กองทุนรวมอาจมีความซับซ้อน มันง่ายที่จะหลงทางช่องกระต่ายโดยเฉพาะอย่างยิ่งสำหรับนักลงทุนรายใหม่ที่ไม่รู้จะเริ่มต้นตรงไหน นักลงทุนหลายคนเลือกที่จะไว้วางใจเงินของพวกเขาอย่างอดทนกับที่ปรึกษาทางการเงินหรือปล่อยให้พวกเขาไม่ถูกรบกวนและไม่ได้ตรวจสอบในแผน 401 (k) ในขณะที่ที่ปรึกษามีประโยชน์และบ่อยครั้งที่พันธมิตรที่ไม่สามารถถูกแทนที่ได้ในการเดินทางทางการเงินของคุณนักลงทุนที่ดีที่สุดมีความรู้อย่างน้อยเกี่ยวกับการลงทุนของตนเอง
แผ่นข้อมูลกองทุนรวมช่วยให้แม้แต่นักลงทุนที่เป็นมิตรต่อสิ่งแวดล้อมต้องรับรู้และทันสมัยเกี่ยวกับข้อเท็จจริงที่สำคัญของกองทุน ผ่านการจัดรูปแบบที่เรียบง่ายและมุ่งเน้นไปที่ข้อมูลที่ย่อยง่ายนักเก็ตเล็ก ๆ ของความรู้เหล่านี้เป็นจุดเริ่มต้นที่สมบูรณ์แบบสำหรับนักลงทุนที่ขี้อายหรือไม่คุ้นเคย
เอกสารข้อมูลกองทุนรวมคืออะไร?
เอกสารข้อมูลกองทุนรวมเป็นเอกสารสามหน้าขั้นพื้นฐานที่ให้ภาพรวมของกองทุนรวม สำหรับนักลงทุนที่มีศักยภาพนี่เป็นรายงานที่จำเป็นและง่ายต่อการอ่านก่อนเจาะลึกยิ่งขึ้น “ มันเป็นจุดเริ่มต้นที่ดีเมื่อคุณประเมินการลงทุน” CFP Roger Whitney จากที่ปรึกษาด้านความมั่งคั่งของ WWK กล่าว
เอกสารข้อเท็จจริงจะให้ข้อมูลต่อไปนี้กับคุณ:
- ค่าธรรมเนียม: ก่อนที่คุณจะซื้อกองทุนคุณต้องวิเคราะห์ว่ามีค่าธรรมเนียมอะไรบ้างรวมถึงค่าธรรมเนียมที่จ่ายให้กับผู้จัดการกองทุน ผลตอบแทนที่ดีสามารถลบล้างได้ง่ายด้วยค่าธรรมเนียมสูง การประเมินความเสี่ยง: เอกสารข้อเท็จจริงจะแสดงให้เห็นว่ากองทุนมีความเสี่ยงอย่างไร กองทุนอาจมีความเสี่ยงเกินไปสำหรับคุณทั้งนี้ขึ้นอยู่กับอายุและการถือครองอื่น ๆ ของคุณ คืน: แผ่นข้อมูลจะแสดงผลลัพธ์ของกองทุนในช่วง 10 ปีที่ผ่านมา สิ่งนี้เป็นสิ่งสำคัญที่ต้องรู้ก่อนตัดสินใจซื้อกองทุนเนื่องจากให้ความรู้สึกถึงประวัติและเส้นทางการลงทุนในปัจจุบัน
คุณสามารถหาเอกสารข้อเท็จจริงนี้ได้จากเว็บไซต์ บริษัท ของกองทุน นอกจากนี้คุณยังสามารถโทรและขอสำเนาเพื่อส่งให้คุณทางไปรษณีย์
เหตุใดฉันจึงควรอ่าน
เอกสารข้อเท็จจริงเหล่านี้จัดทำขึ้นเพื่อให้นักลงทุนทั่วไปอ่านดังนั้นคุณไม่จำเป็นต้องมีความรู้ด้านการลงทุนหรือความรู้ด้านการเงินเพื่อทำความเข้าใจกับสิ่งที่คุณกำลังดู เอกสารฉบับนี้จะอธิบายถึงข้อดีและข้อเสียของกองทุนรวมโดยเฉพาะ
หากคุณเลือกการลงทุนคุณควรสละเวลาอ่านอย่างระมัดระวัง ซึ่งมักจะเป็นคำสั่งซื้อที่สูงก่อนที่ข้อเท็จจริงจะกลายเป็นบรรทัดฐาน แต่ทุกวันนี้มันง่ายสำหรับแม้แต่นักลงทุนที่ลังเลที่จะรับทราบข้อมูล ความเรียบง่ายส่วนใหญ่นั้นมาจากภาษาที่เข้าใจง่ายและการจัดรูปแบบที่สร้างขึ้นอย่างรอบคอบ
John Schneider นักวิเคราะห์ด้านการปฏิบัติตามกฎระเบียบกล่าวว่า“ มันมักจะถูกแยกย่อยเป็นเรื่องง่ายที่จะเข้าใจคำฟุ่มเฟือยและแผนภูมิที่สามารถตรวจสอบได้อย่างรวดเร็ว” John Schneider นักวิเคราะห์การปฏิบัติตามกฎระเบียบ ดังนั้นถ้าคุณได้อ่านเอกสารข้อเท็จจริงและรู้สึกมั่นใจในการตัดสินใจซื้อของคุณ อย่าเพิ่งกระโดดปืนเลยแนะนำให้ชไนเดอร์
นอกจากนี้ยังมีหนังสือชี้ชวนของกองทุนรวมซึ่งมีข้อมูลรายละเอียดมากกว่าเอกสารข้อเท็จจริง ตามชไนเดอร์ทุกคนที่ตัดสินใจซื้อกองทุนรวมควรอ่านหนังสือชี้ชวนเช่นกัน ที่นี่เป็นที่ปรึกษาที่มีประโยชน์ ในขณะที่นักลงทุนรายใดสามารถสรุปข้อเท็จจริงพื้นฐานของเอกสารข้อเท็จจริงกองทุนรวมที่ปรึกษาสามารถช่วยให้คุณขุดลงในหนังสือชี้ชวนเพื่อที่จะรู้สึกมั่นใจอย่างแท้จริงเกี่ยวกับการลงทุนของคุณ
บรรทัดล่าง
คุณไม่จำเป็นต้องเป็นตลาดที่ต้องคอยติดตามว่ากองทุนรวมของคุณกำลังทำอะไรอยู่ ในขณะที่มีเวลาและสถานที่ที่จะขอคำแนะนำจากมืออาชีพทุกคนที่ต้องการลงทุนในชีวิตของพวกเขาต้องเริ่มเรียนรู้ที่ไหนสักแห่ง เอกสารข้อมูลกองทุนรวมเป็นจุดเริ่มต้นที่ดี อ่านเอกสารข้อเท็จจริงที่ย่อยง่ายเหล่านี้และใช้ความสะดวกสบายในการอ่านหนังสือสั้น ๆ ดังกล่าวสามารถให้ความอุ่นใจได้มาก
