Annualization คืออะไร
การทำให้เป็นตัวเลขเป็นรายปีหมายถึงการแปลงการคำนวณระยะสั้นหรืออัตราเป็นอัตรารายปี โดยทั่วไปแล้วการลงทุนที่ให้อัตราผลตอบแทนระยะสั้นจะถูกปรับเป็นรายปีเพื่อกำหนดอัตราผลตอบแทนประจำปีซึ่งรวมถึงการรวมดอกเบี้ยทบต้นหรือการลงทุนซ้ำและการลงทุนใหม่ ช่วยในการสร้างอัตราผลตอบแทนเป็นรายปีเพื่อเปรียบเทียบประสิทธิภาพของการรักษาความปลอดภัยหนึ่งเทียบกับที่อื่น
ประเด็นที่สำคัญ
- การใช้ข้อมูลรายปีสามารถใช้ในการพยากรณ์ประสิทธิภาพทางการเงินของสินทรัพย์ความปลอดภัยหรือ บริษัท ในปีหน้า ในการทำให้ตัวเลขเป็นรายปีให้คูณอัตราผลตอบแทนระยะสั้นด้วยจำนวนระยะเวลาที่รวมกันเป็นหนึ่งปี การกลับมาหนึ่งเดือนจะถูกคูณด้วย 12 เดือนในขณะที่การกลับมาหนึ่งในสี่ไตรมาส อัตราผลตอบแทนหรือการคาดการณ์รายปีไม่รับประกันและสามารถเปลี่ยนแปลงได้เนื่องจากปัจจัยภายนอกและสภาวะตลาด
ทำความเข้าใจเกี่ยวกับการเป็นประจำทุกปี
เมื่อตัวเลขถูกทำให้เป็นรายปีมักจะมีอัตราน้อยกว่าหนึ่งปีในระยะเวลาและพิจารณาผลกระทบของการประนอม การทำให้เป็นประจำทุกปีสามารถใช้เพื่อกำหนดประสิทธิภาพทางการเงินของสินทรัพย์ความปลอดภัยหรือ บริษัท
เมื่อตัวเลขถูกทำให้เป็นรายปีประสิทธิภาพระยะสั้นหรือผลลัพธ์จะถูกใช้เพื่อคาดการณ์ประสิทธิภาพในอีกสิบสองเดือนหรือหนึ่งปี ด้านล่างเป็นตัวอย่างที่พบบ่อยที่สุดเมื่อใช้การปรับข้อมูลเป็นรายปี
ผลการดำเนินงานของ บริษัท
ผลตอบแทนรายปีนั้นใกล้เคียงกับอัตราการดำเนินการซึ่งหมายถึงผลการดำเนินงานทางการเงินของ บริษัท โดยอ้างอิงจากข้อมูลทางการเงินในปัจจุบันซึ่งเป็นตัวทำนายผลการดำเนินงานในอนาคต อัตราการทำหน้าที่ทำหน้าที่เป็นการคาดการณ์ผลการดำเนินงานทางการเงินในปัจจุบันและคาดการณ์ว่าสถานการณ์ปัจจุบันจะดำเนินต่อไป
เงินให้กู้ยืม
ค่าใช้จ่ายประจำปีของผลิตภัณฑ์สินเชื่อมักจะแสดงเป็นอัตราร้อยละต่อปี (APR) APR พิจารณาค่าใช้จ่ายทุกอย่างที่เกี่ยวข้องกับเงินกู้เช่นค่าธรรมเนียมดอกเบี้ยและค่าใช้จ่ายและแปลงค่าใช้จ่ายทั้งหมดเหล่านี้ให้เป็นอัตรารายปีซึ่งเป็นอัตราร้อยละของจำนวนเงินที่ยืม
อัตราเงินกู้สำหรับเงินกู้ยืมระยะสั้นสามารถทำเป็นรายปีได้เช่นกัน ผลิตภัณฑ์สินเชื่อรวมถึงเงินให้สินเชื่อ payday และสินเชื่อชื่อเรียกเก็บค่าธรรมเนียมทางการเงินแบบคงที่เช่น $ 15 หรือ $ 20 เพื่อยืมจำนวนเล็กน้อยสำหรับสองสามสัปดาห์ถึงหนึ่งเดือน บนพื้นผิวค่าธรรมเนียม $ 20 สำหรับหนึ่งเดือนดูเหมือนจะไม่สูงเกินไป อย่างไรก็ตามการกำหนดจำนวนปีให้เท่ากับ $ 240 และอาจมีขนาดใหญ่มากเมื่อเทียบกับจำนวนเงินกู้
ในการทำให้ตัวเลขเป็นรายปีให้คูณอัตราผลตอบแทนระยะสั้นด้วยจำนวนระยะเวลาที่รวมกันเป็นหนึ่งปี การกลับมาหนึ่งเดือนจะถูกคูณด้วย 12 เดือนในขณะที่การกลับมาหนึ่งในสี่ไตรมาส
วัตถุประสงค์ด้านภาษี
ผู้เสียภาษีเป็นรายปีโดยแปลงระยะเวลาภาษีน้อยกว่าหนึ่งปีเป็นระยะเวลาปี การแปลงช่วยให้ผู้มีรายได้สร้างแผนภาษีที่มีประสิทธิภาพและจัดการผลกระทบทางภาษีใด ๆ
ตัวอย่างเช่นผู้เสียภาษีสามารถคูณรายได้ต่อเดือนของพวกเขาภายใน 12 เดือนเพื่อกำหนดรายได้ต่อปี รายได้ต่อปีสามารถช่วยผู้เสียภาษีประเมินอัตราภาษีที่แท้จริงของพวกเขาได้จากการคำนวณและสามารถเป็นประโยชน์ในการจัดทำงบประมาณภาษีรายไตรมาสของพวกเขา
เงินลงทุน
มีการลงทุนเป็นประจำทุกปี สมมติว่าหุ้นคืน 1% ในหนึ่งเดือน อัตราผลตอบแทนต่อปีจะเท่ากับ 12% เนื่องจากมี 12 เดือนในหนึ่งปี กล่าวอีกนัยหนึ่งคุณคูณอัตราผลตอบแทนระยะสั้นด้วยจำนวนระยะเวลาที่ทำขึ้นหนึ่งปี ผลตอบแทนรายเดือนจะถูกคูณด้วย 12 เดือน
อย่างไรก็ตามสมมุติว่าการลงทุนคืน 1% ในหนึ่งสัปดาห์ เพื่อให้ได้ผลตอบแทนทุกปีเราจะคูณ 1% ด้วยจำนวนสัปดาห์ในหนึ่งปีหรือ 52 สัปดาห์ ผลตอบแทนต่อปีจะเป็น 52%
อัตราผลตอบแทนรายไตรมาสมักจะทำเป็นรายปีเพื่อวัตถุประสงค์ในการเปรียบเทียบ หุ้นหรือพันธบัตรอาจส่งคืน 5% ในไตรมาส 1 เราสามารถทำให้ผลตอบแทนเป็นรายปีโดยการคูณ 5% ด้วยจำนวนของระยะเวลาหรือไตรมาสในหนึ่งปี การลงทุนจะให้ผลตอบแทนรายปี 20% เนื่องจากมีสี่ไตรมาสในหนึ่งปีหรือ (5% * 4 = 20%)
ข้อพิจารณาและข้อ จำกัด พิเศษของการทำรายปี
อัตราผลตอบแทนหรือการคาดการณ์รายปีไม่ได้รับประกันและสามารถเปลี่ยนแปลงได้เนื่องจากปัจจัยภายนอกและสภาวะตลาด พิจารณาการลงทุนที่ให้ผลตอบแทน 1% ในหนึ่งเดือน ความปลอดภัยจะคืน 12% เป็นรายปี อย่างไรก็ตามผลตอบแทนต่อปีของหุ้นไม่สามารถคาดการณ์ได้อย่างแน่นอนด้วยการใช้ประสิทธิภาพระยะสั้นของหุ้น
มีหลายปัจจัยที่อาจส่งผลกระทบต่อราคาหุ้นตลอดทั้งปีเช่นความผันผวนของตลาดผลการดำเนินงานทางการเงินของ บริษัท และสภาพเศรษฐกิจมหภาค ดังนั้นความผันผวนของราคาหุ้นจะทำให้การคาดการณ์รายปีดั้งเดิมไม่ถูกต้อง ตัวอย่างเช่นหุ้นอาจส่งคืน 1% ในเดือนที่หนึ่งและส่งคืน -3% ในเดือนถัดไป
