ธนาคารเพื่อการลงทุนมีจุดประสงค์มากมายในโลกการเงินและการลงทุนรวมถึงการจัดจำหน่ายหลักทรัพย์ใหม่การจัดการการควบรวมกิจการและทำหน้าที่เป็นที่ปรึกษาทางการเงิน
บทบาทของธนาคารเพื่อการลงทุนอื่น ๆ ได้แก่ การจัดการสินทรัพย์สำหรับกองทุนการลงทุนขนาดใหญ่และการบริหารความมั่งคั่งส่วนบุคคลสำหรับบุคคลที่มีรายได้สูง ธนาคารเพื่อการลงทุนที่สำคัญบางแห่ง ได้แก่ Goldman Sachs, JPMorgan Chase และ Credit Suisse
วิธีการทำงานของวาณิชธนกิจ
ในฐานะหน้าที่หลักของพวกเขาธนาคารเพื่อการลงทุนจะช่วยให้ บริษัท ต่างๆได้รับเงินกู้ทางการเงินโดยการค้นหานักลงทุนสำหรับหุ้นกู้ บทบาทของธนาคารเพื่อการลงทุนเริ่มต้นด้วยการให้คำปรึกษาก่อนการจัดจำหน่ายหลักทรัพย์และดำเนินการต่อหลังจากการจัดจำหน่ายหลักทรัพย์ในรูปแบบของคำแนะนำ ธนาคารเพื่อการลงทุนจะตรวจสอบงบการเงินของ บริษัท เพื่อความถูกต้องและเผยแพร่หนังสือชี้ชวนที่อธิบายการเสนอขายแก่นักลงทุนก่อนที่จะมีการซื้อหลักทรัพย์
ลูกค้าของธนาคารเพื่อการลงทุน ได้แก่ บริษัท กองทุนเงินบำนาญสถาบันการเงินอื่น ๆ รัฐบาลและกองทุนป้องกันความเสี่ยง ธนาคารเพื่อการลงทุนที่ดีที่สุดมักจะเป็นธนาคารที่ใหญ่ที่สุด ยิ่งการเชื่อมต่อของธนาคารมีอยู่ในตลาดมากเท่าไหร่โอกาสที่จะทำกำไรก็จะมากขึ้นเท่านั้น ธนาคารเพื่อการลงทุนที่ใหญ่ที่สุดมีลูกค้าอยู่ทั่วโลก
ประเด็นที่สำคัญ
- บทบาทของธนาคารเพื่อการลงทุนนั้นรวมถึงการจัดจำหน่ายหลักทรัพย์ใหม่การควบรวมและซื้อกิจการและทำหน้าที่เป็นที่ปรึกษาทางการเงินธนาคารการลงทุนช่วยให้ บริษัท ต่างๆ
การจัดจำหน่ายหลักทรัพย์ใหม่
บทบาทหลักอย่างหนึ่งของวาณิชธนกิจคือการทำหน้าที่เป็นตัวกลางระหว่าง บริษัท และนักลงทุนผ่านการเสนอขายหุ้นแก่ประชาชน (IPO) ธนาคารเพื่อการลงทุนให้บริการการจัดจำหน่ายหลักทรัพย์สำหรับการออกหุ้นใหม่เมื่อ บริษัท ตัดสินใจที่จะออกสู่สาธารณะและหาเงินทุน การจัดจำหน่ายโดยทั่วไปนั้นเกี่ยวข้องกับธนาคารเพื่อการลงทุนซื้อจำนวนหุ้นที่ตกลงกันไว้ของหุ้นใหม่ซึ่งจะขายผ่านตลาดหลักทรัพย์
งานของวาณิชธนกิจส่วนหนึ่งคือการประเมิน บริษัท และกำหนดราคาที่เหมาะสมที่จะเสนอขายหุ้น การเสนอขายหุ้นโดยเฉพาะอย่างยิ่งสำหรับ บริษัท ขนาดใหญ่มักจะเกี่ยวข้องกับธนาคารเพื่อการลงทุนมากกว่าหนึ่ง ด้วยวิธีนี้ความเสี่ยงของการรับประกันการจัดจำหน่ายจะกระจายไปทั่วธนาคารหลายแห่งลดความเสี่ยงของธนาคารเดียวและต้องการความมุ่งมั่นทางการเงินที่ค่อนข้างต่ำต่อการเสนอขายหุ้น IPO ธนาคารเพื่อการลงทุนยังทำหน้าที่เป็นผู้จัดการการจัดจำหน่ายสำหรับการออกหุ้นกู้องค์กร
บทบาทที่ปรึกษาทางการเงิน
วาณิชธนกิจทำหน้าที่ในการให้คำปรึกษาที่หลากหลายสำหรับลูกค้าของพวกเขา นอกเหนือจากการจัดการกับการเสนอขายหุ้นธนาคารเพื่อการลงทุนยังให้คำแนะนำแก่ บริษัท ต่างๆเกี่ยวกับการนำ บริษัท เข้าสู่สาธารณะหรือการระดมทุนผ่านทางเลือกอื่น ๆ ธนาคารเพื่อการลงทุนอย่างสม่ำเสมอให้คำแนะนำลูกค้าของพวกเขาในทุกด้านของเงิน
การควบรวมกิจการ
การจัดการการควบรวมกิจการเป็นหน้าที่หลักของวาณิชธนกิจ เช่นเดียวกับการเสนอขายหุ้นหนึ่งในความเชี่ยวชาญหลักของธนาคารเพื่อการลงทุนคือความสามารถในการประเมินมูลค่าของการซื้อกิจการที่เป็นไปได้และมาถึงในราคายุติธรรม ธนาคารเพื่อการลงทุนสามารถให้ความช่วยเหลือเพิ่มเติมในการจัดโครงสร้างและอำนวยความสะดวกในการเข้าซื้อกิจการเพื่อให้การเจรจาเป็นไปอย่างราบรื่นที่สุด
