ผู้จัดการความมั่งคั่งชาร์เตอร์ด (cwm)

Chartered Wealth Manager (CWM) คืออะไร?

Chartered Wealth Manager (CWM) เป็นตำแหน่งมืออาชีพที่ออกโดยสถาบันการเงินและการจัดการทั่วโลก (GAFM) ซึ่งเป็นสถาบันการจัดการการเงินอเมริกัน (AAFM) อย่างเป็นทางการ มันมีวัตถุประสงค์เพื่อรับรองความรู้และทักษะของผู้เชี่ยวชาญด้านการบริหารความมั่งคั่ง

ข้อกำหนดเบื้องต้นสำหรับโปรแกรม CWM คือประสบการณ์อย่างน้อยสามปีในการบริหารความมั่งคั่งและปริญญาที่ได้รับการรับรองจาก GAFM หรือโปรแกรมที่ได้รับการอนุมัติอื่น ๆ เช่นปริญญาโทในบางสาขา

ประเด็นที่สำคัญ

• การแต่งตั้งผู้จัดการความมั่งคั่ง (Chartered Wealth Manager: CWM) เป็นการรับรองมืออาชีพสำหรับผู้จัดการความมั่งคั่งและเสนอโดยสถาบันการเงินและการจัดการทั่วโลก CWM รับรองความสามารถระดับมืออาชีพให้กับนายจ้างเพื่อนร่วมงานและลูกค้าในด้าน: การวางแผนทางการเงินการลงทุนความเสี่ยง เศรษฐศาสตร์ภาษีการเกษียณอายุการวางแผนด้านอสังหาริมทรัพย์และเงินและการธนาคารผู้สมัครจะต้องสำเร็จการศึกษาระดับปริญญาโทด้านการเงินกฎหมายเศรษฐศาสตร์เศรษฐศาสตร์คณิตศาสตร์หรือการบริหารความมั่งคั่งและประสบการณ์มากกว่า 5 ปี อาจารย์, ปริญญาเอก, CPAs และนักกฎหมายสามารถสมัครเพื่อขอการยกเว้นรายบุคคล

ทำความเข้าใจกับ Chartered Wealth Manager (CWM)

โปรแกรม Chartered Wealth Manager มุ่งเน้นที่หัวข้อต่าง ๆ เช่นการจัดการความสัมพันธ์การสื่อสารการขายและการวางแผนทางการเงินและต้องใช้เวลา 15 ชั่วโมงต่อปีสำหรับข้อกำหนดด้านการศึกษาต่อเนื่อง

GAFM เป็นสถาบันระดับโลกที่เสนอการรับรองผู้สมัครเพื่อพัฒนาความรู้และข้อมูลรับรองในด้านการเงินการบัญชีและการให้คำปรึกษาด้านการจัดการ มีการรับรองอื่น ๆ เช่นนักวิเคราะห์การเงินที่ได้รับการรับรอง (AFA) ที่ปรึกษาด้านการจัดการที่ได้รับการรับรอง (AMC) และ Master Financial Planner (MFP) GAFM Board of Standards เปิดตัวในปี 1996 ผ่านการควบรวมกิจการระหว่างคณะกรรมการที่ปรึกษาผู้ก่อตั้งของการทบทวนกฎหมายภาษีและการวางผังเมืองดั้งเดิมและ American Academy of Financial Management & Analysts

ข้อกำหนด CWM

ผู้สมัครที่ประสงค์จะรับการแต่งตั้ง CWM จะต้องมีคุณสมบัติทางวิชาการและการทำงานขั้นต่ำ ผู้สมัครต้องมีสองสิ่งต่อไปนี้:

• ABA AACSB, ACBSP หรือ Equis ได้รับการรับรองด้านการเงิน, การลงทุน, การบัญชี, ภาษีหรือเศรษฐศาสตร์สามปีของประสบการณ์ระดับมืออาชีพรัฐบาลได้รับการยอมรับระดับ: ใบอนุญาต, ปริญญา, MBA / ปริญญาโทหรือปริญญากฎหมายปริญญาเอก CPA จำชื่อและงานพิเศษ จากโปรแกรมมหาวิทยาลัยที่ได้รับการรับรองและได้รับการรับรองจาก AAFM ความสมบูรณ์ของโปรแกรมการฝึกอบรมการรับรองผู้บริหารออนไลน์

เพื่อพิสูจน์ว่าผู้สมัครสำเร็จการศึกษาระดับปริญญาโทพวกเขาจะต้องยื่นเอกสารต่อไปนี้:

• แอปพลิเคชันการรับรอง AAFM แสดงการศึกษาจากผู้ให้บริการการศึกษาที่มีคุณสมบัติ AAFM หลักฐานการศรัทธาที่ดีของการสมัครการลงทะเบียนและการสำเร็จการศึกษาระดับปริญญาและการสอบจากโปรแกรมที่ได้รับการรับรองหรือรัฐบาลตามทำนองคลองธรรม งานสอนงานวิจัยหรือรางวัลอื่น ๆ

ไม่จำเป็นต้องทำการสอบ CWM ผู้เชี่ยวชาญด้าน CWM ควรมีความเชี่ยวชาญที่ครอบคลุมเนื้อหาในหัวข้อดังต่อไปนี้: 1. การวางแผนอสังหาริมทรัพย์และความน่าเชื่อถือ 2. การจัดการสินทรัพย์ 3. การจัดการพอร์ตโฟลิโอ 4. การจัดเก็บภาษีระหว่างประเทศ 5. กฎหมายการเกษียณอายุ 6. เศรษฐศาสตร์ 7. การลงทุน 8. เงินและการธนาคาร 10. การจัดการความสัมพันธ์การปฏิบัติตามกฎเกณฑ์และจริยธรรม 11. องค์กรธุรกิจและองค์กร 12. การบริหารความเสี่ยงและการประกันภัย

ผู้ถือ CWM จะต้องสำเร็จการศึกษาต่อเนื่องอย่างน้อย 15 ชั่วโมงเป็นประจำทุกปี

ฟังก์ชั่นของ CWM

CWM โดยทั่วไปจะช่วยนักลงทุนรายย่อยด้วยสิ่งต่อไปนี้:

• สร้างกลยุทธ์การลงทุน: ผู้จัดการความมั่งคั่งของชาร์เตอร์ดสร้างกลยุทธ์รอบการยอมรับความเสี่ยงของลูกค้าสถานการณ์ส่วนบุคคลและเป้าหมายทางการเงินระยะยาว ตัวอย่างเช่น CWM อาจสร้างพอร์ตหุ้นของหุ้นปันผลที่ให้ผลตอบแทนสูงสำหรับนักลงทุนที่แสวงหารายได้แบบพาสซีฟ ให้คำแนะนำอย่างอิสระ: CWM วิเคราะห์ข่าวและข้อมูลทางการเงินจำนวนมากและให้การประเมินข้อมูลแก่ลูกค้าอย่างเป็นอิสระ ตัวอย่างเช่นหลังจากอ่านหนังสือชี้ชวนสำหรับการเสนอขายหุ้นต่อสาธารณชนเริ่มต้น (IPO) CWM อาจแนะนำให้ลูกค้าหลีกเลี่ยงการลงทุน ฟัง อย่างตั้งใจ : สถานการณ์ของลูกค้าเปลี่ยนแปลงอย่างต่อเนื่อง CWM จัดประชุมอย่างสม่ำเสมอกับนักลงทุนและพิจารณาว่าการเปลี่ยนแปลงในสถานการณ์ของพวกเขาต้องการการทบทวนกลยุทธ์การลงทุนหรือไม่ ตัวอย่างเช่นหลังจากการประชุมลูกค้า CWM อาจตัดสินใจทำการปรับสมดุลพอร์ตโฟลิโอหลังจากเรียนรู้เกี่ยวกับการสืบทอด การฟังอย่างแข็งขันช่วยให้แน่ใจว่า CWMs เป็นไปตามกฎ Know Your Client (KYC) การเรียนการสอน: CWM ให้ความรู้แก่นักลงทุนเกี่ยวกับตลาดการเงินและวิธีสร้างความมั่งคั่ง พวกเขาสอนลูกค้าเกี่ยวกับหลักการพื้นฐานเช่นการกระจายการลงทุนการจัดสรรสินทรัพย์และความสำคัญของการมีระเบียบวินัย หาก CWM มีลูกค้าซื้อขายที่ใช้งานอยู่พวกเขาอาจอธิบายความสำคัญของการอนุรักษ์เงินทุนและความเสี่ยง / รางวัล Financial Guardian: ผู้จัดการความมั่งคั่งแบบชาร์เตอร์ดคอยตรวจสอบตลาดสำหรับลูกค้าและแจ้งเตือนพวกเขาถึงโอกาสใหม่หรือความเสี่ยงที่อาจเกิดขึ้นซึ่งอาจส่งผลกระทบต่อพอร์ตการลงทุนของพวกเขา ตัวอย่างเช่น CWM อาจแจ้งลูกค้าเกี่ยวกับคำเตือนกำไรแปลกใจที่มีแนวโน้มที่จะส่งผลเสียต่อการถือพอร์ต