กองทุนดัชนีตลาดรวมเป็นกองทุนรวมหรือกองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยน (ETF) ที่ติดตามดัชนีหุ้นเช่นดัชนีรัสเซล 3000 ดัชนี S&P 500 หรือดัชนีวิลเชอร์ 5000 รวมเป็นดัชนีอ้างอิง ด้วยการลงทุนในหุ้นที่เชื่อมโยงกับดัชนีที่กำหนดผลการดำเนินงานของกองทุนรวมตลาดมีจุดมุ่งหมายเพื่อสะท้อนดัชนีที่เป็นปัญหา หุ้นอ้างอิงที่กองทุนประเภทนี้ลงทุนมักจะมีความหลากหลายสูงและอาจรวมถึงหุ้นขนาดใหญ่ที่ออกโดย บริษัท ที่มีชื่อเสียงรวมถึงหุ้นขนาดเล็กที่ออกโดย บริษัท ที่มีชื่อเสียงน้อยกว่า
ด้านล่างนี้เป็นสี่สิ่งที่โดดเด่นที่สุดในปัจจุบัน สินทรัพย์รวม, การจัดอันดับ Morningstar, ผลตอบแทนปีต่อวัน (YTD) และตัวเลขอัตราส่วนค่าใช้จ่ายเป็นปัจจุบัน ณ วันที่ 23 ตุลาคม 2019
ประเด็นที่สำคัญ
- กองทุนดัชนีตลาดรวมติดตามหุ้นของดัชนีหุ้นที่กำหนดดัชนีสามอันดับแรกที่ใช้เป็นเกณฑ์มาตรฐาน ได้แก่ ดัชนีรัสเซล 3000 ดัชนี S&P 500 และดัชนีตลาดรวมวิลเชอร์ 5, 000 ดัชนีกองทุนดัชนีตลาดรวมที่โดดเด่นที่สุด ได้แก่ ดัชนีแวนการ์ด ดัชนีตลาดหุ้น (VTSMX), กองทุนดัชนีตลาดหุ้น Schwab Total (SWTSX), iShares Russell 3000 (IWVB) และกองทุนลงทุนดัชนีวิลเชอร์ 5000 (WFIVX)
1. ดัชนีตลาดหุ้นรวมแนวหน้า
ดัชนีตลาดหุ้น Vanguard Total (VTSMX) พยายามติดตามผลการลงทุนของดัชนีตลาดรวม CRSP US ซึ่งประกอบด้วยประมาณ 100% ของการลงทุนในตลาดหุ้นสหรัฐ บริษัท ซึ่งเป็นตัวแทนของตลาดทุนข้ามส่วนการค้าในตลาดหลักทรัพย์นิวยอร์กและ NASDAQ
บริษัท เทคโนโลยีบัญชีส่วนแบ่งที่ใหญ่ที่สุดของผลงานของ VTSMX ที่ 22.3% บริษัท ที่ให้บริการทางการเงินมีการจัดสรร 15.6% ในขณะที่ บริษัท ด้านการดูแลสุขภาพมี 14.5% บริษัท วัฏจักรผู้บริโภคและอุตสาหกรรมรอบห้าสุดยอดเซกเตอร์ด้วยการจัดสรร 12.3% และ 11% ตามลำดับ
สินทรัพย์ของ VTSMX ประมาณ 70% ลงทุนใน บริษัท ที่มีตลาดขนาดใหญ่ บริษัท ขนาดกลางคิดเป็น 19% ของพอร์ตกองทุนและ บริษัท ขนาดเล็กมีการจัดสรร 9% การถือครองห้าอันดับแรกของกองทุน ได้แก่ Apple, Inc., Microsoft Corp., Amazon.com, Berkshire Hathaway และ Facebook คิดเป็นสัดส่วนประมาณ 11.7% ของสินทรัพย์ที่ลงทุนทั้งหมด
- สินทรัพย์ภายใต้การบริหาร: 827.06 ล้านดอลลาร์ผลตอบแทน YDD: 19.90% อัตราส่วนค่าใช้จ่าย: 0.14% การจัดอันดับดาวตอนเช้า: 4 ดาว
2. กองทุนดัชนีตลาดหุ้น Schwab Total
กองทุนดัชนีตลาดหลักทรัพย์ของ Schwab Total (SWTSX) ติดตามผลตอบแทนรวมของตลาดตราสารทุนในสหรัฐฯทั้งหมดซึ่งวัดโดยดัชนีตลาดหุ้น Dow Jones US Total ปัจจุบัน SWTSX มุ่งเน้นไปที่เทคโนโลยี (การจัดสรร 22.4%) บริการด้านการเงิน (15.6%) การดูแลสุขภาพ (14.4%) ผู้บริโภคที่เป็นวงจร (12.4%) และอุตสาหกรรม (10.9%)
หุ้นขนาดใหญ่คิดเป็นสัดส่วนประมาณ 70% ของหลักทรัพย์ทั้งหมดของ SWTSX ซึ่งการถือครองห้าอันดับแรกนั้นเหมือนกับกองทุน Vanguard ดังกล่าวข้างต้นและในทำนองเดียวกันคิดเป็น 11.7% ของพอร์ทการลงทุน
- สินทรัพย์ภายใต้การจัดการ: $ 9.96 พันล้าน YTD ผลตอบแทน: 20.03% อัตราส่วนค่าใช้จ่าย: 0.03% คะแนน Morningstar: 4 ดาว
3. iShares Russell 3000
iShares Russell 3000 (IWV) เป็นกองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยนที่ติดตามผลการดำเนินงานของดัชนีรัสเซล 3000 ซึ่งวัดผลการลงทุนของตลาดตราสารทุนของสหรัฐในวงกว้าง
เช่นเดียวกับ บริษัท อื่น ๆ IWV ใช้วิธีการจัดทำดัชนีเพื่อเลือกตัวอย่างหุ้นที่แสดงถึงเกณฑ์มาตรฐาน การจัดสรรเซกเตอร์และการถือครองหุ้นของ IWV นั้นใกล้เคียงกับกองทุน Vanguard และ Schwab ซึ่งชื่อห้าอันดับแรกคิดเป็น 12% ของพอร์ทการลงทุน กองทุนลงทุนประมาณ 75% ของสินทรัพย์ใน บริษัท ขนาดใหญ่
- สินทรัพย์ภายใต้การจัดการ: $ 9.62 พันล้าน YTD ผลตอบแทน: 21.23% อัตราส่วนค่าใช้จ่าย: 0.20% คะแนน Morningstar: 4 ดาว
หุ้นขนาดเล็กที่อยู่ในกองทุนรวมดัชนีตลาดมักจะมีการซื้อขายที่เบาบางซึ่งอาจส่งผลให้สเปรดการซื้อขายสูงและต้นทุนการทำธุรกรรมที่สำคัญ
4. กองทุนรวมดัชนีการลงทุนวิลเชอร์ 5, 000
กองทุนรวมการลงทุนดัชนีวิลเชอร์ 5000 (WFIVX) เป็นกองทุนรวมที่ติดตามผลการลงทุนของดัชนีวิลเชอร์ 5000 ซึ่งเป็นดัชนีถ่วงน้ำหนักมูลค่าหลักทรัพย์ตามมูลค่าตลาดของหุ้นทั้งหมดที่ทำการซื้อขายในสำนักงานใหญ่ของสหรัฐ
ในขณะที่ดัชนีประกอบด้วย บริษัท ประมาณ 3, 600 บริษัท กองทุนโดยทั่วไปถือหุ้น 1, 000 ถึง 2, 500 หุ้น กองทุนเน้น บริษัท ที่มีตลาดขนาดใหญ่ซึ่งคิดเป็น 74% ของพอร์ตการลงทุนโดยรวม บริษัท ขนาดกลางหรือขนาดกลางมีการจัดสรร 18% ในขณะที่ บริษัท ขนาดเล็กที่มีการจัดสรร 8%
เช่นเดียวกับกองทุนอื่น ๆ ในรายการ WFIVX ตั้งเป้าหมายเทคโนโลยีบริการด้านการเงินการดูแลสุขภาพวัฏจักรของผู้บริโภคและภาคอุตสาหกรรมแม้ว่าการถือครองห้าอันดับแรกจะมีเพียง 14% ของพอร์ทการลงทุน ไม่เหมือนกับกองทุนอื่น ๆ WFIVX เพียงอย่างเดียวรวมถึง Alphabet Inc. (บริษัท โฮลดิ้งของ Google) ในกลุ่มหุ้นหลักที่ถือครองไว้สูงสุด
- สินทรัพย์ภายใต้การบริหาร: $ 190.45 ล้าน YTD ผลตอบแทน: 19.27% อัตราส่วนค่าใช้จ่าย: 0.60% คะแนน Morningstar: 3 ดาว
