สารบัญ
- เลือกกองทุนพันธบัตร
- รับการเปิดเผยจากต่างประเทศ
- หลีกเลี่ยงการใช้เงินทุน
- ลดความเสี่ยง
- พิจารณาเงินทุนนอกระบบ
- ใช้กองทุนทางเลือก
- กระจายความเสี่ยง
- ติดมันออกมา
นักลงทุนจำนวนมากเช่นเศรษฐกิจโดยทั่วไปได้เข้าสู่โหมดการกู้คืนตั้งแต่ความผิดพลาดของปี 2008 เนื่องจากเศรษฐกิจดูเหมือนว่าจะแกว่งขึ้นแม้ผู้ที่ต้องการกลับเข้ามาในเกมการลงทุนอาจทำเช่นนั้นด้วยความกังวลใจจำนวนมาก ในขณะที่มีความเสี่ยงอยู่ในการลงทุนทุกประเภท แต่นักลงทุนระวังหาวิธีป้องกันพอร์ตการลงทุนของพวกเขาจากการทำลายล้างของวิกฤตการณ์ทางการเงินครั้งต่อไปทุกครั้งที่มันเกิดขึ้น
โดยเฉพาะกองทุนรวมเสนอวิธีการลงทุนหลายวิธีในขณะที่ จำกัด การเปิดเผยของคุณต่อความวุ่นวายทางเศรษฐกิจในสหรัฐอเมริกา จากการลงทุนในพันธบัตรต่างประเทศและพันธบัตรรัฐบาลสหรัฐไปจนถึงการใช้ประโยชน์จากโอกาสในการลงทุนในต่างประเทศและผลิตภัณฑ์ตราสารหนี้ระยะสั้นพิเศษมีแปดกลยุทธ์สำคัญที่คุณสามารถใช้เพื่อลดความเสี่ยงของคุณและป้องกันการลงทุนในกองทุนรวมของคุณ
เลือกกองทุนพันธบัตร
พันธบัตรนั้นถือเป็นหนึ่งในเครื่องมือการลงทุนที่ปลอดภัยกว่าเพราะให้ผลตอบแทนของเงินต้นและรับประกันการจ่ายดอกเบี้ยในแต่ละปี เมื่อพูดถึงการปกป้องการลงทุนในกองทุนรวมของคุณจากความไม่สงบทางเศรษฐกิจพันธบัตรรัฐบาลที่ออกให้นั้นปลอดภัยกว่าหุ้นกู้ของ บริษัท แม้ว่าตลาดอาจมีปัญหาและเศรษฐกิจอาจเริ่มคลี่คลาย แต่ความเป็นไปได้ที่รัฐบาลสหรัฐฯจะประกาศการล้มละลายและการผิดนัดชำระหนี้แก่ผู้ถือหุ้นกู้อยู่ในระดับต่ำ
ในทำนองเดียวกันการลงทุนในกองทุนตราสารหนี้ที่มีความเชี่ยวชาญในตราสารหนี้ที่ออกโดยรัฐบาลต่างประเทศที่มีความมั่นคงสูงสามารถช่วยลดความเสี่ยงจากความผิดพลาดของชาวอเมริกัน แม้ว่าเศรษฐกิจสหรัฐฯจะส่งผลกระทบอย่างไม่ต้องสงสัยกับประเทศอื่น ๆ แต่ผลกระทบจากการตกของอเมริกานั้นไม่น่าเป็นไปได้ที่จะทำให้ประเทศโลกที่ใหญ่ที่สุดล้มละลาย อยู่ห่างจากกองทุนพันธบัตรที่ลงทุนในประเทศที่มีความเสี่ยงเช่นกรีซเนื่องจากมีระดับความเสี่ยงที่สามารถหลีกเลี่ยงได้โดยเพียงแค่ "ซื้อในท้องถิ่น" เพื่อป้องกันความเสี่ยงของภาวะเงินเฟ้อเมื่ออัตราดอกเบี้ยสูงขึ้นคุณสามารถลงทุนในกองทุนที่ป้องกันเงินเฟ้อที่ลงทุนในพันธบัตรในประเทศและต่างประเทศด้วยอัตราดอกเบี้ยที่เปลี่ยนแปลงตามอัตราเงินเฟ้อ
รับการเปิดเผยจากต่างประเทศ
นอกจากพันธบัตรต่างประเทศแล้วกองทุนที่ลงทุนในหุ้น บริษัท ต่างประเทศที่ได้รับการจัดอันดับสูงนั้นเป็นวิธีที่ดีในการจำกัดความเสี่ยงของคุณในตลาดที่มีความผันผวน อีกครั้งถึงแม้ว่าวิกฤตการณ์ในอเมริกาจะสามารถทำได้และส่งผลกระทบในวงกว้าง แต่ บริษัท ต่างประเทศที่มีระบบการปกครองที่ดีและมีเสถียรภาพนั้นไม่น่าจะได้รับผลกระทบที่เลวร้ายหากตลาดสหรัฐใช้การดำน้ำ ในความเป็นจริงหุ้นต่างประเทศบางคนอาจได้รับมูลค่าจริงหากตลาดเกิดปัญหาและคู่แข่งของสหรัฐจะได้รับผลกระทบอย่างรุนแรง
หลีกเลี่ยงการใช้เงินทุน
หนึ่งในปัจจัยขับเคลื่อนที่สำคัญของวิกฤตการณ์ปี 2008 คือการใช้ประโยชน์จากอุตสาหกรรมการเงินในทางที่ผิด แม้ว่าเลเวอเรจจะเป็นกลไกที่ยอดเยี่ยมที่ช่วยให้กองทุนสามารถสร้างผลกำไรที่เร่งได้ แต่ยังเพิ่มความเสี่ยงของกองทุน กองทุนรวมมีข้อ จำกัด อย่างมากเกี่ยวกับปริมาณการใช้ประโยชน์ที่สามารถใช้ได้ ในความเป็นจริงจำนวนเงินสูงสุดที่กองทุนสามารถยืมได้คือ 33% ของมูลค่าพอร์ตรวม แม้ว่าสิ่งนี้จะต่ำกว่าการใช้ประโยชน์จากกองทุนเฮดจ์ฟันด์ส่วนใหญ่ แต่ก็ยังเพิ่มโอกาสที่กองทุนจะล้มละลายในกรณีที่ตลาดตกต่ำ หากคุณต้องการขจัดความเสี่ยงที่ไม่จำเป็นให้หลีกเลี่ยงการใช้ประโยชน์จากกองทุนและผลิตภัณฑ์ที่มีหนี้สินอื่น ๆ
ลดความเสี่ยง
กองทุนรวมตลาดเงินได้รับการพิจารณาอย่างกว้างขวางว่าเป็นกองทุนรวมที่มีเสถียรภาพที่สุด เนื่องจากกองทุนเหล่านี้ลงทุนเฉพาะในตราสารหนี้ระยะสั้นที่ออกโดยรัฐบาลสหรัฐฯหรือ บริษัท ที่ได้รับการจัดอันดับสูงมากความเสี่ยงของการผิดนัดชำระหนี้จึงต่ำอย่างไม่น่าเชื่อ แน่นอนว่าโดยทั่วไปความเสี่ยงขั้นต่ำหมายถึงผลตอบแทนที่ จำกัด ดังนั้นกองทุนตลาดเงินจึงไม่ได้ถูกสร้างขึ้นเพื่อการสร้างความมั่งคั่งอย่างจริงจัง อย่างไรก็ตามพวกเขาสามารถเป็นทรัพยากรที่มีความเสี่ยงต่ำสำหรับผู้ที่ต้องการป้องกันความเสี่ยงจากวิกฤตที่อาจเกิดขึ้น
พิจารณาเงินทุนนอกระบบ
แม้ว่าตลาดหุ้นจะถูกทาสีบ่อยครั้งในฐานะที่เป็นหนึ่งในสถานที่เสี่ยงที่สุดที่จะนำเงินของคุณมาป้องกันกองทุนรวมของคุณจากความวุ่นวายทางเศรษฐกิจไม่จำเป็นต้องหมายถึงการหลีกเลี่ยงหุ้นทั้งหมด มีหุ้นหลายตัวที่เรียกว่าหุ้นที่ไม่หมุนเวียนซึ่งมีแนวโน้มที่จะยังคงค่อนข้างคงที่ในช่วงตลาดหมีเพราะ บริษัท ผู้ออกให้บริการสินค้าและบริการที่ผู้คนต้องการโดยไม่คำนึงถึงเศรษฐกิจ
ภาคสาธารณูปโภคเป็นตัวอย่างที่ยอดเยี่ยมของอุตสาหกรรมที่ไม่หมุนเวียนเนื่องจากผู้คนจำเป็นต้องมีไฟฟ้าก๊าซและน้ำไม่ว่าเศรษฐกิจจะทำอย่างไร แอลกอฮอล์และยาสูบถึงแม้ว่าจะไม่จำเป็นอย่างแน่นอน แต่ก็ยังคงแข็งแกร่งในช่วงตลาดขาลงเนื่องจากผู้บริโภคยินดีที่จะใช้จ่ายเงินในรายการเหล่านี้แม้ในขณะที่เงินทุนตึงตัว
ใช้กองทุนทางเลือก
ผลพวงจากวิกฤตการณ์ในปี 2551 ทำให้นักลงทุนมองหาวิธีใหม่ในการลงทุนที่ไม่ต้องการผลตอบแทนที่มีความสัมพันธ์อย่างใกล้ชิดกับสุขภาพของตลาด กองทุนรวมใหม่ได้รับการพัฒนาชื่อกองทุนสำรองที่ใช้กลยุทธ์การลงทุนตามปกติสงวนไว้สำหรับกองทุนป้องกันความเสี่ยงเช่นการลงทุนเก็งกำไร
แม้ว่ากลยุทธ์บางอย่างเช่นการใช้ประโยชน์จากหลักทรัพย์หรือหลักทรัพย์ที่มีสภาพคล่องต่ำนั้นไม่ได้สร้างขึ้นเพื่อปกป้องพอร์ตการลงทุน แต่กองทุนเหล่านี้จะช่วยให้นักลงทุนสามารถลดความเสี่ยงโดยการเข้าถือครองหุ้นระยะสั้นและระยะสั้นในหุ้นและตราสารอนุพันธ์ เมื่อตลาดรถถังกองทุนเหล่านี้อนุญาตให้ผู้ถือหุ้นได้รับประโยชน์จากการชะลอตัวโดยการเดิมพันในความสำเร็จและความล้มเหลวของสินทรัพย์ที่แตกต่างกัน
กระจายความเสี่ยง
หนึ่งในประโยชน์หลักของการลงทุนในกองทุนรวมคือการให้ระดับความหลากหลายที่สำคัญโดยอัตโนมัติ อย่างไรก็ตามเพื่อปกป้องการลงทุนในกองทุนของคุณจากวิกฤตการณ์ทางการเงินครั้งต่อไปให้กระจายความเสี่ยงโดยการลงทุนในกองทุนประเภทต่างๆเช่นที่กล่าวถึงข้างต้นเพื่อกระจายความเสี่ยงของคุณ
ติดมันออกมา
หนึ่งในเหตุผลหลักที่นักลงทุนสูญเสียไปมากในช่วงวิกฤตการณ์ทางการเงินคือความตื่นตระหนกที่เกิดขึ้นทุกคนทำให้การลงทุนของพวกเขาหมดไปทันทีสร้างความตึงเครียดให้กับระบบการเงิน ผู้ที่ขี่ม้าออกจากพายุและทิ้งการลงทุนไว้ในสถานที่โดยปกติแล้วจะกู้คืนสิ่งที่หายไปตามกาลเวลา
แม้ว่าวิกฤตการณ์ทางการเงินครั้งต่อไปจะเกิดขึ้นในปีหน้าโอกาสที่เศรษฐกิจสหรัฐจะได้รับผลกระทบจะยังคงอยู่ในระดับต่ำ ทุกเศรษฐกิจมีทั้งขึ้น ๆ ลง ๆ บางครั้งก็เล็กและใหญ่ แต่ผลการดำเนินงานโดยรวมของตลาดสหรัฐในช่วงเวลานั้นค่อนข้างดี สิ่งที่สำคัญที่สุดที่คุณสามารถทำได้เพื่อป้องกันกองทุนรวมของคุณจากการทำลายล้างของภาวะเศรษฐกิจตกต่ำคือการหายใจเข้าลึก ๆ และรอให้พายุผ่านไป
