คุณไม่จำเป็นต้องเป็นผู้ค้ารายวันเพื่อใช้ประโยชน์จากตลาดฟอเร็กซ์ทุกครั้งที่คุณเดินทางไปต่างประเทศและแลกเปลี่ยนเงินของคุณเป็นสกุลเงินต่างประเทศคุณเข้าร่วมในการแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศหรือตลาดฟอเร็กซ์ ในความเป็นจริงตลาดฟอเร็กซ์เป็นตลาดการเงินขนาดใหญ่ที่เงียบสงบซึ่งกำลังทำลายตลาดทุนอื่น ๆ ทั้งหมดในโลก
แม้จะมีขนาดที่ใหญ่โตของตลาดเมื่อพูดถึงสกุลเงินการซื้อขายแนวคิดก็ง่าย ลองมาดูแนวคิดพื้นฐานบางอย่างที่นักลงทุนฟอเร็กซ์ทุกคนต้องเข้าใจ
แปดเอก
ซึ่งแตกต่างจากตลาดหุ้นที่นักลงทุนมีหลายพันหุ้นให้เลือกในตลาดสกุลเงินคุณจะต้องติดตามเศรษฐกิจหลักแปดประการจากนั้นพิจารณาว่าจะให้โอกาสที่ดีที่สุดหรือต่ำเกินไปเมื่อใด แปดประเทศต่อไปนี้เป็นส่วนใหญ่ของการค้าในตลาดสกุลเงิน:
- สหรัฐอเมริกายูโรโซน (ประเทศที่ควรดูคือเยอรมนีฝรั่งเศสอิตาลีและสเปน) ญี่ปุ่นสหราชอาณาจักรสวิตเซอร์แลนด์แคนาดาออสเตรเลียนิวซีแลนด์
ประเทศเหล่านี้มีตลาดการเงินที่ใหญ่ที่สุดและทันสมัยที่สุดในโลก โดยมุ่งเน้นที่แปดประเทศเหล่านี้อย่างเคร่งครัดเราสามารถใช้ประโยชน์จากการรับรายได้ดอกเบี้ยจากตราสารที่มีสภาพคล่องและมีสภาพคล่องมากที่สุดในตลาดการเงิน
ข้อมูลทางเศรษฐกิจถูกปล่อยออกมาจากประเทศเหล่านี้เกือบทุกวันทำให้นักลงทุนอยู่ด้านบนของเกมเมื่อพูดถึงการประเมินสุขภาพของแต่ละประเทศและเศรษฐกิจ
ผลตอบแทนและผลตอบแทน
เมื่อพูดถึงสกุลเงินการค้ากุญแจสำคัญที่ต้องจำไว้คือ
เมื่อคุณซื้อขายในตลาดแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ (ซึ่งเกิดขึ้นทันทีหรือในทันที) คุณกำลังทำการซื้อและขายสกุลเงินอ้างอิงสองสกุล สกุลเงินทั้งหมดจะถูกยกมาเป็นคู่เนื่องจากแต่ละสกุลเงินมีมูลค่าที่เกี่ยวข้องกับสกุลเงินอื่น ตัวอย่างเช่นหากคู่ EUR / USD เสนอราคาเป็น 1.2200 นั่นหมายความว่าจะใช้เวลา $ 1.22 เพื่อซื้อหนึ่งยูโร
ในการทำธุรกรรมแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศคุณจะซื้อสกุลเงินหนึ่งและขายอีกสกุลหนึ่งพร้อมกัน ผลคือคุณกำลังใช้เงินจากสกุลเงินที่คุณขายเพื่อซื้อสกุลเงินที่คุณซื้อ นอกจากนี้ทุกสกุลเงินในโลกมาพร้อมกับอัตราดอกเบี้ยที่กำหนดโดยธนาคารกลางของประเทศของสกุลเงินนั้น คุณมีหน้าที่ต้องชำระดอกเบี้ยตามสกุลเงินที่คุณขาย แต่คุณมีสิทธิ์ได้รับดอกเบี้ยในสกุลเงินที่คุณซื้อ ตัวอย่างเช่นลองดูที่ดอลลาร์นิวซีแลนด์ / คู่เยนของญี่ปุ่น (NZD / JPY) สมมติว่านิวซีแลนด์มีอัตราดอกเบี้ย 8% และญี่ปุ่นมีอัตราดอกเบี้ย 0.5% ในตลาดสกุลเงินอัตราดอกเบี้ยจะคำนวณตามคะแนนพื้นฐาน จุดพื้นฐานคือ 1/100 ของ 1% ดังนั้นอัตราของนิวซีแลนด์คือ 800 คะแนนพื้นฐานและอัตราของญี่ปุ่นคือ 50 คะแนนพื้นฐาน หากคุณตัดสินใจที่จะใช้เวลานาน NZD / JPY คุณจะได้รับดอกเบี้ย 8% ต่อปี แต่ต้องจ่าย 0.5% สำหรับผลตอบแทนสุทธิ 7.5% หรือจุดพื้นฐาน 750 คะแนน
ตลาดฟอเร็กซ์ยังมีเลเวอเรจอย่างสูงซึ่งมักจะสูงถึง 100: 1 ซึ่งหมายความว่าคุณสามารถควบคุมสินทรัพย์มูลค่า $ 10, 000 ด้วยทุนเพียงแค่ $ 100 อย่างไรก็ตามเลเวอเรจสามารถเป็นดาบสองคม มันสามารถสร้างผลกำไรมหาศาลเมื่อคุณถูกต้อง แต่อาจสร้างความสูญเสียมหาศาลเมื่อคุณผิด
เห็นได้ชัดว่าการใช้ประโยชน์ควรใช้อย่างรอบคอบ แต่ถึงแม้จะมีการใช้ประโยชน์ที่ค่อนข้างอนุรักษ์นิยม 10: 1 อัตราผลตอบแทน 7.5% ของคู่สกุลเงิน NZD / JPY จะแปลเป็นผลตอบแทน 75% ในแต่ละปี ดังนั้นหากคุณต้องถือครองตำแหน่ง 100, 000 หน่วยใน NZD / JPY โดยใช้มูลค่า $ 5, 000 คุณจะได้รับดอกเบี้ย $ 9.40 ทุกวัน นั่นคือดอกเบี้ย $ 94 ดอลลาร์หลังจากเพียง 10 วันดอกเบี้ย 940 ดอลลาร์หลังจากสามเดือนหรือ $ 3, 760 ต่อปี ไม่โทรมเกินไปเนื่องจากความจริงที่ว่าจำนวนเงินเท่ากันจะได้รับ $ 250 ในบัญชีออมทรัพย์ของธนาคาร (ด้วยอัตราดอกเบี้ย 5%) หลังจากทั้งปี ขอบที่แท้จริงที่บัญชีธนาคารมอบให้คือการได้รับผลตอบแทน $ 250 ปราศจากความเสี่ยง
การใช้ประโยชน์จากการยกระดับนั้นรุนแรงยิ่งกว่าการเคลื่อนไหวของตลาดทุกประเภท อย่างง่ายดายเช่นเดียวกับการเพิ่มผลกำไรก็สามารถทำให้เกิดการสูญเสียจำนวนมาก อย่างไรก็ตามการสูญเสียเหล่านี้สามารถปกคลุมด้วยการใช้หยุด นอกจากนี้โบรกเกอร์ฟอเร็กซ์เกือบทั้งหมดจะให้การคุ้มครองผู้ดูแลส่วนต่างซึ่งเป็นซอฟต์แวร์ที่จับตำแหน่งของคุณตลอด 24 ชั่วโมงต่อวันห้าวันต่อสัปดาห์และจะชำระโดยอัตโนมัติเมื่อความต้องการมาร์จิ้นถูกละเมิด กระบวนการนี้ทำให้มั่นใจได้ว่าบัญชีของคุณจะไม่โพสต์ยอดคงเหลือติดลบและความเสี่ยงของคุณจะถูก จำกัด จำนวนเงินในบัญชีของคุณ
ดำเนินการค้า
ค่าเงินไม่เคยหยุดนิ่งและเป็นแบบไดนามิกที่ให้กำเนิดหนึ่งในกลยุทธ์การซื้อขายที่ได้รับความนิยมมากที่สุดตลอดกาล ดำเนินการผู้ค้าหวังว่าจะได้รับไม่เพียง แต่ความแตกต่างของอัตราดอกเบี้ยระหว่างสองสกุลเงิน (กล่าวถึงข้างต้น) แต่ยังมองหาตำแหน่งของพวกเขาที่จะชื่นชมในมูลค่า มีโอกาสมากมายสำหรับผลกำไรที่ยิ่งใหญ่ในอดีต ลองดูตัวอย่างประวัติศาสตร์บางอย่าง
ระหว่างปี 2546 ถึงสิ้นปี 2547 คู่สกุลเงิน AUD / USD เสนออัตราผลตอบแทนที่เป็นบวก 2.5% แม้ว่าสิ่งนี้อาจดูเล็กมาก แต่ผลตอบแทนก็จะกลายเป็น 25% ด้วยการใช้เลเวอเรจ 10: 1 ในช่วงเวลาเดียวกันนั้นค่าเงินดอลลาร์ออสเตรเลียปรับตัวสูงขึ้นจาก 56 เซนต์ปิดที่ 80 เซนต์เทียบกับดอลลาร์สหรัฐซึ่งเป็นคู่สกุลเงินแข็งค่าขึ้น 42% ซึ่งหมายความว่าหากคุณอยู่ในการซื้อขายนี้ - และกองทุนป้องกันความเสี่ยงจำนวนมากในเวลานั้น - คุณจะไม่เพียง แต่ได้รับผลตอบแทนที่เป็นบวก แต่คุณจะได้เห็นกำไรจากการลงทุนที่สำคัญด้วยเช่นกัน
รูปที่ 1: คอมโพสิตดอลลาร์ออสเตรเลียปี 2546-2548
โอกาสในการซื้อขายแบบพกพาก็มีให้เห็นในสกุลเงิน USD / JPY ในปี 2548 ในช่วงเดือนมกราคมถึงเดือนธันวาคมของปีนั้นสกุลเงินปรับตัวสูงขึ้นจาก 102 เป็นระดับสูงสุดที่ 121.40 ก่อนที่จะสิ้นสุดที่ 117.80 นี่เท่ากับการแข็งค่าจากต่ำไปสูง 19% ซึ่งน่าดึงดูดยิ่งกว่าผลตอบแทนของ S&P 500 ที่ 2.9% ในปีเดียวกัน นอกจากนี้ในช่วงเวลานั้นอัตราดอกเบี้ยระหว่างเงินดอลลาร์สหรัฐและเงินเยนของญี่ปุ่นเฉลี่ยอยู่ที่ประมาณ 3.25% ไม่ได้รับการยกย่องซึ่งหมายความว่าผู้ค้าสามารถสร้างรายได้มากถึง 22.25% ตลอดทั้งปี แนะนำเลเวอเรจ 10: 1 และอาจได้รับมากถึง 220%
รูปที่ 2: คอมโพสิตเยนญี่ปุ่นปี 2548
ประสบความสำเร็จในการค้าขาย
กุญแจสำคัญในการสร้างกลยุทธ์การซื้อขายที่ประสบความสำเร็จไม่ได้เป็นเพียงแค่การจับคู่สกุลเงินกับอัตราดอกเบี้ยสูงสุดเทียบกับสกุลเงินที่มีอัตราต่ำสุด แต่สิ่งที่สำคัญกว่าการแพร่กระจายแบบสัมบูรณ์นั้นคือทิศทางของการแพร่กระจาย เพื่อให้การค้าขายดำเนินการได้ดีที่สุดคุณจะต้องใช้สกุลเงินที่มีอัตราดอกเบี้ยที่อยู่ในขั้นตอนการขยายเทียบกับสกุลเงินที่มีอัตราดอกเบี้ยคงที่หรือสัญญา พลวัตนี้อาจเป็นจริงได้หากธนาคารกลางของประเทศที่คุณอยู่นานกำลังมองหาการปรับขึ้นอัตราดอกเบี้ยหรือหากธนาคารกลางของประเทศที่คุณอยู่ในระยะสั้นกำลังมองหาอัตราดอกเบี้ยที่ลดลง
ในตัวอย่าง USD / JPY ก่อนหน้านี้ระหว่างปี 2548 ถึง 2549 ธนาคารกลางสหรัฐปรับขึ้นอัตราดอกเบี้ยอย่างจริงจังจาก 2.25% ในเดือนมกราคมเป็น 4.25% ซึ่งเพิ่มขึ้นจาก 200 คะแนนพื้นฐาน ในช่วงเวลาเดียวกันนั้นธนาคารแห่งประเทศญี่ปุ่นก็คงอัตราดอกเบี้ยไว้ที่ศูนย์ ดังนั้นส่วนต่างระหว่างอัตราดอกเบี้ยของสหรัฐและญี่ปุ่นจึงเพิ่มขึ้นจาก 2.25% (2.25% - 0%) เป็น 4.25% (4.25% - 0%) นี่คือสิ่งที่เราเรียกว่าส่วนต่างอัตราดอกเบี้ยที่เพิ่มขึ้น
บรรทัดล่างคือคุณต้องการเลือกดำเนินการซื้อขายที่ได้รับประโยชน์ไม่เพียง แต่จากผลตอบแทนที่เป็นบวกและเติบโต แต่ยังมีศักยภาพที่จะเห็นคุณค่า สิ่งนี้มีความสำคัญเนื่องจากการแข็งค่าของสกุลเงินสามารถเพิ่มมูลค่าของรายได้จากการค้าขายถือของคุณค่าเสื่อมราคาของสกุลเงินสามารถลบกำไรจากการซื้อขายถือของคุณได้ ทั้งหมด
ทำความรู้จักกับอัตราดอกเบี้ย
การทราบว่าอัตราดอกเบี้ยจะไปที่ใดจึงเป็นสิ่งสำคัญในการซื้อขายแลกเปลี่ยนและจำเป็นต้องมีความเข้าใจที่ดีเกี่ยวกับเศรษฐศาสตร์พื้นฐานของประเทศที่เป็นปัญหา โดยทั่วไปแล้วประเทศที่มีผลประกอบการที่ดีโดยมีอัตราการเติบโตที่แข็งแกร่งและอัตราเงินเฟ้อที่เพิ่มขึ้นอาจจะปรับขึ้นอัตราดอกเบี้ยเพื่อควบคุมอัตราเงินเฟ้อและควบคุมการเติบโต ในทางกลับกันประเทศที่เผชิญกับภาวะเศรษฐกิจที่ยากลำบากตั้งแต่การชะลอตัวของอุปสงค์ไปจนถึงภาวะเศรษฐกิจถดถอยเต็มรูปแบบจะพิจารณาถึงความเป็นไปได้ในการลดอัตราดอกเบี้ย
บรรทัดล่าง
ต้องขอบคุณเครือข่ายการค้าอิเล็กทรอนิกส์ที่มีอยู่อย่างแพร่หลายทำให้การซื้อขายแลกเปลี่ยนสามารถเข้าถึงได้มากขึ้นกว่าที่เคย ตลาดการเงินที่ใหญ่ที่สุดในโลกให้โอกาสมากมายสำหรับนักลงทุนที่ใช้เวลาทำความเข้าใจและเรียนรู้วิธีลดความเสี่ยงของการซื้อขายที่นี่
