สุดยอดโบ

บริการ robo-advisor กลุ่มนี้ให้ความช่วยเหลือที่ดีที่สุดในการกำหนดเป้าหมายและติดตามความคืบหน้าสู่เป้าหมายเหล่านั้น ส่วนใหญ่มีการแจ้งเตือนในตัวเพื่อให้คุณกลับมาสู่เส้นทางเดิมหากคุณเลื่อนออก

ในการเลือกผู้ให้คำปรึกษาโรโบ้ห้าอันดับแรกสำหรับการตั้งค่าเป้าหมายและการติดตามเราได้ปรับน้ำหนักเกณฑ์การให้คะแนนใหม่เพื่อเน้นเครื่องมือที่มีให้เพื่อช่วยให้ลูกค้าเลือกเป้าหมายทางการเงินและประเมินว่าเป้าหมายเหล่านั้นสามารถเข้าถึงได้หรือไม่ เว็บไซต์และบริการของพวกเขามีเครื่องมือเช่นประมาณการค่าใช้จ่ายวิทยาลัยงบประมาณการใช้จ่ายเพื่อการเกษียณอายุและอื่น ๆ

ดีที่สุดสำหรับการตั้งค่าเป้าหมาย

รายการของผู้ให้คำปรึกษาห้าอันดับแรกสำหรับการตั้งค่าเป้าหมาย:

• Wealthfront Betterment Personal Capital ทัพหน้าบริการให้คำปรึกษาส่วนบุคคล SoFi ลงทุน

Wealthfront

4.9

เปิดบัญชี

• บัญชีขั้นต่ำ: $ 500
• ค่าธรรมเนียม: 0.25% สำหรับบัญชีส่วนใหญ่ไม่มีค่าคอมมิชชั่นการซื้อขายหรือค่าธรรมเนียมสำหรับการถอนต่ำสุดหรือโอน 0.42% –0.46% สำหรับแผน 529 พอร์ตการลงทุนอ้างอิงของ ETFs เฉลี่ย 0.07% –0.16% ค่าธรรมเนียมการจัดการ

อ่านความคิดเห็นฉบับเต็มเปิดบัญชี

Wealthfront ได้รับตำแหน่งสูงสุดในรายการนี้เช่นเดียวกับการจัดอันดับโดยรวมของเราด้วยการรวมกันที่ชนะของความช่วยเหลือการตั้งค่าเป้าหมายใช้งานง่ายความโปร่งใสเมื่อสร้างผลงานและบริการบัญชี แม้จะไม่มีบัญชี Wealthfront คุณสามารถใช้เครื่องมือการวางแผนทางการเงินของพวกเขาซึ่งเรียกว่า Path เพื่อให้คุณเห็นภาพสถานการณ์ทางการเงินของคุณ

การตั้งค่าและติดตามเป้าหมายเป็นที่ที่ Wealthfront เปล่งประกาย แผงควบคุมของคุณจะแสดงสินทรัพย์และหนี้สินทั้งหมดของคุณทำให้คุณสามารถเช็คอินแบบเห็นภาพได้อย่างรวดเร็วในโอกาสที่จะบรรลุเป้าหมายของคุณ หากการซื้อบ้านอยู่ในแผนของคุณ Wealthfront จะเชื่อมต่อกับ Redfin เพื่อช่วยคุณประเมินราคาบ้านในพื้นที่ทางภูมิศาสตร์เฉพาะ สถานการณ์การออมในวิทยาลัยมีการประมาณการต้นทุนสำหรับมหาวิทยาลัยในสหรัฐอเมริกาหลายแห่ง การคาดการณ์ค่าใช้จ่ายของวิทยาลัยไม่ได้รวมเฉพาะค่าเล่าเรียน แต่รวมถึงค่าห้องและค่าอาหารรวมถึงค่าใช้จ่ายอื่น ๆ การใช้ข้อมูลบุคคลที่สามของ Wealthfront ทำให้มีประโยชน์อย่างมากสำหรับการวางแผนทุกประเภทและคุณอาจพบว่าตัวเองกำลังทำงานอยู่ไกลเกินความต้องการการลงทุนในปัจจุบันของคุณ คุณยังสามารถคิดได้ว่าคุณสามารถใช้เวลาวันอาทิตย์ในการทำงานและท่องเที่ยวได้นานแค่ไหนในขณะที่ยังทำให้เป้าหมายอื่น ๆ ของคุณทำงาน

ข้อดี

• เครื่องมือการวางแผนทางการเงินที่ยอดเยี่ยม

• ความช่วยเหลือในการตั้งค่าเป้าหมายมีความละเอียดสูงสำหรับเป้าหมายขนาดใหญ่

• บริการบัญชีรวมถึงการเก็บเกี่ยวการสูญเสียภาษีและวงเงินสินเชื่อ

จุดด้อย

• ไม่มีการแชทออนไลน์สำหรับลูกค้าหรือลูกค้าที่คาดหวัง

• Wealthfront ไม่มีการประกันใด ๆ นอกเหนือจากความคุ้มครอง SIPC

• พอร์ตการลงทุนต่ำกว่า $ 100, 000 ไม่สามารถปรับแต่งได้นอกเหนือจากการตั้งค่าความเสี่ยง

• บัญชีขนาดใหญ่อาจมีกองทุนรวมที่มีราคาแพงกว่า

การดีขึ้น

4.4

เปิดบัญชี

• บัญชี ขั้นต่ำ: $ 0
• ค่าธรรมเนียม: 0.25% (รายปี) สำหรับแผนดิจิทัล, 0.40% (รายปี) สำหรับแผนพรีเมียม

อ่านความคิดเห็นฉบับเต็มเปิดบัญชี

มีหลายวิธีในการใช้ Betterment: คุณสามารถซิงค์บัญชีการเงินทั้งหมดของคุณเพื่อรับภาพรวมของสินทรัพย์โดยไม่ต้องลงทุนหรือคุณสามารถใช้ Betterment เพื่อลงทุนในพอร์ตการลงทุนของพวกเขาหรือสร้างเอง

มีเครื่องมือในการวางแผนและคำแนะนำมากมายตลอดการเดินทาง Betterment มีขั้นตอนที่ง่ายต่อการติดตามการตั้งเป้าหมายและแต่ละคนสามารถตรวจสอบแยกกันได้ การจัดสรรสินทรัพย์จะแสดงในวงที่มีหุ้นในเฉดสีเขียวและรายได้คงที่ในโทนสีฟ้า

เครื่องมือตรวจสอบเป้าหมายเป็นที่ชื่นชอบและทำให้คุณติดตามความคืบหน้าได้ง่าย หากคุณล้มเหลวในการบรรลุเป้าหมายที่คุณตั้งไว้ Betterment จะกระตุ้นให้คุณละทิ้ง นี่อาจเป็นประโยชน์อย่างรวดเร็วโดยเฉพาะอย่างยิ่งสำหรับนักลงทุนรุ่นใหม่ที่อาจยังไม่รู้สึกเร่งด่วนที่จะประหยัดสำหรับเป้าหมายระยะยาวบางส่วนของพวกเขา

ข้อดี

• เพิ่มเป้าหมายใหม่ได้ตลอดเวลาและติดตามความคืบหน้าของคุณ

• การตั้งค่าบัญชีที่ง่ายและรวดเร็ว

• ซิงค์บัญชีภายนอกกับเป้าหมายเดี่ยว

• พอร์ตการลงทุนมีความโปร่งใสอย่างสมบูรณ์ก่อนการระดมทุน

• เปลี่ยนความเสี่ยงของพอร์ทโฟลิโอหรือเปลี่ยนเป็นพอร์ทการลงทุนประเภทอื่น

จุดด้อย

• การแจ้งเตือนให้ใส่เงินทุนในบัญชีหากคุณใช้เพียงเครื่องมือการวางแผน

• พอร์ตการลงทุนที่รับผิดชอบต่อสังคมนั้นลงทุนใน ETF ไม่ใช่หุ้นแต่ละตัว

• ลูกค้าแผนมาตรฐานจ่าย $ 199 - $ 299 เพื่อพูดคุยกับนักวางแผนทางการเงิน

• ไม่มีการให้กู้ยืมเพื่อซื้อหลักทรัพย์, สินเชื่อที่มีหลักประกันหรือตัวเลือกการยืมกับพอร์ตโฟลิโอของคุณ

ทุนส่วนตัว

4

เปิดบัญชี

• บัญชีขั้นต่ำ: $ 100, 000
• ค่าธรรมเนียม: 0.89% ถึง 0.49% สำหรับบัญชีมากกว่า $ 1 ล้าน

อ่านความคิดเห็นฉบับเต็มเปิดบัญชี

มีสองวิธีในการโต้ตอบกับเงินทุนส่วนบุคคล แรกคือเครื่องมือการวางแผนฟรีที่รวบรวมข้อมูลจากบัญชีการเงินทั้งหมดของคุณและให้คำแนะนำเพื่อปรับปรุงผลตอบแทน มันคุ้มค่าที่จะเช็คเอาท์ไม่ว่าคุณจะลงทุนในธนาคารหรือที่ไหนก็ตาม วิธีที่สองในการโต้ตอบกับ Personal Capital คือบริการการจัดการสินทรัพย์ที่มีขนาดบัญชีขั้นต่ำ 100, 000 ดอลลาร์เพื่อเริ่มต้น เห็นได้ชัดว่านี่ไม่ใช่บริการสำหรับผู้มาใหม่สำหรับการบันทึกและการลงทุน

เป้าหมายหลักที่เงินทุนส่วนบุคคลช่วยให้ลูกค้าวางแผนได้นั้นสำคัญมาก - การเกษียณของคุณ คุณจะถูกถามคำถามที่หลากหลายเกี่ยวกับรายได้ปัจจุบันและสิ่งที่คุณคาดหวังว่าจะใช้หลังจากเกษียณ การวางแผนเกษียณอายุรวมถึงเครื่องมือถอนเงินอัจฉริยะที่เป็นกรรมสิทธิ์ของ Personal Capital ออกแบบมาเพื่อเพิ่มรายได้หลังเกษียณโดยแยกรายได้ที่ต้องเสียภาษีภาษีรอการตัดบัญชีและปลอดภาษี นอกจากนี้ทุนส่วนบุคคลสามารถแนะนำลูกค้าเกี่ยวกับการเลือกลงทุนในบัญชี 401 (k) ของพวกเขา

คุณสามารถเพิ่มเป้าหมายที่ไม่ใช่การเกษียณอายุในแพลตฟอร์มแม้ว่าจะมีความช่วยเหลือเพียงเล็กน้อยในการตัดสินใจเกี่ยวกับขนาดของเป้าหมาย เงินทุนส่วนบุคคลยังสามารถให้คำแนะนำเกี่ยวกับของขวัญการกุศลซึ่งเป็นข้อเสนอที่หายากสำหรับการจัดการสินทรัพย์ดิจิตอลและบริการที่ปรึกษาที่เราตรวจทาน แต่เหมาะสมกับตลาดเป้าหมายของลูกค้าที่มีมูลค่าสุทธิสูง

ข้อดี

• คุณสมบัติการวางแผนการเกษียณอายุที่ยอดเยี่ยม

• เครื่องมือถอนเงินอัจฉริยะที่ออกแบบมาเพื่อเพิ่มรายได้หลังเกษียณ

• รูบริกการปรับสมดุลพยายามที่จะปรับภาระภาษีของคุณให้เหมาะสม

• ทรัพยากรทางการศึกษาที่เน้นเรื่องการเกษียณอายุ

จุดด้อย

• การจัดการการลงทุนต้องมี ขั้นต่ำที่สูงมากของ $ 100, 000

• แอพมือถือไม่มีฟีเจอร์หลักที่มีอยู่ในเว็บไซต์

• กระบวนการเปิดบัญชีมีความยาว

• ค่าธรรมเนียมการจัดการสูงเมื่อเปรียบเทียบกับที่ปรึกษาอื่น

บริการที่ปรึกษาส่วนบุคคลของ Vanguard

3.9

เปิดบัญชี

• บัญชีขั้นต่ำ: $ 50, 000
• ค่าธรรมเนียม: 0.30% ของสินทรัพย์ภายใต้การจัดการ (ไม่รวมเงินสด)

อ่านความคิดเห็นฉบับเต็มเปิดบัญชี

บัญชี Vanguard PAS หนึ่งบัญชีสามารถรวมเป้าหมายและการจัดสรรหลายอย่างไม่ว่าจะเป็นการวางแผนวิทยาลัยการเกษียณอายุการเป็นเจ้าของบ้านกองทุนวันที่ฝนตกหรือการจัดการสินทรัพย์ที่น่าเชื่อถือ ใช้การเชื่อมต่อ Yodlee ข้อมูลจากบัญชีภายนอกสามารถใช้เพื่อดูภาพทางการเงินโดยรวม การคาดการณ์และคำแนะนำระยะยาวในลูกค้าโค้ชอินเทอร์เฟซบัญชีเกี่ยวกับวิธีการบรรลุวัตถุประสงค์การลงทุนที่ดีขึ้นตามสถานการณ์ชีวิตและเป้าหมายที่ระบุไว้ในระหว่างกระบวนการขึ้นเครื่องบินที่มีความยาว

เว็บไซต์มีเครื่องมือและเครื่องคิดเลขที่หลากหลายที่น่าประทับใจเพื่อช่วยให้ลูกค้าทราบว่าต้องใช้เงินเท่าไหร่เพื่อให้บรรลุเป้าหมายภายในกรอบเวลาที่เป็นจริง ทรัพยากรเหล่านี้จำนวนมากมุ่งเน้นไปที่การเกษียณอายุ แต่การวางแผนวิทยาลัยและเครื่องคำนวณการประเมินชีวิตมีคุณค่าเท่าเทียมกันในการบรรลุวัตถุประสงค์ทางการเงินในระยะยาว

อย่างไรก็ตามขั้นตอนการเปิดบัญชีเป็นสิ่งที่ไม่จำเป็นและเป็นกระบวนการที่ใช้เวลานาน โปรแกรม Vanguard PAS นั้นหายากเพราะลูกค้าที่คาดหวังต้องเจาะผ่านเว็บไซต์ขนาดใหญ่ค้นหาเมนูคำแนะนำในส่วนนักลงทุนส่วนตัวโดยเฉพาะ จากผู้สมัคร PAS นั้น 80% ถึง 90% มีบัญชี Vanguard อื่น ๆ ตามที่โฆษกและรายการต้องมี $ 50, 000 ในสินทรัพย์ทั้งหมด

ข้อดี

• เครื่องมือและเครื่องคิดเลขมากมายบนเว็บไซต์ของ Vanguard

• สามารถใช้บัญชีเดียวในการวางแผนและติดตามเป้าหมายได้หลายเป้าหมาย

• ลูกค้าสามารถพูดคุยกับที่ปรึกษาทางการเงินได้ตลอดเวลา

• บล็อกที่มีประชากรครอบคลุมครอบคลุมหัวข้อทางการเงินที่กว้างขวาง

จุดด้อย

• นโยบายเกี่ยวกับการเข้าถึงพอร์ตโฟลิโอของลูกค้านั้นสร้างความสับสน

• ไม่มีการแชทสดสำหรับลูกค้าที่คาดหวังหรือลูกค้าปัจจุบัน

• ส่วนการศึกษาด้านการลงทุนนั้นเต็มไปด้วยสื่อการตลาดสำหรับผลิตภัณฑ์แนวหน้า

• ค่าใช้จ่ายสามารถเพิ่มขึ้นได้เนื่องจากค่าธรรมเนียมการทำธุรกรรมสำหรับอีทีเอฟไม่รวมอยู่ในค่าธรรมเนียมการจัดการ

ลงทุน SoFi

3.8

เปิดบัญชี

• บัญชีขั้นต่ำ: $ 1
• ค่าธรรมเนียม: $ 0

อ่านความคิดเห็นฉบับเต็มเปิดบัญชี

SoFi มอบทรัพยากรการตั้งค่าเป้าหมายที่ยอดเยี่ยมสอดคล้องกับข้อมูลรับรองทางการเงินที่น่าประทับใจและข้อเสนอมากมาย เหล่านี้รวมถึงเครื่องมือที่มุ่งเน้นเป้าหมายเครื่องคิดเลขรายการตรวจสอบและบทความเชิงปฏิบัติที่หลากหลาย แน่นอนว่าสิ่งเหล่านี้จำนวนมากได้รับการแบ่งปันหรือสร้างขึ้นจากผลิตภัณฑ์และบริการอื่น ๆ ของ SoFi แต่นี่เป็นส่วนหนึ่งของประโยชน์ของการฝังที่ปรึกษาโรโบไว้ใน บริษัท ให้บริการทางการเงินที่กำลังเติบโต

คุณเลือกเป้าหมายและระดับเงินทุนเมื่อทำการตั้งค่าบัญชีพร้อมโอกาสหารือเกี่ยวกับเป้าหมาย“ ภาพรวม” กับที่ปรึกษาทางการเงิน อินเทอร์เฟซบัญชีให้ข้อมูลพื้นฐานเกี่ยวกับประสิทธิภาพแนวโน้มระยะยาวและกิจกรรมการซื้อขาย แต่มี handholding เล็กน้อยเกี่ยวกับวิธีการใช้ข้อมูลนี้ กล่าวอีกนัยหนึ่งการวางแผนและการติดตามส่วนใหญ่จะกำกับตนเอง

แบบสอบถามสั้น ๆ และการตั้งค่าบัญชีอย่างรวดเร็วอาจทำให้คุณสงสัยว่าทำไมการจัดสรรพอร์ตโฟลิโอของคุณจึงเป็นแบบนี้ แต่นี่คือจุดเริ่มต้นของการปรึกษาหารือกับที่ปรึกษาทางการเงิน การใช้ SoFi Automated Investments ช่วยให้คุณเข้าถึงบริการสมาชิกอื่น ๆ ที่นี่อีกครั้งมีการมุ่งเน้นที่ชัดเจนเกี่ยวกับฝูงชนที่มีอายุน้อยกว่าด้วยผลประโยชน์เช่นกิจกรรม / ประสบการณ์พิเศษบริการให้คำปรึกษาด้านอาชีพและส่วนลดสำหรับผลิตภัณฑ์ SoFi อื่น ๆ

มือโปร

• เครื่องมือและทรัพยากรการตั้งค่าเป้าหมายที่ยอดเยี่ยม

• การเข้าถึงที่ปรึกษาทางการเงิน

• บริการบัญชีเพิ่มเติมที่มีอยู่ในแพลตฟอร์ม SoFi ที่กว้างขึ้น

• เว็บไซต์นี้พร้อมใช้งานผ่านมือถือและใช้งานง่าย

จุดด้อย

• ไม่มีการลดหย่อนภาษี

• การบริการลูกค้าช้า

• วิธีการตั้งค่าเป้าหมายจะให้ผลตอบแทนต่ำกว่าในอดีต

• บริการ SoFi Invest นั้นหายากบนเว็บไซต์ที่รก

ระเบียบวิธี

Investopedia มุ่งมั่นที่จะให้บริการแก่นักลงทุนด้วยความคิดเห็นที่เป็นกลางและครอบคลุมและให้คะแนนของที่ปรึกษาโบ รีวิวของเราในปี 2019 เป็นผลมาจากหกเดือนของการประเมินทุกแง่มุมของแพลตฟอร์มที่ปรึกษา 32 โบ

เมื่อพิจารณาที่ปรึกษาที่เหมาะสมที่สุดกับการตั้งค่าเป้าหมายเราได้มอบแพลตฟอร์มที่ให้เครื่องมือที่ใช้งานง่ายที่ช่วยให้คุณสร้างเป้าหมายการออมและการลงทุนและติดตามความคืบหน้าของพวกเขา ที่

ทีมผู้เชี่ยวชาญอุตสาหกรรมของเรานำโดยเทเรซ่าดับบลิวแครี่ได้ทำการทบทวนและพัฒนาวิธีการที่ดีที่สุดในอุตสาหกรรมนี้สำหรับการจัดอันดับแพลตฟอร์มที่ปรึกษาสำหรับนักลงทุนในทุกระดับ คลิกที่นี่เพื่ออ่านวิธีการเต็มรูปแบบของเรา