รีวิว Wealthsimple

Wealthsimple ของแคนาดาเปิดตัวในเดือนกันยายน 2557 ให้บริการการลงทุนแบบอัลกอริธึมและโปรแกรมประหยัดผ่านสำนักงานในนิวยอร์กโตรอนโตและลอนดอน ยักษ์ใหญ่ทางการเงินของแคนาดา Power Financial ได้ลงทุนอย่างน้อย 74 ล้านเหรียญสหรัฐในการให้คำปรึกษาที่เติบโตอย่างรวดเร็ว ลูกค้าใหม่สามารถโอนบัญชีที่ต้องเสียภาษีและเกษียณอายุหรือฝากเงินเข้าบัญชีใหม่ บัญชีขั้นต่ำคือ $ 0 ทำให้ง่ายสำหรับนักลงทุนใหม่ในการเริ่มต้น อีทีเอฟแบบต้นทุนต่ำขนาดเล็กใช้เพื่อสร้างพอร์ตการลงทุนทั่วไปที่ปรับแต่งเพิ่มเติมโดยข้อมูลที่คุณใส่ลงในแพลตฟอร์ม (ซึ่งดำเนินการกับกองทุนรวมในสหราชอาณาจักร) บทวิจารณ์นี้เขียนมาจากมุมมองของนักลงทุนจากสหรัฐ แต่เราได้พยายามรวบรวมข้อมูลที่เกี่ยวข้องจากแพลตฟอร์มสหราชอาณาจักรและแคนาดาเช่นกัน

ข้อดี

บัญชีแคนาดาอเมริกาและสหราชอาณาจักร
แหล่งข้อมูลทางการศึกษาที่ยอดเยี่ยม
บัญชีออมทรัพย์ที่น่าสนใจ
การสูญเสียภาษี
$ 0 เพื่อเปิดบัญชี

จุดด้อย

ต้องเปิดเผยข้อมูลส่วนบุคคลเพื่อดูการตั้งค่า
อัลกอริทึมเป็นไปตามกลยุทธ์การซื้อและถือทั่วไป
ทางเลือกที่ จำกัด ในการสร้างผลงาน

ตั้งค่าบัญชี

4.2

ในการตั้งค่าบัญชี Wealthsimple คุณต้องมอบข้อมูลส่วนบุคคลของคุณล่วงหน้า ซึ่งหมายความว่าคุณไม่สามารถดูแบบสอบถามหรือตรวจสอบการจัดสรรพอร์ตโฟลิโอก่อนที่จะให้ข้อมูลส่วนบุคคลโดยละเอียด แบบสอบถามจะถามคำถามทั่วไปเกี่ยวกับเป้าหมายทางการเงินระยะเวลาการยอมรับความเสี่ยงประสบการณ์การลงทุนในอดีตและระดับความรู้การลงทุน

การตอบกลับของคุณจะใช้ในการสร้างพอร์ตโฟลิโอและรายการ ETF ที่กำหนดเองเพื่อตอบสนองต่อโปรไฟล์ที่เสร็จสมบูรณ์ คุณสามารถเปลี่ยนการจัดสรรที่เสนอมาได้ แต่ระบบอาจถามหาเหตุผลหากการเปลี่ยนแปลงขัดแย้งกับคำตอบก่อนหน้า บัญชีได้รับเงินทุนผ่านลิงก์บัญชีธนาคารและสามารถทำได้ด้วยการชำระเงินแบบครั้งเดียวหรือการฝากซ้ำ

ประเภทบัญชี Wealthsimple จะแตกต่างกันไปตามภูมิภาคที่คุณพำนักอาศัยใน สหรัฐอเมริกา Wealthsimple ให้การสนับสนุนสำหรับบัญชีที่ต้องเสียภาษีรายบุคคลและบัญชีร่วมบัญชีความน่าเชื่อถือและบัญชีเกษียณอายุแบบมาตรฐาน

ใน แคนาดา Wealthsimple เสนอบัญชีเต็มรูปแบบรวมถึงบัญชีออมทรัพย์ปลอดภาษี (TFSA), บัญชี บริษัท, บัญชีร่วม, แผนการออมเพื่อการเกษียณ (RSP), บัญชีเกษียณอายุแบบปลดล็อค (LIRA), กองทุนเพื่อรายได้เกษียณอายุที่จดทะเบียน (RRIF) แผนการออมเพื่อการศึกษาที่ลงทะเบียน (RESP) และบัญชีที่ต้องเสียภาษี

ใน สหราชอาณาจักร Wealthsimple ให้บริการบัญชีเงินบำนาญบัญชีออมทรัพย์ส่วนบุคคล (ISA) บัญชีออมทรัพย์บุคคลธรรมดา (JISA) และบัญชีที่ต้องเสียภาษีส่วนบุคคล

นอกจากโปรแกรมการลงทุนเป็นประจำ Wealthsimple ยังมีบัญชีออมทรัพย์อัจฉริยะที่จ่ายดอกเบี้ยสูงกว่าบัญชีออมทรัพย์แบบดั้งเดิมโดยใช้อีทีเอฟที่มีความเสี่ยงต่ำ บัญชีนี้ต้องเสียภาษีและมีค่าธรรมเนียม 0.25% แทนค่าธรรมเนียม 0.50% ช่วยลดดอกเบี้ยสุทธิ บัญชีสมาร์ทออมทรัพย์ได้รับการประกันผ่านการประกันภัยคุ้มครองผู้ลงทุนในหลักทรัพย์ (SIPC) มากกว่า FDIC

ตั้งเป้าหมาย

3.4

Wealthsimple ให้การวางแผนทางการเงินแบบไม่ จำกัด และเซสชันแบบครั้งเดียวสำหรับผู้ที่ไม่ใช่ลูกค้าที่ส่งใบแจ้งยอดบัญชีล่วงหน้า นอกจากนี้คุณยังสามารถพูดคุยกับที่ปรึกษาของมนุษย์เมื่อมีการร้องขอ ในระหว่างขั้นตอนการติดตั้งผู้ถือบัญชีใหม่จะถูกขอให้เลือกจากรายการการวางแผนเป้าหมายซึ่งรวมถึงการเป็นเจ้าของบ้านการเกษียณอายุการศึกษาการเติบโตระยะยาวและรายได้ สามารถสร้างเป้าหมายได้หลายบัญชีภายใต้บัญชีเดียวโดยให้ความซับซ้อนและความหลากหลายที่มากขึ้นหากต้องการ คุณสามารถตรวจสอบธุรกรรมและสถิติประสิทธิภาพเทียบได้กับเป้าหมายย่อยในหน้าการจัดการบัญชีหลังจากการระดมทุนเสร็จสมบูรณ์

บริการด้านบัญชี

3.3

การฝากเงินเข้าบัญชี Wealthsimple ของคุณเพียงแค่ต้องการเข้าสู่ระบบการจัดการบัญชีและขอการฝากหรือการตั้งค่าการฝากเงินที่เกิดขึ้นผ่านบัญชีธนาคารที่เชื่อมโยง สามารถถอนได้ด้วยการคลิกเพียงไม่กี่คลิก แต่อาจใช้เวลาถึง 10 วันทำการในการรับเงินหากบัญชีของคุณมีธุรกรรมที่ไม่แน่นอน ในฐานะที่เป็นสิ่งจูงใจเพิ่มเติม Wealthsimple จ่ายค่าใช้จ่ายในการโอนเงินในบัญชีใหม่ที่ได้รับทุนอย่างน้อย 5, 000 ดอลลาร์ นอกจากนี้คุณยังสามารถเปิดใช้งาน Roundup หลังจากเชื่อมโยงบัญชีเครดิตและเดบิตซึ่งคำนวณและฝาก“ การเปลี่ยนแปลงอะไหล่” ที่สะสมโดยการปัดเศษจำนวนค่าธรรมเนียมไปยังหมายเลขเต็มถัดไป

บัญชีบุคคลธรรมดาและภาษีร่วมกันไม่สามารถใช้มาร์จิ้นหรือยืมจากบัญชีและ Wealthsimple เสนอบริการธนาคารเพิ่มเติมในเวลานี้

ลูกค้าชาวแคนาดาสามารถใช้บริการการเตรียมภาษี SimpleTax แบบรวมเพื่อยื่นแบบส่งคืน การเป็นหุ้นส่วนนี้ได้มีการประกาศในช่วงปลายเดือนกันยายน 2562 และรวม บริษัท ฟินเทคของแคนาดาสองแห่งไว้ในที่เดียว

เนื้อหาผลงาน

2.5

ระบบสร้างพอร์ตโฟลิโอแบบอนุรักษ์นิยมสมดุลหรือการเติบโตเพื่อตอบสนองต่อข้อมูลโปรไฟล์ของคุณ การเปิดเผยพอร์ตการลงทุนนั้นทำผ่านอีทีเอฟเพียงอย่างเดียวในการเสนอขายในสหรัฐฯ กองทุนรวมอาจผสมกับบัญชีแคนาดาและเป็นพาหนะหลักในการเสนอขายในสหราชอาณาจักร ไม่มีหุ้นแต่ละตัวหรือผลิตภัณฑ์ตราสารหนี้โดยตรงที่มีอยู่ในบัญชีปกติ คุณสามารถเลือกปรับแต่งพอร์ตโฟลิโอของคุณเพิ่มเติมโดยเลือกรับพอร์ตที่ใส่ใจต่อสังคมซึ่งไม่รวม ETF ที่ไม่ผ่านการรับรอง Wealthsimple ยังมีบัญชีฮาลาลที่สอดคล้องกับกฎหมายอิสลามการซื้อหุ้นที่ผ่านการคัดกรองแล้ว แต่ไม่มีอีทีเอฟหรือผลิตภัณฑ์ที่มีรายได้คงที่

คุณสามารถตรวจสอบการจัดสรรปัจจุบันของคุณในคำชี้แจงนโยบายนักลงทุนที่สามารถเข้าถึงได้ผ่านอินเทอร์เฟซการจัดการบัญชี สำหรับการเสนอขายในสหรัฐฯนั้นมี 10 กองทุนที่มีขนาดเล็กมากซึ่งมีกองทุน ETF แบ่งออกเป็นหมวดหมู่สินทรัพย์ที่เท่ากัน รุ่นของแคนาดามีจำนวนเงินเท่ากัน แต่มีกองทุนอสังหาริมทรัพย์ที่ไม่เทียบเท่ากับรุ่นในสหรัฐอเมริกา ข้อเสนอของสหราชอาณาจักรมี 12 กองทุนที่ใช้ในการสร้างผลงาน

สกรีนช็อตของพอร์ตโฟลิโอที่ใส่ใจต่อสังคมนั้นมีเงินเพียงแค่“ สีเขียว” หกกองทุน แต่บางแห่งอาจไม่เปิดเผย

ผลงาน Wealthsimple แต่ละรายการสามารถรวมเครื่องมือได้แปดถึง 10 ตัวทำให้เกิดความประทับใจว่าการปรับแต่งส่วนใหญ่ทำได้ผ่านการเปลี่ยนแปลงเปอร์เซ็นต์แทนที่จะเลือก ETF เงินทั้งหมดมาจากผู้ต้องสงสัยตามปกติสำหรับการเสนอขายของสหรัฐฯรวมถึง iShares, Vanguard, VanEck และ WisdomTree ข้อเสนอของแคนาดามี ETF จาก Vanguard และ iShares เช่นกันพร้อมกับข้อเสนอเพิ่มเติมจาก Purpose Invest และ BMO การเปิดเผยความขัดแย้งทางผลประโยชน์สำหรับบัญชีของแคนาดาระบุว่าสถาบันสองแห่งที่ให้กองทุนรวมมีความสัมพันธ์ส่วนตัวหรือธุรกิจกับผู้บริหารของ Wealthsimple เวอร์ชั่นในสหราชอาณาจักรเสนอเงินทุนจากกองหน้านอกเหนือไปจากการจัดการด้านกฎหมายและทั่วไป, PIMCO, BlackRock และ Amundi

เนื้อหาผลงานและการก่อสร้างของ Wealthsimple ได้รับการคัดเลือกตามหลักการของ Modern Portfolio Theory (MPT) เช่นเดียวกับกรณีของคำแนะนำของ robo ที่กล่าวว่าดูเหมือนว่าจะมีเพียงเล็กน้อยที่จะแยกความแตกต่างของวิธีการ Wealthsimple จากคู่แข่งที่มีทุนต่ำ กองทุนที่มีอยู่อย่าง จำกัด ยังสามารถใช้สร้างพอร์ตโฟลิโอที่หลากหลายได้ แต่คู่แข่งที่มีขนาดใกล้เคียงกันนั้นมีความยาวมากขึ้นในการตรวจสอบกับสินทรัพย์หรือความเข้มข้นทางภูมิศาสตร์และฟังก์ชันวันที่เป้าหมายที่แข็งแกร่ง

การจัดการพอร์ตโฟลิโอ

3.7

Wealthsimple's จัดการพอร์ตโฟลิโอของคุณผ่านกลยุทธ์การตลาดที่พยายามและเป็นความจริงซึ่งรวมถึงการกระจายความเสี่ยงในประเภทสินทรัพย์การลงทุนซื้อและถือแบบพาสซีฟการลงทุนเงินปันผลและผลตอบรับจากลูกค้าผ่านโปรไฟล์และกระบวนการให้คะแนนความเสี่ยง ความคืบหน้าสู่เป้าหมายของคุณสร้างการฝึกสอนจากระบบเพื่อเพิ่มเงินทุนหรืออยู่ในหลักสูตร การเปลี่ยนคะแนนความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับโปรไฟล์ของคุณเมื่อใดก็ตามจะทำให้มีการปรับสมดุลพอร์ตโฟลิโอ

แม้จะไม่มีการเปลี่ยนแปลงในโปรไฟล์ของคุณ Wealthsimple จะปรับพอร์ตการลงทุนของคุณใหม่โดยอัตโนมัติหลังจากการฝากถอนและการเปลี่ยนแปลงมูลค่าสินทรัพย์ คุณไม่สามารถร้องขอการปรับสมดุลหรือเปลี่ยนแปลง ETF นอกเหนือจากตัวเลือกที่รับผิดชอบต่อสังคมและฮาลาล ผู้ดูแล Apex ดำเนินกลยุทธ์การเก็บเกี่ยวการสูญเสียภาษีในนามของ Wealthsimple ซึ่งหมายความว่าบางครั้งพอร์ตการลงทุนที่ต้องเสียภาษีของคุณจะเห็นการทดแทนการลงทุนที่เทียบเท่าเพื่อวัตถุประสงค์ด้านภาษี

ประสบการณ์ผู้ใช้

3.8

ประสบการณ์มือถือ

Wealthsimple นำเสนอเว็บไซต์ที่พร้อมใช้งานและอุปกรณ์พกพาที่อ่านง่ายสำหรับ iOS และ Android พร้อมคุณสมบัติการจัดการบัญชีที่ปรับปรุงใหม่ iPhone และอุปกรณ์ Android จำนวนมากให้การระบุตัวตนทางชีวภาพและแอพทั้งสองรองรับการตรวจสอบแบบสองปัจจัย ไม่มีแอพหรือแอพเฉพาะแท็บเล็ตสำหรับ Windows Phone หรือระบบปฏิบัติการรองอื่น ๆ

ประสบการณ์เดสก์ท็อป

เว็บไซต์ไฮไลท์คุณสมบัติบัญชีที่สำคัญอธิบายปรัชญาของ บริษัท และให้คำถามที่พบบ่อยที่ครอบคลุมครอบคลุมพื้นที่ที่น่าสนใจที่สุด เจ้าของบัญชีใหม่จะต้องป้อนรายละเอียดส่วนบุคคลเมื่อเริ่มต้นกระบวนการตั้งค่าบัญชีดังนั้นคุณจะไม่สามารถดูตัวเลือกพอร์ตการลงทุนล่วงหน้าได้ คำถามที่พบบ่อยไม่ได้ให้ความกระจ่างเกี่ยวกับเนื้อหาที่ซ่อนอยู่นี้นอกเหนือจากที่ระบุว่าผู้สมัครให้ "ข้อมูลพื้นฐานตอบคำถามสองสามข้อเกี่ยวกับประสบการณ์การลงทุนก่อนหน้านี้และ e- ลงนามข้อตกลงการจัดการการลงทุนอย่างน้อยหนึ่งข้อ"

เว็บไซต์ Wealthsimple US ไม่มีโบรชัวร์ที่ปรึกษาการลงทุนของ ADV-2A ตามคำแนะนำของคณะกรรมการ ก.ล.ต. กฎระบุว่าที่ปรึกษา“ ต้องส่งโบรชัวร์เปิดเผยข้อมูลเกี่ยวกับ บริษัท ของคุณแก่ลูกค้าและลูกค้าในอนาคต” Wealthsimple มี ADV-2A บนเว็บไซต์ SEC ดังนั้นจึงแปลกประหลาดที่ไม่ได้เชื่อมโยงอย่างชัดเจนบนเว็บไซต์ ADV-2A มีวัตถุประสงค์เพื่อเป็นเอกสารการคุ้มครองผู้บริโภคและการเปิดเผยข้อมูลของ บริษัท ในแผ่นพับเหล่านั้นมีความสำคัญอย่างยิ่งในการสร้างความไว้วางใจระหว่างที่ปรึกษาและลูกค้าดังนั้นสิ่งนี้จึงเป็นสิ่งสำคัญ

บริการลูกค้า

ตามที่กล่าวไว้ลูกค้าสามารถพูดคุยกับที่ปรึกษาทางการเงินเมื่อมีการร้องขอถึงแม้ว่าข้อมูลการติดต่อจะหาได้ยากกว่าที่ควรจะเป็น คุณสามารถติดต่อ Wealthsimple ทางโทรศัพท์และอีเมล แต่ไม่มีการแชทสดสำหรับผู้ที่คาดหวังหรือผู้ถือบัญชีปัจจุบัน หมายเลขติดต่อสำหรับ Wealthsimple สามารถพบได้ที่ด้านล่างของหน้าเว็บบางแห่งรวมถึงในศูนย์ช่วยเหลือ ไม่มีหน้า“ ติดต่อเรา” ที่ชัดเจนนอกเหนือจากคำถามที่พบบ่อย เวลาทำการของโทรศัพท์จะปรากฏเป็น 9:00 น. ถึง 20:00 น. เวลาตะวันออกวันจันทร์ถึงวันพฤหัสบดีและ 9:00 น. ถึง 17:30 น. เวลาตะวันออกในวันศุกร์สำหรับสหรัฐอเมริกา ในแคนาดาศูนย์บริการจะเปิดหนึ่งชั่วโมงก่อนหน้านี้ ศูนย์บริการในสหราชอาณาจักรไม่มีรายการชั่วโมง

การโทรไปยังหมายเลขโทรศัพท์ในสหรัฐอเมริกาจำนวนมากในช่วงเวลาทำการติดต่อกับตัวแทนลูกค้าภายในหนึ่งนาที การบันทึกครั้งแรกให้ชั่วโมงการติดต่อที่แตกต่างจากคำถามที่พบบ่อยซึ่งขยายวันจันทร์ถึงวันพฤหัสบดีเป็น 8:00 น. ที่อยู่สำนักงานของ Wealthsimple มีการระบุไว้ในหน้า“ เราคือใคร” โดยไม่มีหมายเลขโทรศัพท์

การศึกษาและความปลอดภัย

3.6

เว็บไซต์ Wealthsimple มีคำศัพท์การลงทุน 101 ครอบคลุมคำถามที่พบบ่อยเกี่ยวกับการลงทุนในวงกว้างและนิตยสาร / บล็อกรายเดือนที่ยอดเยี่ยมพร้อมบทความ "วิธีการ" หลายสิบรายการ อย่างไรก็ตามมันเป็นเรื่องยากที่จะค้นหาวิชาที่น่าสนใจเพราะไม่มีฟังก์ชั่นการค้นหาภายในสำหรับเนื้อหาการศึกษา นอกจากนี้บทเรียนจำนวนมากยังขาดเครื่องมือเชิงปริมาณที่จำเป็นเพื่อช่วยคุณในการวางแผนระยะสั้นและการวางแผนทางการเงินระยะยาว

เว็บไซต์ Wealthsimple ใช้การเข้ารหัส SSL แบบ 256 บิตและมีนโยบายความเป็นส่วนตัวที่ระบุไว้อย่างชัดเจนซึ่งให้ความรู้สึกปลอดภัย การเข้าสู่ระบบการจัดการบัญชีต้องใช้การรับรองความถูกต้องด้วยสองปัจจัยผ่านข้อความตัวอักษร สำหรับบัญชีในสหรัฐอเมริกา Apex Clearing Corporation จะเก็บเงินทุนทั้งหมดของคุณไว้ในบัญชีการลงทุนเพื่อให้คุณสามารถเข้าถึงการประกัน SIPC และการประกันภัยส่วนเกิน ความคุ้มครองมาตรฐาน SPIC รับประกันความสูญเสียอันเนื่องมาจากการล้มเหลวของนายหน้า (ไม่ใช่ความสูญเสียอันเนื่องมาจากการเคลื่อนไหวของตลาด) สูงถึง $ 500, 000

ShareOwner มีบทบาทสำคัญในแคนาดาและ SEI Investments ก็ทำเช่นเดียวกันในสหราชอาณาจักร สหราชอาณาจักรและแคนาดามีระดับการปกป้องบัญชีที่แตกต่างกันผ่านกองทุนคุ้มครองนักลงทุนแคนาดา (สูงสุด 1 ล้านดอลลาร์) และโครงการชดเชยค่าบริการทางการเงินของรัฐบาลสหราชอาณาจักร (สูงถึง 85, 000 ปอนด์)

ค่าคอมมิชชั่นและค่าธรรมเนียม

4.6

ค่าธรรมเนียมของ Wealthsimple จะแตกต่างกันไปตามภูมิภาคตามที่ระบุไว้ แต่เป็นไปตามค่าเฉลี่ยของอุตสาหกรรม ในสหรัฐอเมริกาและแคนาดาค่าธรรมเนียม 0.50% รวมถึงคำแนะนำการลงทุนการจัดการพอร์ตโฟลิโอและค่าใช้จ่ายในการซื้อขายทั้งหมด ค่าธรรมเนียมลดลงถึง 0.40% สำหรับบัญชีที่และสูงกว่า $ 100, 000 ในสหราชอาณาจักรค่าธรรมเนียมอยู่ที่ 0.7% ลดลงเหลือ 0.5% และมีสินทรัพย์ภายใต้การจัดการ 100, 000 ปอนด์ ค่าธรรมเนียมโปรแกรม Smart Savings ต่ำกว่า 0.25% การเปิดเผยระบุว่าค่าธรรมเนียมอีทีเอฟโดยเฉลี่ยวิ่งประมาณ 0.15% Apex คิดค่าใช้จ่ายในการโอนเงินและการโอนบัญชีไปยังโบรกเกอร์อื่น

ความมั่งคั่งเป็นสิ่งที่เหมาะสมสำหรับคุณหรือไม่?

Wealthsimple เสนอสิ่งที่ดีสำหรับนักลงทุนทุกวัยที่ต้องการประหยัดเงินและก้าวต่อไปบนเส้นทางสู่ความมั่นคงทางการเงินในระยะยาว ค่าธรรมเนียมดังกล่าวเป็นค่าเฉลี่ยสำหรับพื้นที่ให้คำปรึกษาด้านการขอคำปรึกษาจากโบรคเกอร์และบัญชีขั้นต่ำ $ 0 จะขจัดอุปสรรคสำหรับนักลงทุนที่เพิ่งเริ่มต้น ในทางกลับกันค่าธรรมเนียมการจัดการที่ลดลงและฟีเจอร์ที่มีประสิทธิภาพมากขึ้นในบัญชีที่สูงกว่า $ 100, 000 สามารถดึงดูดความสนใจของบุคคลที่มีรายได้สูงกว่า

การอุทธรณ์ของ Wealthsimple นั้นกว้างขวางขึ้นโดยข้อเท็จจริงที่ว่ามันให้บริการนอกสหรัฐอเมริกาแก่นักลงทุนในแคนาดาและสหราชอาณาจักร ข้อเท็จจริงของการดำเนินงานในหลายเขตอำนาจศาลอาจอยู่เบื้องหลังการเปิดเผยข้อมูลของสหรัฐอเมริกาที่ขาดหายไป แต่นั่นไม่ใช่ข้อแก้ตัวที่ยอดเยี่ยมสำหรับการละเลยที่จะสร้างความไม่สงบกับนักลงทุนที่มีประสบการณ์มากขึ้นซึ่งขึ้นอยู่กับเอกสารเหล่านั้น

โดยรวมแล้ววิธี Wealthsimple ใช้เวลาในการสร้างและจัดการพอร์ตโฟลิโอของคุณไม่ใช่การปฏิวัติ พอร์ตโฟลิโอนี้สร้างด้วย MPT แบบวนิลาธรรมดาพร้อมการปรับแต่งที่ จำกัด นอกเหนือจากตัวเลือกความรับผิดชอบต่อสังคมและตัวเลือกฮาลาล การขาดการปรับแต่งนี้ประกอบไปด้วยรายการกองทุนขนาดเล็กเมื่อเปรียบเทียบกับตัวเลือกขนาดใหญ่ที่มีให้ผ่านทางคู่แข่ง Wealthsimple ใช้การซื้อและถือพื้นฐานที่หลากหลายในสินทรัพย์ที่มีการปรับสมดุลและเก็บเกี่ยวผลขาดทุนตามความจำเป็นและวิธีการนี้มีประวัติของความสำเร็จในตลาดที่นักลงทุนรายย่อยส่วนใหญ่ไม่ตรงกัน ที่กล่าวว่า Wealthsimple อาจไม่เหมาะสมที่สุดหากคุณกำลังมองหาพอร์ตที่ปรับระดับสินทรัพย์ได้ หากคุณชื่นชอบความเรียบง่ายและต้องการมีพอร์ตโฟลิโอแบบแฮนด์ฟรีอย่างไรก็ตามแนวทางของ Wealthsimple อาจจะเหมาะสม

เปรียบเทียบ Wealthsimple

Wealthsimple เหมาะสำหรับนักลงทุนทุกวัยที่ต้องการประหยัดเงิน ดูว่าพวกเขาเปรียบเทียบกับที่ปรึกษาคนอื่น ๆ ที่เราตรวจสอบอย่างไร

ระเบียบวิธี

Investopedia มุ่งมั่นที่จะให้บริการแก่นักลงทุนด้วยความคิดเห็นที่เป็นกลางและครอบคลุมและให้คะแนนของที่ปรึกษาโบ ความคิดเห็นของเราในปี 2019 เป็นผลมาจากหกเดือนของการประเมินทุกด้านของแพลตฟอร์มที่ปรึกษา 32 โบรวมถึงประสบการณ์ของผู้ใช้ความสามารถในการตั้งค่าเป้าหมายเนื้อหาผลงานต้นทุนและค่าธรรมเนียมความปลอดภัยประสบการณ์มือถือและการบริการลูกค้า เรารวบรวมจุดข้อมูลมากกว่า 300 จุดที่ชั่งน้ำหนักลงในระบบการให้คะแนนของเรา

ที่ปรึกษาที่เราตรวจสอบทุกคนถูกขอให้กรอกแบบสำรวจ 50 จุดเกี่ยวกับแพลตฟอร์มของพวกเขาที่เราใช้ในการประเมินของเรา ผู้ให้คำปรึกษาด้านโบ้ยหลายคนยังให้การสาธิตด้วยตนเองเกี่ยวกับแพลตฟอร์มของพวกเขาด้วยตนเอง

ทีมผู้เชี่ยวชาญอุตสาหกรรมของเรานำโดยเทเรซ่าดับบลิวแครี่ได้ทำการทบทวนและพัฒนาวิธีการที่ดีที่สุดในอุตสาหกรรมนี้สำหรับการจัดอันดับแพลตฟอร์มที่ปรึกษาสำหรับนักลงทุนในทุกระดับ คลิกที่นี่เพื่ออ่านวิธีการเต็มรูปแบบของเรา

สารบัญ: