สารบัญ
- # 1 ไม่เข้าใจการลงทุน
- # 2 ตกหลุมรักกับ บริษัท
- # 3 ขาดความอดทน
- # 4 มูลค่าการซื้อขายมากเกินไป
- # 5 พยายามตลาดเวลา
- # 6 รอเพื่อให้ได้
- # 7 ล้มเหลวในการกระจายการลงทุน
- # 8 ปล่อยให้กฎอารมณ์ของคุณ
- วิธีหลีกเลี่ยงข้อผิดพลาดเหล่านี้
- บรรทัดล่าง
มันเกิดขึ้นกับพวกเราส่วนใหญ่ในบางครั้งหรืออื่น: คุณอยู่ในงานปาร์ตี้ค็อกเทลเพลิดเพลินกับเครื่องดื่มและกับแกล้มของคุณและ "blowhard" เกิดขึ้นในแบบของคุณ คุณรู้ว่าเขากำลังจะคุยโวเกี่ยวกับ "ความสำเร็จครั้งใหญ่" ของเขา คราวนี้เขาดำรงตำแหน่งที่ยาวนานใน Widgets Plus.com ซึ่งเป็นนักการตลาดออนไลน์ที่ยอดเยี่ยมที่สุดของอุปกรณ์ครัวเรือน คุณมาพบว่าเขาไม่รู้อะไรเลยเกี่ยวกับ บริษัท ยังคงติดใจกับมันอย่างสมบูรณ์และลงทุน 25% ของพอร์ตในนั้นหวังว่าเขาจะสามารถเพิ่มเงินเป็นสองเท่าได้อย่างรวดเร็ว
แม้คุณจะต่อต้านการได้ยินเขาทำเสียงขึ้นจมูกคุณก็เริ่มรู้สึกสบายใจและพอใจในการรู้ว่าเขาได้ทำผิดพลาดเรื่องการลงทุนทั่วไปอย่างน้อยสี่ครั้งและหวังว่าคราวนี้เขาจะเรียนรู้บทเรียนของเขา นอกจากข้อผิดพลาดสี่ประการที่ผู้มีถิ่นที่อยู่อาศัยทำไว้บทความนี้จะแก้ไขข้อผิดพลาดทั่วไปอีกสี่ข้อ
# 1 ไม่เข้าใจการลงทุน
Warren Buffett นักลงทุนที่ประสบความสำเร็จมากที่สุดคนหนึ่งของโลกระมัดระวังการลงทุนในธุรกิจที่คุณไม่เข้าใจ ซึ่งหมายความว่าคุณไม่ควรซื้อหุ้นใน บริษัท หากคุณไม่เข้าใจรูปแบบธุรกิจ วิธีที่ดีที่สุดในการหลีกเลี่ยงสิ่งนี้คือการสร้างพอร์ตโฟลิโอที่หลากหลายของกองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยน (ETFs) หรือกองทุนรวม หากคุณลงทุนในหุ้นแต่ละตัวตรวจสอบให้แน่ใจว่าคุณเข้าใจ บริษัท แต่ละแห่งอย่างรอบคอบว่าหุ้นของคุณเป็นตัวแทนก่อนที่จะลงทุน
# 2 ตกหลุมรักกับ บริษัท
บ่อยครั้งที่เมื่อเราเห็น บริษัท ที่เราลงทุนไปด้วยดีมันง่ายที่จะตกหลุมรักและลืมว่าเราซื้อหุ้นเป็นการลงทุน จำไว้เสมอว่าคุณซื้อหุ้นนี้เพื่อทำเงิน หากปัจจัยพื้นฐานใด ๆ ที่กระตุ้นให้คุณซื้อเป็นการเปลี่ยนแปลงของ บริษัท ให้พิจารณาขายหุ้น
# 3 ขาดความอดทน
พลังแห่งความก้าวหน้าที่ช้าและมั่นคงมีกี่ครั้งที่ชัดเจนขึ้น ช้าและมั่นคงมักจะออกมาด้านบน - ไม่ว่าจะเป็นที่โรงยิมในโรงเรียนหรือในอาชีพของคุณ ทำไมเราถึงคาดหวังว่ามันจะแตกต่างจากการลงทุน? วิธีที่ช้ามั่นคงและมีระเบียบวินัยจะไปไกลกว่าการลากไปนานกว่าการเล่นละคร "Hail Mary" ในนาทีสุดท้าย การคาดหวังให้พอร์ตการลงทุนของเราทำสิ่งอื่นนอกเหนือจากที่พวกเขาได้รับการออกแบบให้ทำคือสูตรสำหรับภัยพิบัติ ซึ่งหมายความว่าคุณต้องทำให้ความคาดหวังของคุณเป็นจริงโดยคำนึงถึงความยาวเวลาและการเติบโตที่แต่ละหุ้นจะประสบ
# 4 มูลค่าการซื้อขายมากเกินไป
ผลประกอบการหรือกระโดดเข้าและออกจากตำแหน่งเป็นนักฆ่าผลตอบแทนอื่น เว้นแต่ว่าคุณเป็นนักลงทุนสถาบันที่ได้รับผลประโยชน์จากอัตราค่านายหน้าต่ำต้นทุนการทำธุรกรรมสามารถทำให้คุณมีชีวิตอยู่ได้โดยไม่ต้องพูดถึงอัตราภาษีระยะสั้นและค่าเสียโอกาสในการพลาดกำไรระยะยาวจากการลงทุนที่ดี
# 5 พยายามตลาดเวลา
จังหวะตลาดผลประกอบการของลูกพี่ลูกน้องชั่วร้ายก็ฆ่าเช่นกัน ประสบความสำเร็จในการกำหนดเวลาให้กับตลาดเป็นเรื่องยากมากที่จะทำ แม้แต่นักลงทุนสถาบันก็ไม่สามารถทำสำเร็จได้ การศึกษาที่รู้จักกันดี "ปัจจัยกำหนดผลงาน" ( Financial Analysts Journal, 1986) จัดทำโดย Gary P. Brinson, L. Randolph Hood และ Gilbert Beerbower ครอบคลุมผลตอบแทนกองทุนบำเหน็จบำนาญอเมริกัน การศึกษาครั้งนี้แสดงให้เห็นว่าโดยเฉลี่ยแล้ว 94% ของการเปลี่ยนแปลงของผลตอบแทนในช่วงเวลานั้นถูกอธิบายโดยการตัดสินใจนโยบายการลงทุน ในแง่ของคนธรรมดาสิ่งนี้บ่งชี้ว่าโดยปกติแล้วผลตอบแทนของพอร์ตการลงทุนส่วนใหญ่สามารถอธิบายได้จากการตัดสินใจจัดสรรสินทรัพย์ที่คุณทำไม่ใช่ตามเวลาหรือแม้แต่การเลือกความปลอดภัย
# 6 รอเพื่อให้ได้
การรับเป็นเพียงอีกวิธีหนึ่งเพื่อให้แน่ใจว่าคุณสูญเสียกำไรใด ๆ ที่คุณอาจทำ ซึ่งหมายความว่าคุณกำลังรอที่จะขายผู้แพ้จนกว่าจะได้รับกลับไปที่ราคาเดิม การเงินด้านพฤติกรรมเรียกสิ่งนี้ว่า "ความผิดพลาดทางปัญญา" นักลงทุนจะสูญเสียสองวิธี ขั้นแรกพวกเขาหลีกเลี่ยงการขายผู้แพ้ซึ่งอาจเลื่อนไปเรื่อย ๆ จนกว่าจะไร้ค่า ประการที่สองมีค่าเสียโอกาสสำหรับสิ่งที่อาจเป็นประโยชน์สำหรับดอลลาร์การลงทุนเหล่านั้น
# 7 ล้มเหลวในการกระจายการลงทุน
ในขณะที่นักลงทุนมืออาชีพอาจจะสามารถสร้างอัลฟา (หรือผลตอบแทนเกินเกณฑ์มาตรฐาน) โดยการลงทุนในตำแหน่งที่เข้มข้นเพียงไม่กี่นักลงทุนทั่วไปไม่ควรลองทำเช่นนี้ ยึดหลักการกระจายความเสี่ยง ในการสร้างอีทีเอฟหรือกองทุนรวมอย่าลืมจัดสรรพื้นที่ที่สำคัญทั้งหมด ในการสร้างพอร์ตโฟลิโอของแต่ละหุ้นจัดสรรให้กับทุกภาคส่วนที่สำคัญ ตามกฎทั่วไปไม่ควรจัดสรรมากกว่า 5% ถึง 10% สำหรับการลงทุนใด ๆ
# 8 ปล่อยให้กฎอารมณ์ของคุณ
บางทีผลตอบแทนการลงทุนอันดับหนึ่งคืออารมณ์ของคุณ ความจริงที่ว่าความกลัวและความโลภครอบงำตลาดนั้นเป็นความจริง อย่าปล่อยให้ความกลัวหรือความโลภมาถึงคุณ มุ่งเน้นไปที่ภาพใหญ่ขึ้น ผลตอบแทนของตลาดหุ้นอาจเบี่ยงเบนอย่างรุนแรงในกรอบเวลาที่สั้นลง แต่ในระยะยาวผลตอบแทนที่ผ่านมาสำหรับหุ้นที่มีฝาขนาดใหญ่สามารถเฉลี่ยได้ 10% ตระหนักว่าในระยะเวลาอันยาวนานผลตอบแทนจากการลงทุนของคุณไม่ควรเบี่ยงเบนจากค่าเฉลี่ยมากนัก ในความเป็นจริงคุณอาจได้รับประโยชน์จากการตัดสินใจอย่างไม่มีเหตุผลของนักลงทุนรายอื่น
วิธีหลีกเลี่ยงข้อผิดพลาดเหล่านี้
ด้านล่างเป็นวิธีอื่น ๆ ที่คุณสามารถหลีกเลี่ยงข้อผิดพลาดทั่วไปเหล่านี้และติดตามผลงานของคุณได้
พัฒนาแผนปฏิบัติการ
กำหนดว่าคุณอยู่ในวงจรชีวิตการลงทุนเชิงรุกเป้าหมายของคุณคืออะไรและคุณต้องลงทุนเท่าใดเพื่อไปที่นั่น หากคุณรู้สึกไม่เหมาะสมที่จะทำสิ่งนี้ให้ค้นหานักวางแผนทางการเงินที่มีชื่อเสียง โปรดจำไว้ว่าเหตุใดคุณจึงลงทุนเงินของคุณและคุณจะได้รับแรงบันดาลใจให้ประหยัดมากขึ้นและอาจพบว่าการกำหนดปันส่วนที่เหมาะสมสำหรับพอร์ตการลงทุนของคุณนั้นง่ายขึ้น อารมณ์ความคาดหวังของคุณที่จะได้รับผลตอบแทนจากตลาดในอดีต อย่าคาดหวังว่าผลงานของคุณจะทำให้คุณร่ำรวยในชั่วข้ามคืน กลยุทธ์การลงทุนระยะยาวที่สอดคล้องตลอดเวลาคือสิ่งที่จะสร้างความมั่งคั่ง
ใส่แผนของคุณโดยอัตโนมัติ
เมื่อรายได้ของคุณเติบโตคุณอาจต้องการเพิ่มมากขึ้น ตรวจสอบการลงทุนของคุณ ในตอนท้ายของทุกปีตรวจสอบการลงทุนและประสิทธิภาพของพวกเขา ตรวจสอบว่าอัตราส่วนหนี้สินต่อรายได้ของคุณควรจะยังคงเหมือนเดิมหรือเปลี่ยนแปลงตามที่คุณอยู่ในชีวิต
มีเงินสนุก ๆ
เราทุกคนถูกล่อลวงโดยความต้องการที่จะใช้จ่ายเงินในบางครั้ง มันเป็นธรรมชาติของสภาพมนุษย์ ดังนั้นแทนที่จะพยายามต่อสู้กับมันไปกับมัน จัดสรร "เงินลงทุนที่สนุกสนานของคุณ" คุณควร จำกัด จำนวนนี้ไม่เกิน 5% ของพอร์ตการลงทุนของคุณ อย่าใช้เงินเกษียณอายุ แสวงหาการลงทุนจาก บริษัท ทางการเงินที่มีชื่อเสียง เนื่องจากบางคนอาจเปรียบเทียบกระบวนการนี้กับการพนันให้ทำตามกฎเดียวกันกับที่คุณทำในความพยายามนั้น
- จำกัด การขาดทุนของคุณไว้ที่เงินต้นของคุณ (อย่าขายหุ้นที่คุณไม่ได้เป็นเจ้าของ) เตรียมที่จะสูญเสียการลงทุนของคุณ 100% เลือกและยึดติดกับวงเงินที่กำหนดไว้ล่วงหน้าเพื่อกำหนดว่าคุณจะเดินไปไหน
บรรทัดล่าง
ความผิดพลาดเป็นส่วนหนึ่งของกระบวนการลงทุน รู้ว่าพวกเขาคืออะไรเมื่อคุณกระทำและวิธีการหลีกเลี่ยงพวกเขาจะช่วยให้คุณประสบความสำเร็จในฐานะนักลงทุน เพื่อหลีกเลี่ยงความผิดพลาดข้างต้นให้พัฒนาแผนที่เป็นระบบและรอบคอบกับมัน หากคุณต้องทำอะไรที่ดุเดือดลองหาเงินสนุก ๆ ที่คุณเตรียมไว้เสียก่อน ปฏิบัติตามแนวทางเหล่านี้และคุณจะสามารถสร้างพอร์ตโฟลิโอที่จะให้ผลตอบแทนที่มีความสุขในระยะยาว
