สารบัญ
- กองทุนรวมที่ใช้งานล่าสุดที่เก่าแก่ที่สุด
- ทำไมวันที่ลงทะเบียนมีความสำคัญ
- คุณควรหลีกเลี่ยงกองทุนใหม่หรือไม่
- บรรทัดล่าง
กองทุนรวมเป็นส่วนสำคัญของกลยุทธ์การเกษียณอายุและการลงทุนของผู้คนจำนวนมากและสถาบันในปัจจุบันได้รับการเปิดตัวครั้งแรกในสหรัฐอเมริกาในปี 1924 โดย MFS Investment Management แม้ว่าจะไม่เปิดเผยต่อสาธารณชนจนถึงปี 2471 ซึ่งเป็นกองทุนแรกกองทุน MFS Massachusetts Investors Fund จึงเป็นช่องทางสำหรับนักลงทุนที่เลือกที่จะรวมเงินของพวกเขาและอาจเห็นผลตอบแทนที่มากขึ้นจากการใช้ประโยชน์จากการประหยัดจากขนาด
แนวคิดเบื้องหลังการสร้างการลงทุนแบบรวมกลุ่มนี้คือการอนุญาตให้กลุ่มนักลงทุนรายย่อยเข้าสู่ช่วงของหุ้นและกลุ่มผู้จัดการกองทุนที่อาจอยู่นอกช่วงราคา
ประเด็นที่สำคัญ
- กองทุนรวมเป็นรากฐานที่สำคัญของโลกการลงทุนโดยมีกองทุนหลายล้านล้านจัดการกองทุนทั่วโลกกองทุนรวมแรกคือ MFS Massachusetts Investors Fund ซึ่ง เปิดตัวในปี 2467 และเริ่มรับเงินจากนักลงทุนภายนอกในปี 2471 กองทุนรวมหลายกองทุนในยุคนั้น ยังคงอยู่รอบ ๆ ทำให้พวกเขาเป็นกองทุนรวมที่เก่าแก่ที่สุดที่ยังคงมีอยู่นักลงทุนกองทุนอาจเห็นว่าการมีอายุยืนยาวนี้เป็นสัญญาณของความสำเร็จอย่างต่อเนื่องและความถูกต้องตามกฎหมายวันที่เริ่มกองทุนควรเป็นข้อมูลสำคัญที่พิจารณาก่อนซื้อกองทุน แม้ว่ากองทุนใหม่จำนวนมากก็ประสบความสำเร็จเช่นกัน
กองทุนรวมที่เก่าที่สุดตามวันที่ลงทะเบียน (ยังทำงานอยู่)
| ยศ | ชื่อ | วันที่สร้าง |
| 1 | กองทุน MFS Massachusetts Investors (MITTX) | 1924 |
| 2 | กองทุน Putnam Investors (PINVX) | 1925 |
| 3 | กองทุนผู้บุกเบิก (PIODX) | 1928 |
| 4 | กองทุนหุ้นเซ็นจูรี่ (CENSX) | 1928 |
| 5 | กองทุน Vanguard Wellington (VWELX) | 1929 |
| 7 | กองทุนรวม CGM (LOMMX) | 1929 |
| 8 | กองทุนความจงรักภักดี (FFIDX) | 1930 |
| 9 | กองทุนรวม Dodge & Cox Balance (DODBX) | 1931 |
ทำไมวันเริ่มต้นมีความสำคัญ
เมื่อคุณดูผลการดำเนินงานของกองทุนรวมคุณมีหลายทางเลือก คุณสามารถดูประสิทธิภาพหนึ่งปีประสิทธิภาพสามปีประสิทธิภาพห้าปีหรือประสิทธิภาพ 10 ปี คุณจะพบร่างที่ให้ผลการดำเนินงานของกองทุนตั้งแต่เริ่มก่อตั้ง
แต่ตัวเลขของประสิทธิภาพตั้งแต่เริ่มแรกนั้นอาจหลอกลวงได้ คุณอาจคิดว่าคุณพบกองทุนที่ให้ผลตอบแทนดี แต่ถ้าคุณไม่ทราบว่ากองทุนเปิดดำเนินการมานานเท่าไหร่คุณอาจกำลังมองหากองทุนที่มีอายุเพียงหนึ่งหรือสองปีเท่านั้น ประสิทธิภาพในระยะสั้นนั้นง่ายกว่าที่จะบรรลุในระยะยาว สำหรับเงินทุนที่ระบุไว้ข้างต้นวันที่ลงทะเบียนจะย้อนกลับไปนานจนคุณมีความคิดที่ดีว่ามีประสิทธิภาพดีมาหลายทศวรรษแล้ว ผลการดำเนินงานที่แข็งแกร่งในระยะยาวแสดงให้เห็นถึงการจัดการระดับหัวและทางเลือกที่ชาญฉลาด
คุณควรหลีกเลี่ยงกองทุนรวมใหม่
ในขณะที่กองทุนเก่าในรายการของเราน่าประทับใจสำหรับการมีอายุยืนยาวของพวกเขา แต่นั่นไม่ได้หมายความว่ากองทุนที่ใหม่กว่านั้นคือการลงทุนที่มีความเสี่ยง
การค้นหากองทุนรวมตามวันที่ลงทะเบียนเป็นวิธีเดียวในการจัดเรียงกองทุนรวมหลายพันที่มีอยู่ ตัวเลือกการเรียงลำดับเพิ่มเติมรวมถึงความเสี่ยงระดับสินทรัพย์หรือรูปแบบการลงทุน แหล่งข้อมูลที่ดีสำหรับการวิจัยกองทุนรวม ได้แก่ Morningstar, Zacks Investment Research และ Yahoo! การเงิน. ค้นหาเครื่องมือคัดกรองในส่วนกองทุนรวมและเลือกคุณสมบัติที่คุณต้องการ คุณอาจต้องสมัครสมาชิกเพื่อเข้าใช้งานเครื่องมือคัดกรองขั้นสูงเพิ่มเติม
บรรทัดล่าง
นักลงทุนที่ชาญฉลาดใช้หลายเกณฑ์ในการเลือกการลงทุน ที่กล่าวว่ากองทุนรวมที่มีอายุการใช้งานยาวนานน่าพอใจนักลงทุนจำนวนมาก แต่กองทุนรวมที่เก่ากว่าอาจติดอยู่ในทางของมันเช่นกัน ดูการจัดการปัจจุบันและปรัชญาการลงทุนของกองทุน เวลาเดินเข้ามาและกองทุนที่มีประวัติอันยาวนานต้องปรับตัวให้เข้ากับสภาพปัจจุบันเทคโนโลยีใหม่และยานพาหนะการลงทุนล่าสุด
ระลึกถึงขอบเขตการลงทุนของคุณเอง คุณไม่น่าจะถือกองทุนรวมมานานหลายทศวรรษและผลการดำเนินงานในระยะยาวอาจทำให้การขาดทุนที่เกิดขึ้นในช่วงเวลาสั้น ๆ ราบรื่น หากขอบฟ้าของคุณสั้นอย่าคาดหวังว่ากองทุนเก่าจะเหมาะกับผลการดำเนินงานนับตั้งแต่ก่อตั้งกองทุน ชิงช้าระยะสั้นเป็นความจริงของชีวิตในตลาดหุ้น
เปรียบเทียบบัญชีการลงทุน×ข้อเสนอที่ปรากฏในตารางนี้มาจากพันธมิตรที่ Investopedia ได้รับการชดเชย ชื่อผู้ให้บริการคำอธิบายบทความที่เกี่ยวข้อง
กองทุนรวมยอดนิยม
วิธีการเลือกกองทุนรวมที่ดีที่สุด
กองทุนรวม
วิธีตัดสินประสิทธิภาพกองทุนรวม
บัญชีออมทรัพย์เกษียณอายุ
บทนำสู่กองทุนเป้าหมายเพื่อการเกษียณ
บัญชีออมทรัพย์เกษียณอายุ
VTIVX: ภาพรวมของกองทุน Vanguard Target Retirement 2045
การลงทุนที่จำเป็น
กลยุทธ์การลงทุนเพื่อเรียนรู้ก่อนการซื้อขาย
บัญชีออมทรัพย์เกษียณอายุ
วิธีเริ่มออมเพื่อการเกษียณ
ลิงค์พันธมิตรคำศัพท์ที่เกี่ยวข้อง
กองทุนรวมคำจำกัดความของกองทุนรวมกองทุนรวมคือประเภทของยานพาหนะเพื่อการลงทุนซึ่งประกอบด้วยพอร์ตหุ้นพันธบัตรหรือหลักทรัพย์อื่น ๆ ซึ่งดูแลโดยผู้จัดการเงินมืออาชีพ การเงินส่วนบุคคลเพิ่มเติมเกี่ยวกับการจัดการรายได้และค่าใช้จ่ายของคุณและการออมและการลงทุน เรียนรู้ว่าแหล่งข้อมูลทางการศึกษาใดบ้างที่สามารถเป็นแนวทางในการวางแผนและลักษณะส่วนบุคคลที่จะช่วยคุณในการตัดสินใจเกี่ยวกับการจัดการการเงินที่ดีที่สุด มากกว่าการลงทุนเชิงรับคืออะไร? การลงทุนเชิงรับคือกลยุทธ์การลงทุนเพื่อเพิ่มผลตอบแทนสูงสุดโดยการลดการซื้อและขาย ค้นหาข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่นี่ อ่านเพิ่มเติมคำจำกัดความกองทุนโหลดภาระกองทุนเรียกเก็บค่าธรรมเนียมน้อยกว่า 1% เพื่อชดเชยนายหน้าหรือผู้จัดการกองทุนที่เกี่ยวข้องกับกองทุน คำจำกัดความลักษณะกล่องเพิ่มเติมลักษณะของกล่องถูกสร้างขึ้นโดย Morningstar และออกแบบมาเพื่อแสดงให้เห็นถึงลักษณะการลงทุนของหุ้นและกองทุนรวม more นิยามกองทุนตราสารหนี้กองทุนพันธบัตรลงทุนในตราสารหนี้เป็นหลัก (รัฐบาลองค์กรเทศบาลแปลงสภาพ) และตราสารหนี้อื่น ๆ เพื่อสร้างรายได้ต่อเดือน มากกว่า