การรักษาแผนอสังหาริมทรัพย์ที่ถูกต้องและเป็นปัจจุบันนั้นมีความจำเป็นอย่างยิ่งเพื่อให้มั่นใจว่าการกระจายของสินทรัพย์มีประสิทธิภาพและเป็นระเบียบหลังจากที่บุคคลเสียชีวิต อย่างไรก็ตามแม้จะมีข้อผิดพลาดเล็ก ๆ ก็สามารถสร้างปัญหาใหญ่ได้ในระหว่างกระบวนการตัดสินและในหลาย ๆ กรณีข้อผิดพลาดเหล่านี้เป็นไปไม่ได้สำหรับทุกคนที่จะแก้ไข มีข้อผิดพลาดที่สำคัญหลายประการที่สามารถทำให้แผนอสังหาริมทรัพย์ชำรุดได้ซึ่งส่วนใหญ่สามารถหลีกเลี่ยงได้ง่ายโดยตรวจสอบแผนของคุณหรือลูกค้าของคุณเป็นระยะและทำให้ทันสมัย รายการของ snafus ทั่วไปเหล่านี้รวมถึง:
ไม่สามารถอัปเดตผู้รับผลประโยชน์ของคุณ
การแต่งงานการหย่าร้างการเกิดและความตายล้วนมีผลต่อผู้ที่จะได้รับทรัพย์สินของคุณ ตรวจสอบให้แน่ใจว่าคนที่คุณตั้งใจจะทิ้งทรัพย์สินของคุณมีการระบุไว้อย่างชัดเจนในแบบฟอร์มที่เหมาะสม เมื่อใดก็ตามที่มีการเปลี่ยนแปลงใด ๆ เหล่านี้อย่าลืมทำการอัปเดตที่ถูกต้องในบัญชีและนโยบายทางการเงินการเกษียณอายุและการประกันภัยทั้งหมดรวมถึงเจตจำนงของคุณทรัสต์และเอกสารทางกฎหมายอื่น ๆ
ละเว้นเอกสารทางกฎหมาย
ความประสงค์ของคุณอาจอยู่ในลำดับที่สมบูรณ์ แต่จะไม่ได้รับการยกเว้นสินทรัพย์ของคุณจากกระบวนการภาคทัณฑ์ในกรณีส่วนใหญ่หากค่าเงินดอลลาร์ของอสังหาริมทรัพย์ของคุณเกินจำนวนที่กำหนด สินทรัพย์บางส่วนได้รับการยกเว้นจากกฎหมายโดยพินัยกรรมเช่นประกันชีวิต, แผนการเกษียณอายุและค่างวดและบัญชีการเงินใด ๆ ที่มีการโอนผู้รับผลประโยชน์ (TOD) ที่ระบุไว้ แต่โดยทั่วไปสินทรัพย์อื่น ๆ ทั้งหมดจะอยู่ภายใต้กระบวนการที่ได้รับการแต่งตั้งจากรัฐในการตั้งถิ่นฐานของคุณ ความไว้วางใจในการอยู่อาศัยที่เพิกถอนได้เป็นเครื่องมือหลักที่ใช้ในการยกเว้นสินทรัพย์อื่น ๆ ทั้งหมดจากภาคทัณฑ์กระบวนการที่สามารถลากมาเป็นเวลานานในกรณีที่จะมีการโต้แย้งและต้องเสียค่าศาลและค่าธรรมเนียมทางกฎหมายจำนวนมาก และการมีความไว้วางใจเพียงอย่างเดียวโดยปราศจากความตั้งใจอาจเป็นความผิดพลาดครั้งใหญ่เช่นเดียวกับเจตจำนงคือเอกสารหลักที่ใช้ในการตั้งชื่อการเป็นผู้ปกครองของเด็กและผู้อยู่ในอุปการะคนอื่น ๆ
บันทึกไม่ดี
มีบางสิ่งที่ผู้ที่จะตั้งถิ่นฐานของคุณจะเพลิดเพลินไปกับการใช้เวลาและความพยายามในการค้นหาจัดระเบียบและติดตามทรัพย์สินและทรัพย์สินของคุณทั้งหมดโดยที่คุณไม่ต้องไปที่นั่นเพื่อดู กุญแจสำคัญในการวางแผนอสังหาริมทรัพย์ที่ประสบความสำเร็จคือจดหมายแนะนำที่รัดกุมซึ่งบอกผู้ดำเนินการหรือผู้บริหารของคุณว่าทุกอย่างตั้งอยู่ชื่อและข้อมูลการติดต่อของทุกคนที่พวกเขาจะต้องจัดการเช่นนายธนาคารนายหน้าตัวแทนประกันภัยการเงิน ผู้วางแผนทนายความทนายความเจ้าของบ้านหรือผู้เช่า ฯลฯ คุณควรระบุเว็บไซต์ทางการเงินทั้งหมดที่คุณใช้กับข้อมูลเข้าสู่ระบบเพื่อให้บัญชีของคุณสามารถเข้าถึงได้สะดวก
การสื่อสารแย่
การบอกทายาทของคุณว่าคุณจะทำสิ่งใดสิ่งหนึ่งด้วยเงินหรือทรัพย์สินของคุณและจากนั้นไม่สามารถกำหนดบทบัญญัติในแผนของคุณสำหรับสิ่งที่จะเกิดขึ้นได้เป็นเส้นทางที่แน่นอนที่จะทำร้ายความรู้สึกความสัมพันธ์ที่ร้าวฉาน หากสถานการณ์ของคุณค่อนข้างซับซ้อนและอาจต้องการคำอธิบายเพิ่มเติมคุณควรเขียนจดหมายอธิบายอย่างง่าย ๆ ที่แสดงเจตนาของคุณหรือบอกพวกเขาว่าทำไมคุณถึงเปลี่ยนใจเกี่ยวกับบางสิ่ง นี่อาจเป็นทางยาวไปสู่การปิดหรือความสงบของจิตใจแม้ว่าจะไม่มีอำนาจทางกฎหมายก็ตาม
ล้มเหลวในการสร้างแผน
แม้ว่าข้อผิดพลาดนี้เป็นสิ่งที่ชัดเจนที่สุดในรายการ แต่ก็เป็นข้อผิดพลาดที่พบได้บ่อยที่สุด ประวัติศาสตร์มีเรื่องราวมากมายของคนที่ร่ำรวยมากที่สูญเสียที่ดินเกือบทั้งหมดไปสู่ค่าฤชาธรรมเนียมและค่าใช้จ่ายทางกฎหมายเพราะพวกเขาล้มเหลวในการวางแผนล่วงหน้าในพื้นที่นี้ การมีแผนเป็นสิ่งสำคัญอย่างยิ่งสำหรับผู้ที่อาจต้องจ่ายภาษีมรดก
บรรทัดล่าง
นี่เป็นเพียงบางส่วนของข้อผิดพลาดในการวางแผนอสังหาริมทรัพย์ที่เกิดขึ้นบ่อยครั้งในอุตสาหกรรมการตั้งถิ่นฐาน สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับสิ่งที่คุณต้องทำเพื่อให้แน่ใจว่าสินทรัพย์ของคุณหรือลูกค้าของคุณถูกกระจายไปตามความต้องการของคุณให้ติดต่อทนายความวางแผนอสังหาริมทรัพย์หรือที่ปรึกษาทางการเงิน
