สารบัญ
- FNSOX
- VBIIX
- SWRSX
- VIPSX
ตราสารหนี้เช่นหุ้นกู้ภาคเอกชนเปิดโอกาสให้นักลงทุนระมัดระวังในการรับรายได้ปัจจุบันด้วยความเสี่ยงที่เหมาะสม โดยไม่คำนึงถึงวัตถุประสงค์ของการลงทุนแนะนำให้มีการปันส่วนไปยังรายได้คงที่ทั้งผู้ลงทุนและผู้สร้างรายได้ พันธบัตรรัฐบาลที่เรียกว่าคลังนำเสนอการลงทุนที่ปลอดภัยที่สุดและบางส่วนยังให้การป้องกันภาวะเงินเฟ้อ
วิธีที่คุ้มค่าที่สุดในการเพิ่มพันธบัตรในพอร์ตโฟลิโอของคุณคือผ่านกองทุนดัชนีบอนด์ซึ่งลงทุนในตราสารหนี้หลายครั้งและพยายามทำซ้ำประสิทธิภาพของดัชนีบอนด์แบบกว้าง ที่นี่เราดูกองทุน 4 ประเภทดังกล่าวในบรรดากองทุนที่มีให้บริการในปัจจุบัน (ข้อมูลทั้งหมด ณ วันที่ 14 มกราคม 2563)
ประเด็นที่สำคัญ
- นักลงทุนทุกคนควรพิจารณาการเพิ่มองค์ประกอบของตราสารหนี้บางส่วนในพอร์ตการลงทุนของพวกเขากองทุนที่มีรายได้คงที่นำเสนอวิธีการที่มีต้นทุนต่ำในการเพิ่มการลงทุนที่อนุรักษ์นิยมมากขึ้นเหล่านี้ในพอร์ต รายได้กองทุนรวมระหว่างตัวเลือกมากมายออกมี
ดัชนีพันธบัตรระยะสั้น Fidelity (FNSOX)
สินทรัพย์ภายใต้การจัดการ (AUM): 622 ล้านดอลลาร์
อัตราส่วนค่าใช้จ่ายสุทธิ: 0.03%
กองทุนดัชนีพันธบัตรระยะสั้น Fidelity Spartan ติดตามการดำเนินงานของดัชนีพันธบัตรรัฐบาลอายุ 1-5 ปีของบาร์เคลย์ซึ่งประกอบด้วยภาระผูกพันของกระทรวงการคลังของสหรัฐฯที่มีโปรไฟล์ครบกำหนดระหว่างหนึ่งถึงห้าปี กองทุนใช้เทคนิคการสุ่มตัวอย่างเพื่อติดตามดัชนีอ้างอิงและโดยทั่วไปจะยังคงวุฒิภาวะของพอร์ตโฟลิโอที่สามปีหรือน้อยกว่า เนื่องจากมีความเสี่ยงต่ำในการผิดนัดชำระและการถือครองระยะสั้นกองทุนมีผลตอบแทนต่ำ 30 วันที่ 1.79% ระยะเวลาเฉลี่ยของกองทุนที่มีประสิทธิภาพ 2.58 ปีทำให้มีความไวต่อการเปลี่ยนแปลงของอัตราดอกเบี้ยน้อยกว่ากองทุนอื่นที่มีอายุมากกว่า
กองทุนมีหนึ่งในอัตราส่วนค่าใช้จ่ายสุทธิต่ำที่สุดในหมู่เพื่อน ๆ ในประเภทของรัฐบาลระยะสั้น กองทุนได้รับการจัดอันดับโดยรวมระดับสี่ดาวจาก Morningstar สำหรับประสิทธิภาพที่ปรับความเสี่ยง กองทุนไม่มีค่าธรรมเนียมการบรรทุกและไม่มียอดเงินลงทุนขั้นต่ำ
แนวหน้าดัชนีตราสารหนี้ระยะกลาง (VBIIX)
AUM: 35.3 พันล้านเหรียญสหรัฐ
อัตราส่วนค่าใช้จ่ายสุทธิ: 0.15%
Vanguard Intermediate-Term Bond ดัชนีกองทุนหุ้นนักลงทุนติดตามผลการดำเนินงานของบาร์เคลย์ US 5-10 ปีรัฐบาล / ดัชนีปรับลอยเครดิต ดัชนีดังกล่าวประกอบด้วยกระทรวงการคลังของสหรัฐฯ บริษัท ในประเทศที่มีระดับการลงทุนและพันธบัตรต่างประเทศที่มีระดับการลงทุนที่มีระยะเวลาครบกำหนดห้าถึง 10 ปี กองทุนใช้เทคนิคการสุ่มตัวอย่างเพื่อลดการซื้อขายที่เกิดข้อผิดพลาดในการติดตามต่ำที่สุด กองทุนของกองทุนประมาณ 58% ลงทุนในพันธบัตรรัฐบาลและเอเจนซี่ของสหรัฐอเมริกาในขณะที่สินทรัพย์ 40% ของกองทุนเป็นพันธบัตรของ บริษัท ที่ออกโดย บริษัท ด้านอุตสาหกรรมและบริการทางการเงินเป็นหลัก
ระยะเวลาเฉลี่ยของกองทุนอยู่ที่ 6.33 ปีและผลตอบแทนของกองทุน 30 วันอยู่ที่ 2.06% กองทุนได้รับการจัดอันดับโดยรวมระดับห้าดาวจาก Morningstar กองทุนไม่ได้เรียกเก็บค่าธรรมเนียมการโหลดนักลงทุนและต้องใช้เงินลงทุนขั้นต่ำ $ 3, 000
กองทุนรวมดัชนีชี้นำเงินเฟ้อชอว์เทรเชอรี (SWRSX)
AUM: 1.0 พันล้านเหรียญสหรัฐ
อัตราส่วนค่าใช้จ่ายสุทธิ: 0.05%
กองทุนดัชนีหลักทรัพย์ป้องกันภาวะเงินเฟ้อชวาบกองทุนติดตามดัชนีผลการดำเนินงานของดัชนีหลักทรัพย์ TIPS (Barrijs US Treasury ป้องกันเงินเฟ้อ (Series-L) SM ดัชนีมาตรฐานประกอบด้วย TIPS ที่เปิดเผยต่อสาธารณะทั้งหมดอย่างน้อยหนึ่งปีจนกว่าจะถึงกำหนดวุฒิการจัดอันดับระดับการลงทุนและมูลค่าที่ตราไว้ที่สูงถึง $ 250 ล้านหรือมากกว่า การถือครองกองทุนทั้งหมดอยู่ในสกุลเงินดอลลาร์สหรัฐและกองทุนไม่มีความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยนจากการลงทุนในต่างประเทศ ประมาณหนึ่งในสามของสินทรัพย์ของกองทุนนั้นลงทุนในพันธบัตรของสหรัฐในขณะที่ที่เหลือจะลงทุนใน US TIPS
TIPS ได้รับผลตอบแทนต่ำกว่าค่าเฉลี่ยตลอดปี 2553 เนื่องจากอัตราเงินเฟ้อที่อยู่ในระดับต่ำอย่างต่อเนื่อง กองทุนดัชนีหลักทรัพย์ป้องกันความเสี่ยงเงินเฟ้อชวาบมีระยะเวลาเฉลี่ย 7.74 ปีและอัตราผลตอบแทน 30 วันที่ 1.69% Morningstar ให้คะแนนกองทุนสี่ดาวโดยรวม กองทุนไม่มีค่าธรรมเนียมการบรรทุกและไม่ต้องลงทุนขั้นต่ำ
กองทุนดัชนีหลักทรัพย์ป้องกันเงินเฟ้อแนวหน้า (VIPSX)
AUM: $ 28 พันล้าน
อัตราส่วนค่าใช้จ่ายสุทธิ: 0.20%
กองทุนดัชนีหลักทรัพย์ป้องกันเงินเฟ้อแนวหน้าหุ้นนักลงทุนติดตามผลการดำเนินงานของบาร์เคลย์หลักทรัพย์ของสหรัฐที่ได้รับการป้องกันเงินเฟ้อ (TIPS) ดัชนี 5-10 ปี ดัชนีอ้างอิงประกอบด้วยภาระหน้าที่สาธารณะที่ได้รับการป้องกันเงินเฟ้อของกระทรวงการคลังสหรัฐฯซึ่งมีอายุคงเหลือน้อยกว่าสิบปี เนื่องจากมีระยะเวลาพอสมควรกองทุนจึงค่อนข้างอ่อนไหวต่อความเสี่ยงจากอัตราดอกเบี้ยที่แท้จริง แต่ก็มีผลตอบแทนต่ำกว่าเมื่อเทียบกับกองทุน TIPS ที่มีระยะเวลายาวนาน ประมาณ 96% ของการถือครองกองทุนเป็นเคล็ดลับของสหรัฐในขณะที่ 4% ที่เหลืออยู่ในตลาดเงิน
กองทุนมีระยะเวลาเฉลี่ยที่มีประสิทธิภาพ 7.38 ปีเมื่อเทียบกับคู่ของ Schwab ทำให้มีความอ่อนไหวต่อการเปลี่ยนแปลงของอัตราดอกเบี้ยน้อยลง กองทุนมีผลตอบแทนสำหรับหลักทรัพย์ 30 วันที่ 0.07% กองทุนได้รับการจัดอันดับโดยรวมระดับห้าดาวจาก Morningstar กองทุนไม่มีค่าธรรมเนียมการบรรทุกและต้องการการลงทุนขั้นต่ำ $ 3, 000
