การหาค่าเฉลี่ยของเงินดอลลาร์เป็นเทคนิคง่ายๆที่ใช้ในการลงทุนจำนวนเงินคงที่ในกองทุนหรือหุ้นเดียวกันในช่วงเวลาปกติเป็นระยะเวลานาน
อย่าทำผิดพลาดโดยเฉลี่ยค่าใช้จ่ายดอลลาร์เป็นกลยุทธ์และเป็นสิ่งที่เกือบจะแน่นอนจะได้รับผลลัพธ์ที่ดีหรือดีกว่าการตั้งเป้าซื้อต่ำและขายสูง ในฐานะผู้เชี่ยวชาญหลายคนจะบอกคุณไม่มีใครสามารถจับเวลาตลาด
วิธีลงทุนโดยใช้การหาค่าเฉลี่ยของเงินดอลลาร์
กลยุทธ์นั้นไม่ง่ายกว่านี้ ลงทุนเงินจำนวนเดียวกันในหุ้นเดียวกันหรือกองทุนรวมในช่วงเวลาปกติพูดรายเดือน ละเว้นความผันผวนของราคาการลงทุนของคุณ ไม่ว่าจะขึ้นหรือลงคุณกำลังใส่เงินจำนวนเท่าเดิม
จำนวนหุ้นที่ซื้อในแต่ละเดือนจะแตกต่างกันไปขึ้นอยู่กับราคาหุ้นของการลงทุน ณ เวลาที่ทำการซื้อ เมื่อมูลค่าหุ้นเพิ่มขึ้นเงินของคุณจะซื้อหุ้นน้อยลงต่อดอลลาร์ที่ลงทุน เมื่อราคาหุ้นลดลงเงินของคุณจะได้รับหุ้นเพิ่มขึ้น
เมื่อเวลาผ่านไปค่าใช้จ่ายเฉลี่ยต่อหุ้นที่คุณใช้อาจจะเปรียบเทียบได้ค่อนข้างดีเมื่อเทียบกับราคาที่คุณจะจ่ายถ้าคุณได้ลองครั้งแล้วครั้งเล่า
รางวัลจากการเฉลี่ยค่าใช้จ่ายดอลลาร์
ในระยะยาวนี่เป็นวิธีการลงทุนเชิงกลยุทธ์ เมื่อคุณซื้อหุ้นเพิ่มเติมเมื่อราคาต่ำคุณจะลดต้นทุนเฉลี่ยต่อหุ้นเมื่อเวลาผ่านไป
การหาค่าเฉลี่ยของเงินดอลลาร์เป็นสิ่งที่น่าดึงดูดอย่างยิ่งสำหรับนักลงทุนรายใหม่ที่เพิ่งเริ่มต้น เป็นวิธีที่ช้า แต่สร้างความมั่งคั่งอย่างแน่นอนแม้ว่าคุณจะเริ่มด้วยการเดิมพันขนาดเล็ก
ตัวอย่างการหาค่าเฉลี่ยของต้นทุนดอลลาร์
ตัวอย่างเช่นสมมติว่านักลงทุนฝากเงิน $ 1, 000 ในวันแรกของแต่ละเดือนเข้าสู่กองทุนรวม XYZ เริ่มต้นในเดือนมกราคม เช่นเดียวกับการลงทุนใด ๆ กองทุนนี้มีการตีกลับราคาในแต่ละเดือน
ในเดือนมกราคมกองทุนรวม XYZ อยู่ที่ $ 20 ต่อหุ้น โดยวันที่ 1 กุมภาพันธ์มันคือ $ 16 โดยวันที่ 1 มีนาคมมันคือ $ 12 โดยวันที่ 1 เมษายนมันคือ $ 17 และโดยวันที่ 1 พฤษภาคมมันเป็น $ 23
นักลงทุนยังคงวาง $ 1, 000 อย่างต่อเนื่องในกองทุนในวันแรกของแต่ละเดือนในขณะที่จำนวนหุ้นที่จำนวนเงินที่ซื้อแตกต่างกันไป ในเดือนมกราคม $ 1, 000 ซื้อ 50 หุ้น ในเดือนกุมภาพันธ์มันซื้อ 62.5 หุ้นในเดือนมีนาคมมันซื้อ 83.3 หุ้นในเดือนเมษายนมันเป็น 58.2 หุ้นและในเดือนพฤษภาคมเป็น 43.48 หุ้น
เพียงห้าเดือนหลังจากเริ่มมีส่วนร่วมกับกองทุนนักลงทุนเป็นเจ้าของ 298.14 หุ้นของกองทุนรวม การลงทุน $ 5, 000 ได้กลายเป็น $ 6.857.11 ราคาเฉลี่ยของหุ้นเหล่านั้นคือ $ 16.77 จากราคาหุ้นปัจจุบันการลงทุน $ 5, 000 ได้กลายมาเป็น $ 6, 857.11
หากนักลงทุนใช้จ่าย $ 5, 000 ในเวลาใดก็ได้ในช่วงเวลานี้กำไรรวมอาจสูงขึ้นหรือต่ำลง แต่ด้วยการซื้อสินค้าทำให้ความเสี่ยงในการลงทุนลดลงอย่างมาก
ค่าเฉลี่ยค่าใช้จ่ายเงินดอลลาร์เป็นกลยุทธ์ที่ปลอดภัยยิ่งขึ้นที่จะได้รับราคาเฉลี่ยต่อหุ้น
ทำไมต้องใช้กองทุนรวม
เมื่อพูดถึงการใช้กลยุทธ์การหาค่าเฉลี่ยของเงินดอลลาร์อาจไม่มีเครื่องมือการลงทุนที่ดีไปกว่ากองทุนรวมที่ไม่มีภาระ โครงสร้างของกองทุนรวมเหล่านี้ซึ่งซื้อและขายโดยไม่มีค่าธรรมเนียมคอมมิชชั่นดูเหมือนจะเกือบจะได้รับการออกแบบโดยคำนึงถึงค่าใช้จ่ายดอลลาร์
อัตราส่วนค่าใช้จ่ายที่นักลงทุนกองทุนรวมจ่ายเป็นอัตราร้อยละคงที่ของเงินสมทบทั้งหมด เปอร์เซ็นต์นั้นจะนำไปสู่การลงทุนแบบสัมพัทธ์เท่ากันจากการลงทุน $ 25 หรือจำนวนเงินงวดปกติเพราะจะเป็นการลงทุนแบบเหมาจ่าย $ 250 หรือ 2, 500 เหรียญ เมื่อเปรียบเทียบกับการซื้อขายหุ้นที่มีการคิดค่านายหน้าแบบคงที่สำหรับแต่ละธุรกรรมมูลค่าของอัตราส่วนค่าใช้จ่ายคงที่จะมีความชัดเจนมาก
ตัวอย่างเช่นหากคุณชำระค่างวด $ 25 ในกองทุนรวมที่คิดค่าอัตราส่วนค่าใช้จ่ายพื้นฐาน 20 คะแนนคุณจะต้องจ่ายค่าธรรมเนียม $ 0.05 ซึ่งเท่ากับ 0.2% สำหรับการลงทุนแบบเหมาจ่าย $ 250 ในกองทุนเดียวกันคุณจะจ่าย $ 0.50 หรือ 0.2%
นายหน้าส่วนลดออนไลน์จะเสียค่าใช้จ่ายน้อยลงอย่างแน่นอนเนื่องจากโดยทั่วไปแล้วพวกเขาจะคิดค่าบริการ $ 4.95 ต่อธุรกรรม
อย่างไรก็ตามความพร้อมใช้งานของกองทุนรวมที่ไม่มีการโหลดซึ่งตามคำจำกัดความไม่ได้เรียกเก็บค่าธรรมเนียมการทำธุรกรรมรวมกับข้อกำหนดการลงทุนขั้นต่ำที่ต่ำของพวกเขาให้การเข้าถึงการลงทุนกับเกือบทุกคน ในความเป็นจริงกองทุนรวมจำนวนมากยกเว้นขั้นต่ำที่จำเป็นสำหรับนักลงทุนที่ตั้งค่าแผนการบริจาคอัตโนมัติแผนการที่จะนำค่าเฉลี่ยของเงินดอลลาร์ไปสู่การปฏิบัติ
ในการลดต้นทุนคุณอาจพิจารณากองทุนดัชนีหรือกองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยน (ETF) เงินเหล่านี้ไม่ได้รับการจัดการอย่างแข็งขันและถูกสร้างขึ้นเพื่อขนานประสิทธิภาพของดัชนีหนึ่ง ๆ เนื่องจากไม่มีค่าธรรมเนียมการจัดการที่เกี่ยวข้องค่าใช้จ่ายจึงเป็นเศษส่วนของเปอร์เซ็นต์
กลยุทธ์ระยะยาว
โดยไม่คำนึงถึงผลรวมคุณต้องลงทุนการหาค่าเฉลี่ยของเงินดอลลาร์เป็นกลยุทธ์ระยะยาว
ในขณะที่ตลาดการเงินอยู่ในภาวะคงที่ตลอดเวลาเป็นเวลานานหุ้นส่วนใหญ่มีแนวโน้มที่จะเคลื่อนไหวในทิศทางทั่วไปเดียวกันโดยมีกระแสเศรษฐกิจขนาดใหญ่ไหลผ่าน ตลาดหมีหรือตลาดวัวสามารถอยู่ได้นานหลายเดือนหรือหลายปี ที่ช่วยลดค่าเฉลี่ยของค่าเงินดอลลาร์เป็นกลยุทธ์ระยะสั้น
นอกจากนี้กองทุนรวมและแม้กระทั่งหุ้นแต่ละตัวก็ไม่ได้เปลี่ยนแปลงตามมูลค่าโดยทั่วไปในแต่ละเดือน คุณต้องทำให้การลงทุนของคุณดำเนินต่อไปในช่วงเวลาที่เลวร้ายและดีเพื่อที่จะเห็นคุณค่าที่แท้จริงของค่าเฉลี่ยของเงินดอลลาร์ เมื่อเวลาผ่านไปสินทรัพย์ของคุณจะสะท้อนทั้งราคาพรีเมี่ยมของตลาดกระทิงและส่วนลดของตลาดหมี
