อุตสาหกรรมกองทุนรวมดัชนีมีขนาดและความนิยมเพิ่มขึ้นตั้งแต่เริ่มต้นด้วยกองทุนดัชนี 500 ของแวนการ์ดในปี 1976 กองทุนดัชนีติดตามองค์ประกอบของดัชนีตลาดเช่นดัชนีดัชนี 500 และกองทุนรวมเป็นกองทุนเพื่อการลงทุนประกอบด้วย กลุ่มของกองทุนที่รวบรวมจากนักลงทุนจำนวนมาก
บ่อยครั้งที่นักลงทุนถูกดึงดูดให้ทำดัชนีกองทุนรวมสำหรับค่าใช้จ่ายในการดำเนินงานต่ำผลประกอบการที่ต่ำและความเสี่ยงจากตลาดในวงกว้างรวมถึงโอกาสในการลงทุนแบบถาวร ที่นี่เราจะดูที่สี่กองทุนรวมดัชนีหุ้นสหรัฐชั้นนำ: กองทุนดัชนี Vanguard 500 (VFINX) กองทุนดัชนีตลาดหุ้นรวม Vanguard Total (VTSMX) กองทุนดัชนี Fidelity 500 (FUSEX) และดัชนีตลาดหุ้น Schwab Total กองทุนรวม (SWTSX) ข้อมูลทั้งหมดที่นำเสนอในที่นี้ถูกต้อง ณ วันที่ 5 ตุลาคม 2018
กองทุนดัชนีแนวหน้า 500
กองทุนดัชนีที่เริ่มต้นทั้งหมดยังคงเป็นหนึ่งในสิ่งที่ดีที่สุดสำหรับผลการดำเนินงานโดยรวมในระยะยาวและต้นทุนต่ำ กองทุนดัชนี Vanguard 500 ได้จับคู่ผลตอบแทนของดัชนี S&P 500 อย่างสมศักดิ์ศรีมานานกว่าสี่ทศวรรษที่ผ่านมาในขณะที่เรียกเก็บค่าธรรมเนียมการจัดการเพียง 0.14% โดยมีสินทรัพย์มากกว่า 450 พันล้านดอลลาร์ลงทุนในหุ้นขนาดใหญ่จำนวน 510 รายซึ่งมีน้ำหนักตามมูลค่าตลาดตามดัชนี S&P 500 ที่แท้จริง กองทุนดัชนี Vanguard 500 ได้ผลตอบแทนเฉลี่ย 11.17% ต่อปีนับตั้งแต่ก่อตั้งขึ้นและมีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายที่ต่ำมากที่ 0.14%
กองทุนรวมดัชนีดัชนีตลาด Vanguard Total
กองทุนดัชนีตลาดหุ้น Vanguard Total เป็นหนึ่งในกองทุนแรกที่ลงทุนในตลาดหุ้นทั้งหมดโดยรวมหุ้นขนาดกลางและขนาดเล็กซึ่งทำให้กองทุนมีผลการดำเนินงานที่ดีกว่า S&P 500 ในช่วงหลายปีที่ผ่านมา กองทุน 749.30 พันล้านดอลลาร์ติดตามดัชนี MSCI US Broad Market Index ซึ่งประกอบด้วยมูลค่าเกือบ 100% ของมูลค่าตลาดรวมของหุ้นสหรัฐที่ซื้อขายในตลาดหุ้นนิวยอร์ก (NYSE) และ NASDAQ กองทุนดัชนีตลาดหลักทรัพย์ Vanguard Total ได้ผลตอบแทนเฉลี่ย 9.90% ต่อปีนับตั้งแต่ก่อตั้งกองทุนและเช่นเดียวกับกองทุนดัชนี Vanguard 500 ก็มีอัตราส่วนค่าใช้จ่าย 0.14%
กองทุนดัชนี Fidelity 500
ถัดจาก Vanguard นั้น Fidelity เสนอกองทุนดัชนีหลากหลายประเภทที่มีอยู่ในอุตสาหกรรม กองทุนดัชนีหลักของกองทุนคือกองทุนดัชนี Fidelity 500 ซึ่งมีสินทรัพย์มากกว่า 166 พันล้านดอลลาร์ในการลงทุนใน 650 หุ้นโดยมีความเข้มข้นสูงในด้านเทคโนโลยีสารสนเทศการเงินการดูแลสุขภาพและการตัดสินใจของผู้บริโภค เนื่องจากกองทุนสามารถลงทุนได้มากถึง 20% ของสินทรัพย์นอกดัชนี S&P 500 จึงมีความผันผวนมากกว่าดัชนีเล็กน้อย แต่ก็มีศักยภาพที่จะสูงกว่าดัชนี กองทุนได้คืนค่าเฉลี่ย 10.46% ต่อปีนับตั้งแต่ก่อตั้งขึ้นและอัตราส่วนค่าใช้จ่าย 0.015% เป็นหนึ่งในค่าต่ำสุดที่มีอยู่
กองทุนดัชนีตลาดหุ้น Schwab Total
Vanguard and Fidelity อาจครองอุตสาหกรรมกองทุนดัชนีในแง่ของขนาด แต่ Schwab มีความแข็งแกร่งด้วยเมนูของตัวเองของกองทุนที่มีต้นทุนต่ำนำโดย Schwab Total Stock Market Fund กองทุนนี้ติดตามดัชนีตลาดหุ้น Dow Jones US Total ซึ่งประกอบด้วยตลาดหุ้นสหรัฐทั้งหมด กองทุนอาจลงทุนในสัญญาซื้อขายล่วงหน้าระยะสั้นและสัญญาซื้อขายล่วงหน้าเพื่อปิดช่องว่างผลการดำเนินงานที่มักจะมีอยู่ระหว่างกองทุนและดัชนี นอกจากนี้ยังอาจเลือกที่จะมุ่งเน้นการลงทุนในภาคใดกลุ่มหนึ่งหรือกลุ่มของภาคตามน้ำหนักที่สัมพันธ์กันในดัชนี ในช่วง 10 ปีที่ผ่านมากองทุนดัชนีตลาดหลักทรัพย์ Schwab Total ได้คืนค่าเฉลี่ยรายปี 12.67% ในช่วงห้าปีที่ผ่านมาได้คืนค่าเฉลี่ยรายปี 13.06% กองทุนมีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายที่ต่ำมาก 0.03%
