การลงทุนที่ได้รับอนุญาต

การลงทุนที่ได้รับอนุญาตคืออะไร

การลงทุนที่ได้รับอนุญาตคือสิ่งที่ทำโดยผู้จัดการมรดกหรือความไว้วางใจซึ่งปฏิบัติตามคำแนะนำเป็นลายลักษณ์อักษรในความไว้วางใจ

ทำลายการลงทุนที่ได้รับอนุญาต

การลงทุนที่ได้รับอนุญาตอาจถูกกำหนดโดยกฎหมายของรัฐหรือโดยเครื่องมือทรัสต์ที่ออกแบบมาเพื่อ จำกัด ชนิดและจำนวนเงินลงทุนที่อนุญาตภายในทรัสต์ ในอดีตบางรัฐสร้าง "รายการทางกฎหมาย" ของการลงทุนที่สามารถทำใน trusts แม้ว่าหลายรัฐได้ยกเลิกกฎเหล่านี้ ในกรณีส่วนใหญ่รายการการลงทุนที่ได้รับอนุญาตจะป้องกันการลงทุนเชิงรุกหรือการเก็งกำไรและมั่นใจได้ว่ามีการจัดการความน่าเชื่อถือ

มองอย่างใกล้ชิดถึงบทบาทของการลงทุนที่ได้รับอนุญาต

เมื่อบุคคลตั้งค่าความไว้วางใจมีบทบาทสำคัญสามประการ: ผู้อนุญาตผู้ดูแลผลประโยชน์และผู้รับผลประโยชน์ บุคคลที่ตั้งค่าความเชื่อถือมักเป็นผู้ให้ ผู้ให้ทุนให้ความเชื่อถือและผู้รับผลประโยชน์ในที่สุดจะได้รับเงินหรือทรัพย์สินอื่น ๆ จากความเชื่อถือนั้น เมื่อตั้งค่าความน่าเชื่อถือจะมีรายการการลงทุนที่ได้รับอนุญาต รายการดังกล่าวให้คำแนะนำเกี่ยวกับประเภทของการลงทุนที่สามารถทำกับกองทุนความน่าเชื่อถือเพื่อช่วยให้มั่นใจว่าผลลัพธ์การลงทุนสอดคล้องกับความต้องการของผู้ให้ทุน ตัวอย่างเช่นความเชื่อมั่นอาจช่วยให้การลงทุนในหุ้นเพื่อให้การเจริญเติบโตและพันธบัตรเพื่อสร้างความมั่นคงให้พอร์ตการลงทุน อย่างไรก็ตามการลงทุนที่มีความเสี่ยงเช่นหุ้นส่วนตัวอาจไม่ได้รับอนุญาต

มันเป็นความรับผิดชอบของผู้ดูแลที่จะปฏิบัติตามรายการการลงทุนที่ได้รับอนุญาตสำหรับบัญชีทรัสต์ที่เกี่ยวข้อง ผู้ให้ทุนสามารถเป็นผู้ดูแลเองหรือบุคคลที่สามเช่นสมาชิกในครอบครัวที่น่าเชื่อถือทนายความนักบัญชีธนาคารหรือ บริษัท ที่ไว้วางใจบุคคลที่สามสามารถรับผิดชอบ ควรระมัดระวังเป็นพิเศษเมื่อเลือกผู้ดูแลผลประโยชน์เนื่องจากบทบาทที่สำคัญที่พวกเขามีต่อการจัดการสินทรัพย์ที่ไว้วางใจ ผู้อนุญาตและผู้รับผลประโยชน์ไม่สามารถมีอิทธิพลต่อผู้ดูแลเพื่อทำการลงทุนที่ไม่ได้อยู่ในรายการที่ได้รับอนุญาต

ผู้ดูแลทรัพย์สินจะต้องทำหน้าที่เป็นคนไว้วางใจเกี่ยวกับการได้รับผลประโยชน์และทรัพย์สิน ในขณะที่ผู้ดูแลทรัพย์สินมีกรรมสิทธิ์ตามกฎหมายในทรัพย์สินที่ไว้วางใจพวกเขายังมีหน้าที่ตามกฎหมายและจริยธรรมในการทำประโยชน์สูงสุดของผู้รับผลประโยชน์ที่มีกรรมสิทธิ์ในทรัพย์สินอย่างเท่าเทียมกันตามกฎทั่วไปที่ควบคุมทางเลือกการลงทุนและการจัดการของผู้ดูแล ของสินทรัพย์ที่ไว้วางใจ กฎเหล่านี้อยู่ภายใต้การควบคุมของทั้งรัฐและหน่วยงานกำกับดูแลอุตสาหกรรมการเงิน (FINRA) และสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (ก.ล.ต.) และมักจะเป็นอนุญาโตตุลาการในศาลตัวแทนหรือศาลภาคทัณฑ์