สุดยอดโบ

บริการเหล่านี้ดีที่สุดสำหรับการตั้งค่าพอร์ตโฟลิโอที่รับผิดชอบต่อสังคม พวกเขาทั้งหมดมีการเลือกสินค้าแต่ละรายการสำหรับระดับการออกแบบผลงานที่ละเอียดที่สุด เราให้น้ำหนักรูบริกเกณฑ์การให้คะแนนของเราอีกครั้งเพื่อให้ที่ปรึกษาโบเสนอพอร์ตโฟลิโอส่วนตัวที่รับผิดชอบต่อสังคมที่โปร่งใสเกี่ยวกับเนื้อหาพอร์ตโฟลิโอที่ได้รับคะแนนเพิ่มเติม นอกจากนี้เรายังให้น้ำหนักเกินความสามารถในการปรับแต่งพอร์ตโฟลิโอ

เราพิจารณาหุ้นแต่ละตัวเป็นวิธีที่ดีกว่าในการสร้างพอร์ตโฟลิโอที่รับผิดชอบต่อสังคมมากกว่ากองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยน (ETFs) ที่ออกแบบมาเพื่อกรองนักแสดงที่ไม่ดีออกไป ความสามารถในการลบ บริษัท ที่เฉพาะเจาะจงอาจทำให้ยอดสินทรัพย์หมดไป แต่สิ่งสำคัญคือการรับผิดชอบต่อสังคมและส่งผลกระทบต่อนักลงทุนเพื่อสร้างพอร์ตโฟลิโอที่มุ่งเน้น

ดีที่สุดสำหรับการลงทุนที่รับผิดชอบต่อสังคม

รายชื่อสี่ผู้ให้คำปรึกษาด้านการลงทุนที่รับผิดชอบต่อสังคม:

• M1 การเงินแรงจูงใจการลงทุนที่ปรึกษาแบบโต้ตอบทุนส่วนบุคคล

Swell Investments เดิมอยู่ในรายการของเราสำหรับนักลงทุนที่รับผิดชอบต่อสังคม แต่มันปิดตัวลงในวันที่ 30 สิงหาคม 2019 ลองดูบริการอื่น ๆ ในรายการนี้หากคุณต้องการสร้างพอร์ตโฟลิโอตามความรับผิดชอบต่อสังคมหรือการลงทุนที่มีผลกระทบ

การเงิน M1

5

เปิดบัญชี

• บัญชีขั้นต่ำ: $ 100 (ขั้นต่ำ $ 500 สำหรับบัญชีเกษียณอายุ)
• ค่าธรรมเนียม: 0%

อ่านความคิดเห็นฉบับเต็มเปิดบัญชี

M1 Finance เสนอการผสมผสานที่เป็นเอกลักษณ์ของการลงทุนอัตโนมัติพร้อมการปรับแต่งระดับสูงทำให้ลูกค้าสามารถสร้างพอร์ตโฟลิโอที่ตรงกับข้อกำหนดที่แน่นอน คุณสามารถสร้างพอร์ตการลงทุนที่มี ETF ต้นทุนต่ำหรือใช้แต่ละหุ้น - หรือทั้งสองอย่าง ลูกค้าเป้าหมายของ M1 มีความมุ่งมั่นและประสบการณ์ในระยะยาวด้วยการใช้นายหน้าซื้อขายออนไลน์แบบดั้งเดิมเพื่อลงทุนในหุ้นและ ETF

มีสองพอร์ตการลงทุนที่มีชื่อของความรับผิดชอบต่อสังคมที่ประกอบด้วย ETU ของ Nuveen ซึ่งระบุไว้ในหัวข้อ "Expert Pies" หรือคุณสามารถสร้างชุดของหุ้นที่มีความรับผิดชอบต่อสังคม คุณสามารถยอมรับการกำหนดน้ำหนักที่ M1 แนะนำหรือให้น้ำหนักตามที่คุณต้องการ มีแม้กระทั่ง "หม้อพาย" สำหรับผู้ที่ต้องการลงทุนในหุ้นกัญชา ไซต์มีความยืดหยุ่นอย่างน่าทึ่งและบริการส่วนใหญ่ที่ M1 ให้บริการฟรี

ข้อดี

• ความสามารถในการซื้อขายหุ้นที่เป็นเศษส่วน

• ไม่มีค่าธรรมเนียมการซื้อขายหรือค่าธรรมเนียมการจัดการสินทรัพย์

• การสร้างพอร์ตการลงทุนที่ยืดหยุ่นรวมถึงพอร์ตการลงทุน "ผู้เชี่ยวชาญ" มากกว่า 80 รายการ

• องค์ประกอบผลงานและการปรับสมดุลสามารถใช้ได้ตลอดเวลา

• นอกจากนี้คุณยังสามารถสั่งซื้อหุ้น / คำสั่ง ETF

จุดด้อย

• ธุรกิจการค้าจะถูกวางหนึ่งครั้งต่อวันในช่วง "หน้าต่างการซื้อขาย" ซึ่งทำให้การทำธุรกรรมออกจากการควบคุมของคุณ

• บัญชีที่มีน้อยกว่า $ 20 และไม่มีกิจกรรมการซื้อขายเป็นเวลา 90 วันจะถูกเรียกเก็บค่าธรรมเนียมการบำรุงรักษา

• ไม่มีความสามารถในการแชทออนไลน์และการสนับสนุนส่วนใหญ่ผ่านทางอีเมล

• แพลตฟอร์มเสนอความช่วยเหลือน้อยมากสำหรับการกำหนดเป้าหมายทางการเงิน

แรงจูงใจในการลงทุน

4.9

เปิดบัญชี

• บัญชีขั้นต่ำ: $ 1, 000
• ค่าธรรมเนียม: 0.25% สำหรับพอร์ตการลงทุนที่จัดการ 0–0.50% สำหรับผู้อื่น

อ่านความคิดเห็นฉบับเต็มเปิดบัญชี

Motif Investments เปิดตัวพอร์ตการลงทุน Impact ในปี 2560 เพิ่มพอร์ตการลงทุนสามพอร์ตที่ลงทุนในอุตสาหกรรมที่ยั่งยืนแนวทางปฏิบัติด้านแรงงานที่เป็นธรรมหรือแนวปฏิบัติด้านจริยธรรมในธีมการลงทุนขนาดใหญ่ CEO Hardeep Walia ต้องการให้พอร์ตการลงทุนเหล่านี้ไม่ได้คิดว่าเป็นระบบอัตโนมัติแม้ว่าพวกเขาจะมีคุณสมบัติหลายอย่างของการลงทุนอัตโนมัติรวมถึงเงินฝากปกติการปรับสมดุลและการเก็บเกี่ยวเพื่อลดภาษี คุณจะต้องมีบัญชีผลกระทบ Motif แยกต่างหากสำหรับแต่ละค่าที่คุณต้องการลงทุน แต่คุณสามารถดูสรุปของบัญชี Motif ทั้งหมดของคุณบนแผงควบคุม นอกจากนี้คุณยังสามารถเปิดบัญชีนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ Motif ปกติหากคุณต้องการสำรวจพอร์ตการลงทุนที่ไม่ได้มุ่งเน้นผลกระทบใด ๆ บนแพลตฟอร์ม

เมื่อเลือกแม่แบบของคุณแล้วคุณสามารถเข้าไปดูสินทรัพย์แต่ละประเภทและลบ บริษัท ใด ๆ ที่คุณไม่ต้องการลงทุน มีกราฟแสดงผลตอบแทนสำหรับแต่ละพอร์ตตั้งแต่เริ่มก่อตั้ง เงินทุนของคุณจะถูกซื้อซึ่งรวมถึงสัดส่วนของหุ้นในแต่ละ บริษัท ซึ่งมีน้ำหนักตามอัลกอริทึมของ Motif

ข้อดี

• อัปเดตโมเดลสินทรัพย์อย่างต่อเนื่องเพื่อให้แน่ใจว่า บริษัท ผ่านหน้าจอ MSCI

• การลงทุนในพอร์ตลงทุนต่ำ

• ส่วนของพอร์ตการลงทุนนั้นลงทุนในหุ้นแต่ละตัว

• แบ่งปันแนวคิดการลงทุนกับกลุ่มการลงทุนของคุณซึ่งเป็นกลุ่มลูกค้า Motif อื่น ๆ

จุดด้อย

• มีพอร์ตการกระแทกเพียงสามพอร์ตเท่านั้น

• คุณต้องเปิดบัญชีแยกต่างหากกับ Motif เพื่อลงทุนในพอร์ตการลงทุน

• มีความสามารถในการกำหนดเป้าหมายน้อยมาก

ที่ปรึกษาเชิงโต้ตอบ

4.8

เปิดบัญชี

• บัญชีขั้นต่ำ: $ 1, 000 สำหรับพอร์ตการลงทุนที่บริหารโดย Interactive Advisors $ 10, 000 - $ 120, 000 สำหรับพอร์ตการลงทุนที่บริหารโดยผู้จัดการเงินบูติก
• ค่าธรรมเนียม: 0.08-1.5% ต่อปีขึ้นอยู่กับที่ปรึกษาและผลงานที่เลือก

อ่านความคิดเห็นฉบับเต็มเปิดบัญชี

Interactive Advisors เป็นบริการที่ Interactive Brokers ให้บริการพอร์ตการลงทุนที่หลากหลายให้เลือก หนึ่งในตัวเลือกมากมายคือพอร์ตการลงทุนที่มุ่งเน้นความรับผิดชอบต่อสังคมและการลงทุนที่ส่งผลกระทบ คุณสามารถเลือกพอร์ตการลงทุนที่รับผิดชอบต่อสังคมได้จากการเสนอหรือทำตามขั้นตอนการป้อนสัญลักษณ์สัญลักษณ์ที่คุณต้องการแยกออกจากพอร์ตโฟลิโอใด ๆ ที่มีหุ้นแต่ละตัว

พอร์ตการลงทุนบางส่วนได้รับการพัฒนาและจัดการโดย Interactive Brokers ขณะที่ บริษัท อื่น ๆ ได้รับการเสนอโดย บริษัท บริหารความมั่งคั่งและ บริษัท กองทุนขนาดใหญ่เช่น FTSE Russell, Wisdom Tree และที่ปรึกษาระดับโลก State Street ค่าธรรมเนียมการจัดการแตกต่างกันไปและกำหนดโดย บริษัท ที่เสนอพอร์ตการลงทุน

ข้อดี

• มีพอร์ตการลงทุนหลากหลายให้เลือก

• พอร์ตการลงทุนส่วนใหญ่จะมีตะกร้าหุ้นมากกว่า ETF

• เครื่องมือ PortfolioAnalyst ช่วยให้คุณสามารถรวบรวมและติดตามบัญชีการเงินของคุณทั้งหมด

จุดด้อย

• พอร์ตการลงทุนบางส่วนที่เสนอมีขั้นต่ำสูงมาก

• กระบวนการเปิดและการฝากเงินในบัญชีเป็นเรื่องยาก

• ไม่ชัดเจนเท่าไหร่ที่คุณจะจ่ายเป็นค่าธรรมเนียมรวมถึงค่าคอมมิชชั่นในการซื้อขายหุ้น

ทุนส่วนตัว

4.3

เปิดบัญชี

• บัญชีขั้นต่ำ: $ 100, 000
• ค่าธรรมเนียม: 0.89% ถึง 0.49% สำหรับบัญชีมากกว่า $ 1 ล้าน

อ่านความคิดเห็นฉบับเต็มเปิดบัญชี

เงินทุนส่วนบุคคล ไม่ ต้องการถูกจัดประเภทเป็นที่ปรึกษาด้านการรับรู้และต้องการที่จะได้รับการพิจารณาให้บริการการจัดการสินทรัพย์ดิจิตอลที่มีคำแนะนำส่วนบุคคลจากนักวางแผนทางการเงิน เป้าหมายหลักของบัญชีการลงทุนส่วนบุคคลส่วนใหญ่คือการวางแผนเพื่อการเกษียณและคุณได้รับมอบหมายให้วางแผนทางการเงินเมื่อเปิดบัญชี

วิธีการของ Capital Capital ในการสร้างพอร์ตการลงทุนที่มีความรับผิดชอบต่อสังคมใช้ตัวกรองพิเศษและแบบรวมเพื่อหา บริษัท ที่ทำงานที่ดีกว่าในการจัดการปัญหาด้านสิ่งแวดล้อมสังคมและการกำกับดูแล (ESG) พอร์ตการลงทุนมีเป้าหมายเพื่อเพิ่มผลตอบแทนสูงสุดลดความเสี่ยงและลดผลกระทบทางภาษีของการลงทุน พันธมิตรเงินทุนส่วนบุคคลกับ Sustainalytics การวิจัย ESG และ บริษัท จัดอันดับเพื่อค้นหา บริษัท ที่ตั้งอยู่ในสหรัฐอเมริกาด้วยมาตรการความรับผิดชอบต่อสังคมที่สูงมาก ส่วนของพอร์ตการลงทุนส่วนบุคคลจัดขึ้นใน ETF ส่วนใหญ่สำหรับตราสารหนี้และการลงทุนระหว่างประเทศดังนั้นจึงไม่สามารถกรองสำหรับการจัดอันดับ ESG

ข้อดี

• ลูกค้าแต่ละรายได้รับมอบหมายให้วางแผนทางการเงิน

• มีเพียง บริษัท ที่มีคะแนน ESG ที่สูงมากเท่านั้น

• กลยุทธ์การเพิ่มประสิทธิภาพภาษีที่ใช้ในการออกแบบและจัดการพอร์ตการลงทุนทำให้ภาระภาษีให้น้อยที่สุด

จุดด้อย

• ลูกค้าบัญชีการลงทุนต้องมี ขั้นต่ำที่สูงมากของ $ 100, 000

• แอพมือถือขาดคุณสมบัติบางประการที่มีอยู่ในเว็บเพจเดสก์ท็อปเท่านั้น

• ส่วนของพอร์ตการลงทุนที่รับผิดชอบต่อสังคมนั้นจัดขึ้นในอีทีเอฟ

• ลูกค้าใหม่จะต้องพูดคุยกับนักวางแผนการเงินในระหว่างขั้นตอนการสมัคร

ระเบียบวิธี

Investopedia มุ่งมั่นที่จะให้บริการแก่นักลงทุนด้วยความคิดเห็นที่เป็นกลางและครอบคลุมและให้คะแนนของที่ปรึกษาโบ บทวิจารณ์ของผู้ให้คำปรึกษาในปี 2019 ของเรานั้นเป็นผลมาจากหกเดือนของการประเมินทุกแง่มุมของแพลตฟอร์มที่ปรึกษา robo 32 แห่ง

การลงทุนเพื่อความรับผิดชอบต่อสังคม (SRI) เป็นการปฏิบัติของการลงทุนใน บริษัท หรือภาคที่พิจารณาเกณฑ์ด้านสิ่งแวดล้อมสังคมและการกำกับดูแลกิจการ (ESG) เพื่อสร้างผลตอบแทนทางการเงินในระยะยาวในการแข่งขันและผลกระทบเชิงบวกต่อสังคม

การลงทุนประเภทนี้รวมถึง บริษัท ที่เกี่ยวข้องกับความยุติธรรมทางสังคมความยั่งยืนด้านสิ่งแวดล้อมพลังงานทางเลือกและความพยายามด้านเทคโนโลยีที่สะอาด สำหรับหมวดหมู่นี้เราได้มอบแพลตฟอร์มที่ให้ผู้ใช้มีตัวเลือกการลงทุน SRI หลากหลายและความสามารถในการปรับแต่งพอร์ตโฟลิโอของตนเอง

ทีมผู้เชี่ยวชาญอุตสาหกรรมของเรานำโดยเทเรซ่าดับบลิวแครี่ได้ทำการทบทวนและพัฒนาวิธีการที่ดีที่สุดในอุตสาหกรรมนี้สำหรับการจัดอันดับแพลตฟอร์มที่ปรึกษาสำหรับนักลงทุนในทุกระดับ คลิกที่นี่เพื่ออ่านวิธีการเต็มรูปแบบของเรา