สารบัญ
- ประโยชน์ของพอร์ต ETF
- การเลือกกองทุน ETF ที่เหมาะสม
- 3 ขั้นตอนสำคัญ
- การสร้างพอร์ตโฟลิโอทั้งหมดของ ETF
- บรรทัดล่าง
การเติบโตของกองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยน (ETFs) มีความโดดเด่นหลังจากที่มีการเปิดตัวจำนวนมากในช่วงต้นปี 2000 และพวกเขายังคงเติบโตในจำนวนและความนิยม การเกิดขึ้นของยานพาหนะเพื่อการลงทุนเป็นสิ่งที่ยอดเยี่ยมสำหรับนักลงทุนเนื่องจากมีโอกาสต้นทุนต่ำใหม่สำหรับเกือบทุกประเภทสินทรัพย์ในตลาด อย่างไรก็ตามตอนนี้นักลงทุนจะต้องรับมือกับการกลั่นกรองมากกว่า 5, 000 อีทีเอฟที่มีอยู่ในปัจจุบันทั่วโลกและนี่อาจเป็นงานที่น่ากังวลสำหรับนักลงทุนในช่วงสุดสัปดาห์
เป้าหมายของบทความนี้คือการช่วยให้คุณเข้าใจพื้นฐานของอีทีเอฟและให้ข้อมูลเชิงลึกเกี่ยวกับวิธีสร้างพอร์ตโฟลิโอทั้งหมดของอีทีเอฟ
ประเด็นที่สำคัญ
- อีทีเอฟเป็นหลักทรัพย์อเนกประสงค์ที่แต่ละคนเข้าถึงหุ้นได้กว้างหรือลงทุนอื่น ๆ เช่นดัชนีกว้างหรือกลุ่มย่อยอุตสาหกรรมเนื่องจากอีทีเอฟมักจะเป็นตัวแทนดัชนีของสินทรัพย์หรือกลุ่มย่อยพวกเขาสามารถใช้เพื่อสร้างประสิทธิภาพ พอร์ตการลงทุนที่มีการจัดทำดัชนีแบบพาสซีฟนอกจากนี้ยังมีราคาไม่แพงนำเสนอสภาพคล่องและความโปร่งใสที่สูงกว่ากองทุนรวมบางแห่งและซื้อขายตลอดทั้งวันเหมือนหุ้นการเลือกส่วนผสมที่ลงตัวของ ETF สามารถสร้างพอร์ตโฟลิโอที่เหมาะสมสำหรับเป้าหมายระยะยาวของคุณ
สร้างผลงาน ETF ทั้งหมด
ประโยชน์ของพอร์ต ETF
อีทีเอฟเป็นตะกร้าของหลักทรัพย์ส่วนบุคคลเหมือนกับกองทุนรวม แต่มีความแตกต่างที่สำคัญสองประการ ประการแรก ETF สามารถซื้อขายได้อย่างอิสระเช่นหุ้นในขณะที่ธุรกรรมกองทุนรวมจะไม่เกิดขึ้นจนกว่าตลาดจะปิด ประการที่สองอัตราส่วนค่าใช้จ่ายมีแนวโน้มที่จะต่ำกว่าของกองทุนรวมเพราะอีทีเอฟหลายคนมีการจัดการยานพาหนะแบบพาสซีฟที่เชื่อมโยงกับดัชนีอ้างอิงหรือภาคการตลาด ในทางกลับกันกองทุนส่วนใหญ่มักจะมีการจัดการที่ใช้งานบ่อยกว่า เนื่องจากกองทุนที่มีการจัดการอย่างแข็งขันนั้นไม่สามารถเอาชนะดัชนีได้ ETF จึงเป็นทางเลือกที่ดีกว่าในการจัดการกองทุนรวมที่มีต้นทุนสูงกว่า
เหตุผลอันดับต้น ๆ ในการเลือก ETF มากกว่าหุ้นคือความหลากหลายในทันที ตัวอย่างเช่นการซื้อ ETF ที่ติดตามดัชนีบริการทางการเงินจะช่วยให้คุณเป็นเจ้าของในตะกร้าหุ้นทางการเงินเมื่อเทียบกับ บริษัท เดียว เมื่อความคิดโบราณไปคุณไม่ต้องการใส่ไข่ทั้งหมดลงในตะกร้าใบเดียว อีทีเอฟสามารถป้องกันความผันผวน (ไปยังจุด) หากหุ้นบางตัวในอีทีเอฟตกลง การกำจัดความเสี่ยงเฉพาะ บริษัท นี้เป็นการดึงที่ใหญ่ที่สุดสำหรับนักลงทุน ETF ส่วนใหญ่
ข้อดีอีกประการของ ETF ก็คือการได้รับผลตอบแทนจากการลงทุนในสินทรัพย์ประเภทอื่นเช่นสินค้าสกุลเงินและอสังหาริมทรัพย์
การเลือกกองทุน ETF ที่เหมาะสม
เมื่อพิจารณาว่า ETF ใดที่เหมาะสมที่สุดสำหรับพอร์ตโฟลิโอของคุณมีปัจจัยหลายประการที่ต้องพิจารณา
ขั้นแรกคุณควรดูองค์ประกอบของอีทีเอฟ ชื่อเพียงอย่างเดียวไม่เพียงพอต่อข้อมูลในการตัดสินใจ ตัวอย่างเช่นอีทีเอฟหลายคนประกอบด้วยหุ้นที่เกี่ยวข้องกับน้ำ อย่างไรก็ตามเมื่อมีการวิเคราะห์การถือครองสูงสุดของแต่ละรายการเป็นที่ชัดเจนว่าพวกเขาใช้วิธีการที่แตกต่างกันในภาคส่วน ในขณะที่หนึ่ง ETF อาจประกอบด้วยสาธารณูปโภคน้ำอื่น ๆ อาจมีหุ้นโครงสร้างพื้นฐานเป็นผู้ถือครองสูงสุด การมุ่งเน้นที่แตกต่างกันจะส่งผลให้ผลตอบแทนที่แตกต่างกัน
ในขณะที่ผลการดำเนินงานในอดีตนั้นไม่ได้บ่งบอกถึงผลการดำเนินงานในอนาคตเสมอไป แต่สิ่งสำคัญคือการเปรียบเทียบประสิทธิภาพของ ETF ที่คล้ายคลึงกัน และแม้ว่าค่าธรรมเนียมส่วนใหญ่ของอีทีเอฟจะต่ำ แต่ก็จะแตกต่างกันเช่นกันและควรนำมาพิจารณาด้วย
ปัจจัยอื่น ๆ ที่ควรคำนึงถึงรวมถึงจำนวนสินทรัพย์ภายใต้การจัดการ นี่เป็นสิ่งสำคัญเนื่องจากอีทีเอฟที่มีระดับต่ำอาจเสี่ยงต่อการปิดตัว - สถานการณ์ที่นักลงทุนต้องการหลีกเลี่ยง นักลงทุนควรดูปริมาณเฉลี่ยต่อวันและการเสนอราคา / ถามกระจาย ปริมาณที่น้อยหรือการเสนอราคา / ถามกว้างมักจะแสดงสภาพคล่องต่ำซึ่งจะทำให้ยากต่อการเข้าและออกจากหุ้น
3 ขั้นตอนในการสร้างพอร์ต ETF
ขั้นตอนที่ 1: กำหนดการจัดสรรที่ถูกต้อง
ดูวัตถุประสงค์ของคุณสำหรับแฟ้มสะสมผลงานนี้ (เช่นการเกษียณอายุและการออมสำหรับค่าเล่าเรียนของเด็ก), ผลตอบแทนและความเสี่ยงที่คาดหวัง, ระยะเวลาของคุณ (ยิ่งนานขึ้น, ยิ่งคุณเสี่ยงมากขึ้น) การกระจายความต้องการของคุณ มีความต้องการรายได้คุณจะต้องเพิ่มอีทีเอฟที่มีรายได้คงที่และ / หรืออีทีเอฟที่จ่ายเงินปันผลสูงขึ้น) ภาษีและสถานการณ์ทางกฎหมายของคุณสถานการณ์ส่วนบุคคลของคุณและพอร์ตโฟลิโอนี้เหมาะสมกับกลยุทธ์การลงทุนโดยรวมของคุณอย่างไร หากคุณมีความรู้เกี่ยวกับการลงทุนคุณอาจจัดการได้ด้วยตัวเอง ถ้าไม่ให้หาที่ปรึกษาทางการเงินที่มีความสามารถ
ในที่สุดให้พิจารณาข้อมูลเกี่ยวกับผลตอบแทนของตลาด การวิจัยโดย Eugene Fama และ Kenneth French ส่งผลให้เกิดรูปแบบสามปัจจัยในการประเมินผลตอบแทนของตลาด ตามโมเดลสามปัจจัย:
- ความเสี่ยงด้านตลาดอธิบายส่วนหนึ่งของผลตอบแทนของหุ้น (นี่เป็นการชี้ให้เห็นว่าเนื่องจากตราสารทุนมีความเสี่ยงด้านตลาดมากกว่าตราสารหนี้โดยทั่วไปตราสารทุนควรมีประสิทธิภาพเหนือกว่าพันธบัตรในระยะเวลาหนึ่ง) หุ้นที่มีมูลค่าสูงกว่าหุ้นที่มีการเติบโตอยู่ตลอดเวลาเพราะมีความเสี่ยงโดยเนื้อแท้ ความเสี่ยงที่ไม่สามารถแยกแยะได้มากกว่ากลุ่มที่มีขนาดใหญ่
ดังนั้นนักลงทุนที่มีความเสี่ยงต่อความเสี่ยงที่สูงขึ้นสามารถและควรจัดสรรส่วนสำคัญของพอร์ตการลงทุนของพวกเขาเพื่อหุ้นที่มีขนาดเล็กและมูลค่าที่มุ่งเน้น
โปรดจำไว้ว่ามากกว่า 90% ของผลตอบแทนของพอร์ตการลงทุนจะพิจารณาจากการจัดสรรมากกว่าการเลือกความปลอดภัยและเวลา อย่าพยายามตลาดเวลา การวิจัยอย่างต่อเนื่องได้แสดงให้เห็นว่าเวลาตลาดไม่ได้เป็นกลยุทธ์ที่ชนะ
เมื่อคุณพิจารณาการจัดสรรที่ถูกต้องแล้วคุณก็พร้อมที่จะใช้กลยุทธ์ของคุณ
ขั้นตอนที่ 2: ใช้กลยุทธ์ของคุณ
ความงามของอีทีเอฟคือคุณสามารถเลือกอีทีเอฟสำหรับแต่ละภาคส่วนหรือดัชนีที่คุณต้องการได้รับสาร วิเคราะห์เงินที่มีอยู่และกำหนดว่ากองทุนใดที่จะบรรลุเป้าหมายการจัดสรรของคุณได้ดีที่สุด
เนื่องจากเวลามีความสำคัญเมื่อซื้อและขายอีทีเอฟและหุ้นการสั่งซื้อทั้งหมดในหนึ่งวันจึงไม่ใช่กลยุทธ์ที่รอบคอบ เป็นการดีที่คุณจะต้องการดูแผนภูมิสำหรับระดับการสนับสนุนและพยายามที่จะซื้อที่ลดลง ระยะในการซื้อของคุณภายในระยะเวลาสามถึงหกเดือน
ในช่วงเวลาของการซื้อนักลงทุนจำนวนมากจะวางคำสั่งหยุดการขาดทุนที่จะ จำกัด การสูญเสียที่อาจเกิดขึ้น ตามหลักอุดมคติแล้ว Stop Loss ควรไม่ต่ำกว่าราคาเริ่มต้นเกิน 20% และควรเลื่อนขึ้นตามราคา ETF ที่เพิ่มขึ้น
ขั้นตอนที่ 3: ตรวจสอบและประเมินผล
อย่างน้อยปีละครั้งตรวจสอบประสิทธิภาพพอร์ตโฟลิโอของคุณ สำหรับนักลงทุนส่วนใหญ่ขึ้นอยู่กับสถานการณ์ทางภาษีเวลาที่เหมาะสมในการทำเช่นนี้คือช่วงต้นปีหรือสิ้นปีปฏิทิน เปรียบเทียบประสิทธิภาพของแต่ละ ETF กับดัชนีเปรียบเทียบ ความแตกต่างใด ๆ ที่เรียกว่าข้อผิดพลาดในการติดตามควรอยู่ในระดับต่ำ หากไม่เป็นเช่นนั้นคุณอาจต้องเปลี่ยนกองทุนนั้นเป็นกองทุนที่จะลงทุนในรูปแบบที่ระบุไว้
ยอดคงเหลือน้ำหนัก ETF ของคุณเพื่อบัญชีสำหรับความไม่สมดุลใด ๆ ที่อาจเกิดขึ้นเนื่องจากความผันผวนของตลาด อย่าค้าขายเกิน ขอแนะนำให้ทำการปรับสมดุลครั้งละครั้งหรือไตรมาสละครั้งสำหรับพอร์ตการลงทุนส่วนใหญ่ นอกจากนี้อย่าถูกขัดขวางโดยความผันผวนของตลาด คงความเป็นจริงกับการจัดสรรดั้งเดิมของคุณ
ประเมินพอร์ตโฟลิโอของคุณในแง่ของการเปลี่ยนแปลงในสถานการณ์ของคุณ แต่ให้แน่ใจว่าได้มองในระยะยาว การจัดสรรของคุณจะเปลี่ยนแปลงตลอดเวลาตามสถานการณ์ของคุณเปลี่ยนแปลง
การสร้างพอร์ตโฟลิโอทั้งหมดของ ETF
หากแผนของคุณคือการสร้างพอร์ทฟอลิโอที่ทำจาก ETF เพียงอย่างเดียวตรวจสอบให้แน่ใจว่ามีการรวมสินทรัพย์หลายประเภทเพื่อสร้างความหลากหลาย ตัวอย่างเช่นคุณสามารถเริ่มต้นได้โดยเน้นที่สามด้าน:
- ETF ของภาค ซึ่งมุ่งเน้นไปที่สาขาเฉพาะเช่นการเงินหรือการดูแลสุขภาพ เลือกอีทีเอฟจากภาคต่าง ๆ ที่ไม่เกี่ยวข้องกันเป็นส่วนใหญ่ ตัวอย่างเช่นการเลือก ETF ไบโอเทคและอุปกรณ์การแพทย์อีทีเอฟจะไม่เป็นการกระจายความเสี่ยงที่แท้จริง การตัดสินใจเกี่ยวกับ ETF ของภาคใดควรรวมอยู่บนพื้นฐานพื้นฐาน (การประเมินมูลค่าของภาค) เทคนิคและแนวโน้มเศรษฐกิจ อีทีเอฟนานาชาติ ที่ครอบคลุมทุกภูมิภาคตั้งแต่ตลาดเกิดใหม่ไปจนถึงตลาดที่พัฒนาแล้ว กองทุน ETF ระหว่างประเทศอาจติดตามดัชนีที่ลงทุนในประเทศเดียวเช่นจีนหรือทั้งภูมิภาคเช่นละตินอเมริกา เช่นเดียวกับ ETF ของภาคตัวเลือกควรอยู่บนพื้นฐานและเทคนิค อย่าลืมดูที่การแต่งหน้าของอีทีเอฟแต่ละครั้งเท่าที่แต่ละหุ้นและการจัดสรรภาค ETF ของ Commodity เป็นส่วนสำคัญของพอร์ทการลงทุน ทุกอย่างตั้งแต่ทองคำจนถึงฝ้ายจนถึงข้าวโพดสามารถติดตามได้ด้วย ETF หรือลูกพี่ลูกน้องของพวกเขาบันทึกแลกเปลี่ยนที่แลกเปลี่ยน (ETNs) นักลงทุนที่เชื่อว่าพวกเขาเข้าใจเพียงพอสามารถเลือกอีทีเอฟที่ติดตามสินค้าแต่ละรายการ อย่างไรก็ตามสินค้าโภคภัณฑ์แต่ละรายการสามารถผันผวนได้อย่างมากเพื่อให้ ETF ของสินค้าโภคภัณฑ์ที่กว้างขึ้นอาจเหมาะกับการยอมรับความเสี่ยงของคุณ
โปรดทราบว่าสิ่งเหล่านี้เป็นประเด็นที่ควรให้ความสำคัญ มันคือทั้งหมดที่เกี่ยวกับการตั้งค่าของคุณ
Roboadvisors ซึ่งเป็นที่นิยมมากขึ้นมักสร้างพอร์ตการลงทุน ETF ทั้งหมดสำหรับผู้ใช้
บรรทัดล่าง
เมื่อเวลาผ่านไปจะมีอัพและดาวน์ในตลาดและในแต่ละหุ้น แต่พอร์ต ETF ราคาต่ำควรลดความผันผวนและช่วยให้คุณบรรลุเป้าหมายการลงทุนของคุณ
