สำหรับนักลงทุนที่มีเวลา จำกัด ในการดูการขึ้นและลงของตลาดกองทุนรวมเป็นทางเลือกที่ดี ต่อไปนี้เป็นเหตุผลบางประการที่จะละทิ้งการเลือกหุ้นและเปลี่ยนเป็นกองทุนรวม
การเปลี่ยน
กฎข้อหนึ่งของการลงทุนทองคำสำหรับนักลงทุนรายใหญ่และรายย่อยคือการกระจายความเสี่ยง ที่เกี่ยวข้องกับการลดความเสี่ยงต่อสินทรัพย์ของคุณโดยการซื้อหุ้นจากหลากหลายอุตสาหกรรมและการลงทุนประเภทต่าง ๆ ตัวอย่างเช่นการซื้อทั้งหุ้นค้าปลีกและอุตสาหกรรมลดผลกระทบต่อพอร์ตการลงทุนของคุณในไตรมาสที่ไม่ดีในภาคใดภาคหนึ่ง และการเอาเงินของคุณใส่ในพันธบัตรช่วยปกป้องคุณจากการตกต่ำของหุ้น
ประเด็นที่สำคัญ
- กองทุนรวมเสนอการกระจายการลงทุนหรือการเข้าถึงความหลากหลายของการลงทุนที่กว้างกว่านักลงทุนรายบุคคลที่สามารถซื้อได้มีการประหยัดจากขนาดในการลงทุนกับกลุ่มการบริจาครายเดือนช่วยให้สินทรัพย์ของนักลงทุนเติบโตขึ้นกองทุนมีสภาพคล่องมากขึ้น ความผันผวนนักลงทุนได้รับบริการการจัดการการลงทุนอย่างมืออาชีพ
เพื่อให้ได้พอร์ตโฟลิโอที่หลากหลายอย่างแท้จริงคุณจะต้องซื้อหุ้นจำนวนหนึ่งของ บริษัท ในอุตสาหกรรมต่าง ๆ รวมถึงพันธบัตรที่มีวันครบกำหนดที่แตกต่างจากผู้ออกตราสารจำนวนหนึ่ง การเลือกที่หลากหลายเช่นนี้อยู่นอกเหนือการเข้าถึงของนักลงทุนรายบุคคล โดยการซื้อกองทุนรวมคุณจะได้รับการกระจายความเสี่ยงทันที
อย่างไรก็ตามข้อแม้หนึ่งข้อคือคุณอาจไม่ได้รับการกระจายที่เพียงพอโดยการลงทุนในกองทุนรวมเดียว อย่านำเงินของคุณไปลงทุนในกองทุนเฉพาะภาคหรือกองทุนเฉพาะอุตสาหกรรม กองทุนรวมน้ำมันและพลังงานอาจกระจายเงินของคุณไปกว่า 50 บริษัท แต่ถ้าราคาพลังงานลดลงการออมของคุณจะได้รับผลกระทบ ให้มองหากองทุนที่จะกระจายสินทรัพย์ของคุณไปยังกลุ่มอุตสาหกรรมชั้นนำ คุณจะใช้ประโยชน์จากป๊อปในหนึ่งในขณะที่หลีกเลี่ยงการตีใหญ่ถ้าภาคหนึ่งมีปีที่หยาบ
ข้อดีของกองทุนรวม
การประหยัดจากขนาด
วิธีที่ง่ายที่สุดในการทำความเข้าใจกับการประหยัดต่อขนาดคือการพิจารณาส่วนลดตามปริมาณ ในร้านค้าหลายแห่งยิ่งคุณซื้อผลิตภัณฑ์มากเท่าไหร่ก็จะยิ่งมีค่าใช้จ่ายน้อยลง โดนัทโหลสามารถถูกกว่าสาม นอกจากนี้ยังเกิดขึ้นในการซื้อและขายหลักทรัพย์ หากคุณซื้อหุ้นหนึ่งหุ้นค่าธรรมเนียมการทำธุรกรรมจะเหมือนกับถ้าคุณซื้อ 1, 000 หุ้น นั่นเป็นการกัดการลงทุนของคุณในหนึ่งหุ้น แต่การจับตาดูเพียงเล็กน้อยจาก 1, 000 หุ้น
ค่าธรรมเนียมแตกต่างกันมาก อ่านเอกสารที่ละเอียดเพื่อทำความเข้าใจว่าคุณจะจ่ายค่าธรรมเนียมเท่าใดในการลงทุนในกองทุน
กองทุนรวมใช้ประโยชน์จากปริมาณการซื้อและขายเพื่อลดต้นทุนการทำธุรกรรมสำหรับนักลงทุน เมื่อคุณซื้อกองทุนรวมคุณจะไม่ต้องจ่ายค่าธรรมเนียมการทำธุรกรรม 10 ถึง 20 ซึ่งจะทำให้คุณมีพอร์ตโฟลิโอที่หลากหลายเช่นเดียวกัน และนั่นเป็นเพียงค่าธรรมเนียมการซื้อครั้งแรก พิจารณาค่าธรรมเนียมการทำธุรกรรมสำหรับการปรับเปลี่ยนพอร์ตการลงทุนของคุณและค่าใช้จ่ายที่เพิ่มขึ้น
หาร
เจ้าของกองทุนรวมสามารถลงทุนผลรวมปกติทุกเดือนพูด $ 100 หรือ $ 200 ที่ให้นักลงทุนอีกกัดเล็ก ๆ ของสินทรัพย์มากมาย ในทางกลับกันตัวเลือกหุ้นอาจได้รับหนึ่งหรือสองหุ้นด้วยจำนวนดอลลาร์ที่แปลก หรือนักลงทุนสามารถประหยัดได้นานหลายเดือนเพื่อรับหุ้นหนึ่ง Amazon
การลงทุนเป็นระยะในกองทุนรวมนี้ยังช่วยให้นักลงทุนได้รับประโยชน์จากการหาค่าเฉลี่ยของเงินดอลลาร์ซึ่งเป็นกลยุทธ์ที่รองรับพอร์ตการลงทุนจากผลกระทบของความผันผวนของราคา
ดังนั้นแทนที่จะรอจนกว่าคุณจะมีเงินเพียงพอที่จะซื้อการลงทุนที่มีต้นทุนสูงกว่าคุณสามารถเข้ากองทุนทันที ตัวเลือกนี้ให้ประโยชน์เพิ่มเติม: สภาพคล่อง
สภาพคล่อง
นักลงทุนที่ได้รับผลกระทบทางการเงินอาจต้องรีบขายออก นั่นอาจเป็นหายนะหากทรัพย์สินได้รับความนิยมในเวลาที่ผิด มันมีแนวโน้มที่จะน้อยลงดังนั้นในกองทุนรวมที่แกว่งในมูลค่าน้อยกว่าอย่างดุเดือดเพราะความหลากหลายของพวกเขา
ระวังค่าธรรมเนียมใด ๆ ที่เกี่ยวข้องกับการขายรวมถึงค่าธรรมเนียมการโหลดแบ็คเอนด์ซึ่งเป็นเปอร์เซ็นต์หักจากยอดรวมของคุณเมื่อคุณขายกองทุน นอกจากนี้โปรดทราบว่ากองทุนรวมซึ่งแตกต่างจากหุ้นและกองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยนทำธุรกรรมเพียงครั้งเดียวต่อวันหลังจากการคำนวณมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุน
การจัดการอย่างมืออาชีพ
เมื่อคุณซื้อกองทุนรวมคุณกำลังเลือกผู้จัดการเงินมืออาชีพ ผู้จัดการคนนี้ตัดสินใจเกี่ยวกับวิธีการลงทุนเงินของคุณโดยพิจารณาจากการวิจัยที่ดีและกลยุทธ์โดยรวมในการสร้างรายได้ มีเพียงคุณเท่านั้นที่สามารถตัดสินใจได้ว่าคุณพอใจกับสิ่งนั้นมากกว่าการตัดสินใจด้วยตัวเอง
บรรทัดล่าง
อ่านหนังสือชี้ชวนจนกว่าคุณจะพบคนที่ตรงกับทัศนคติของคุณต่อการรับความเสี่ยงหรือการหลีกเลี่ยงความเสี่ยง อ่านพิมพ์ละเอียดเพื่อทำความเข้าใจว่าคุณจะจ่ายค่าธรรมเนียมการลงทุนในกองทุนเท่าไร
สุดท้ายทำความเข้าใจว่าแม้กองทุนรวมจะประสบกับความผันผวนของตลาดและอาจให้ผลตอบแทนที่ต่ำกว่าตลาดโดยรวม
