การลงทุนนั้นง่าย แต่การลงทุนที่ประสบความสำเร็จนั้นยาก สถิติแสดงให้เห็นว่านักลงทุนรายย่อยส่วนใหญ่ซึ่งไม่ใช่นักลงทุนจะสูญเสียเงินทุกปี อาจมีสาเหตุหลายประการ แต่มีสิ่งหนึ่งที่นักลงทุนทุกคนที่มีอาชีพนอกเหนือจากตลาดการลงทุนเข้าใจ: พวกเขาไม่มีเวลาในการวิจัยหุ้นจำนวนมากและพวกเขาไม่มีทีมวิจัย ช่วยด้วยงานที่ยิ่งใหญ่ (สำหรับการอ่านที่เกี่ยวข้องตรวจสอบ 4 องค์ประกอบพื้นฐานของมูลค่าสต็อค )
ด้วยเหตุผลดังกล่าวการลงทุนที่เกิดขึ้นหลังจากการวิจัยเพียงเล็กน้อยมักส่งผลให้เกิดความสูญเสีย นั่นเป็นข่าวร้าย ข่าวดีก็คือแม้ว่าวิธีที่เหมาะในการซื้อหุ้นคือหลังจากการวิจัยจำนวนมาก แต่นักลงทุนสามารถลดจำนวนการวิจัยโดยดูที่รายการที่เลือกเหล่านี้:
การสอน: พื้นฐานของตราสารหนี้และตราสารหนี้
พวกเขาทำอะไร
จิมแครมเมอร์ในหนังสือของเขา "เงินจริง" แนะนำให้นักลงทุนอย่าซื้อหุ้นเว้นแต่พวกเขาจะมีความรู้อย่างถ่องแท้ว่าพวกเขาทำเงินอย่างไร พวกเขาผลิตอะไร พวกเขาเสนอบริการแบบใด พวกเขาทำงานในประเทศใดบ้าง ผลิตภัณฑ์เรือธงของพวกเขาคืออะไรและขายได้อย่างไร พวกเขาเป็นที่รู้จักในฐานะผู้นำในสาขาของพวกเขา? คิดว่านี่เป็นวันแรก คุณคงไม่ไปเดทกับใครซักคนถ้าคุณไม่รู้ว่าเขาเป็นใคร ถ้าเป็นเช่นนั้นคุณกำลังถามปัญหา
ข้อมูลนี้หาง่ายมาก ใช้เครื่องมือค้นหาที่คุณเลือกไปที่เว็บไซต์ของ บริษัท และอ่านเกี่ยวกับพวกเขา จากนั้นเมื่อแครมเมอร์แนะนำให้ไปที่สมาชิกในครอบครัวและให้ความรู้แก่พวกเขาเกี่ยวกับการลงทุนที่มีศักยภาพของคุณ หากคุณสามารถตอบคำถามของพวกเขาทั้งหมดคุณรู้เพียงพอ
อัตราส่วนราคาต่อกำไร
ลองนึกภาพตอนที่คุณอยู่ในตลาดสำหรับใครบางคนที่สามารถช่วยคุณในการลงทุนของคุณ คุณสัมภาษณ์คนสองคน คนคนหนึ่งมีประวัติอันยาวนานในการสร้างรายได้ให้กับคนมากมาย เพื่อนของคุณเห็นผลตอบแทนที่ยิ่งใหญ่จากบุคคลนี้และคุณไม่สามารถหาเหตุผลได้ว่าทำไมคุณไม่ควรไว้ใจเขาด้วยเงินลงทุนของคุณ เขาบอกคุณว่าทุกดอลลาร์ที่เขาทำเพื่อคุณเขาจะเก็บ 40 เซ็นต์ทิ้งคุณไว้ 60 เซนต์
ผู้ชายคนอื่นเพิ่งเริ่มต้นทำธุรกิจ เขามีประสบการณ์น้อยมากและถึงแม้ว่าเขาจะดูดี แต่เขาก็ไม่ประสบความสำเร็จเท่าที่ควร ข้อดีของผู้ชายคนนี้คือเขาถูกกว่า เขาแค่อยากจะเก็บเงิน 20 เซนต์สำหรับทุกดอลลาร์ที่เขาทำกับคุณ - แต่ถ้าเขาไม่ทำให้คุณดอลลาร์มากเท่ากับผู้ชายคนแรกล่ะ?
หากคุณเข้าใจตัวอย่างนี้คุณจะเข้าใจอัตราส่วน P / E หรือราคา / รายได้ หากคุณสังเกตเห็นว่า บริษัท มี P / E 20 หมายความว่านักลงทุนยินดีจ่าย $ 20 สำหรับทุก ๆ $ 1 ต่อรายได้ นั่นอาจดูแพง แต่ไม่ใช่ถ้า บริษัท เติบโตอย่างรวดเร็ว
P / E สามารถพบได้โดยเปรียบเทียบราคาตลาดปัจจุบันกับกำไรสะสมของสี่ไตรมาสล่าสุด เปรียบเทียบหมายเลขนี้กับ บริษัท อื่น ๆ ที่คล้ายกับ บริษัท ที่คุณทำการวิจัย หาก บริษัท ของคุณมีค่า P / E ที่สูงกว่า บริษัท อื่นที่คล้ายคลึงกันนั่นก็เป็นเหตุผลที่ดีกว่า ถ้ามันมี P / E ต่ำกว่า แต่เติบโตอย่างรวดเร็วนั่นเป็นการลงทุนที่คุ้มค่า (หากตัวเลขเหล่านี้มีคุณอยู่ในที่มืดการคำนวณง่าย ๆ เหล่านี้จะช่วยส่องทางดู วิธีการหาอัตราส่วน P / E และ PEG )
เบต้า
เบต้าดูเหมือนจะเข้าใจยาก แต่ก็ไม่ใช่ ในความเป็นจริงสามารถพบได้ในหน้าเดียวกับอัตราส่วน P / E ของผู้ให้บริการข้อมูลหุ้นรายใหญ่เช่น Yahoo หรือ Google เบต้าวัดความผันผวนหรืออารมณ์ของสต็อก บริษัท ของคุณได้ทำในช่วงห้าปีที่ผ่านมา คิดว่า S&P 500 เป็นเสาหลักของความมั่นคงทางจิตใจ หาก บริษัท ของคุณมีมูลค่าลดลงหรือเพิ่มขึ้นมากกว่า S&P ในระยะเวลาห้าปี บริษัท จะมีเบต้าที่สูงขึ้น ด้วยเบต้าสิ่งใดก็ตามที่สูงกว่า 1 คือเบต้าสูง (หมายถึงมีความเสี่ยงสูง) และสิ่งที่ต่ำกว่า 1 คือเบต้าต่ำ (ความเสี่ยงต่ำ) (เบต้าพูดอะไรบางอย่างเกี่ยวกับความเสี่ยงด้านราคา แต่พูดถึงปัจจัยเสี่ยงพื้นฐานได้มากแค่ไหน)
คุณต้องดูหุ้นเบต้าสูงอย่างใกล้ชิดเพราะแม้ว่าพวกเขามีศักยภาพที่จะทำให้คุณมีเงินเป็นจำนวนมาก แต่พวกเขาก็มีศักยภาพที่จะนำเงินของคุณไปด้วย เบต้าต่ำหมายความว่าหุ้นไม่ตอบสนองต่อการเคลื่อนไหวของ S&P 500 มากเท่ากับหุ้นอื่น ๆ สิ่งนี้เรียกว่าหุ้นป้องกันเนื่องจากเงินของคุณปลอดภัยกว่ามาก คุณจะไม่ทำมากในระยะเวลาอันสั้น แต่คุณไม่จำเป็นต้องดูมันทุกวัน
เงินปันผล
สถิติ
การเรียนรู้ที่จะอ่านแผนภูมิเป็นทักษะที่ใช้เวลา แต่การอ่านแผนภูมิขั้นพื้นฐานนั้นใช้ทักษะน้อยมาก หากแผนภูมิการลงทุนเริ่มต้นที่มุมซ้ายล่างและสิ้นสุดที่มุมขวาบนนั่นเป็นสิ่งที่ดี หากแผนภูมิกำลังจะลงให้อยู่ห่าง ๆ และอย่าพยายามหาสาเหตุ มีหลายพันหุ้นให้เลือกโดยไม่ต้องเลือกหนึ่งที่สูญเสียเงิน หากคุณเชื่อมั่นในสต็อกนี้จริงๆให้วางไว้ในรายการเฝ้าดูของคุณและกลับมาหามันในภายหลัง มีหลายคนที่เชื่อในการลงทุนในหุ้นที่มีแผนภูมิที่ดูน่ากลัว แต่พวกเขามีเวลาวิจัยและทรัพยากรที่คุณอาจไม่
บรรทัดล่าง
ไม่มีอะไรเกิดขึ้นกับการวิจัยที่ครบถ้วนสมบูรณ์ อย่างไรก็ตามวิธีหนึ่งที่สำคัญในการปกป้องทรัพย์สินของคุณคือการลงทุนในระยะยาวโดยการใช้ประโยชน์จากเงินปันผลและการหาหุ้นที่มีการพิสูจน์แล้วว่าประสบความสำเร็จ หากคุณไม่มีเวลากลยุทธ์การซื้อขายที่มีความเสี่ยงและก้าวร้าวควรหลีกเลี่ยงหรือลดให้น้อยที่สุด
