ธนาคารเพื่อการชำระหนี้ระหว่างประเทศคืออะไร?

ธนาคารเพื่อการชำระหนี้ระหว่างประเทศ (BIS) มีสำนักงานใหญ่ตั้งอยู่ที่เมืองบาเซิลประเทศสวิตเซอร์แลนด์เป็นธนาคารสำหรับธนาคารกลาง ก่อตั้งขึ้นในปี 2473 ธนาคารเพื่อการชำระหนี้ระหว่างประเทศเป็นสถาบันการเงินระดับโลกที่เก่าแก่ที่สุดและดำเนินงานภายใต้การสนับสนุนของกฎหมายระหว่างประเทศ แต่ตั้งแต่เริ่มก่อตั้งจนถึงปัจจุบันบทบาทของ BIS มีการเปลี่ยนแปลงตลอดเวลาเนื่องจากปรับให้เข้ากับชุมชนการเงินโลกที่มีพลวัตและความต้องการ

ธนาคารเพื่อการชำระหนี้ระหว่างประเทศเป็นกิ้งก่าทางการเงิน

BIS ถูกสร้างขึ้นจากข้อตกลงกรุงเฮกในปี 2473 และรับช่วงงานของ General Agent for Repatriation ในกรุงเบอร์ลิน เมื่อจัดตั้งขึ้น BIS มีหน้าที่รับผิดชอบในการรวบรวมการบริหารและการกระจายของการชดใช้ค่าเสียหายจากประเทศเยอรมนี - ตามที่ตกลงในสนธิสัญญาแวร์ซาย - หลังสงครามโลกครั้งที่หนึ่ง BIS เป็นผู้ดูแล Dawes และ Young Loans สินเชื่อที่ใช้เพื่อเป็นเงินทุนสำหรับการส่งกลับเหล่านี้

หลังสงครามโลกครั้งที่สอง BIS หันมามุ่งเน้นไปที่การป้องกันและการดำเนินการตามระบบ Bretton Woods ของธนาคารโลก ระหว่างปี 1970 และ 1980 BIS ได้ตรวจสอบการไหลเวียนของเงินทุนข้ามพรมแดนหลังจากเกิดวิกฤตการณ์น้ำมันและหนี้สินซึ่งนำไปสู่การพัฒนาการกำกับดูแลของธนาคารต่างประเทศ

BIS ได้กลายเป็น "funder" ฉุกเฉินสำหรับประเทศที่มีปัญหามาช่วยเหลือประเทศเช่นเม็กซิโกและบราซิลในช่วงวิกฤตหนี้ในปี 1982 และ 1998 ตามลำดับ ในกรณีเช่นนี้ซึ่งกองทุนการเงินระหว่างประเทศอยู่ในประเทศแล้วจะมีการจัดหาเงินทุนฉุกเฉินผ่านโครงการกองทุนการเงินระหว่างประเทศ

BIS ยังทำหน้าที่เป็นผู้ดูแลและตัวแทน ตัวอย่างเช่นระหว่างปี 2522 ถึง 2537 BIS เป็นตัวแทนของระบบการเงินยุโรปซึ่งเป็นหน่วยงานที่ปูทางสำหรับสกุลเงินยุโรปเดียว แม้จะมีบทบาททั้งหมดที่กล่าวมาข้างต้น BIS ยังเป็นผู้สนับสนุนความร่วมมือของธนาคารกลางเพื่อให้มั่นใจถึงเสถียรภาพทางการเงินและการเงินโลก

ธนาคารเพื่อการชำระหนี้ระหว่างประเทศจัดการกับความท้าทาย

จากโครงสร้างเศรษฐกิจโลกที่เปลี่ยนแปลงอย่างต่อเนื่อง BIS จึงต้องปรับตัวให้เข้ากับความท้าทายทางการเงินที่แตกต่างกัน อย่างไรก็ตามโดยมุ่งเน้นที่การให้บริการธนาคารแบบดั้งเดิมกับธนาคารกลางสมาชิก BIS เป็นหลักให้ผู้ให้กู้ของวิธีสุดท้ายที่จะพึ่งพา เพื่อจุดประสงค์ในการสนับสนุนความมั่นคงทางการเงินและการเงินระดับโลก BIS เป็นส่วนหนึ่งของเศรษฐกิจระหว่างประเทศ

เพื่อส่งเสริมเสถียรภาพดังกล่าว BIS เสนอเวทีความร่วมมือระหว่างธนาคารกลางสมาชิก (รวมถึงหน่วยงานทางการเงิน) โดย:

• สนับสนุนความร่วมมือระหว่างประเทศ: ในฐานะที่เป็นทรัพยากรที่สำคัญสำหรับธนาคารกลางและสถาบันการเงินอื่น ๆ BIS ผลิตงานวิจัยและสถิติและจัดสัมมนาและการฝึกอบรมที่มุ่งเน้นประเด็นทางการเงินระหว่างประเทศ ตัวอย่างเช่น Financial Stability Institute (FSI) จัดสัมมนาและบรรยายเกี่ยวกับประเด็นความมั่นคงทางการเงินระดับโลก ผู้ว่าการธนาคารกลางสมาชิกประชุมที่ BIS เดือนละสองครั้งเพื่อแบ่งปันประสบการณ์ของพวกเขาและการประชุมเหล่านี้ทำหน้าที่เป็นแกนกลางของความร่วมมือของธนาคารกลาง การประชุมประจำของผู้บริหารและผู้เชี่ยวชาญของธนาคารกลางรวมถึงนักเศรษฐศาสตร์และผู้เชี่ยวชาญด้านการกำกับดูแลมีส่วนช่วยให้บรรลุเป้าหมายของความร่วมมือระหว่างประเทศในขณะเดียวกันก็ทำให้มั่นใจได้ว่าธนาคารกลางแต่ละแห่งจะให้บริการประเทศได้อย่างมีประสิทธิภาพ การเสนอบริการแก่คณะกรรมการที่จัดตั้งขึ้นและทำงานที่ BIS: โดยการให้บริการแก่สำนักเลขาธิการต่างๆของคณะกรรมการและองค์กรทางการเงินที่สร้างขึ้นภายใต้การอุปถัมภ์ของตน BIS ยังทำหน้าที่เป็น "ถังความคิด" ระดับนานาชาติสำหรับปัญหาทางการเงิน คณะกรรมการเช่นคณะกรรมการตลาดอภิปรายและปรับปรุงตามประเด็นพื้นฐานเกี่ยวกับการทำงานและข้อบังคับของโครงสร้างพื้นฐานทางการเงินระหว่างประเทศ

ในฐานะธนาคารของธนาคาร BIS สนองความต้องการทางการเงินของธนาคารกลางสมาชิก ให้บริการธุรกรรมทองคำและการแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศสำหรับพวกเขาและถือเงินสำรองของธนาคารกลาง BIS ยังเป็นนายธนาคารและผู้จัดการกองทุนสำหรับสถาบันการเงินระหว่างประเทศอื่น ๆ

วิธีการที่ธนาคารดำเนินการ

BIS แข่งขันโดยตรงกับสถาบันการเงินเอกชนอื่น ๆ สำหรับกิจกรรมด้านการธนาคารระดับโลก อย่างไรก็ตามมันไม่ได้ถือบัญชีปัจจุบันสำหรับบุคคลหรือรัฐบาล ในครั้งเดียวผู้ถือหุ้นเอกชนรวมทั้งธนาคารกลางถือหุ้นใน BIS แต่ในปี 2544 มีการตัดสินใจว่าผู้ถือหุ้นเอกชนควรได้รับการชดเชยและความเป็นเจ้าของของ BIS ควรถูก จำกัด อยู่ที่ธนาคารกลาง (หรือหน่วยงานทางการเงินที่เทียบเท่า)

หน่วยบัญชี BIS เป็นสิทธิพิเศษถอนเงินของ IMF ซึ่งเป็นสกุลเงินที่สามารถแปลงสภาพได้ ทุนสำรองนี้มีบัญชีประมาณ 7% ของสกุลเงินทั้งหมดของโลก

เช่นเดียวกับธนาคารอื่น ๆ BIS มุ่งมั่นที่จะให้บริการระดับพรีเมียมเพื่อดึงดูดธนาคารกลางในฐานะลูกค้า เพื่อรักษาความปลอดภัยนั้นจะรักษาเงินทุนจำนวนมากและทุนสำรองที่ลงทุนอย่างหลากหลายตามการวิเคราะห์ความเสี่ยง BIS ช่วยสร้างสภาพคล่องให้กับธนาคารกลางโดยเสนอซื้อตราสารที่สามารถซื้อขายได้คืนจากพวกเขา เครื่องมือเหล่านี้จำนวนมากได้รับการออกแบบมาโดยเฉพาะสำหรับความต้องการของธนาคารกลาง เพื่อแข่งขันกับสถาบันการเงินเอกชน BIS ให้ผลตอบแทนสูงสุดจากกองทุนที่ลงทุนโดยธนาคารกลาง

กฎเกณฑ์ของ BIS เป็นประธานโดยสามองค์กรคือการประชุมทั่วไปของธนาคารกลางสมาชิกคณะกรรมการและการจัดการของ BIS การตัดสินใจเกี่ยวกับฟังก์ชั่นของ BIS นั้นทำในแต่ละระดับและขึ้นอยู่กับการจัดการลงคะแนนแบบถ่วงน้ำหนัก

บรรทัดล่าง

BIS เป็นศูนย์กลางระดับโลกสำหรับผลประโยชน์ทางการเงินและเศรษฐกิจ เช่นนี้มันเป็นสถาปนิกหลักในการพัฒนาตลาดการเงินโลก ด้วยธรรมชาติที่มีพลวัตของสถานการณ์ทางสังคมการเมืองและเศรษฐกิจทั่วโลกทำให้ BIS สามารถมองเห็นได้ว่าเป็นกำลังที่มีเสถียรภาพทำให้เกิดความมั่นคงทางการเงินและความเจริญรุ่งเรืองในระดับสากลเมื่อเผชิญกับการเปลี่ยนแปลงของโลก