นทางเลือกที่คุ้มค่าสำหรับผู้ที่ต้องการเปลี่ยนสาขาและเข้าสู่อุตสาหกรรมบริการทางการเงิน นอกจากนี้ยังเหมาะสำหรับนักเรียนที่ต้องการเข้าทำงานระดับเริ่มต้นในการให้บริการทางการเงิน
บรรทัดล่าง
ใบรับรองการลงทุน Claritas มีแนวโน้มว่าจะได้รับการยอมรับเพิ่มขึ้นเนื่องจากการศึกษาระดับพื้นฐานและมาตรฐานจริยธรรมใหม่สำหรับภาคบริการทางการเงินระหว่างประเทศ ในขณะที่ประเทศส่วนใหญ่มีหนังสือรับรองเฉพาะประเทศสำหรับบุคลากรในอุตสาหกรรมที่เกี่ยวข้องในด้านต่าง ๆ เช่นการปฏิบัติงานและการปฏิบัติตาม - ตัวอย่างเช่นการสอบ Series 99 และ Series 14 ในสหรัฐอเมริกา - ไม่มีทางเลือกอื่นในระดับนานาชาติ ความจริงที่ว่ามีผู้สมัคร 3, 300 คนจาก 70 บริษัท ใน 50 ประเทศทำหน้าที่เป็นผู้เข้าร่วมในโครงการนำร่องที่เปิดตัวในเดือนมกราคม 2556 เป็นลางที่ดีสำหรับการยอมรับจาก บริษัท การเงินขนาดใหญ่ทั่วโลก การเชื่อมโยงใบรับรองการลงทุนของ Claritas กับสถาบัน CFA ยังเป็นเครื่องมือทางการตลาดที่ทรงพลังเนื่องจาก 43% ของผู้เข้าร่วมการศึกษานำร่องอ้างว่านี่เป็นหนึ่งในผลประโยชน์สูงสุดของโปรแกรม โปรแกรม Claritas อาจถูกพิจารณาโดยผู้เข้าร่วมโปรแกรม CFA ที่มีศักยภาพว่าเป็นการวิ่งที่มีประโยชน์ก่อนเริ่มการแข่งขัน CFA มาราธอน
