ผู้เชี่ยวชาญด้านการจัดการสินทรัพย์ได้รับการรับรองคืออะไร?
ผู้เชี่ยวชาญด้านการจัดการสินทรัพย์ที่ได้รับการรับรอง (AAMS) เป็นผู้เชี่ยวชาญที่ได้รับรางวัลจากวิทยาลัยการวางแผนทางการเงิน (CFP) สำหรับมืออาชีพด้านการเงินที่สำเร็จการศึกษาด้วยตนเองผ่านการสอบผ่านและตกลงที่จะปฏิบัติตามจรรยาบรรณ
ผู้สมัครที่ประสบความสำเร็จจะได้รับสิทธิ์ในการใช้ชื่อ AAMS เป็นเวลาสองปีซึ่งสามารถปรับปรุงโอกาสในการทำงานชื่อเสียงระดับมืออาชีพและการจ่ายเงิน
ประเด็นที่สำคัญ
- การแต่งตั้งผู้เชี่ยวชาญด้านการจัดการสินทรัพย์ที่ได้รับการรับรองจะถูกมอบให้กับผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินโดยวิทยาลัยเพื่อการวางแผนทางการเงินเพื่อให้ได้รับการแต่งตั้งผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินจะต้องสำเร็จหลักสูตรการศึกษาด้วยตนเองผ่านการสอบและตกลงที่จะปฏิบัติตามจรรยาบรรณ การแต่งตั้งผู้เชี่ยวชาญ AAMS จะต้องสำเร็จการศึกษาต่อเนื่อง 16 ชั่วโมงทุกสองปีและชำระค่าธรรมเนียม
ทำความเข้าใจกับผู้เชี่ยวชาญด้านการจัดการสินทรัพย์ที่ผ่านการรับรอง (AAMS)
โปรแกรม AAMS เริ่มต้นขึ้นในปี 1994 และขณะนี้มีการสอนทางออนไลน์เฉพาะทางโดยใช้แพลตฟอร์มของ CFP CFP เป็นผู้ให้บริการการศึกษาทางการเงินสำหรับผู้ใหญ่วัยทำงานในอุตสาหกรรมบริการทางการเงิน
โปรแกรม AAMS ประกอบด้วย 12 โมดูลเริ่มต้นด้วยการทบทวนกระบวนการจัดการสินทรัพย์และครอบคลุมหัวข้อที่หลากหลายเช่นการลงทุนการประกันภัยการจัดเก็บภาษีการเกษียณอายุและปัญหาการวางแผนด้านอสังหาริมทรัพย์
เพื่อรักษาสิทธิพิเศษที่เกี่ยวข้องกับการแต่งตั้งผู้เชี่ยวชาญของ AAMS จะต้องสำเร็จการศึกษาต่อเนื่อง 16 ชั่วโมงทุกสองปีและชำระค่าธรรมเนียม โปรแกรมการศึกษาต่อเนื่องของ AAMS ได้รับการพัฒนาร่วมกับ บริษัท การลงทุนชั้นนำของประเทศ ผู้สมัครสำรวจกรณีศึกษาตามสถานการณ์ในชีวิตจริงซึ่งออกแบบมาเพื่อเตรียมความพร้อมสำหรับประสิทธิผลในโลกแห่งความเป็นจริงและช่วยให้พวกเขาสร้างความสัมพันธ์ที่ยั่งยืนกับลูกค้า
โปรแกรมการศึกษาด้วยตนเองครอบคลุมหลายหัวข้อเช่นกระบวนการจัดการทรัพย์สิน นักลงทุนนโยบายและการเปลี่ยนแปลง ความเสี่ยงผลตอบแทนและประสิทธิภาพการลงทุน การจัดสรรและการเลือกสินทรัพย์ กลยุทธ์การลงทุน และภาษีอากรของผลิตภัณฑ์การลงทุน นอกจากนี้ยังครอบคลุมโอกาสการลงทุนเพื่อการเกษียณรายบุคคล ข้อควรพิจารณาการลงทุนสำหรับเจ้าของธุรกิจขนาดเล็ก แผนค่าตอบแทนผู้บริหารและผลประโยชน์ ผลิตภัณฑ์ประกันภัยสำหรับลูกค้าที่ลงทุน การวางแผนอสังหาริมทรัพย์ และปัญหาด้านกฎระเบียบและจริยธรรม
นักเรียนทำตามหลักสูตรออนไลน์และโดยทั่วไปจะเสร็จสิ้นโปรแกรมในเก้าถึง 11 สัปดาห์ ในการรับคุณสมบัติคุณจะต้องผ่านการสอบปลายภาคที่ศูนย์ทดสอบที่ได้รับการรับรองของ CFP
บุคคลที่ได้รับการแต่งตั้งจาก AAMS อาจทำหน้าที่เป็นที่ปรึกษาทางการเงินที่ปรึกษาการลงทุนที่ลงทะเบียนตัวแทนที่ลงทะเบียนผู้จัดการความสัมพันธ์กับลูกค้าที่ปรึกษาทางการเงินหรือที่ปรึกษาการลงทุน
ข้อควรพิจารณาพิเศษ
หน่วยงานกำกับดูแลอุตสาหกรรมการเงิน (FINRA) ระบุว่า บริษัท ไม่อนุมัติหรือรับรองข้อมูลประจำตัวหรือการกำหนดอาชีพ จากข้อมูลของ CFP องค์กรบางแห่งยอมรับการกำหนด AAMS ว่าเป็นหน่วยกิตการศึกษาต่อเนื่อง 28 ชั่วโมง
เพื่อแจ้งให้สาธารณชนทราบเกี่ยวกับสถานะปัจจุบันของผู้ได้รับการแต่งตั้งของ AAMS CFP จะรักษาฐานข้อมูลออนไลน์ที่มีชื่อของสมาชิกทั้งหมดและสถานะของการกำหนดของพวกเขา
