หนังสือมอบอำนาจ จำกัด (lpoa) คืออะไร?

หนังสือมอบอำนาจ จำกัด คืออะไร?

หนังสือมอบอำนาจ จำกัด (LPOA) เป็นการอนุมัติสำหรับผู้จัดการพอร์ตโฟลิโอเพื่อทำหน้าที่เฉพาะในนามของลูกค้าในบัญชีของลูกค้ารายนั้น LPOA ให้ดุลยพินิจของผู้จัดการพอร์ตโฟลิโอในการปฏิบัติหน้าที่เช่นการอนุมัติการซื้อขายอำนาจการชำระเงินอำนาจการชำระค่าธรรมเนียมและการอนุญาตให้มีแบบฟอร์มส่งตรงไปยังโบรกเกอร์ ก่อนที่ลูกค้าจะลงนาม LPOA พวกเขาควรตระหนักถึงฟังก์ชั่นเฉพาะที่อนุญาตให้ผู้จัดการพอร์ตโฟลิโอดำเนินการเนื่องจากลูกค้าจะต้องรับผิดชอบต่อการตัดสินใจของผู้จัดการ

การทำความเข้าใจหนังสือมอบอำนาจที่ จำกัด

"จำกัด " ใน LPOA หมายถึงข้อเท็จจริงที่ว่าฟังก์ชั่นบัญชีที่สำคัญบางอย่างยังคงมีให้เฉพาะกับเจ้าของบัญชีเช่นการถอนเงินสดการเปลี่ยนแปลงของผู้รับผลประโยชน์หรือการกระทำอื่น ๆ ของบัญชีที่สำคัญ ลูกค้าต้องระบุอย่างชัดเจนถึงพลังที่พวกเขาต้องการจะเก็บไว้

การอนุญาต LPOA เป็นที่แพร่หลายมากขึ้นในทศวรรษที่ผ่านมาเนื่องจากนักลงทุนจำนวนมากย้ายบัญชีจาก บริษัท นายหน้ามาตรฐานไปยัง บริษัท จัดการเงินบูติกเช่นที่ปรึกษาการลงทุนที่ลงทะเบียน (RIAs) LPOAs อนุญาตให้ผู้จัดการดำเนินกลยุทธ์การลงทุนของพวกเขาสำหรับลูกค้าโดยไม่ต้องติดต่อกับลูกค้าอย่างต่อเนื่องเพื่ออนุมัติคำสั่งซื้อก่อนที่จะดำเนินการ

หนังสือมอบอำนาจประเภท จำกัด

Springing Powers: LPOA ที่มีพลังการสปริงจะทำงานได้ก็ต่อเมื่อมันถูกกระตุ้นโดยเหตุการณ์ที่กำหนด LPOAs พลังการเด้งมักใช้กับความตั้งใจหรือความไว้วางใจในการใช้ชีวิตของครอบครัว โดยทั่วไป LPOA ประเภทนี้มีผลบังคับใช้เมื่อลูกค้าตายหรือไม่มีความสามารถเท่านั้นและไม่สามารถจัดการบัญชีของพวกเขาได้อีกต่อไป ไม่สามารถเรียกใช้หากลูกค้ามีความสามารถในการจัดการกิจการของตนเอง ทนทานและไม่คงทน: LPOAs ที่ทนทานช่วยให้ผู้จัดการพอร์ตโฟลิโอมีอำนาจอย่างต่อเนื่องในการทำหน้าที่บางอย่างแม้ว่าลูกค้าจะตายหรือไม่มีความสามารถ LPOAs ส่วนใหญ่เป็นแบบไม่คงทนซึ่งหมายความว่าพวกเขากลายเป็นโมฆะเมื่อลูกค้าตายหรือปิดการใช้งาน