ดังนั้นคุณต้องการนำนายหน้าของคุณขึ้นศาล

หากนักลงทุนพิจารณาว่าบัญชีของเขาหรือเธอได้รับความสูญเสียจากการเป็นนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์หรือที่ปรึกษาอาจถึงเวลาที่จะต้องเริ่มดำเนินการทางกฎหมาย บทความนี้จะร่างตัวเลือกต่าง ๆ ที่คุณสามารถใช้ในการดำเนินการเรียกร้องของคุณล่วงหน้าตลอดจนสิ่งที่คุณควรคาดหวังในแต่ละขั้นตอน ก่อนที่จะยื่นข้อเรียกร้องจริง ๆ มีเพียงไม่กี่ขั้นตอนในการดำเนินการเพื่อให้แน่ใจว่าคดีจะดำเนินไปอย่างราบรื่น

มีสองเส้นทางที่พร้อมใช้งาน: อนุญาโตตุลาการและระบบศาล ในขณะที่กระบวนการแตกต่างกันอย่างมีนัยสำคัญระหว่างสองสถานที่การเตรียมการและข้อผูกพันด้านเวลามีความคล้ายคลึงกัน เส้นทางที่คุณจะไปจะถูกกำหนดโดยหน่วยงานกำกับดูแลที่กำกับดูแล บริษัท ที่ให้บริการทางการเงินโดยเฉพาะ:

• โบรกเกอร์และ บริษัท นายหน้าจะดำเนินการผ่านทางอนุญาโตตุลาการซึ่งประสานงานโดย FINRA แม้ว่าโบรกเกอร์สามารถใช้ชื่อเช่น "นักวางแผนทางการเงิน" หรือ "ที่ปรึกษา" พวกเขาจะถูกควบคุมภายใต้ FINRA ในขณะที่ FINRA ได้ออกแบบกระบวนการที่จะจัดการโดยนิติบุคคลที่ไม่ใช่กฎหมายคนส่วนใหญ่ขอความช่วยเหลือทางกฎหมาย ณ จุดหนึ่งในกระบวนการสำหรับข้อพิพาทประเภทอื่น ๆ ส่วนใหญ่กับที่ปรึกษาด้านค่าธรรมเนียม บริษัท กองทุนรวมหรือ บริษัท ที่ไว้วางใจซึ่งควบคุมโดย ก.ล.ต. หรือหน่วยงานกำกับดูแลของรัฐลูกค้าจะติดตามข้อพิพาทผ่านระบบศาลในฐานะโจทก์

ก่อนยื่นข้อเรียกร้อง

ก่อนที่จะยื่นข้อเรียกร้องและหลังจากหมดลู่ทางทั้งหมดกับ บริษัท ที่เกี่ยวข้องในข้อพิพาทกรณีที่ควรได้รับการประเมินเพื่อความถูกต้อง ในระหว่างการประเมินเป็นสิ่งสำคัญที่จะต้องทราบว่าการสูญเสียเงินในบัญชีการลงทุนไม่ว่าจะเป็นนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์หรือบัญชีที่มีการจัดการนั้นไม่ได้มีเหตุผลเพียงพอสำหรับการอนุญาโตตุลาการการไกล่เกลี่ยหรือการดำเนินคดี

เมื่อพิจารณาถึงความผันผวนของการลงทุนและขอบเขตเวลาที่แตกต่างกันนักลงทุนมีประสบการณ์การสูญเสียการลงทุนในอดีตในช่วงระยะเวลาหนึ่ง หากลูกค้าใช้ความช่วยเหลือทางกฎหมาย ณ จุดนี้ทีมกฎหมายน่าจะเป็นพยานผู้เชี่ยวชาญและมองหาเบาะแส พยาน (ซึ่งโดยทั่วไปคือนักวิเคราะห์ที่มีภูมิหลังด้านการบัญชีและการเงิน) จะมองหาสัญญาณที่บอกเล่าของความไม่เหมาะสมปั่นป่วนความล้มเหลวในการควบคุมหรือประมาทเลินเล่อ การค้นหารอยเท้าของการละเมิดอย่างน้อยหนึ่งครั้งเป็นสิ่งจำเป็นในการกำหนดกรณีที่ถูกต้อง การใช้พยานผู้เชี่ยวชาญมีความสำคัญในการกำหนดขนาดของการกู้คืนและกำหนดข้อเท็จจริงของความเสียหาย

พื้นฐานสำหรับการเรียกร้อง

กรณีที่พบบ่อยที่สุดที่นำโดยอนุญาโตตุลาการเรียกร้องหรือการฉ้อโกงโจทก์คือการละเมิดกฎหมายทั่วไปหรือการฝ่าฝืนพระราชบัญญัติหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ปีพ. ศ. 2477 ผู้เรียกร้องจะดำเนินการหนึ่งในสองทาง: แสวงหาความเสียหายที่เกิดขึ้นนอกกระเป๋า ความละเอียด ถนนแต่ละสายสามารถนำไปสู่การตั้งถิ่นฐานที่คล้ายกันและสำหรับมือใหม่ที่ดีที่สุดควรปล่อยให้ทีมกฎหมายตัดสินเส้นทาง

ความไม่เหมาะสม: ความ ไม่เหมาะสมเป็นหนึ่งในข้อกล่าวหาที่พบได้บ่อยที่สุด แต่เป็นหนึ่งในข้อพิสูจน์ที่ยากกว่าเนื่องจากลักษณะทางอัตวิสัย โจทก์ / ผู้เรียกร้องที่อ้างว่าไม่เหมาะสมได้ระบุข้อเท็จจริงที่ว่านายหน้าหรือที่ปรึกษารู้ - หรือควรรู้ - ว่ารูปแบบการซื้อขายและ / หรือประเภทของหลักทรัพย์นั้นไม่สอดคล้องกับวัตถุประสงค์ที่วางแผนไว้ มีข้อมูลเชิงคุณภาพจำนวนมากในการประเมินซึ่งตรงข้ามกับหลักฐานเชิงปริมาณเมื่อตรวจสอบการปั่น

หลักฐานเริ่มต้นด้วยเอกสารประกอบการนัดหมายเมื่อบัญชีถูกเปิด เอกสารการเปิดบัญชีมักจะมีโปรไฟล์ความเสี่ยงของการเรียงลำดับบางอย่างที่กำหนดความทนทานต่อความเสี่ยงและระยะเวลา เอกสารเหล่านี้มีการพัฒนาในรูปแบบที่มีรายละเอียดมากขึ้นเพื่อให้ลูกค้าดีขึ้นในกรณีที่เกิดเหตุการณ์เช่นนี้

การปฏิบัติทั่วไปคือการจัดอันดับระดับความเสี่ยงของลูกค้าจากหนึ่งถึงห้าด้วยอันดับห้าที่กำหนดระดับความเสี่ยงที่ยอมรับได้สูง หากความไม่เหมาะสมจะได้รับการติดตามและเงินจำนวนมากได้สูญหายไปในการลงทุนที่มีความเสี่ยงมันจะเป็นการดีที่สุดถ้าโปรไฟล์นั้นมีจำนวนน้อย ตัวอย่างเช่นลูกค้าที่อ้างว่าไม่เหมาะสมที่มีประวัติความอดทนห้าคนจะถูกกดอย่างหนักในการดำเนินการเพื่อพิสูจน์ว่าการเรียกร้องการขาดทุนจากการลงทุนนั้นเป็นอะไรที่มากกว่าการร้องเรียนเรื่อง "เจ็บผู้แพ้"

Churning: Churning เป็นหนึ่งในข้อกล่าวหาที่แข็งแกร่งที่สุดและเป็นหนึ่งในวิธีที่ง่ายที่สุดในการพิสูจน์ แสดงว่าบัญชีมีการซื้อขายในปริมาณที่มากเกินไปและต้องการการควบคุมระดับนายหน้าในระดับหนึ่งเพื่อที่จะได้รับการตรวจสอบ กล่าวอีกนัยหนึ่งการพิสูจน์ว่าการซื้อขายที่มากเกินไปนั้นไม่ใช่หลักฐานที่เพียงพอโดยเฉพาะอย่างยิ่งหากลูกค้ากำลังทำการซื้อขาย

เนื่องจากลักษณะของข้อพิพาทการปั่นเป็นส่วนใหญ่ในการทำธุรกรรมหรือความสัมพันธ์ที่ใช้ค่านายหน้า หรือที่เรียกว่า "การซื้อขายมากเกินไป" สามารถใช้เป็นข้อเรียกร้องแยกต่างหากเมื่อมีการร้องขอค่าคอมมิชชั่นที่สะสมในระหว่างการซื้อขายหรือเป็นการรวมกับการเรียกร้องอื่น ๆ ที่การสูญเสียและค่าคอมมิชชั่นเป็นเป้าหมายของการกู้คืน ทั้งสองวิธีการคำนวณใช้คณิตศาสตร์พื้นฐานและสามารถเข้าใจได้ง่ายโดยศาลและแผงอนุญาโตตุลาการ

สูตรหารจำนวนการทำธุรกรรมทั้งหมด (ซื้อและขาย) ด้วยมูลค่าตลาดบัญชีที่ไม่มีการใช้ประโยชน์ในช่วงเวลารายเดือนหรือรายปี (การคำนวณรายเดือนมีความแม่นยำมากขึ้น) ในขณะที่มีความคิดเห็นมากมายเกี่ยวกับปริมาณการซื้อขายที่มากเกินไปการหมุนเวียนสี่ถึงหกครั้งได้รับการยอมรับว่าเป็นจำนวนที่มากเกินไปในหลาย ๆ กรณี

เมื่อใช้วิธีปั่นป่วนมันเป็นสิ่งสำคัญที่ต้องจำไว้ว่าการป้องกันจะนำเสนอหลักฐานที่ตรงกันข้าม หากลูกค้าทำเงินในช่วงเวลาก่อนหน้าการป้องกันจะนำเสนอรูปแบบการซื้อขายในช่วงเวลานั้นและขอให้กำไรที่ได้ชดเชยการสูญเสีย

ความประมาทเลินเล่อ : ความประมาทเลินเล่อและความล้มเหลวในการควบคุมไม่ได้ถูกนำมาใช้บ่อยนักเนื่องจากความเป็นตัวตนของพวกเขา พวกเขามักจะไปจับมือกัน: หากมีการพิสูจน์ข้อกล่าวหาเรื่องความประมาทเลินเล่อมักจะมีผู้จัดการที่ล้มเหลวในการปฏิบัติตามหน้าที่ในการดูแลพนักงานของเขาหรือเธอ

เช่นเดียวกับการปั่นจะต้องมีการควบคุมจำนวนหนึ่งเพื่อให้เกิดความประมาท หากที่ปรึกษาควบคุมการซื้อขายจำนวนมากและไม่สนใจในการดำเนินการการเลือกการรักษาความปลอดภัย ฯลฯ กรณีจะมีพื้นฐาน

อรรถคดี

ในหลาย ๆ กรณีชุดสูทสำหรับคลาสแอ็คชั่นสามารถเกิดขึ้นพร้อมกันกับชุดสูทเดี่ยวได้ มีประโยชน์หลายอย่างในการติดตามการเรียกร้องค่าเสียหายจากการกระทำในชั้นเรียน ข้อควรระวังที่นี่คือบุคคลสามารถแยกตัวเองโดยไม่ได้ตั้งใจโดยยื่นแบบฝึกหัดการเรียนก่อน โชคดีที่เอกสารการยื่นแบบฝึกหัดแสดงการอ้างอิงที่ชัดเจนเกี่ยวกับปัญหานี้และเสนอการไม่เข้าร่วมสำหรับฝ่ายที่วางแผนจะดำเนินการเรียกร้องของพวกเขาอย่างอิสระ เช่นเดียวกับกระบวนการทางกฎหมายทั้งหมดกรอบเวลาจำเป็นต้องอยู่ในมุมมองเนื่องจากศาลมีรายการที่รอมานาน

การดำเนินการทางกฎหมายนั้นได้รับการติดต่อที่ดีที่สุดกับทีมที่แข็งแกร่ง การมีเจ้าหน้าที่ด้านกฎหมายที่ผ่านการฝึกอบรมอย่างมืออาชีพจะช่วยเพิ่มความลึกแก่คดีและให้การสนับสนุนเพิ่มเติมสำหรับการหาข้อยุติ การเลือกทนายความและพยานผู้เชี่ยวชาญตั้งแต่ต้นในกระบวนการสามารถเปลี่ยนทิศทางของการดำเนินคดีในช่วงต้น

ในฐานะที่เป็นตลาดลดลงและไหลดังนั้นทนายความที่ย้ายเข้าและออกจากพื้นที่การดำเนินคดีหลักทรัพย์ ทนายความด้านการบาดเจ็บและการพิจารณาคดีส่วนบุคคลมีทักษะครอสโอเวอร์ที่ดีและมักจะอยู่ในตำแหน่งที่ดีในการจัดการคดีในศาลที่ต้องมีประสบการณ์การพิจารณาคดี ไม่ว่าจะด้วยวิธีใดก็ตามเป็นเรื่องสำคัญที่จะต้องใช้ทนายความที่มีประสบการณ์อย่างน้อยในอุตสาหกรรมหลักทรัพย์เนื่องจากคุณสามารถรับประกันได้ว่าฝ่ายที่ได้รับการปกป้องจะได้รับแจ้งอย่างดี

ในการดำเนินการทางกฎหมายใด ๆ สิ่งสำคัญคือต้องกำหนดความคาดหวังที่สมเหตุสมผลโดยเฉพาะอย่างยิ่งในเรื่องต้นทุน:

• หากทีมกฎหมายของคุณตัดสินใจคดีของคุณมีขนาดใหญ่และใหญ่พอก็น่าจะทำงานได้ในกรณีฉุกเฉินและแบ่งปันเปอร์เซ็นต์ของการชดใช้ความเสียหายหากทีมรู้สึกว่าคดีเป็นเรื่องเขตแดนคุณสามารถคาดหวังให้ทีมรักษาไว้ล่วงหน้า ระหว่าง $ 2, 000 ถึง $ 6, 000 ในการเตรียมคดีนอกจากนี้ยังมีค่าธรรมเนียมที่ต้องชำระให้ FINRA สำหรับการยื่นและค่าธรรมเนียมที่เกี่ยวข้องกับการดำเนินคดีในศาล

บรรทัดล่าง

คุณควรเตรียมพร้อมที่จะย่างในการตรวจสอบในสถานที่อย่างใดอย่างหนึ่งโดยผู้เชี่ยวชาญในด้านอื่น ๆ ของตาราง บริษัท ใช้ข้อกล่าวหาอย่างจริงจังและมีเงินในกระเป๋าเพื่อป้องกันตัวเอง พร้อมที่จะยอมรับสถานการณ์ใด ๆ ที่เป็นไปได้จากการชนะคดีโดยไม่มีการชดเชยให้กับการแพ้คดีและรับผิดชอบค่าใช้จ่ายทั้งหมดของศาลและค่าธรรมเนียมทางกฎหมาย

FINRA ได้สรุปขั้นตอนการยื่นคำร้องผ่านทางอนุญาโตตุลาการบนเว็บไซต์ของตนและบุคคลทั่วไปสามารถเริ่มต้นได้ดีในกระบวนการ หากการดำเนินคดีเป็นเส้นทางเว็บไซต์ ก.ล.ต. สามารถให้ข้อมูลพื้นฐานบางอย่าง แต่นี่อาจเป็นเวลาที่ดีในการจ้างทนาย