นิยามการเติบโตของเงินทุน

การเติบโตของเงินทุนคืออะไร?

การเติบโตของเงินทุนหรือการแข็งค่าของทุนคือการเพิ่มมูลค่าของสินทรัพย์หรือการลงทุนเมื่อเวลาผ่านไป การเติบโตของเงินทุนวัดจากความแตกต่างระหว่างมูลค่าปัจจุบันหรือมูลค่าตลาดของสินทรัพย์หรือการลงทุนและราคาซื้อหรือมูลค่าของสินทรัพย์หรือการลงทุน ณ เวลาที่ได้มา

อธิบายการเติบโตของเงินทุน

ขอบเขตของการเติบโตของเงินทุนที่ดีขึ้นอยู่กับนักลงทุนที่เกี่ยวข้องและวัตถุประสงค์การลงทุน วัตถุประสงค์การลงทุนนั้นแตกต่างกันไปตามผู้ลงทุนขึ้นอยู่กับระดับความเสี่ยงที่ยอมรับได้ นักลงทุนที่มีความเสี่ยงต่ำยอมรับโอกาสที่จะหารายได้ในขณะที่นักลงทุนที่มีความเสี่ยงสูงมีแนวโน้มที่จะแสวงหาการเติบโตของเงินทุน

วัตถุประสงค์การลงทุนในการเจริญเติบโตของเงินทุนสามารถจำแนกได้เป็นระดับปานกลาง นักลงทุนที่มองหาการเติบโตของเงินทุนระดับปานกลางอาจลงทุนในหุ้นของ บริษัท ที่มั่นคงเช่นหุ้นบลูชิพ ในทางกลับกันนักลงทุนที่มองหาการเติบโตของเงินทุนที่สูงอาจลงทุนในการลงทุนเก็งกำไรหรือการเติบโตของหุ้น หุ้นที่เติบโตมักเป็น บริษัท ที่มีกำไรหรือประวัติกำไรเพียงเล็กน้อยซึ่งเสนอการเติบโตที่สูงในอนาคต

ตราสารทุนและอสังหาริมทรัพย์

ตราสารทุนและอสังหาริมทรัพย์เป็นสองการลงทุนที่ใช้กันมากที่สุดสำหรับการเติบโตของเงินทุน ในขณะที่ประเภทสินทรัพย์เหล่านี้สามารถมีองค์ประกอบรายได้ - หุ้นผ่านเงินปันผลและอสังหาริมทรัพย์ผ่านรายได้ค่าเช่า - นักลงทุนที่มีวัตถุประสงค์การลงทุนการเจริญเติบโตของเงินทุนมักจะมองหาการแข็งค่าของราคา

การเปลี่ยน

กลยุทธ์ทั่วไปสำหรับนักลงทุนที่มองหาการเติบโตของเงินทุนคือการจัดสรรการลงทุนที่แตกต่างกันในพอร์ทการลงทุนเพื่อให้มันมีความหลากหลาย การกระจายการลงทุนช่วยลดความเสี่ยงในพอร์ทการลงทุนเพื่อกระจายการลงทุนระหว่างสินทรัพย์ประเภทต่างๆเช่นหุ้นและพันธบัตร

การจัดสรรสินทรัพย์จะพิจารณาจากปัจจัยต่าง ๆ เช่นวัตถุประสงค์ของนักลงทุนความเสี่ยงและขอบเขตการลงทุน ตัวอย่างเช่นนักลงทุนในวัยยี่สิบของพวกเขามีแนวโน้มที่จะเลือกหุ้นหรือ บริษัท ที่เติบโตในพอร์ตของพวกเขาเนื่องจากพวกเขามีระยะเวลานาน ในทางกลับกันนักลงทุนที่ใกล้จะเกษียณอาจเลือกลงทุนมากกว่าตราสารทุนในพอร์ตของพวกเขาเพื่อสร้างการเติบโตที่มีความเสี่ยงน้อยกว่า

วัตถุประสงค์การลงทุนและปัจจัยความเสี่ยงจะกำหนดการจัดสรรหุ้นทุนระหว่างการลงทุนระดับปานกลางและระดับสูง แต่ละพอร์ตการลงทุนมีความแตกต่างกันและคำจำกัดความของความเสี่ยงของผู้ลงทุนแต่ละรายนั้น

ประเด็นที่สำคัญ

• การเติบโตของเงินทุนหรือการแข็งค่าของทุนคือการเพิ่มมูลค่าของสินทรัพย์หรือการลงทุนในช่วงเวลาการเติบโตของทุนจะถูกวัดโดยความแตกต่างระหว่างมูลค่าตลาดปัจจุบันของการลงทุนและราคาซื้อการลงทุนในการเติบโตของทุนนั้น การยอมรับความเสี่ยงสำหรับนักลงทุนที่เกี่ยวข้อง

ประเภทของการลงทุนเพื่อการเติบโต

ด้านล่างนี้คือการลงทุนทั่วไปที่อาจใช้ในกลยุทธ์การเติบโตของเงินทุน

กองทุน

กองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยนหรืออีทีเอฟและกองทุนรวมคือกองทุนที่มีตะกร้าของหลักทรัพย์ซึ่งรวมถึงหุ้นหรือพันธบัตรที่ช่วยให้นักลงทุนกระจายความเสี่ยงหรือกำหนดเป้าหมายภาคที่เฉพาะเจาะจง มีอีทีเอฟและกองทุนที่สะท้อน S&P 500 (หลากหลาย) และที่มีเฉพาะหุ้นธนาคาร (เฉพาะภาค)

ตราสารทุน

หุ้นที่มีการเติบโตสูงอาจรวมถึง บริษัท เทคโนโลยีและเทคโนโลยีชีวภาพเนื่องจากพวกเขามักจะชื่นชมในช่วงเวลาที่สำคัญ อย่างไรก็ตามมีความเสี่ยงมากขึ้นที่เกี่ยวข้องกับหุ้นประเภทนี้เนื่องจากบางคนต้องทำกำไร นอกจากนี้หุ้นเทคโนโลยีบางตัวอาจไม่ใช่หุ้นที่มีการเติบโต ตัวอย่างเช่นบางคนอาจโต้แย้ง Microsoft Corporation (MSFT) เป็น บริษัท ที่จัดตั้งขึ้นอย่างดีที่ให้ผลตอบแทนที่ปลอดภัยและมั่นคง

หุ้นของ บริษัท ที่มีแนวโน้มการเติบโตของเงินทุนที่ดีที่สุดมักจะไม่จ่ายเงินปันผล เงินปันผลคือการจ่ายให้ผู้ถือหุ้นเป็นรางวัลสำหรับการเป็นเจ้าของหุ้นใน บริษัท เงินปันผลจ่ายจากกำไรสะสมของ บริษัท ซึ่งเป็นบัญชีออมทรัพย์ของกำไรสะสมในช่วงหลายปีที่ผ่านมา เป็นผลให้ บริษัท ที่จ่ายเงินปันผลมีแนวโน้มที่จะจัดตั้ง บริษัท ที่ทำกำไรได้ดีอย่างต่อเนื่อง

บริษัท ที่ไม่จ่ายเงินปันผลมีความสนใจในการสร้างผลตอบแทนที่สูงขึ้นในอนาคต บริษัท ที่มุ่งเน้นการเติบโตเหล่านี้จะนำผลกำไรกลับมาลงทุนในกองทุนเพื่อการวิจัยและพัฒนา

พันธบัตร

พันธบัตรเช่นกระทรวงการคลังสหรัฐฯที่ออกโดยกระทรวงการคลังถือเป็นการลงทุนที่ปราศจากความเสี่ยง อย่างไรก็ตามพวกเขามีแนวโน้มที่จะต่ำกว่าตราสารทุนเมื่อมันมาถึงการเจริญเติบโตของเงินทุน โดยทั่วไปแล้วพันธบัตรจะใช้สำหรับรายได้เนื่องจากส่วนใหญ่จ่ายอัตราดอกเบี้ยคงที่ให้กับผู้ถือหุ้นกู้

REITs

นักลงทุนที่ชอบความคิดในการลงทุนในอุตสาหกรรมอสังหาริมทรัพย์ แต่ไม่ต้องการเป็นเจ้าของอสังหาริมทรัพย์สามารถลงทุนในอสังหาริมทรัพย์เพื่อการลงทุน (REIT) REITs เป็นกองทุนที่มีพอร์ตอสังหาริมทรัพย์เชิงพาณิชย์ซึ่งอาจรวมถึงห้างสรรพสินค้าคอมเพล็กซ์อพาร์ตเมนต์โรงแรมอาคารสำนักงานและคลังสินค้า REIT เสนอการชำระเงินให้กับนักลงทุนเนื่องจากพวกเขากระจายรายได้ค่าเช่าที่ได้รับจากอสังหาริมทรัพย์

เช่นเดียวกับการลงทุนกลยุทธ์การเติบโตของเงินทุนอาจเกี่ยวข้องกับการแบ่งภาษีและภาษีที่เกี่ยวข้องกับบริการสรรพากร โปรดปรึกษาที่ปรึกษาด้านภาษีสำหรับสถานการณ์ทางการเงินของคุณโดยเฉพาะ

ตัวอย่างการเติบโตของเงินทุนในโลกแห่งความเป็นจริง

สมมติว่านักลงทุนต้องการกลยุทธ์การเติบโตของเงินทุนที่ก้าวร้าวและยินดีที่จะรับความเสี่ยงมากขึ้นเพื่อให้ได้ผลตอบแทนที่สูงขึ้น บุคคลที่ลงทุนในพอร์ตนี้อาจมีระยะเวลา 20 ปีหรือมากกว่านั้น

ด้านล่างคือกองทุนที่แตกต่างกันและอัตราร้อยละของพอร์ตการลงทุนทั้งหมดที่จะจัดสรรให้แต่ละกองทุน

หุ้น Cap เล็ก 40%

ETF Vanguard Small-Cap (VB) ซึ่งติดตามดัชนี US Cap Cap ขนาดเล็กของสหรัฐเลือกหุ้นที่มีขนาดเล็กและมีความเสี่ยง แต่มีศักยภาพในการเติบโตสูง กองทุนมีแนวโน้มที่จะถือหุ้นเทคโนโลยีและอุตสาหกรรม

ตลาดเกิดใหม่ 20%

ETF (VWO) ของ Vanguard FTSE Emerging Markets ลงทุนในหุ้นของ บริษัท ที่ตั้งอยู่ในตลาดเกิดใหม่เช่นบราซิล, ไต้หวัน, แอฟริกาใต้, และจีน กองทุนตลาดเกิดใหม่เช่น VWO มีแนวโน้มที่จะมีความเสี่ยงสูงสำหรับการสูญเสียที่มีศักยภาพสำหรับผลตอบแทนสูง

หุ้น บริษัท ขนาดใหญ่ 20%

ETF Vanguard Large-Cap (VV) ลงทุนใน บริษัท ขนาดใหญ่ที่มั่นคงเช่น Apple Inc., Johnson & Johnson, Exxon Mobil Corporation และ Visa Inc. กองทุนนี้ให้การเข้าถึงกลุ่มหุ้นที่หลากหลายจาก บริษัท สหรัฐขนาดใหญ่

พันธบัตร 10%

ETF (BND) ตลาดตราสารหนี้แนวหน้าช่วยให้นักลงทุนสามารถเข้าถึงพันธบัตรเกรดการลงทุนจำนวนมากทั่วทั้งสหรัฐอเมริกากองทุนมีรายได้และมีการเติบโตของเงินทุนที่ต่ำมากผ่านการแข็งค่าของราคาหุ้น อย่างไรก็ตามมันสามารถช่วยเพิ่มผลตอบแทนในพอร์ตการลงทุนในช่วงที่ตลาดผันผวนโดยการเพิ่มรายได้ที่มั่นคง

ตัวอย่างการใช้พอร์ทโฟลิโอข้างต้นสามารถทำให้การเติบโตของเงินทุนสามารถทำได้ด้วยกองทุนรวมอีทีเอฟหรือหลักทรัพย์เดี่ยว นอกจากนี้เปอร์เซ็นต์ที่จัดสรรให้แต่ละกองทุนสามารถเปลี่ยนแปลงได้ตามความต้องการของนักลงทุนและการยอมรับความเสี่ยง ตัวอย่างเช่นนักลงทุนที่ใกล้จะเกษียณอาจเลือกเปอร์เซ็นต์ที่สูงกว่าในกองทุนพันธบัตรหรือกองทุน บริษัท ขนาดใหญ่และการจัดสรรที่น้อยกว่าหรือไม่มีเลยในกองทุนตลาดเกิดใหม่

ตัวอย่างข้างต้นไม่ใช่คำแนะนำการลงทุนและไม่ได้หมายถึงคำแนะนำของกองทุนเหล่านี้ ตัวอย่างถูกออกแบบมาเพื่อแสดงความยืดหยุ่นที่นักลงทุนสามารถใช้ในการสร้างกลยุทธ์การเติบโตของเงินทุน