พระราชบัญญัติรักชาติสหรัฐอเมริกาคืออะไร
พระราชบัญญัติ USA Patriot Act เป็นกฎหมายที่ผ่านมาไม่นานหลังจากวันที่ 11 กันยายน 2001 การโจมตีของผู้ก่อการร้ายในสหรัฐอเมริกาทำให้หน่วยงานบังคับใช้กฎหมายมีอำนาจอย่างกว้างขวางในการสืบสวนฟ้องและนำผู้ก่อการร้ายเข้าสู่กระบวนการยุติธรรม นอกจากนี้ยังนำไปสู่บทลงโทษที่เพิ่มขึ้นสำหรับการกระทำและสนับสนุนอาชญากรรมของผู้ก่อการร้าย ตัวย่อสำหรับ“ การรวมและทำให้อเมริกาแข็งแกร่งขึ้นโดยการจัดหาเครื่องมือที่เหมาะสมที่จำเป็นในการสกัดกั้นและขัดขวางการก่อการร้าย” มาตรการต่อต้านการก่อการร้ายนี้ได้รับการออกแบบมาอย่างดีที่สุดเพื่อลดเกณฑ์สาเหตุที่น่าจะเป็น
การทำลายพระราชบัญญัติ USA Patriot
พระราชบัญญัติต่อต้านการก่อการร้ายของสหรัฐอเมริกาได้ทำการตัดและลงโทษการโจมตีของผู้ก่อการร้ายทั้งในสหรัฐอเมริกาและต่างประเทศผ่านการบังคับใช้กฎหมายขั้นสูงและการป้องกันการฟอกเงิน นอกจากนี้ยังอนุญาตให้ใช้เครื่องมือสืบสวนที่ออกแบบมาเพื่อป้องกันอาชญากรรมและการค้ายาเสพติดสำหรับการสืบสวนการก่อการร้าย ตัวอย่างเช่นตัวแทนของรัฐบาลกลางสามารถใช้คำสั่งศาลเพื่อรับบันทึกทางธุรกิจจากร้านฮาร์ดแวร์หรือโรงงานเคมีเพื่อตรวจสอบว่าใครอาจจะซื้อวัสดุเพื่อทำระเบิดหรือบันทึกธนาคารเพื่อพิจารณาว่าใครเป็นผู้ส่งเงินให้กับผู้ก่อการร้ายหรือองค์กรต้องสงสัย เจ้าหน้าที่ตำรวจตัวแทน FBI อัยการรัฐบาลกลางและเจ้าหน้าที่ข่าวกรองสามารถแบ่งปันข้อมูลและหลักฐานเกี่ยวกับบุคคลและที่ดินได้ดียิ่งขึ้นซึ่งจะช่วยเพิ่มการคุ้มครองชุมชน
พระราชบัญญัติผู้รักชาติมีผลกระทบต่อการเงิน
ในขณะที่พระราชบัญญัติต่อต้านการก่อการร้ายในขั้นต้นแสดงความคิดเห็นเกี่ยวกับกิจกรรมการเฝ้าระวังที่ขยายตัว แต่ก็ส่งผลกระทบต่อชุมชนผู้เชี่ยวชาญทางการเงินและสถาบันการเงินในสหรัฐอเมริกาที่กว้างขึ้นซึ่งมีส่วนร่วมในการทำธุรกรรมข้ามพรมแดนด้วยบทบัญญัติ III หัวข้อเรื่อง "การปราบปรามการฟอกเงินระหว่างประเทศ ปี 2001”
โดยมีเป้าหมายในการขัดขวางการใช้ประโยชน์จากระบบการเงินอเมริกันโดยฝ่ายที่สงสัยว่าจะเป็นผู้ก่อการร้ายการก่อการร้ายทางการเงินและการฟอกเงินชื่อเรื่องที่สามอ้างถึงข้อมูลกองทุนการเงินระหว่างประเทศที่ประเมินว่าการฟอกเงินจากการค้ายาเสพติดและกิจกรรมลักลอบอื่น ๆ ผลิตภัณฑ์มวลรวมภายในประเทศของสหรัฐอเมริกา และด้วยการทำลายแหล่งเงินทุนที่ผิดกฎหมายซึ่งกฎหมายนี้ขนานนามว่า "เชื้อเพลิงทางการเงินของการปฏิบัติการของผู้ก่อการร้าย" หัวข้อที่สามมีจุดมุ่งหมายเพื่อลดผลกระทบของพวกเขาผ่านข้อ จำกัด และการควบคุมที่หลากหลาย ( ดูเพิ่มเติมที่: เอฟเฟ็กต์การก่อการร้ายบน Wall Street )
ดูหนังสืออย่างใกล้ชิด
อาณัติ Title III หลักกำหนดข้อกำหนดการทำบัญชีที่เข้มงวดมากขึ้นบังคับให้สถาบันการเงินบันทึกจำนวนธุรกรรมที่เกี่ยวข้องกับประเทศที่การฟอกเป็นปัญหาที่รู้จักสำหรับสหรัฐอเมริกา สถาบันดังกล่าวจะต้องติดตั้งวิธีการติดตามและระบุผู้รับผลประโยชน์ของบัญชีดังกล่าวรวมถึงบุคคลที่ได้รับอนุญาตให้โอนเงินผ่านบัญชีเจ้าหนี้
หัวข้อที่สามยังขยายอำนาจของกระทรวงการคลังสหรัฐในการพัฒนากฎระเบียบที่กระตุ้นการสื่อสารที่มีประสิทธิภาพมากขึ้นระหว่างสถาบันการเงินโดยมีจุดประสงค์ในการขัดขวางกิจกรรมการฟอกและทำให้ยากขึ้นสำหรับผู้ฟอกเงินที่จะปกปิดตัวตนของพวกเขา กระทรวงการคลังมีอำนาจที่จะหยุดการควบรวมกิจการของทั้งสองสถาบันการเงินหากทั้งสองมีประวัติล้มเหลวในการกีดกันการฟอกเงินด้วยการป้องกันภายในของตนเอง
ในความพยายามที่จะควบคุมกิจกรรมที่น่าสงสัยในต่างประเทศ Title III ป้องกันธุรกิจด้วยธนาคารเชลล์นอกชายฝั่งที่ไม่ได้เป็นพันธมิตรกับธนาคารในสหรัฐอเมริกา ธนาคารต้องตรวจสอบบัญชีที่เป็นเจ้าของโดยบุคคลทางการเมืองที่สงสัยว่าทุจริตในอดีต และมีข้อ จำกัด มากขึ้นเกี่ยวกับการใช้บัญชีความเข้มข้นของธนาคารภายในที่ไม่สามารถรักษาเส้นทางการตรวจสอบได้อย่างมีประสิทธิภาพ - การฟอกเงินธงแดงตามกฎหมาย
คำจำกัดความของการฟอกเงินแบบขยาย
ศัพท์ / คำจำกัดความยังได้รับผลกระทบจาก Title III ตัวอย่างเช่นคำจำกัดความของ "การฟอกเงิน" ได้ขยายขอบเขตให้ครอบคลุมถึงอาชญากรรมคอมพิวเตอร์การติดสินบนเจ้าหน้าที่ที่ได้รับเลือกตั้งและการจัดการกับการฉ้อโกงกองทุนสาธารณะ และ“ การฟอกเงิน” ในขณะนี้ครอบคลุมการส่งออกหรือนำเข้าอาวุธควบคุมที่ไม่ได้รับการอนุมัติจากอัยการสูงสุดของสหรัฐอเมริกา ในที่สุดความผิดใด ๆ ที่สหรัฐฯมีความจำเป็นต้องส่งผู้ร้ายข้ามแดนเป็นพลเมืองภายใต้สนธิสัญญาร่วมกับประเทศอื่น ๆ ก็ตกอยู่ภายใต้แบนเนอร์ "การซักฟอก"
คำบรรยายสุดท้ายภายใต้บทบัญญัติ III หัวข้อที่เกี่ยวข้องกับความพยายามที่จะบังเหียนในการขนส่งทางกายภาพที่ผิดกฎหมายของสกุลเงินจำนวนมาก การเคลื่อนไหวนี้สร้างขึ้นตามพระราชบัญญัติความลับของธนาคารในปี 1970 (BSA) - หรือที่เรียกว่าพระราชบัญญัติการรายงานสกุลเงินและธุรกรรมต่างประเทศ - ซึ่งกำหนดให้ธนาคารต้องบันทึกการซื้อเงินสดของตราสารที่มีมูลค่ารวมรายวัน 10, 000 ดอลลาร์หรือมากกว่า การหลีกเลี่ยงภาษีและการปฏิบัติที่น่าสงสัยอื่น ๆ เนื่องจากความสำเร็จของ BSA ผู้ฟอกเงินที่เฉียบแหลมตอนนี้รู้ที่จะหลีกเลี่ยงสถาบันการธนาคารแบบดั้งเดิมและย้ายเงินสดเข้าประเทศโดยใช้กระเป๋าเดินทางและตู้คอนเทนเนอร์อื่นแทน ด้วยเหตุนี้ Title III ทำให้การปกปิดมากกว่า 10, 000 ดอลลาร์ต่อบุคคลที่มีความผิดทางร่างกายของใครก็ตามเป็นความผิดที่มีโทษถึงจำคุกสูงสุดห้าปี
ผลกระทบเชิงปฏิบัติ
สำหรับธนาคาร, นักลงทุน, ที่ปรึกษาทางการเงิน, ตัวกลาง, นายหน้า / ตัวแทนจำหน่าย, สินค้าโภคภัณฑ์และสิ่งที่คล้าย ๆ กัน, ผลการปฏิบัติของบทบัญญัติ III ของ Patriot Act ได้อย่างมีประสิทธิภาพแปลถึงระดับความขยันเนื่องจากในบัญชีที่เกี่ยวข้องใด ๆ ที่มีอยู่ในเขตอำนาจศาล โลก. อย่างไรก็ตามหลายคนเชื่อว่าวิธีการที่แท้จริงของการบรรลุการวิเคราะห์เอียงไปทาง nebulous และคำถามเฉพาะที่ต้องถามดูเหมือนจะผันผวนเนื่องจากไม่มีระดับที่เป็นรูปธรรมของข้อมูลที่จำเป็นเพื่อตอบสนองการสอบถามที่อาจเกิดขึ้นหากธนาคารหรือนักลงทุนถูกสงสัยว่าละเมิดข้อตกลง Title III ด้วยเหตุผลนี้หลายคนใช้วิธี "ดีกว่าปลอดภัยกว่าเสียใจ" เพื่อรวบรวมข้อมูลให้ได้มากที่สุด
ในด้านการธนาคารแอปพลิเคชันสำหรับบัญชีต่างประเทศไม่ว่าจะเป็นพลเมืองอเมริกันโดยตรงหรือโดยอ้อมมีความซับซ้อนและยากเกินไป เจ้าหน้าที่ด้านการปฏิบัติตามกฎระเบียบกำลังเพิ่มแอปพลิเคชันเป็นประจำด้วยความวิตกกังวลเกือบหวาดระแวงเกี่ยวกับการบังคับใช้กฎหมายต่อต้านการก่อการร้ายที่กว้างขึ้นและหน่วยงานบังคับใช้ที่ดูแลพวกเขา
ข้อดีของพระราชบัญญัติ USA Patriot
พระราชบัญญัติดังกล่าวเป็นโครงการความมั่นคงแห่งชาติที่มีขั้วสูงตั้งแต่ประธานาธิบดีจอร์จดับเบิลยูบุชลงนามในกฎหมายหนึ่งเดือนหลังจากการโจมตีของผู้ก่อการร้ายเมื่อวันที่ 11 กันยายนผู้ให้การสนับสนุนรู้สึกว่าพระราชบัญญัตินี้ทำให้ความพยายามต่อต้านการก่อการร้ายคล่องตัวขึ้น ตัวแทนของรัฐบาลกลางใช้ wiretaps การท่องเที่ยวในขณะที่ติดตามผู้ก่อการร้ายระหว่างประเทศที่ได้รับการฝึกฝนเพื่อหลีกเลี่ยงการเฝ้าระวังโดยการเปลี่ยนสถานที่และอุปกรณ์สื่อสารที่เปลี่ยนแปลงอย่างรวดเร็ว ความล่าช้าที่สมเหตุสมผลในการแจ้งผู้ต้องสงสัยว่าเป็นผู้ก่อการร้ายให้เวลาบังคับใช้กฎหมายในการระบุผู้ร่วมงานของอาชญากรกำจัดภัยคุกคามชุมชนทันทีและประสานงานการจับกุมบุคคลโดยไม่ให้ทิปก่อน
สอบถามข้อมูลได้เร็วขึ้นเกี่ยวกับกิจกรรมที่น่าสงสัยเสริมสร้างการป้องกันการก่อการร้าย การเฝ้าระวังนั้นง่ายกว่าเพราะ บริษัท มีคำจำกัดความที่ชัดเจนว่าใครเป็นผู้ตรวจสอบกิจกรรมการก่อการร้าย การดักฟังโทรศัพท์ที่เพิ่มขึ้นช่วยให้ผู้ตรวจสอบฟังการสนทนาที่อาจคุกคามความมั่นคงของชาติ เนื่องจากการบังคับใช้กฎหมายมีความเป็นเอกภาพมากขึ้นผ่านช่องทางการสื่อสารหลายช่องทางเจ้าหน้าที่สืบสวนสามารถดำเนินการได้อย่างรวดเร็วก่อนที่การโจมตีที่น่าสงสัยจะเสร็จสิ้น
ข้อเสียของพระราชบัญญัติรักชาติสหรัฐอเมริกา
ฝ่ายตรงข้ามของพระราชบัญญัติยืนยันว่ารัฐบาลสหรัฐฯสามารถตรวจสอบทุกคนที่เห็นสมควรได้อย่างมีประสิทธิภาพชนโดยตรงกับหนึ่งในค่านิยมที่สุดของสหรัฐอเมริกา: สิทธิของประชาชนเพื่อความเป็นส่วนตัว คำถามเกี่ยวกับการใช้เงินของรัฐบาลในทางที่ผิดเกิดขึ้นเมื่อมีการใช้ทรัพยากรที่ จำกัด ในการติดตามพลเมืองชาวอเมริกัน ยังไม่มีความชัดเจนว่าหน่วยงานของรัฐบาลกลางวางแผนจะทำอย่างไรกับข้อมูลที่ค้นพบผ่านการติดตามบันทึกสาธารณะทำให้เกิดความกังวลเกี่ยวกับเอกราชและอำนาจของรัฐบาล
ผู้ก่อการร้ายที่ต้องสงสัยว่าได้รับการกักขังที่อ่าวกวนตานาโมโดยไม่ต้องอธิบายว่าทำไมหรืออนุญาตให้มีตัวแทนทางกฎหมายละเมิดสิทธิ์ในกระบวนการที่กำหนดไว้เสมอ นักโทษบางคนได้รับการพิสูจน์ในภายหลังเพื่อไม่ให้มีความผูกพันกับการก่อการร้าย
ชุมชนธุรกิจการเงินและการลงทุนมีแนวโน้มที่จะได้รับผลกระทบมากขึ้นจากข้อกำหนดด้านเอกสารที่เพิ่มขึ้นและความรับผิดชอบในการตรวจสอบสถานะ แม้ว่าผลกระทบจะขึ้นกับสถาบันมากกว่านักลงทุนรายบุคคล แต่ใครก็ตามที่ดำเนินธุรกิจระหว่างประเทศมีแนวโน้มที่จะได้สัมผัสกับต้นทุนที่เพิ่มขึ้นและความยุ่งยากมากขึ้นกับบางสิ่งที่ดูธรรมดาราวกับเปิดบัญชีตรวจสอบจากต่างประเทศที่เรียบง่าย
