กฎระเบียบสำหรับโบรกเกอร์ฟอเร็กซ์

การแลกเปลี่ยนสกุลเงินต่างประเทศ (ฟอเร็กซ์) ดำเนินการอย่างต่อเนื่องทั่วโลกผ่านตลาดที่มีการซื้อขายอย่างต่อเนื่อง พื้นที่ไร้ขอบเขตช่วยให้สามารถเข้าถึงได้อย่างราบรื่น ตัวอย่างเช่นผู้ค้าชาวออสเตรเลียสามารถซื้อขายในสกุลเงินยูโรและเยนของญี่ปุ่น (EURJPY) ผ่านนายหน้าที่อยู่ในสหรัฐฯแม้จะมีขอบเขตทางภูมิศาสตร์

การซื้อขายเก็งกำไรในตลาดอัตราแลกเปลี่ยนค้าปลีกยังคงเติบโต เป็นผลให้อาจมีคนกลาง (ธนาคารหรือโบรกเกอร์) ที่มีส่วนร่วมในความผิดปกติทางการเงินการหลอกลวงค่าใช้จ่ายสูงเกินไปค่าธรรมเนียมที่ซ่อนอยู่และความเสี่ยงสูงที่นำเสนอผ่านระดับเลเวอเรจสูงหรือการปฏิบัติที่ไม่ดีอื่น ๆ การซื้อขายผ่านอินเทอร์เน็ตและมือถือช่วยให้กระบวนการซื้อขายราบรื่น แต่พวกเขายังเพิ่มความเสี่ยงของไซต์ที่ไม่รู้จักซึ่งอาจปิดโดยไม่คาดคิดและหลีกเลี่ยงเงินของนักลงทุน กฎระเบียบต่าง ๆ เพื่อให้แน่ใจว่ามีการหลีกเลี่ยง กฎระเบียบมีวัตถุประสงค์เพื่อปกป้องนักลงทุนรายย่อยและสร้างความมั่นใจในการดำเนินงานที่เป็นธรรมเพื่อปกป้องผลประโยชน์ของลูกค้า

เกณฑ์ที่สำคัญที่สุดในการเลือกโบรกเกอร์ฟอเร็กซ์คือสถานะการอนุมัติตามกฎระเบียบของโบรกเกอร์และหน่วยงานที่กำกับดูแล

เจ้าหน้าที่สหรัฐควบคุมบัญชีนายหน้าซื้อขาย Forex ได้อย่างไร

National Futures Association (NFA) เป็น“ ผู้ให้บริการอิสระชั้นนำของโปรแกรมการกำกับดูแลที่มีประสิทธิภาพและเป็นนวัตกรรมใหม่ที่ปกป้องความสมบูรณ์ของตลาดอนุพันธ์” (รวมถึงฟอเร็กซ์) ขอบเขตของกิจกรรม NFA มีดังนี้:

• หลังจากการตรวจสอบสถานะครบกำหนดให้ใบอนุญาตที่จำเป็นสำหรับโบรกเกอร์ฟอเร็กซ์ที่มีสิทธิ์ในการดำเนินธุรกิจการซื้อขายฟอเร็กซ์บังคับให้ต้องปฏิบัติตามข้อกำหนดด้านเงินทุนที่จำเป็นรวมถึงการฉ้อโกงรวมถึงบังคับบันทึกรายละเอียด

รายละเอียดคู่มือการกำกับดูแลมีอยู่ในเว็บไซต์อย่างเป็นทางการของ NFA

ข้อกำหนดที่สำคัญของข้อบังคับของสหรัฐอเมริกา:

• ลูกค้าหมายถึง "บุคคลที่มีสินทรัพย์น้อยกว่า $ 10 ล้านและธุรกิจขนาดเล็กส่วนใหญ่" ยืนยันว่ากฎเหล่านี้มีไว้เพื่อปกป้องนักลงทุนรายย่อย บุคคลที่มีมูลค่าสุทธิสูงอาจไม่ได้รับการคุ้มครองภายใต้บัญชีนายหน้าซื้อขายอัตราแลกเปลี่ยนที่มีการควบคุมวงเงินเลเวอเรจที่มีให้ จำกัด อยู่ที่ 50: 1 (หรือข้อกำหนดการฝากเพียง 2% สำหรับมูลค่าของธุรกรรม forex) ในสกุลเงินหลัก นักลงทุนไม่รับความเสี่ยงเป็นประวัติการณ์ สกุลเงินหลักหมายถึงเงินปอนด์อังกฤษฟรังก์สวิสดอลลาร์แคนาดาเยนญี่ปุ่นยูโรดอลลาร์ออสเตรเลียดอลลาร์นิวซีแลนด์ดอลลาร์โครนสวีเดนโครนสวีเดนโครนนอร์เวย์และโครนเดนมาร์กการใช้ประโยชน์ที่ จำกัด มีอยู่ จำกัด ถึง 20: 1 (หรือ 5% ของมูลค่าธุรกรรมโดยประมาณ) สำหรับสกุลเงินรองสำหรับตัวเลือกอัตราแลกเปลี่ยนระยะสั้นจำนวนมูลค่าธุรกรรมที่เกิดขึ้นพร้อมกับตัวเลือกพรีเมี่ยมที่ได้รับควรได้รับการดูแลเป็นเงินประกันความปลอดภัยสำหรับตัวเลือกอัตราแลกเปลี่ยนยาว จำเป็นต้องมีการรักษาความปลอดภัยกฎ first-in-first-out (FIFO) ป้องกันการถือครองตำแหน่งพร้อมกันในสินทรัพย์ forex เดียวกันนั่นคือตำแหน่งการค้าใด ๆ ที่มีอยู่ (ซื้อ / ขาย) ในคู่สกุลเงินหนึ่งจะถูกยกกำลังสองสำหรับ ตำแหน่งตรงกันข้าม (ขาย / ซื้อ) ในคู่สกุลเงินเดียวกัน สิ่งนี้แสดงถึงความเป็นไปได้ที่จะไม่มีการป้องกันความเสี่ยงในขณะที่การซื้อขายฟอเร็กซ์เงินที่นายหน้าซื้อขายฟอเร็กซ์ให้กับลูกค้าควรจัดขึ้นที่สถาบันที่มีคุณสมบัติเหมาะสมเพียงแห่งเดียวในสหรัฐอเมริกาหรือในประเทศ

ระเบียบของสหรัฐอเมริกาแตกต่างกันอย่างไร

ควรใช้ความระมัดระวังในการตรวจสอบความเป็นเจ้าของสถานะและที่ตั้งของแต่ละ บริษัท การซื้อขายแลกเปลี่ยนเว็บไซต์หรือแอพก่อนที่จะสมัครบัญชีซื้อขาย มีหลายเว็บไซต์ที่อ้างว่ามีค่านายหน้าต่ำและมีเลเวอเรจสูง บางส่วนสูงถึง 1, 000: 1 อย่างไรก็ตามเว็บไซต์เกือบทั้งหมดโฮสต์และดำเนินการจากนอกสหรัฐอเมริกาและอาจไม่ได้รับการอนุมัติจากหน่วยงานที่เกี่ยวข้องในประเทศเจ้าบ้าน แม้แต่ผู้ที่ได้รับอนุญาตในพื้นที่อาจไม่มีข้อบังคับที่ใช้บังคับกับผู้พำนักในสหรัฐอเมริกา กฎระเบียบเกี่ยวกับการใช้ประโยชน์จากข้อเสนอการฝากเงินที่ต้องการข้อกำหนดการรายงานและการคุ้มครองนักลงทุนจะแตกต่างกันไปในแต่ละประเทศ

นี่คือรายการของหน่วยงานกำกับดูแลนายหน้าซื้อขายอัตราแลกเปลี่ยนสำหรับประเทศที่เลือกไม่กี่:

• ออสเตรเลีย - สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และการลงทุนแห่งออสเตรเลีย (ASIC) ไซปรัส - สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ไซปรัส (CySEC) รัสเซีย - สำนักงานบริการตลาดการเงินกลาง (FFMS) แอฟริกาใต้ - หน่วยงานกำกับดูแลสถาบันการเงิน (FSCA) สวิตเซอร์แลนด์ - การบริการด้านการเงิน (FSA)

การตรวจสอบสถานะกฎระเบียบของนายหน้า

NFA จัดให้มีระบบการตรวจสอบออนไลน์ที่เรียกว่าศูนย์ข้อมูลสถานะพื้นหลังสังกัด (BASIC) ซึ่งสามารถตรวจสอบสถานะของ บริษัท นายหน้าซื้อขายอัตราแลกเปลี่ยนในสหรัฐได้โดยใช้รหัส NFA ชื่อ บริษัท ชื่อบุคคลหรือชื่อกลุ่ม ควรใช้ชื่อ / ID ที่ถูกต้องในแบบฟอร์มที่ถูกต้องเนื่องจาก บริษัท นายหน้าซื้อขายอัตราจำนวนมากเป็นที่รู้จักกันในชื่อต่าง ๆ (เช่นชื่อเว็บไซต์อาจแตกต่างจากชื่อ บริษัท ตามกฎหมาย)

บรรทัดล่าง:

กฎระเบียบทางการเงินมีความซับซ้อนและมักจะเปลี่ยนแปลงเมื่อตลาดมีการพัฒนา พวกเขายังพยายามสร้างสมดุล กฎระเบียบที่น้อยเกินไปอาจนำไปสู่การคุ้มครองนักลงทุนที่ไม่มีประสิทธิภาพในขณะที่กฎระเบียบที่มากเกินไปอาจส่งผลให้ความสามารถในการแข่งขันของโลกลดลงและลดกิจกรรมทางเศรษฐกิจ