นักลงทุนที่มองหาหุ้นทางการเงินที่สามารถทำกำไรได้ดีกว่าตลาดในปี 2562 อาจพิจารณา บริษัท ที่ให้บริการทางการเงิน 8 แห่งในอุตสาหกรรมเช่นการแลกเปลี่ยนการประกันภัยทรัพย์สินการจัดการสินทรัพย์ทางเลือกและการจำนอง พวกเขารวมถึง American International Group (AIG), Apollo Global Management (APO), Blackstone Group (BX) และ Essent Group (ESNT) ตามที่ระบุไว้ในเรื่องล่าสุดของ Barron (ดูตารางด้านล่างสำหรับรายการทั้งหมด)
ในขณะที่ธนาคารกำลังดีดตัวขึ้นในการชุมนุมล่าสุดผลกำไรของพวกเขามีแนวโน้มที่จะถูกกดดันจากกราฟอัตราผลตอบแทนที่กลับตัวซึ่งจะบีบกำไร ในทางตรงกันข้ามหุ้นที่ไม่ใช่สถาบันการเงินจะไม่ได้รับผลกระทบจากแนวโน้มนี้ตามที่ผู้อำนวยการฝ่ายวิจัย KBW ของ Frederick Cannon กล่าว ในขณะที่ธนาคารพึ่งพาการปล่อยสินเชื่ออย่างมากเพื่อสร้างรายได้แคนนอนกล่าวว่า“ อัตราดอกเบี้ยที่ลดลงช่วยสนับสนุนการเติบโตทางเศรษฐกิจและภาคบริการทางการเงินมีความหลากหลายพร้อมโอกาสมากมายสำหรับนักลงทุนที่นอกเหนือจากผู้ให้สินเชื่อกระจาย”
8 หุ้นทางการเงินที่จะเติบโตท่ามกลางความผันผวนของตลาด
- American International Group (AIG): insuranceApollo Global Management (APO): ภาคเอกชนแบล็กสโตนกรุ๊ป (BX): ผู้จัดการสินทรัพย์ Fidelity National Financial (FNF): การจำนอง, บริการที่หลากหลาย (RDN); ประกันจำนองภาคเอกชนกลุ่มที่ได้รับอนุญาต (ESNT) ประกันภัย
เส้นอัตราผลตอบแทนย้อนกลับเกิดขึ้นเมื่อตราสารหนี้ระยะยาวมีผลตอบแทนต่ำกว่าตราสารหนี้ระยะสั้นที่มีคุณภาพสินเชื่อเท่ากันและถูกมองอย่างกว้างขวางว่าเป็นตัวทำนายภาวะถดถอยทางเศรษฐกิจ นักลงทุนหลายคนอ้างว่าเป็นหลักฐานว่าอัตราผลตอบแทนของตราสารหนี้ 3 เดือนและตั๋วเงินคลังระยะเวลา 10 ปีซึ่งกลับตัวได้อย่างแข็งแกร่ง แต่คนอื่น ๆ บอกว่าแนวโน้มไม่ชัดเจนเนื่องจากมาตรฐานอื่น ๆ เช่นหนี้ 10 ปีและ 2 เดือนยังไม่กลับด้าน
โดยไม่คำนึงถึง บริษัท ต่างๆเช่น AIG และ Blackstone Group มีแนวโน้มที่จะเติบโตได้แม้ในขณะที่อัตราผลตอบแทนจากการลงทุนกลับสร้างปัญหาให้กับธนาคารขนาดใหญ่
เอไอจี
AIG ซึ่งได้รับการประกันตัวจากรัฐบาลสหรัฐในช่วงวิกฤตการเงินเมื่อหลายสิบปีที่ผ่านมาได้เห็นหุ้นของ บริษัท พุ่งขึ้นเกือบ 34% เมื่อเทียบกับปีที่ผ่านมาซึ่งทำได้ดีกว่าการชุมนุม 14.8% ของ S&P 500 ในช่วงเวลาเดียวกัน
ในขณะที่หุ้นของ บริษัท ประกันภัยยักษ์ใหญ่ยังอยู่ห่างจากจุดสูงสุดตลอดกาลของพวกเขานักวิเคราะห์มีมุมมองเชิงบวกเกี่ยวกับธุรกิจที่มีการปรับโครงสร้างองค์กรซึ่งมีการแบ่งแผนกผลิตภัณฑ์ทางการเงินและแคบลงไปสู่ผลิตภัณฑ์ด้านอสังหาริมทรัพย์ Mark Dwelle นักวิเคราะห์ของ RBC เป็นหนึ่งในบรรดาผู้ที่คาดหวังว่า AIG จะมีประสิทธิภาพเหนือกว่า
กลุ่มแบล็กสโตน
หุ้นของแบล็กสโตนกรุ๊ปเพิ่มขึ้นประมาณ 43% ในปีนี้หุ้นได้รับแรงหนุนจากแผนการจัดการสินทรัพย์ทางเลือกชั้นนำในการแปลงจากหุ้นส่วนเป็น บริษัท ตามที่รายงานโดยบาร์รอน การย้ายครั้งนี้จะเป็นการเพิ่มฐานของนักลงทุนที่มีศักยภาพและจะช่วยให้ บริษัท ได้รับประโยชน์จากการลดภาษีนิติบุคคลจำนวนมากของรัฐบาลสหรัฐ
มองไปข้างหน้า
เพื่อให้แน่ใจว่านักลงทุนต้องเผชิญกับความเสี่ยงของตนเองกับ บริษัท ที่ไม่ใช่ธนาคารกลุ่มนี้ แม้จะมีหุ้นหลักของ AIG เพิ่มขึ้นในปีนี้ แต่ บริษัท ก็ยังไม่สามารถคาดการณ์ผลประกอบการไตรมาสแรกจากการรายงานข่าวของ Wall Street Journal เนื่องจากธุรกิจประกันภัยทรัพย์สินและการสูญเสียของ บริษัท ยังคงดิ้นรนต่อไป เกิน.
