"ฝ่ายขาย" หมายถึงส่วนของอุตสาหกรรมบริการทางการเงินที่ขายหลักทรัพย์และให้บริการด้านการลงทุนแก่นักลงทุนทั้งค้าปลีกและสถาบัน การบริการด้านการขายประกอบด้วยกิจกรรมหลากหลาย - นายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์วาณิชธนกิจที่ปรึกษาการลงทุนการขายและการค้าและการวิจัยการลงทุน นอกจากนี้บาง บริษัท มีนายหน้าซื้อขายหลักและบริการล้าง
บริษัท ขายด้านมีขนาดแตกต่างกันไปอย่างมากตั้งแต่ บริษัท บูติกขนาดเล็กที่มีความเชี่ยวชาญในตลาดเฉพาะหรือตลาดเฉพาะไปจนถึงบ้านโบรกเกอร์ขนาดใหญ่ของธนาคารระหว่างประเทศที่ใหญ่ที่สุด ยกเว้นร้านค้าการลงทุน บริษัท ด้านการขายส่วนใหญ่เสนอบริการที่ครบวงจรให้กับลูกค้าของพวกเขา
ในขณะที่การกำหนดค่าของ บริษัท ขายทั่วไปอาจแตกต่างกันในระดับหนึ่งไปยังอีกมีความธรรมดาสามัญในโครงสร้างของ บริษัท ด้านขายส่วนใหญ่ แผนกหลักใน บริษัท ด้านการขายสามารถจำแนกออกเป็นกลุ่มที่เน้นด้านธุรกิจของสถาบัน - วาณิชธนกิจการขายและการค้าและการวิจัย - และแผนกที่มีผู้ค้าปลีก (นักลงทุน) เช่นความมั่งคั่ง ที่ปรึกษาการจัดการและการลงทุน (แน่นอนว่าแผนกเหล่านี้ไม่ได้มุ่งเน้นเฉพาะด้านสถาบันหรือการค้าปลีกเท่านั้นเนื่องจากมีการประสานและการทับซ้อนกันในกิจกรรมของพวกเขา)
ในขณะที่ บริษัท ด้านการขายทั่วไปยังมีแผนกเสริมที่ให้บริการสนับสนุนที่จำเป็นเช่นการปฏิบัติตามการจัดการความเสี่ยงการดำเนินงานและทรัพยากรมนุษย์บทความนี้มุ่งเน้นไปที่การออกแบบที่ต้องการสำหรับฟังก์ชั่นการขายหลัก
บริหารธุรกิจมหาบัณฑิต (MBA)
นี่อาจเป็นชื่อที่แพร่หลายที่สุดใน บริษัท ด้านการขายส่วนใหญ่ MBAs สามารถใช้ทักษะที่ได้รับผ่านความเชี่ยวชาญของวิชาเช่นการเงินการตลาดและการจัดการในทางปฏิบัติด้านการขายใด ๆ - ธนาคารเพื่อการลงทุนการขายและการค้าการวิจัยหรือการบริหารความมั่งคั่ง
จุดแข็งที่ใหญ่ที่สุดของหลักสูตร MBA คือจุดอ่อนที่สำคัญในแง่ของการประยุกต์ใช้กับฝ่ายขาย ในขณะที่เป็นโปรแกรมทั่วไปที่มีการใช้อย่างกว้างขวางในธุรกิจและการเงิน แต่ไม่ได้ปรับให้เหมาะกับอุตสาหกรรมการลงทุนโดยเฉพาะ หลักสูตร MBA มักจะเปิดสอนในระดับบัณฑิตศึกษา (ปริญญาโท) โดยสถาบันการศึกษาหลายแห่งในประเทศต่างๆทั่วโลก การจัดอันดับของสถาบันการศึกษาระดับปริญญาโทบริหารธุรกิจชั้นนำนั้นอยู่ภายใต้การบริหารของโรงเรียนธุรกิจของสหรัฐฯโดยมีโรงเรียนจากยุโรปและเอเชีย การจ้างงานนั้นแน่นอนสำหรับผู้สำเร็จการศึกษาของโรงเรียนเหล่านี้ซึ่งมักจะผ่านการรับสมัครในมหาวิทยาลัย ประโยชน์ที่สำคัญอื่น ๆ คือเครือข่ายการติดต่อที่ผู้สมัคร MBA ส่วนใหญ่พัฒนา
ข้อเสียเปรียบที่ใหญ่ที่สุดของหลักสูตร MBA คือค่าใช้จ่ายทั้งในแง่ของค่าใช้จ่ายโดยตรงที่สามารถเข้าถึงตัวเลขหกหลักที่โรงเรียนบางแห่งและค่าใช้จ่ายโอกาสที่เกิดขึ้นในการสละเวลาสองสามปีในการศึกษา รวมถึงเกณฑ์การรับเข้าเรียนที่เข้มงวดซึ่งใช้โดยโรงเรียนธุรกิจชั้นนำทำให้ได้รับการยอมรับจากพวกเขาเป็นอย่างมาก
นักวิเคราะห์การเงินชาร์เตอร์ด (CFA)
การกำหนด CFA ได้รับการยอมรับอย่างกว้างขวางว่าเป็นมาตรฐานทองคำของข้อมูลรับรองการศึกษาการลงทุน ในขณะที่ผู้ถือใบอนุญาต CFA สามารถใช้ความรู้ที่ได้รับในโปรแกรมที่เข้มงวดของพวกเขาในด้านการขายใด ๆ พวกเขามีแนวโน้มที่จะจ้างทั้งในฐานะนักวิเคราะห์ในการวิจัยหรือแผนกวาณิชธนกิจ (โปรดทราบว่า "กำแพงจีน" มีสองหน้าที่ใน บริษัท ด้านการขายทั้งหมด) หรือเป็นผู้จัดการพอร์ตโฟลิโอในส่วนที่ปรึกษาการจัดการความมั่งคั่ง / การลงทุน
ข้อได้เปรียบที่ใหญ่ที่สุดของโปรแกรม CFA คือผลตอบแทนจากการลงทุนอย่างมหาศาลซึ่งรวมถึงต้นทุนไม่กี่พันดอลลาร์ในขณะที่โอกาสในการประกอบอาชีพสำหรับผู้ถือใบอนุญาตจะเพิ่มขึ้นอย่างมีนัยสำคัญและลักษณะการศึกษาด้วยตนเองซึ่งช่วยให้ผู้สมัครศึกษา โปรแกรมในขณะที่ทำงาน แต่พูดง่ายกว่าทำเพราะผู้สมัครน้อยกว่าหนึ่งในสองผ่านระดับสองโปรแกรมแรก ความยากลำบากในการควบคุม "ผู้สมัครองค์ความรู้" อย่างมหาศาลอาจเป็นข้อเสียเปรียบที่ใหญ่ที่สุดของโปรแกรม CFA
ผู้สมัคร CFA จะต้องมีความเชี่ยวชาญในหลักสูตรที่ทันสมัยซึ่งวิชาต่างๆรวมถึงจริยธรรมเศรษฐศาสตร์การวิเคราะห์ทางการเงินวิธีการเชิงปริมาณการวิเคราะห์การลงทุนอนุพันธ์และการจัดการพอร์ตโฟลิโอ ผู้สมัครสอบ CFA จะต้องผ่านการสอบสามระดับซึ่งใช้เวลาเรียนอย่างน้อย 1, 000 ชั่วโมงและต้องมีประสบการณ์การทำงานที่มีคุณสมบัติสี่ปีในการได้รับใบอนุญาต CFA ข้อกำหนดการเข้าขั้นพื้นฐานสำหรับผู้สมัคร CFA คือการมีการศึกษาระดับปริญญาตรีหรือเทียบเท่าหรืออยู่ในปีสุดท้ายของหลักสูตรปริญญาหรือตอบสนองความต้องการประสบการณ์สี่ปี
ผู้สอบบัญชีรับอนุญาต (CPA) หรือผู้ตรวจสอบบัญชี (CA) / ผู้ตรวจสอบบัญชีทั่วไป (CGA) / ผู้สอบบัญชีรับการรับรอง (CMA)
นักบัญชีพบว่าการจ้างงานใน บริษัท ขายด้านไม่ว่าจะเป็นนักบัญชีภายในในการดำเนินงานหรือการบริหารความเสี่ยงหรือในฐานะนักวิเคราะห์ในการวิจัยหรือวาณิชธนกิจซึ่งความเชี่ยวชาญในการวิเคราะห์บัญชีและการเงินเป็นส่วนสำคัญของทักษะของนักวิเคราะห์
ในขณะที่หลักสูตรการบัญชีให้ความเชี่ยวชาญที่สำคัญแก่ผู้ปฏิบัติงานในสาขาที่เกี่ยวข้องกับการลงทุนเช่นการวิเคราะห์ทางการเงินการคาดการณ์ทางการเงินการวางแผนภาษีและการประเมินค่า เป็นผลให้พนักงานฝ่ายขายหลายคนที่มีวุฒิการศึกษาด้านบัญชีได้รับการแต่งตั้ง CFA เพื่อรับความรู้และข้อมูลการลงทุนในเชิงลึก
ในการรับปริญญาบัญชีในอเมริกาเหนือนักเรียนจำเป็นต้องมีการผสมผสานระหว่างการศึกษาและประสบการณ์ที่เกี่ยวข้องและต้องผ่านการทดสอบที่มีคุณสมบัติตามที่กำหนด ในสหรัฐอเมริกาผู้สอบบัญชีรับอนุญาตเป็นหนังสือรับรองการบัญชีที่ได้รับการยอมรับมากที่สุด ในแคนาดามีการกำหนดบัญชีที่สำคัญสามประการคือ CA, CGA และ CMA อย่างไรก็ตามมีแผนการที่จะรวมสามการกำหนดภายใต้แบนเนอร์นักบัญชีมืออาชีพชาร์เตอร์ด การกำหนด CPA ได้รับการรับรองในควิเบกเมื่อวันที่ 16 พฤษภาคม 2012 และการใช้การกำหนดจะกลายเป็นข้อบังคับในออนแทรีโอตั้งแต่วันที่ 1 กรกฎาคม 2013
ผู้วางแผนการเงินที่ได้รับการรับรอง (CFP)
ในฐานะผู้เชี่ยวชาญด้านการวางแผนทางการเงิน CFP มีแนวโน้มที่จะได้รับการว่าจ้างให้เป็นที่ปรึกษาการลงทุนหรือนายหน้าในการบริหารความมั่งคั่งหรือแผนกตัวแทนค้าปลีกของ บริษัท ด้านการขาย
ข้อกำหนดการรับรองสำหรับ CFP ขึ้นอยู่กับสี่ "Es:" การศึกษาการตรวจสอบประสบการณ์และจริยธรรม ในสหรัฐอเมริกาข้อกำหนดการศึกษารวมถึงการสำเร็จการศึกษาระดับปริญญาตรีและสำเร็จการศึกษาระดับวิทยาลัยในการวางแผนการเงินส่วนบุคคล ผู้สมัครจะต้องผ่านการตรวจสอบการรับรอง CFP และมีประสบการณ์วิชาชีพสามปีในกระบวนการวางแผนทางการเงิน
ช่างเทคนิคตลาดชาร์เตอร์ ® (CMT)
การกำหนด CMT ® ได้รับอนุญาตจากสมาคม CMT ในนิวยอร์ก CMT เป็นระดับสูงสุดของการฝึกอบรมภายใต้ระเบียบวินัยของการวิเคราะห์ทางเทคนิคและเป็นตำแหน่งที่โดดเด่นสำหรับผู้ปฏิบัติงานทั่วโลก การวิเคราะห์ทางเทคนิคให้เครื่องมือในการสำรวจช่องว่างระหว่างมูลค่าที่แท้จริงและราคาตลาดในทุกประเภทสินทรัพย์ผ่านวิธีการที่มีระเบียบวินัยและเป็นระบบเพื่อพฤติกรรมของตลาดและกฎหมายของอุปสงค์และอุปทาน การรับ CMT แสดงให้เห็นถึงความเชี่ยวชาญในเนื้อหาหลักของความรู้เกี่ยวกับความเสี่ยงการลงทุนในการจัดการพอร์ตโฟลิโอ รวมถึงวิธีการเชิงปริมาณเพื่อการวิจัยตลาดและการออกแบบและทดสอบระบบซื้อขายตามกฎ CMT มีแนวโน้มที่จะถูกว่าจ้างในฝ่ายขายและการค้าของ บริษัท ขายด้านใช้เป็นนักวิเคราะห์ในแผนกวิจัยของ บริษัท ที่ให้การวิเคราะห์ทางเทคนิคแก่ลูกค้าของพวกเขาหรือเป็นผู้จัดการพอร์ตและที่ปรึกษาการลงทุน
เพื่อที่จะได้รับการแต่งตั้ง CMT ผู้สมัครจะต้องผ่านการสอบ CMT ทั้งสามระดับรับสถานะสมาชิกในสมาคม CMT และมีประสบการณ์อย่างน้อยสามปีในการวิเคราะห์หรือการจัดการการลงทุนระดับมืออาชีพ
ผู้จัดการการลงทุนชาร์เตอร์ด (CIM)
ในแคนาดา CIM ที่ได้รับการแต่งตั้งโดย CSI (ก่อนหน้านี้รู้จักกันในนามสถาบันหลักทรัพย์ของแคนาดา) เกี่ยวกับผู้เชี่ยวชาญด้านการลงทุนที่ต้องการให้บริการการจัดการพอร์ตโฟลิโอที่เหมาะสมกับลูกค้าของพวกเขา ผู้สมัครจะต้องสำเร็จหลักสูตรในการบริหารความมั่งคั่งการจัดการการลงทุนและการจัดการพอร์ตโฟลิโอและมีประสบการณ์การทำงานที่เกี่ยวข้องสองปี ผู้ถือกฎบัตร CIM มักใช้ในแผนกที่ปรึกษาการลงทุน / การลงทุนของ บริษัท ด้านการขายของแคนาดา
ผู้ประเมินราคาธุรกิจ (CBV)
CBV เป็นอีกชื่อหนึ่งของแคนาดาที่ได้รับรางวัลโดยสถาบันประเมินค่าทรัพย์สินแห่งแคนาดา (Chartered Business Valuators) CBV มีความเชี่ยวชาญเฉพาะด้านในการประเมินมูลค่าธุรกิจและหลักทรัพย์และมีโอกาสในการทำงานด้านการขายเช่นเดียวกับนักบัญชี เพื่อที่จะได้รับ CBV ผู้สมัครจะต้องจบการศึกษาระดับปริญญาตรีหรือการบัญชีหรือ CFA ของแคนาดาผ่านการสอบคัดเลือกสมาชิกและมีประสบการณ์การประเมินธุรกิจที่เกี่ยวข้องอย่างน้อย 1, 500 ชั่วโมง
บรรทัดล่าง
ในขณะที่การกำหนดบางอย่างเช่น MBA และ CFA มอบทักษะที่สามารถใช้ในพื้นที่ส่วนใหญ่ของ บริษัท ขายด้านอื่น ๆ เช่น CFP และ CMT มีความเชี่ยวชาญมากขึ้นและมุ่งเน้นไปที่พื้นที่เฉพาะของการปฏิบัติ การกำหนดทั้งเจ็ดนี้ล้วนมีสิ่งหนึ่งที่เหมือนกัน - พวกเขาต้องการความมุ่งมั่นอย่างมากทั้งในแง่ของเวลาเงินและความพยายาม แต่ผลลัพธ์ที่ได้นั้นมีค่าเกือบตลอดเวลาเพราะความรู้และทักษะที่ได้รับเพิ่มความน่าเชื่อถือให้กับลูกค้าและเพิ่มโอกาสในการทำงานและศักยภาพในการสร้างรายได้
